【单选题】
在企业征信系统中，识别借款人身份的唯一标识码是___。
A. 工商注册号码
B. 中征码（原贷款卡编码）
C. 社会信用代码
D. 组织机构代码
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相关试题
【单选题】
关于信用卡“授信额度”与“共享额度”，下列叙述中不正确的是___。
A. 授信额度是指发卡银行允许信用主体使用贷记卡消费透支的最大金额
B. 在卡片有效期和授信额度内，申请人使用信用卡并还款后，授信额度会自动恢复
C. 当多个账户共享同一个信用额度时，任意一个帐户在2011银行专业版个人信用报告中展示的共享额度是一样的
D. 共享额度是指两个或两个以上的信用卡及其账户共享同一个信用额度
【单选题】
在个人信用报告中，信用卡最近24个月每个月的还款状态记录中，___表示结束，指除结清外的其他任何形态的终止账户，如坏账核销等。
【单选题】
配偶信息、居住信息来源于___，每条记录各数据项统一来自同一个数据发生机构和数据发生时间。
A. 信贷信息
B. 公积金信息
C. 社保信息
D. 电信信息
【单选题】
《征信业管理条例》规定，县级以上地方人民政府负有的职责不包括___。
A. 推进本地区、本行业的社会信用体系建设
B. 培育征信市场
C. 推动征信业发展
D. 监管本地区征信机构经营活动
【单选题】
中国人民银行通过在全国各地开展形式多样的征信宣传活动，提高了全社会的信用意识，逐步形成___的和谐信用文化。
A. 珍爱信用记录，享受幸福人生
B. 守信激励，失信惩戒
C. 我与我的信用记录
D. 诚实守信，关爱信用
【单选题】
《信贷市场和银行间债券市场信用评级业务规范》是由___发布实施的。
A. 中国人民银行
B. 征信中心
C. 国家金标委
D. 国家发改委
【单选题】
在外部信用评级中，一般将___级以上的信用级别设定为投资级，其以下的信用级别定为投机级。
A. BB
B. CCC
C. AA
D. BBB
【单选题】
1830年，世界上第一家征信机构在___成立。
A. 英国利物浦
B. 英国伦敦
C. 美国纽约
D. 美国华盛顿
【单选题】
目前，世界上最大的企业征信机构是___。
A. 环联
B. 邓白氏集团
C. 穆迪
D. 标准普尔
【单选题】
___是运用统计方法，基于过去的经验对消费者或中小企业未来信用风险的综合评估。
A. 信用评级
B. 信用报告
C. 信用评分
D. 以上都不是
【单选题】
应收账款质押是指借款人以应收账款作为担保，向其他机构或个人进行融资，它属于___的范畴。
A. 不动产担保
B. 动产担保
C. 保证担保
D. 以上都不对
【单选题】
融资租赁登记的登记期限届满后，该登记不对外提供查询，征信中心会将其___。
A. 立即销毁
B. 保存15年
C. 永久保存
D. 征求登记用户的意见，决定是否保留
【单选题】
在融资租赁登记公示系统中，登记的租赁物不包括___。
A. 工程机械、运输设备
B. 渡口设备、生产及动力设备
C. 房屋、土地等不动产以及个人、家庭消费为目的使用的租赁物
D. 仪器及实验设备、办公设备
【单选题】
《中华人民共和国物权法》第228条规定，“以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自___时设立。”
A. 信贷征信机构办理出质登记
B. 质押合同签订
C. 贷款合同签订
D. 发放贷款
【单选题】
在同一应收账款上设立多个质权的，质权人按照___的先后顺序行使质权。
A. 质押登记
B. 签订质押合同的时间
C. 签订主合同的时间
D. 与出质人口头约定的时间
【单选题】
在融资租赁登记公示系统中，融资租赁登记的作用不包括___。
A. 公示租赁物的权属状况,保护自身合法权益
B. 了解租赁物上的权利状态,规避交易风险
C. 保护出租人与相关利害关系人的利益,维护融资租赁交易秩序
D. 确定融资租赁交易关系成立
【单选题】
符合《中华人民共和国合同法》所规定的交易形式，租赁期限或者经出租人同意承租人实际占有租赁物的，期限通常在___以上的融资租赁交易，当事人可以在融资租赁登记系统进行登记。
【单选题】
商业银行未按照规定树立相应处理制度及操作规程的，由我国人民银行责令改正，逾期不改正的，给予警告，并处以___罚款。
A. 三万元
B. 四万元
C. 五万元
D. 两万元
【单选题】
征信就是___为企业和个人建立信用档案，依法采集、客观记录企业和个人的信用信息，并依法对外提供信用报告的一种活动。
A. 金融机构
B. 担保公司
C. 当地政府
D. 专业化的独立的第三方机构
【单选题】
征信机构除市场化的专业机构外，还可以是一个国家的___。
A. 中央银行
B. 商业银行
C. 农村合作银行
D. 外资银行
【单选题】
在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息指的是___。
A. 正面信息
B. 评分信息
C. 负面信息
D. 基本信息
【单选题】
在交易中作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下，对方为之提供资金、商品或服务的活动指的是___。
A. 征信交易
B. 易货交易
C. 信用交易
D. 服务交易
【单选题】
依国际惯例做法，大部分破产记录保存时间为___。
【单选题】
下列对负面记录保存期限的阐述中，不正确的是：___。
A. 负面记录的保存期是从该笔贷款还清之日开始计算，一般是终身保留
B. 按照美国的做法，一般的负面信息保留七年，破产的、特别严重和明显恶意的负面信息保留十年
C. 超过保留期限，负面信息就将在信用报告中被删除
D. 我国也将尽快对负面记录的保留年限做出规定
【单选题】
下面哪项不属于信用交易行为？___
A. 银行向客户发放贷款
B. 产品赊购
C. 农户甲用小麦换农户乙的玉米
D. 向朋友借钱
【单选题】
以下活动属于信用交易的是___。
A. 网上购买股票
B. 到商家赊购产品
C. 到银行购买基金
D. 购买彩票
【单选题】
美国知名的三大个人征信机构是___。
A. 安达信、益百利、环联
B. 益百利、施乐、艾奎法克斯
C. 施乐、环联、艾奎法克斯
D. 益百利、环联、艾奎法克斯
【单选题】
商业银行的“贷款政策”是指商业银行指导和规范贷款业务、管理和控制风险的各项方针、措施和程序的总和。商业银行的贷款政策___。
A. 是相同的
B. 各有不同
C. 视银行领导而定
D. 与银行信贷员有关
【单选题】
在审查中小企业贷款申请时，银行会将企业法人代表信用状况的审查作为一项内容吗？___
A. 会，因为企业主是企业的法人代表，企业等同于企业主
B. 不会，在实际操作中，业主的个人财物和企业财物是分开的
C. 会，其个人的行为习惯和信用状况往往决定了企业的财务风格和经营状况
D. 不会，在实际操作中。其个人的行为习惯和信用状况与企业经营状况是无关的
【单选题】
征信信息的核心是___。
A. 配偶信息
B. 拥有的资产信息
C. 借钱还钱的负债信息
D. 诉讼信息
【单选题】
以下对个人在征信活动中的义务描述错误的是___。
A. 提供正确的个人基本信息
B. 及时更新自身信息
C. 提前归还银行贷款
D. 关心自己信用记录
【单选题】
___是指个人有权知道征信机构掌握的关于自己的所有信息，并到征信机构去查询自己的信用报告。
A. 知情权
B. 异议权
C. 纠错权
D. 司法救济权
【单选题】
个人征信的对象是个人，作为数据主体，他没有以下权利：___。
A. 知情权
B. 异议权
C. 监督权
D. 纠错权
E. 司法救济权
【单选题】
个人作为信用报告主体的基本权利是___。
A. 向个人信用信息基础数据库提供信用信息
B. 查询自己的信用报告
C. 查询配偶的信用报告
D. 向银行提供自己的信用报告
【单选题】
查询个人信用报告要提供___资料。
A. 本人有效身份证件的原件及复印件
B. 本人单位证明
C. 本人收入证明
D. 个人贷款合同
【单选题】
朋友用赵某的身份证向银行贷款却不还款，有关的信息记录在赵某的信用报告中。赵某可以提出异议吗？___
A. 可以
B. 不可以
C. 特殊情况可以
D. 将来可以
【单选题】
本人提出异议申请需要提供哪些资料？___
A. 出示本人身份证原件、提交身份证复印件
B. 出示工作单位证明
C. 出示本人身份证原件、工作单位证明
【单选题】
委托代理人向人民银行征信管理部门提出个人信用报告的异议申请需要哪些资料？___
A. 委托人身份证原件及身份证复印件
B. 提供委托人和代理人的身份证原件及复印件、委托人的个人信用报告、具有法律效力的授权委托书
C. 提供委托人和代理人的身份证原件及复印件、具有法律效力的授权委托书
【单选题】
如果客户认为自己信用报告中反映的个人养老保险信息或住房公积金信息与实际情况不符，可___。
A. 可以直接向当地社保经办机构或当地住房公积金中心核实情况和更改信息，也可以向当地人民银行提出书面异议申请
B. 向住房公积金承办金融机构提出异议
C. 向中国银行业监督管理委员会的派出机构提出异议
【单选题】
在异议处理工作中常见的异议申请不包括以下哪种类型？___
A. 认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过
B. 认为贷款或信用卡的逾期记录与实际不符
C. 对户口本中的信息有异议
D. 对担保信息有异议
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【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者生产、销售商品不符合保障人身、财产安全要求的，由工商行政管理部门________。 ___
A. 责令改正
B. 警告
C. 没收非法所得
D. 批评教育
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或者服务，造成消费者或者其他受害人伤亡的，应当支付_______。___
A. 丧葬费
B. 死亡赔偿金
C. 由死亡者生前抚养的人所必须的生活费
D. 医疗费
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者在自主选择商品或服务时，有权进行_______。 ___
A. 比较
B. 鉴别
C. 挑选
D. 强迫交易
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费的方式包括________。 ___
A. 购买商品
B. 使用商品
C. 接受服务
D. 提供服务
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，有关行政部门应当听取消费者及其社会团体对经营者_______问题的意见，及时调查处理。 ___
A. 交易行为
B. 商品质量
C. 服务质量
D. 服务态度
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者协会是对______进行社会监督的保护消费者合法权益的社会团体。 ___
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者组织不得________。 ___
A. 从事商品经营
B. 进行营利性服务
C. 以牟利为目的向社会推荐商品和服务
D. 开展宣传活动
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,某国有银行行长甲指使负责贷款业务的科长乙向申请贷款的丙单位索要财物。乙将索要所获15万元中的9万元交给甲，其余6万元自己留下。后来，甲、乙均明知丙单位不具备贷款条件，仍然向丙单位贷款C万元，使银行遭受800万元损失。对于本案，下列哪些选项是正确的_______。___
A. 甲的受贿数额是9万元
B. 乙的受贿数额是15万元
C. 甲、乙均构成违法发放贷款罪
D. 对于甲、乙的违法发放贷款罪和受贿罪，应当数罪并罚
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,以非法占有为目的，采取以下_______行为诈骗银行或其他金融机构贷款，数额巨大的，构成贷款诈骗罪。___
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的
B. 使用虚假的经济合同的
C. 使用虚假身份证明材料
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,以下________行为，诈骗数额巨大的，构成信用卡诈骗罪。___
A. 使用伪造的信用卡的
B. 使用作废的信用卡的
C. 冒用他人信用卡的
D. 恶意透支的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,以下行为属于妨害信用卡管理罪的是________。___
A. 非法持有他人信用卡，数量较大的
B. 使用作废的信用卡的
C. 使用虚假的身份证明骗领信用卡的
D. 明知是伪造的信用卡而持有、运输的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定，涉嫌信用卡犯罪的行为有：＿＿＿。___
A. 骗领、冒用信用卡的
B. 伪造、变造银行卡的
C. 恶意透支的
D. 利用银行卡及其机具欺诈银行资金的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定，将被判刑并处以相关罚金的行为有＿＿＿。___
A. 使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的
B. 使用作废的信用卡的
C. 冒用他人信用卡的
D. 恶意透支的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定，恶意透支数额较大的将构成信用卡诈骗罪，我国刑法对认定恶意透支规定了“以非法占有为目的”这一主观要件。下列选项中，属于“以非法占有为目的”的情形有＿＿＿。___
A. 明知没有还款能力而大量透支，无法归还的
B. 肆意挥霍透支的资金，无法归还的
C. 透支后逃匿.改变联系方式，逃避银行催收的
D. 抽逃.转移资金，隐匿财产，逃避还款的
【多选题】
一方利用对方处于危困状态、缺乏判断能力等情形，致使民事法律行为成立时显失公平的，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。下列情况下，撤销权消灭：___
A. 当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权
B. 重大误解的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起六个月内没有行使撤销权
C. 当事人受胁迫，自胁迫行为终止之日起一年内没有行使撤销权
D. 当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为表明放弃撤销权。
【多选题】
具备下列条件的民事法律行为有效___
A. 行为人具有相应的民事行为能力
B. 意思表示真实
C. 不违反法律、行政法规的强制性规定
D. 不违背公序良俗
【多选题】
按照《储蓄管理条例》规定，储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循以下哪些原则_______。___
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为储户保密
【多选题】
按照《个人存款账户实名制规定》规定,个人存款账户包括＿＿＿。___
A. 活期存款账户
B. 定期存款账户
C. 定活两便存款账户
D. 通知存款账户
【多选题】
按照《个人存款账户实名制规定》规定,以下身份证件属于实名证件的是＿＿＿。___
A. 居民身份证
B. 临时居民身份证
C. 军人身份证件
D. 港澳居民往来内地通行证
【多选题】
A银行在为客户办理个人账户开户时，依据《个人存款账户实名制规定》的规定，要求客户提供 等相关证件作为其实名证件。___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件
D. 香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；外国公民，为护照
【多选题】
按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定,外汇包括：___
A. 外币现钞，包括纸币、铸币；
B. 外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；
C. 外币有价证券，包括债券、股票等
D. 特别提款权
【多选题】
《中华人民共和国外汇管理条例》适用于_______外汇收支或者外汇经营活动。___
A. 境内个人
B. 境内机构
C. 境外个人
D. 境外机构
【多选题】
按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定，境内机构、境内个人向境外_______或者_______，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。___
A. 直接投资
B. 间接投资
C. 从事境外有价证券发行、交易
D. 从事境外衍生产品发行、交易
【多选题】
按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定，未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，可视情况给予以下处理：___
A. 责令改正
B. 没收违法所得，并处罚款
C. 停业整顿或者吊销业务许可证
D. 依法追究刑事责任
【多选题】
A公司向国外客户B购买了一批大豆，A公司需向B客户支付一笔美元货款，对于该笔货款，依据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，A公司可以进行以下 操作。___
A. 凭有效单证以公司自有美元支付
B. 向中国银行购汇支付
C. 通过地下钱庄购汇支付
D. 向国内的C公司借部分美元进行支付
【多选题】
以下属于《金融违法行为处罚办法》中所称的金融机构有________
A. 银行
B. 信用合作社
C. 财务公司
D. 信托投资公司
【多选题】
按照《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构办理存款业务，不得有下列行为________
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；
C. 吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；
D. 违反规定为客户多头开立账户
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下述关于固定资产投资项目资本金的说法正确的是_________
A. 在投资项目总投资中，投资项目资本金是由投资者认缴的出资额
B. 对投资项目来说，投资项目资本金是债务性资金
C. 投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回。
D. 对投资项目来说，投资项目资本金是非债务性资金
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，投资项目资本金的出资形式可以有以下几种_________
A. 货币
B. 土地使用权
C. 实物
D. 工业产权
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，投资者以货币方式认缴的固定资产投资项目资本金，其资金来源可以是_________
A. 国家授权的投资机构及企业法人的所有者权益
B. 企业法人的所有者权益
C. 各级人民政府的财政预算内资金
D. 社会个人所有的资金；
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下述关于固定资产投资项目资本金的说法错误的是_________
A. 投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可抽回其出资
B. 公益性投资项目不实行资本金制度
C. 项目法人须承担投资项目资本金这部分资金的利息和债务
D. 电力项目，资本金比例应达20%及以上
【多选题】
甲公司向乙银行申请固定资产投资项目贷款5亿元。乙银行的工作人员对其投资项目资本金进行审查时发现，甲公司除了用货币出资，还分别用了实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。依据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下列选项正确的是______ ___
A. 甲公司可以用工业产权作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定。
B. 甲公司可以用非专利技术作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定。
C. 甲公司可以用土地使用权作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定。
D. 甲公司只能用货币出资。
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定在各行业固定资产投资中，关于最低资本金比例的要求，下列说法错误的是_________
A. 钢铁项目，最低资本金比例为30%。
B. 铁路、公路、城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为30%。
C. 城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为20%。
D. 保障性住房和普通商品住房项目的最低资本金比例为20%
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，纳入此次融资平台公司清理范围的债务，包括融资平台公司_____形成的债务。___
A. 直接借入
B. 拖欠
C. 因提供担保
D. 回购
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对融资平台公司贷款，银行业金融机构要坚持按照_____的原则进行全面清理，及时采取补救措施，确保信贷资产安全。___
A. 逐包打开
B. 逐笔核对
C. 重新评估
D. 整改保全
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，_______等公益性资产不得作为资本注入融资平台公司。___
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，除法律和国务院另有规定外，地方各级政府及其所属部门、机构和主要依靠财政拨款的经费补助事业单位，均不得以_____形式为融资平台公司融资行为提供担保。___
A. 财政性收入
B. 行政事业等单位的国有资产
C. 直接形式
D. 间接形式
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对原计划由融资平台公司承担融资且使用债务资金的在建项目，原贷款银行等要重新进行审核，凡符合_____及宏观调控政策等要求的项目，要继续按协议提供贷款，推进项目建设。___
A. 国家产业政策
B. 土地政策
C. 环境保护政策
D. 信贷审慎管理规定
【多选题】
2010年末，某银行对其名下的融资平台公司贷款进行了全面的清理，并制定了一系列相关管理措施。根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发[2010]19号），下列措施中， 是正确的。___
A. 贷款申请须落实到项目，以项目法人公司作为承贷主体，并符合有关贷款条件的规定
B. 融资项目必须符合国家宏观调控政策、发展规划、行业规划、产业政策、行业准入标准和土地利用总体规划等要求
C. 不得向没有稳定现金流作为还款来源的项目发放贷款
D. 严格执行贷款集中度要求，加强贷款风险控制，坚持授信审批的原则、程序和标准
【多选题】
某市为加强当地的地方性政府债务管理，出台了相应规定对地方政府债务予以规范。根据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号），下列规定中， 是错误的。___
A. 在国务院批准的分地区限额内，可直接举借债务，无需经本级人大或其常委会批准
B. 举借债务只能用于经常性支出、公益性资本支出和适度归还存量债务
C. 应将一般债务收支纳入政府性基金预算管理
D. 确需依法承担偿债责任的或有债务，应纳入相应预算管理
