【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币_____万元以上（含）、外币等值_____万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。___
A. 5 1
B. 10 1
C. 20 1
D. 10 10
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相关试题
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户金先生于2019年11月11日当天汇款给朋友A20万元，收到朋友B划转的还款人民币50万元，另外在ATM取现1万元用于家用。以上三笔均为境内交易。关于报送大额交易报告，下列哪些说法正确的有：______。___
A. 汇款给朋友A人民币20万元应报送大额交易报告
B. 收到朋友B划转的还款50万元应报送大额交易报告
C. 汇款给朋友A人民币20万元、收到朋友B划转的还款人民币50万元均应一起报送大额交易报告
D. 汇款给朋友A20万元，收到朋友B划转的还款人民币50万元，在ATM取现1万元等均应一起报送大额交易报告
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以书面形式通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行。临时冻结不得超过_____小时。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，国务院反洗钱行政主管部门是_____。___
A. 中国银行保险监督管理委员会
B. 中国证券监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于_____人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于规定人数或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向_____提供。 ___
A. 个人
B. 任何单位
C. 执法机关
D. 任何单位和个人
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据下列期限保存客户身份资料和交易记录：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存_____年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存_____年。___
A. 1 5
B. 3 5
C. 5 5
D. 5 10
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循_____的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。___
A. 全面性
B. 风险为本
C. 适应性
D. 了解你的客户
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据______的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。___
A. 安全、准确、完整
B. 安全、准确、完整、保密
C. 安全、准确、保密
D. 准确、完整、保密
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少_____进行一次审核。___
A. 每个月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，同一代办人同时或分次代理多个账户开立可能是合理的。___
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，下列_____客户，可以直接将其定级为低风险。___
A. 自然人在同一金融机构的金融资产净值超过20万人民币
B. 非自然人客户在同一金融机构的金融资产超过100万元人民币
C. 以上均错误
D. 以上均正确
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当每_____开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当根据客户特点或者账户属性，以_____为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上适时调整风险等级。___
A. 客户
B. 账户
C. 以上均正确
D. 以上均不正确
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的_____。___
A. 管理架构
B. 政策和程序
C. 管理政策
D. 信息系统、数据治理
【单选题】
根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，义务机构应当建立工作机制，及时获取_____发布和更新的高风险国家或地区名单。___
A. 金融行动特别工作组 (FATF)
B. 亚太反洗钱组织（APG）
C. 欧亚反洗钱组织（EAG）
D. 巴塞尔银行监管委员会
【单选题】
根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、_____，以及收款人的姓名或名称、账号。___
A. 证件类型
B. 证件号码
C. 住所
D. 开户行
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，建立（或者维持现有）业务关系前，应当获得_____的批准或者授权。___
A. 分行反洗钱部门负责人
B. 人民银行当地分支机构
C. 高级管理层
D. 支行行长
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以_____身份识别措施，并提交可疑交易报告。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径，以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的_____，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。___
A. 股东
B. 受益所有人
C. 董事
D. 监事
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、_____以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。___
A. 管理人
B. 股东
C. 法人
D. 受益人
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，基金的受益所有人是指拥有超过_____权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。___
A. 25%
B. 30%
C. 35%
D. 50%
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、_____、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。___
A. 职业
B. 地址
C. 财产状况
D. 亲属关系
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构应当加强对非自然人客户的_____，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。___
A. 信息采集
B. 人证比对
C. 身份识别
D. 联网核查
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，A公司两个股东，王某持股10%但表决权占30%，B公司持股90%；B公司两个股东，C公司持股30%，刘某持股70%；C公司两个股东，杨某持股95%，D公司持股5%。 是A公司的受益所有人。___
A. 王某和刘某
B. 刘某和杨某
C. 王某、刘某和杨某
D. 刘某
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，受益所有人身份识别工作涉及理财产品、定向资产管理计划、集合资产管理计划、专项资产管理计划、资产支持专项计划、员工持股计划等未单独列举的情形的，义务机构可以参照_____受益所有人判定标准执行。___
A. 信托
B. 合伙企业
C. 基金
D. 公司
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，III类户账户余额不得超过_____元。___
A. 100
B. 1000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，地方金融监管部门应当加强对互联网从业机构、小额贷款公司等机构的重点监测，对违规提供购房融资行为的互联网金融从业机构，要将其列入重点对象_____；对违规提供购房融资行为的小额贷款公司，依照有关法律法规_____；将互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构违规提供融资行为依法_____。___
A. 进行整治 实施处罚 录入征信系统
B. 实施处罚 进行整治 录入征信系统
C. 录入征信系统 实施处罚 进行整治
D. 录入征信系统 进行整治 实施处罚
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，房地产开发企业、房地产中介机构要在销售房屋、提供经纪等相关服务时履行反洗钱义务不包括： 。 ___
A. 建立健全反洗钱内控制度体系，加强对高风险业务、客户的风险管控措施
B. 采取适当的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件并留存复印件
C. 逐笔登记客户购房资金来源
D. 发现或者有合理理由怀疑资金或资产为犯罪收益或与恐怖融资有关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转入/转出资金、存入/取出现金日累计限额合计为_____万元，年累计限额合计为_____万元___
A. 1，10
B. 1，20
C. 3，10
D. 3，20
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为_____元，年累计限额合计为_____万元___
A. 1000，10
B. 1000，20
C. 5000，10
D. 5000，20
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务，应由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。___
A. 金融机构
B. 第三方机构
C. 双方共同
D. 双方协商确定
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。根据规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有_____受益所有人。___
A. 一名
B. 两名
C. 三名
D. 根据非自然人客户的规模确定
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，以下关于义务机构履行受益所有人识别义务与内控机制建设的关系描述，错误的是： 。___
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善
B. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，根据规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
C. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
D. 设立专门机构负责实施受益所有人身份识别工作
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，_____依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。 ___
A. 不得
B. 经评估后可以
C. 经机构高级管理层审批后可以
D. 可以
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当_____交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可_____业务关系。___
A. 中止，终止
B. 中止，中止
C. 终止，终止
D. 终止，中止
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的_____个工作日内划分其风险等级。___
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行_______的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。___
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应_____为客户办理业务。___
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，义务机构应当采取以下哪种措施：__________。___
A. 应当及时提示客户更新资料
B. 应当中止为客户办理业务
C. 不予理睬
D. 等待客户主动更新资料
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间应当采取_____客户身份识别措施。___
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
推荐试题
【判断题】
借款人在实行承包、租赁、联营、合并、合作、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制变更过程中，未清偿原有贷款债务的，贷款人不得对其发放贷款
【判断题】
未核实抵（质）押物的真实性和变现能力，以及保证人的经济情况和担保能力的。视情节轻重给予调查主责任人记大过以上的纪律处分
【判断题】
在信贷业务审查过程中，指使审查人员放宽审查条件，降低客户准入标准的，视情节轻重给予审查主责任人记过以上的纪律处分
【判断题】
审批通过不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务的,视情节轻重给予审批主责任人记过以上的纪律处分
【判断题】
向关系人发放信用贷款（小额信用贷款除外）或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，对直接责任人员，给予撤职以上的纪律处分
【判断题】
发放贷款用于收回借款人所欠利息的，视情节轻重给予审批主责任人记过以上的纪律处分
【判断题】
违反规定核销呆账贷款及利息的,视情节轻重给予信用社主任、分管副主任记过以上的纪律处分，形成不良贷款的要负责清收。对直接责任人员，给予记大过以上的纪律处分
【判断题】
擅自对借款人实行挂账停息、豁免利息、减收、缓收或不收利息的,视情节轻重给予信用社主任、分管副主任记过以上的纪律处分，形成不良贷款的要负责清收。对直接责任人员，给予记大过以上的纪律处分
【判断题】
恶意串通抵债人，在收取抵债资产过程中故意高估抵债资产价格，或在处置抵债资产过程中故意低估价格，造成农村信用社资产损失的,对直接责任人员，给予记大过以上的纪律处分。视情节轻重给予相关责任人警告以上的纪律处分
【判断题】
审批办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务的,对直接责任人员，给予撤职以上的纪律处分。视情节轻重给予信用社主任、分管副主任、部门负责人记大过以上的纪律处分
【判断题】
未对票据的真伪进行详细审查，对伪造票据、真票假章、查询欺骗或票据票面要素不全的票据进行贴现或造成信用社资金损失的,对直接责任人员，给予撤职以上的纪律处分。视情节轻重给予信用社主任、分管副主任、部门负责人记大过以上的纪律处分
【判断题】
指使统计人员篡改统计数据，弄虚作假，造成统计数据失真的，给予信用社主任、分管副主任、部门负责人或县联社主任、分管副主任、部门负责人记过以上的纪律处分。对直接责任人员，给予记大过以上的纪律处分。视情节轻重追究县联社理事长、监事长的责任
【判断题】
违反统计保密规定，擅自对外提供不应该提供的统计信息，对农村信用社造成不良影响或引发风险的，给予信用社主任、分管副主任、部门负责人或县联社主任、分管副主任、部门负责人记过以上的纪律处分。对直接责任人员，给予记大过以上的纪律处分。视情节轻重追究县联社理事长、监事长的责任
【判断题】
短期流动资金贷款期限在一年(含一年)以内，中长期流动资金贷款期限在一年以上，三年以下(不含一年，含三年)
【判断题】
流动资金贷款信用社可自行确定利率无需市场利率定价机制
【判断题】
流动资金贷款需要展期的可不报有权审批人审批，但要加强对展期贷款的后续管理
【判断题】
流动资金贷款，对确实无法收回的不良贷款，农信社按照相关规定对贷款进行核销后，不用继续向债务人追索或进行市场化处置
【判断题】
固定资产贷款利率可以采用固定利率或浮动利率
【判断题】
中长期固定资产贷款原则上应采用浮动利率，浮动利率原则上应按年浮动
【判断题】
固定资产贷款，应采取受托支付方式，并在借款合同中予以明确约定
【判断题】
固定资产贷款中，受托支付方式下，借款人应提交借款人已签章的支付结算凭证，如电汇信汇凭证银行汇(本)票申请书已签章支票等
【判断题】
我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定
【判断题】
银行从业人员具备丰富的业务知识和熟练的从业技能，是银行健康发展的基本保证
【判断题】
全省农信社信贷业务管理必须坚持安全性、流动性和效益性相统一的原则
【判断题】
《河南省农村信用社信贷业务管理基本制度》中所称有权审批人是指市县行社行长（主任）或经董（理）事会授权的其他人员
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，信贷管理部负责对公信贷业务风险监测、风险分类认定等工作
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，资产保全部门负责对公不良信贷资产接收和管理，化解对公不良信贷资产风险等工作
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对公客户部门最少委派1名客户经理进行现场调查
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对公客户信用等级分为AA、A、B、C四个等级
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对于信用等级为A的客户办理信贷业时，可以在利率和费率方面给予一定优惠待遇
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，客户授信额度审批通过后，在有效期内不得核增
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，客户经理撰写调查报告应如实反映客户真实经营情况，不必注明是否同意办理此项信贷业务
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对评审会通过或复议的信贷业务，有权审批人可行使一票否决权
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对评审会否决的信贷业务，有权审批人可以审批同意
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对审批结果为复议的信贷业务申报部门补充完善后，由评审会办公室提请再次开会审议，复议只限一次
【判断题】
贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回的全过程管理，主要包括贷后检查、风险预警、风险分类、信用收回等内容
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对公信贷业务贷后检查以实地检查为主，包括首次检查和定期检查
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对公客户贷款到期后需要展期的，原贷款的保证人、抵押人、出质人不用在申请书上签章
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，展期贷款的风险分类最高分为正常类
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，信贷业务到期未收回应进行逾期催收管理，逾期利息从到期日起计
