【判断题】
商业银行一般采用定性和定量相结合的方法来评估操作风险，定性分析方法主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析;定量分析则需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度做出评估。
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【判断题】
供电局拉闸限电属于违反监管规定引发的操作风险。
【判断题】
商业银行在进行风险评估时设定的控制目标也是内部控制的目标。
【判断题】
商业银行监督机构可要求商业银行内部审计部门完成指定项目的审计工作，并将审计结构报送监管部门。
【判断题】
银行业监督管理机构有权根据审计报告对商业银行内部审计工作提出监督意见，要求其限期整改并提交整改报告。
【判断题】
合规文化是银行在业务发展和经营管理中形成的遵纪守法的价值取向。
【判断题】
合规风险识别是合规风险管理的第一阶段，是对合规风险的计量分析，也是合规风险管理的核心。
【判断题】
合规风险管理体系应包括的核心要素包含合规培训与教育制度。
【判断题】
合规风险管理体系，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。
【判断题】
合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定量分析，也是整个合规风险管理的核心。
【判断题】
审计报告应当包括审计概况、审计依据、审计发现、审计结论、审计意见和审计建议。
【判断题】
相较于突破了时间先后限制的现代审计模式，传统的审计主要是事前审计。
【判断题】
农村合作金融机构存在后续审计薄弱问题的主要原因是后续审计制度不完善和后续审计环节弱化。
【判断题】
行业审计的弥补作用是相对内部审计而言，行业审计可以弥补内部审计存在的缺陷。
【判断题】
审计风险水平越低，所需证据的数量就越多。
【判断题】
统计抽样和非统计抽样审计方法相互结合使用，可以提高推断总体的精确度和可靠程度。
【判断题】
现场审计是指审计机构及人员借助系统或计算机工具软件进行信息化的业务数据采集和分析的过程。
【判断题】
内部控制的职能是有效防止或及时发现各种违规违法行为提高工作效率和工作质量。
【判断题】
对新实施的政策和程序、新产品和新业务的开发，新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险应按年度开展合规风险管理评估。
【判断题】
商业银行监督机构可要求商业银行内部审计部门完成指定项目的审计工作，并将审计报告报送监管部门。
【判断题】
全额保证金类质押项下的固定资产贷款不参照《固定资产贷款管理暂行办法》执行。
【判断题】
审计组应在审计报告中对现场审计结果进行综合分析，作出初步审计结论，提出处理意见。
【判断题】
农合机构应按国家有关规定向人民银行交存规定金额的存款准备金，留足备付金。
【判断题】
离任审计，是指审计对象因各种原因离开现任职务或 所在机构换届时，对其任职期间履行职责情况进行审计与评价， 并确认其应承担的责任。
【判断题】
审计的具体作用，不因不同类型审计在监督经济活动中所处的地位和检查范围不同而有所不同。
【判断题】
内部资金转移定价，是指商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。这里的资金中心是指实体资金交易部门。
【判断题】
利用内部资金转移定价核算资金收益或成本时，对负债而言是收益，对资产而言是成本。
【判断题】
由他人以自己的名义代为民事法律行为，并承受法律后果的人，称为代理人；代为他人实施民事法律行为的人称为被代理人。
【判断题】
《合同法》规定，当事人互负债务，标的物种类、品质不同的，不可以抵消。
【判断题】
追索权是第一顺序请求权，付款请求权是第二顺序请求权。
【判断题】
背书是转让票据权利的行为，只有持票人才能进行票据的背书。
【判断题】
某企业财务状况持续恶化，急需资金。某银行员工王某帮助企业制作了一份证明企业财务状况良好的报表，帮企业从银行获得了贷款。王某的行为虽然是为了客户的利益，自己也未得回扣，但已经构成金融诈骗罪。
【判断题】
根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为外部犯罪和内部犯罪。
【判断题】
商业银行及其工作人员对银监会、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《行政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。
【判断题】
我国人民法院设行政审判庭，依法实行合议、回避、公开审判和两审终审制度，对具体行政行为是否合法进行审查。
【判断题】
合规为本的监管方式，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识别和化解能力。
【判断题】
农商行（农信社）作为经营货币信用业务的特殊机构，其成本管理范围也具有特殊性。
【判断题】
定额成本控制要求首先制定各种费用支出的定额标准，实际费用开支时严格按照标准审核开支，并定期对实际成本支出与定额进行比较分析，看实际执行情况比定额是超支还是节约；若有超支，须进一步分析原因，采取措施，控制成本。
【判断题】
定额成本控制中的劳动定额可以分为工时定额与工作量定额两种。
推荐试题
【单选题】
根据《银行资本管理办法（试行）》第（ ）的规定，'银行可采用基本指标法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求'。___
A. 九十三条
B. 九十五条
C. 八十条
D. 八十五条
【单选题】
（ ）基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于前三年总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
基本指标法基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于（ ）总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。___
A. 前二年
B. 前五年
C. 前四年
D. 前三年
【单选题】
（ ）指将银行的所有业务划分为九条业务线，计算时需要获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应的资本，最后加总得到银行总体操作风险资本要求。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 自我评估法
【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时，零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为（ ）。___
A. 12%
B. 15%
C. 18%
D. 13%
【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时，公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为（ ）。___
A. 12%
B. 15%
C. 13%
D. 18%
【单选题】
（ ）是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。___
A. 基本指标法
B. 高级计量法
C. 关键风险指标法
D. 标准法
【单选题】
在AMA 计量体系中，（ ）作为操作风险资本计量中频率和严重度计算的输入数据，应用于对频率建模，以及对严重度的主体部分进行建模。___
A. 外部损失数据
B. 内部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
【单选题】
（ ）是基于保险精算技术发展而来的方法。___
A. 损失分布法
B. 基本指标法
C. 关键风险指标法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
LDA 框架下，银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用（ ）拟合出一定置信水平（99.9% ）和区间（一年）的操作风险VaR 值。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
（ ）是指建立模型的最小单元，它直接影响AMA 模型的个数、风险敏感性和精确程度，是AMA 模型的核心问题。___
A. 业务经营环境
B. 模型的精细度
C. 内部损失数据
D. 外部损失数据
【单选题】
《银行资本管理办法（试行）》规定内部损失数据应按照（ ）条业务线（不包括其他业务线）、7种事件类型的二维矩阵进行归类，但对AMA 计量模型精细度划分标准没有提出明确要求。___
A. 5.0
B. 7.0
C. 8.0
D. 10.0
【单选题】
LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，其中损失频率分布函数的估计主要是基于（ ）。___
A. 内部损失数据
B. 情景分析数据
C. 外部损失数据
D. 业务经营环境
【单选题】
（ ）是通过重复随机抽样对每个矩阵单元内的频率和严重度进行整合，生成各矩阵单元年度累计损失数据集的过程。___
A. 标准法
B. 蒙特卡罗模拟
C. 基本指标法
D. 关键风险指标法
【单选题】
（ ）不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，该框架围绕操作风险管理和计量两大内容搭建，在提高资本计量准确性和敏感度的同时，还可以实现操作风险管理水平的全面提升，增强银行的核心竞争力。___
A. 蒙特卡罗模拟
B. 基本指标法
C. 高级计量法
D. 标准法
【单选题】
在对巴塞尔协议Ⅱ第一支柱的修正中，最重要的就是在最低资本要求中补充了（ ）的权重，以及考虑了信用分析的操作要求。___
A. 国别风险
B. 流动性风险
C. 再证券化风险
D. 重新定价风险
【单选题】
（ ）即部分证券化资产的标的资产中本身就已含有证券化资产。___
A. 再证券化风险
B. 国别风险
C. 流动性风险
D. 重新定价风险
【单选题】
在（ ）颁布的《操作风险健全管理与监管的角色》文件中，巴塞尔委员会又做出了补充规定：银行的公共披露应该能够使利益相关者评估其操作风险管理方法。___
A. 2007年11月
B. 2011年6月
C. 2008 年5月
D. 2009 年5月
【单选题】
美林错误地将430 亿美元OTC衍生品现金流记入资产负债表的两侧，该事件可以归结的风险失误类型是（ ）。___
A. 操作风险失误
B. 流动性风险失误
C. 再证券化风险失误
D. 重新定价风险失误
【单选题】
对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 统一性原则
B. 谨慎性原则
C. 重要性原则
D. 严谨性原则
【单选题】
根据银监会2007年发布的《商业银行操作风险管理指引》，（ ）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。___
A. 操作风险
B. 重新定价风险
C. 收益率曲线风险
D. 基准风险
【单选题】
（ ）是指银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。___
A. 财务/会计错误
B. 文件/合同缺陷
C. 产品设计缺陷
D. 错误监控/报告
【单选题】
（ ）是指银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门职责不清晰，相关数据/信息不全面、不及时、不准确，未履行必要的汇报义务或对外部汇报不准确（造成损失）。___
A. 产品设计缺陷
B. 财务/会计错误
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
【单选题】
（ ）引发的操作风险是指由于信息科技部门或服务供应商提供的计算机系统或设备发生故障或其他原因，导致银行不能正常提供全部/部分服务或业务中断而造成的损失。___
A. 人员因素
B. 内部流程
C. 系统缺陷
D. 外部事件
【单选题】
（ ）是指由于战争、征用、罢工和政府行为、公共利益集团或极端分子活动而给银行造成的损失。___
A. 国别风险
B. 政治风险
C. 流动性风险
D. 重新定价风险
【单选题】
在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用（ ）能够对风险损失、风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。___
A. 因果分析模型
B. Credit Portfolio View 模型
C. Credit Risk +模型
D. CreditMetrics模型
【单选题】
银行风险管理部门难以确定哪些因素对于操作风险管理来说是最重要的，原因在于引起操作风险的因素具有（ ）。___
A. 差异性
B. 具体性
C. 分散性
D. 复杂性
【单选题】
下列不属于银行的操作风险四大类的是（ ）。___
A. 人员因素
B. 内部欺诈
C. 市场占有率小
D. 失职违规
【单选题】
银行通常采用（ ）的方法来评估操作风险。___
A. 历史模拟情景
B. 定性与定量相结合
C. 自我评估
D. 假定特殊事件
【单选题】
既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展动态的触发式评估工作，属于操作风险评估原则中的（ ）。___
A. 业务流程所有人负第一评估责任原则
B. 动态管理原则
C. 系统性原则
D. 重要性原则
【单选题】
巴塞尔委员会2006年发布了（ ），要求银行董事会和高管层共同承担银行业务连续性管理职责。___
A. 《稳健的压力测试实践和监管原则》
B. 《银行风险监管核心指标（试行）》
C. 《银行内部控制指引》
D. 《业务连续性业务原则》
【单选题】
（ ）泛指通过银行柜面办理的业务，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。___
A. 柜台业务
B. 债项评级
C. 资信评估
D. 资金业务
【单选题】
（ ）是指银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理银行业务、代收代付业务、代理证券业务、代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等。___
A. 代理业务
B. 柜台业务
C. 资金交易业务
D. 中间业务
【单选题】
监控指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制，反映了关键风险指标监控应遵循的（ ）原则。___
A. 可靠性
B. 敏感性
C. 重要性
D. 整体性
【单选题】
（ ）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。___
A. 操作风险关键风险指标
B. 操作风险损失数据收集
C. 风险与控制评估
D. 关键风险指标
【单选题】
（ ）主要是明确损失数据收集范围，同时判断损失金额是否达到损失数据收集门槛；只有属于是由操作风险引起且事件的损失金额达到损失数据收集门槛的，才予以收集。___
A. “损失事件识别”
B. “损失事件填报”
C. “损失金额确定”
D. “损失事件信息审核”
【单选题】
在高级计量法下，如果银行初次使用高级计量法，观测损失计量和验证的内部损失数据时，允许使用（ ）的内部历史数据。___
【单选题】
（ ）是银行在操作风险事件发生后，收集损失事件相关的信息和数据，包括事件具体信息、导致的实际损失等。___
A. 风险控制自我评估
B. 资信评估
C. 关键风险指标
D. 损失与事件管理
【单选题】
（ ）将银行视为一个整体来衡量操作风险，只分析银行整体的操作风险水平，而不对其构成进行分析。___
A. 关键风险指标法
B. 基本指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。___
