【多选题】
金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。
A. 由中国人民银行给予警告，可以处１０００元以上５０００元以下的罚款
B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分
C. 吊销该金融机构的许可证
D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
E. 限制该金融机构的年度分红
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【多选题】
下列哪些票据记载事项的更改会导致票据无效。___
A. 金额
B. 日期
C. 付款人名称
D. 收款人名称
【多选题】
下列哪些机关有权查询储户的个人存款___。
A. 公安机关
B. 人民法院
C. 检察院
D. 海关
E. 储户的近亲属
【多选题】
营业终了集中查库,查库人员应检查的内容包___
A. 款箱内是否放置现金尾箱清单和凭证尾箱清单
B. 库存现金是否账款相符，有无白条抵库或挪用库款现象
C. 重要空白凭证、作废凭证、假币等账实是否相符
D. 代保管的现金重空密封袋是否加封签密封，是否加盖双人印章
E. 印章是否按规定入库保管，印章包是否加封签，封签上是否有双人签章
F. 现金库存是否存在严重超限额现象
【多选题】
客户办理对公通存业务的条件是___
A. 提供单位（对公）银行结算账户在河南省农村信用社核心系统中的账号
B. 提供单位（对公）银行结算账户在河南省农村信用社核心系统中的户名
C. 客户填写的对公通存业务凭证，并如实填写款项来源
D. 经联网核查为真实的客户身份证件复印件
【多选题】
关于支票业务下面说法正确的是___
A. 支票上盖章的印泥为红色或蓝色，印章必须清晰。预留印鉴可以是公章或财务专用章；
B. 支票上必须有骑缝章、压数章；
C. 转账支票应配合进账单成套使用，只提供一种的拒绝。同城交换提供的支票除外（支票上有同城交换票据专用章）；
D. 转账支票若无转让则无需背书；若背书，应从左侧第一被背书人栏开始背书；被背书人栏中不得记录其他与背书无关的事项；
E. 现金支票背面，签发单位的预留印鉴应盖于收款人签章栏内，姓名、身份证号码、日期为必填项。
【多选题】
A账户存现100元，柜员实际操作存款交易1000元，次日发现差错，差错业务处理流程是___
A. 网点主管使用1090交易对A账户贷方冲账，A账户减少1000元，并生成贷方待销账1000元。
B. 网点主管使用1090交易对A账户贷方补账，A账户增加100元，贷方待销账减少100元，待销账余额为900元。
C. 网点柜员使用7011交易现金转出待销账，贷方待销账核销为0，现金增加900元
D. 网点主管使用7011交易现金转出待销账，贷方待销账核销为0，现金增加900元
【多选题】
以下中间业务及其对应的撤销交易，说法正确的有___
A. 5330 新农保缴纳保费通过5331新农保缴费撤销进行撤销；
B. 5370通用保费代收通过5371通用保费代收撤销进行撤销；
C. 5373新华保险代缴保费通过5374新华保险缴费撤销进行撤销；
D. 5376太平洋保险代缴保费通过5377太平洋保险缴费撤销进行撤销。
【多选题】
《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》中规定，员工违反职业操守，有下列哪种行为之一的，给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。___
A. 将本人的操作密码、名章、钥匙交给他人使用，或保管不严被他人盗用的
B. 超出自身职责、权限办理业务，或擅自委托他人代为履行职责权限的
C. 岗位变动或调离时，未按规定办理交接手续或拒不接受审计的
D. 严重违反公民道德规范的
E. 侵害员工民主权利和合法权益，或诋毁员工声誉的
【多选题】
受理支票的有关规定描述正确的有___。
A. 支票可用于单位和个人在同一票据交换区域的各种款项的结算
B. 支票号码必须在该单位购买的支票号码之内
C. 核对支票上印鉴与预留银行印鉴必须相符
D. 出票人签发支票必须填写实际出票日期
【多选题】
单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
下列关于冻结和控制的说法正确的是___
A. 法定机关发起对账户余额的止付称为冻结，银行内部发起的对账户余额的止付称为控制，
B. 冻结的级别高于控制的级别
C. 同级别上的金额止付、封闭冻结、只收不付和只付不收相互排斥，但先做只付不收的除外。
D. 同级别的冻结/控制，根据冻/控时间的先后顺序对资金进行优先控制。
【多选题】
允许在全省农信社范围内办理的业务种类有___
A. 续存
B. 更换密码
C. 更换单折
D. 密码解锁
E. 个人账户维护
【多选题】
单位定期保证金存款的期限分___三个档次。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【多选题】
《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》中规定，员工违反职业操守，有下列哪种行为之一的，给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。___
A. 弄虚作假，谋取不正当利益，或给农信社造成负责影响的
B. 违反对外公布未经批准和未经核实的信息的
C. 对违规行为不抵制、不制止、知情不报，或故意包庇违规违法行为的
D. 借用他人操作号、柜员卡、授权卡办理业务的
【多选题】
通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因特殊原因，无法设置或重置查询密码，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
支票记载欠缺下列哪些事项之一的，支票无效___。
A. 确定的金额
B. 付款人名称
C. 出票日期
D. 出票人签章
E. 无条件支付的委托
【多选题】
下列哪些身份证件为实名证件___。
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证
B. 居住在境内的１６周岁以下的中国公民，为户口簿
C. 老人证、临时签证
D. 香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件
E. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件
【多选题】
办理个人转账业务凭证使用规定是___
A. 系统内转账，收款方为个人时使用个人业务交易单
B. 系统内转账，收款方为公户时使用进账单
C. 系统外转账，收款方为个人时使用电汇凭证
D. 系统外转账，收款方为公户时使用电汇凭证
【多选题】
以下分类中属于企业类单位账户的有___
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 非企业法人
D. 个体工商户
【多选题】
下列关于存款证明的说法正确的是___
A. 存款证明分时点存款证明和时段存款证明
B. 时点存款证明书中的证明金额为上一日日终时该账户的账户余额
C. 时点存款证明书中的证明金额开具时点该账户的账户余额
D. 开具时点存款证明，不对账户进行金额控制
【多选题】
下面关于Ⅱ类户转入、存现、转出、取现金额正确的是___
A. 非绑定账户转入资金、存现为日累计20万元，年累计100万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取现日累计为1万元，年累计为20万元。
B. 非绑定账户转入资金、存现以及消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取现日累计均为1万元，年累计均为20万元。
C. Ⅱ类户与绑定的Ⅰ类户之间的转账不受使用限额限制。
D. 所有账户转入资金、存现均为日累计20万元，年累计100万元；转出资金、取现日累计为1万元，年累计为20万元。
【多选题】
个人存款账户开通通兑业务，必须具备以下条件___
A. 符合人民银行实名制相关制度
B. 客户必须设置账户查询密码
C. 客户必须设置交易密码
D. 设置通兑范围
【多选题】
A账户向B账户转款300元，柜员操作成转款3000元，次日发现差错，使用1090账户隔日冲补账的处理流程是___
A. 由网点主管对B账户贷方错转入的3000元进行冲账
B. 网点主管对A账户借方按照实际应转出的300元补帐
C. 网点主管对A账户借方错转出的3000元进行冲账
D. 网点主管对B账户贷方按照实际应转入的300元补帐
E. 网点柜员使用6674交易对贷方为2700元的待销账进行核销
F. 网点柜员使用6674交易对借方为2700元的待销账进行核销
【多选题】
在对客户信息管理时，识别客户的要素包括哪些内容___
A. 客户名称
B. 证件类型
C. 证件号码
D. 联系电话
【多选题】
以下属于客户基础信息项的是___
A. 客户姓名
B. 证件类别
C. 证件号码
D. 联系电话
【多选题】
下列交易码的功能描述中，正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 0123可用于增加机构客户除开户主证件外的客户基础信息。
【多选题】
柜员在核对领卡人身份后遇到下列哪些情况可让领卡人领取卡片___
A. 持卡人持自己的承诺书。
B. 持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码认证。
C. 能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式。
D. 持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面字母（拼音）或背面签名一致。
【多选题】
金融机构反洗钱的主要制度___
A. 了解客户制度
B. 大额交易报告制度
C. 可疑交易报告制度
D. 保存记录制度
【多选题】
以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 【1204】账户控制及维护；
B. 【1291】法院定时扣划；
C. 【1129】129协定存款设置；
D. 【0312】股权质押。
【多选题】
下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
以下需要对机构客户基础信息进行维护的业务场景有___。
A. 机构客户开户信息变更，系统中客户证件信息需要更新；
B. 验资户验资成功，人行核准维护成基本户后，需进行证件信息维护 ；
C. 机构客户开户时由于操作员失误，将机构客户证件信息录入错误的，需对客户证件信息进行更正；
D. 部分机构客户在系统内开立的结算账户已销户，需再次在系统内开立结算账户时，因证件信息发生变更，需先进行证件信息维护。
【多选题】
涉及客户账的差错业务处理原则有___
A. 与客户充分沟通，协商解决
B. 事先告知客户，征得同意
C. 原则上不支持客户发起的差错处理
D. 若涉及电信诈骗，可根据客户要求进行业务撤销
【多选题】
关于【8899】撤销交易，下列说法正确的是___。
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
关于【1090】隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性，只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 待销账日期与错账日期需要一致，冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
对于单位活期账户启用“登记日期”，下列说法正确的是___
A. 默认为交易当天，该日期可以修改，但不得早于账户开立日期
B. 核准类账户“登记日期”为人行当地分支行的核准日期
C. 备案类账户“登记日期”为在人行账户管理系统录入账户信息的日期
D. 账户实际启用日期=登记日期+启用天数，由系统自动控制
【多选题】
存款人在下列哪些情形下可以在异地开立有关银行结算账户？___
A. 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的
B. 办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的
C. 存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的
D. 异地临时经营活动需要开立临时存款账户的
【多选题】
单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，不能提供原预留公章或财务专用章，应向开户银行提供___。
A. 司法部门的证明
B. 原印鉴卡片
C. 开户许可证
D. 营业执照正本
【多选题】
已故存款人的法定继承人对存款人存款进行查询时，授权时提交以下资料___
A. 《已故存款人存款查询申请书》。
B. 死亡证明（或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等）。
C. 可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）。
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
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【单选题】
东方会议后，日本制造了臭名昭著的___，提出了把“满蒙”从中国领土彻底分割出去。
A. 二十一条
B. 《对华政策纲要》
C. 《田中奏折》
D. 近卫声明
【单选题】
全国抗日战争开始的事件是___
A. “九·一八”事变
B. “一·二八”事变
C. “七·七”事变
D. “八·一三”事变
【单选题】
1941年，国民党蒋介石制造了震惊中外的___。
A. “珍珠桥”事件
B. “皖南”事变
C. “下关”惨案
D. “李闻”血案
【单选题】
1940年8月创办的___是中共历史上第一个开展自然科学教学与研究的专门机构。
A. 延安大学
B. 延安公学
C. 鲁迅艺术学院
D. 延安自然科学院
【单选题】
毛泽东在___上，第一次提出“马克思主义中国化”的命题
A. 党的二大
B. 遵义会议
C. 党的六届六中全会
D. 党的七大
【单选题】
1937年11月，国民政府迁都重庆，中国西部大部分地区成为抗日战争时期国民政府的实际管辖区，人们通常称之为___
A. 根据地
B. 游击区
C. 敌占区
D. 国统区
【单选题】
抗日民族统一战线中同顽固派作斗争应坚持的原则是___
A. 抗战、团结、进步?
B. 有理、有利、有节
C. 减租减息
【单选题】
抗日战争时期，根据地政权民主建设主要体现为___
A. 建立中华苏维埃共和国
B. 实行“三三制原则”
C. 开展整风运动
D. 推行精兵简政政策
【单选题】
中国人民抗日战争胜利的纪念日是___
A. 8/15
B. 9/3
C. 9/2
D. 10/25
【单选题】
中国抗日战争进入全国性抗战的新时期是在___
A. 九一八事变爆发后
B. 卢沟桥事变爆发后
C. 一二八事变爆发后
D. 华北事变爆发后
【单选题】
全民族抗战以来中国军队正面战场取得的第一次重大胜利是___
A. 雁门关大捷
B. 奇袭阳明堡日军机场
C. 台儿庄大捷
D. 平型关大捷
【单选题】
日本天皇向公众宣布无条件投降的时间是___
A. 1945/8/14
B. 1945/8/15
C. 1945/9/2
D. 1945/9/3
【单选题】
1937年8月，中国共产党在陕北洛川召开的政治局扩大会议制定了___
A. 抗日救国十大纲领
B. 抗日民族统一战线的策略总方针
C. 中国人民对日作战的基本纲领
D. 持久抗战的总方针
【单选题】
抗日民族统一战线正式建立的标志是___
A. 中共发表《八一宣言》
B. 西安事变的和平解决
C. 红军改编为八路军和新四军
D. 国民党通讯社发布《国共合作宣言》和蒋介石承认共产党的合法地位谈话
【单选题】
下列关于抗战胜利的意义评述不恰当的是___
A. 是中国近百年来第一次取得反对外来侵略的完全胜利
B. 为世界反法西斯战争作出了贡献
C. 提高了中国的国际地位
D. 结束了半殖民地的历史
【单选题】
全民族抗日战争开始后，中国军队取得的第一次重大胜利是___
A. 台儿庄战役
B. 平型关战役
C. 淞沪会战
D. 百团大战
【单选题】
毛泽东认为：游击战争在抗日战争中具有___地位。
【单选题】
一二八事变爆发后，抵抗进攻上海的日军的中国国军是___
A. 二十九军
B. 十九路军
C. 东北军
D. 十七路军
【单选题】
中国人民抗日战争进入相持阶段后，国民党蒋介石掀起了三次反共高潮。其中，最为险恶、影响最大、反共面目暴露得最彻底的一次事件发生在___
A. 1939年底
B. 1940年秋
C. 1941年初
D. 1943年夏
【单选题】
十年内战的局面结束的标志是___
A. 卢沟桥事变
B. 西安事变
C. 长征胜利
D. 三大主力会师陕北
【单选题】
1932年，在日军扶持下拼凑的___成立，这时日本军国主义和中国封建残余势力结合诞生的一个怪胎。
A. 伪“中华民国国民政府”
B. 伪东北自治政府
C. 伪华北自治政府
D. 伪“满洲国”
【单选题】
将以毛泽东为主要代表的中国共产党人把马克思列宁主义的基本原理同中国革命的具体实际相结合所创造的理论成果，正式命名为毛泽东思想的会议是___
A. 中共六届六中全会
B. 中共六届七中全会
C. 中共七大
D. 中共七届二中全会
【单选题】
《中国人民政治协商会议共同纲领》最基本、最核心的内容是关于新中国的___。
A. 基本民族政策的规定
B. 国体和政体的规定
C. 经济工作方针的规定
D. 外交工作原则的规定
【单选题】
1947年7月，中共中央作出将主力打到外线去，将战争引向___区域。
A. 共产党区域
B. 国民党区域
C. 华北区域
D. 东北区域
【单选题】
1947年初，我国最早的少数民族自治区建立，它是___。
A. 新疆维吾尔族自治区
B. 广西壮族自治区
C. 内蒙古自治区
D. 宁夏回族自治区
【单选题】
揭开人民解放军战略反攻序幕的是___
A. 孟良崮战役
B. 刘邓大军挺进大别山
C. 三大战役
D. 渡江战役
【单选题】
1945年8月，中共中央在《对目前时局的宣言》中提出的口号是___。
A. 和平、民主、团结
B. 打倒蒋介石，解放全中国
C. 向北发展，向南防御
D. 将革命进行到底
【单选题】
1946年6月26日，国民党军队向___发起进攻，全面内战爆发。
A. 中原解放区
B. 华北解放区
C. 华中解放区
D. 东北解放区
【单选题】
1945年8月，___不顾个人安危偕周恩来、王若飞赴重庆与国民党进行谈判。
A. 刘少奇
B. 毛泽东
C. 朱德
D. 邓小平
【单选题】
中共七届二中全会需要解决的重要问题是___。
A. 如何夺取全国革命胜利
B. 如何解决民主革命遗留的任务的问题
C. 党的工作重心转移问题
D. 民主革命向社会主义革命转变的问题
【单选题】
1948年秋，中国人民解放军进行战略决战的第一个战役是___。
A. 辽沈战役
B. 淮海战役
C. 平津战役
D. 渡江战役
【单选题】
1947年5月，南京、北平等地爆发了反饥饿反内战运动称___运动。
A. 一二三0运动
B. 一二一运动
C. 五四运动
D. 五二0运动
【单选题】
1949年3月，中国共产党在西柏坡召开的重要会议是___。
A. 中共“六大”
B. 中共六届六中全会
C. 中共七大
D. 中共七届二中全会
【单选题】
1949年蒋介石发表“求和”声明，其真实意图是___。
A. 结束内战
B. 希望国共两党关系恢复到政协协议的框架下
C. 与中共和谈，划江而治
D. 争取时间，卷土重来
【单选题】
1947年10月，中国人民解放军总部提出的口号是___。
A. 避免内战，和平建国
B. 建立民主联合政府
C. 将主力打到外线去
D. 打到蒋介石，解放全中国
【单选题】
在全面内战爆发后的一年时间里，人民解放军处于战略___阶段。
A. 进攻阶段
B. 防御阶段
C. 相持阶段
D. 反攻阶段
【单选题】
台湾人民在1947年举行的反对国民党暴虐统治的大规模斗争是___。
A. 黑旗军起义
B. 抗暴行运动
C. 二二八起义
D. 五二○运动
【单选题】
1945年8月至10月，国共双方举行了商讨和平建国的谈判称___。
A. 重庆谈判
B. 西安谈判
C. 南京谈判
D. 北平谈判
【单选题】
1945年12月，昆明学生发动了以“反对内战，争取自由”为主要口号的___运动。
A. 抗暴运动
B. 一二一运动
C. 一二九运动
D. 五二0运动
【单选题】
中国共产党领导的爱国统一战线的重要组成部分是___。
A. 官僚、地主阶级
B. 各民主党派
C. 农民阶级
D. 工人阶级
