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【单选题】
在一级操作风险原因分类中,不属于导致操作风险损失事件发生的内部原因的是( )。___
A. 信息科技系统
B. 流程
C. 人员
D. 经营活动
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答案
D
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相关试题
【单选题】
( )是在银行内部控制体系的基础上,通过开展全员风险识别,识别出全行经营管理中存在的风险点,并从影响程度和发生概率两个角度来评估操作风险的重要程度。___
A. 历史模拟情景法
B. 自我评估法
C. 极值理论法
D. 假定特殊事件法
【单选题】
信用风险中不同类型的操作风险具有各自具体的特性,难以用一种方法对各类操作风险进行准确的识别和计量体现在( )。___
A. 差异性
B. 具体性
C. 分散性
D. 复杂性
【单选题】
除自然灾害、恐怖袭击等外部事件外,操作风险的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作,属于银行的( )风险。___
A. 转化性
B. 内生性
C. 差异性
D. 具体性
【单选题】
下列可以体现操作风险差异性的是( )。___
A. 操作风险管理实际上覆盖了银行经营管理中几乎所有方面的不同风险
B. 业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域
C. 引起操作风险的因素较复杂
D. 操作风险会转化为其他风险
【单选题】
下列操作风险属于系统缺陷的是( )。___
A. 外部欺诈
B. 政治风险
C. 数据/信息质量
D. 业务外包
【单选题】
监管规定属于操作风险中的( )。___
A. 内部流程
B. 系统缺陷
C. 外部事件
D. 人员因素
【单选题】
( )是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。___
A. 信用风险监测
B. 债项评级
C. 资信评估
D. 操作风险评估
【单选题】
不属于操作风险评估原则的是( )。___
A. 审贷分离原则
B. 业务流程所有人负第一评估责任原则
C. 动态管理原则
D. 重要性原则
【单选题】
操作风险评估中认评估对象、绘制流程图属于( )阶段。___
A. 准备
B. 评估
C. 协调
D. 报告
【单选题】
( )是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上,采用适当的缓释工具,限制、降低或分散操作风险。___
A. 操作风险缓释
B. 操作风险评估
C. 风险预警
D. 资信评估
【单选题】
不属于操作风险风险缓释手段的是( )。___
A. 业务连续性管理计划
B. 操作风险评估
C. 商业保险
D. 业务外包
【单选题】
( )是指为实现业务连续性而制订的各类规划及实施的各项流程。___
A. 严密控制
B. 业务连续性计划
C. 确定政策导向
D. 强化分级授权
【单选题】
( )是我国银行最主要的业务种类之一,包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务。___
A. 中间业务
B. 法人信贷业务
C. 柜台业务
D. 债项评级
【单选题】
( )是国内银行竞相发展的零售银行业务,包括个人住房按揭贷款、个人大额耐用消费品贷款、个人生产经营贷款和个人质押贷款等业务品种。___
A. 中间业务
B. 法人信贷业务
C. 柜台业务
D. 个人信贷业务
【单选题】
( )是指银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要,利用各种金融工具进行的资金和交易活动。___
A. 柜台业务
B. 资金交易业务
C. 中间业务
D. 法人信贷业务
【单选题】
( )是指对一个或多个操作风险敞口,通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性,对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程。___
A. 风险与控制评估
B. 关键风险指标
C. 操作风险关键风险指标
D. 损失数据收集
【单选题】
监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势,揭示诱发操作风险的系统性原因,实现对全行操作风险状况的预警,反映了关键风险指标监控应遵循的( )原则。___
A. 重要性
B. 整体性
C. 敏感性
D. 可靠性
【单选题】
在高级计量法下,用于损失计量和验证的内部损失数据至少要有( )的观测期。___
A. 10年
B. 5年
C. 8年
D. 3年
【单选题】
( )可选择己经识别出来的主要操作风险因素,并结合银行的内、外部操作风险损失事件数据形成统计分析指标,用于评估银行整体的操作风险水平,该方法的难点在于对各项关键指标设定合理的阈值,即风险指标处于何种范围之内可以被认为是处于较低风险水平、中等风险水平或较高风险水平,并针对不同评估结果采取何种适当的风险控制措施。___
A. 历史模拟情景法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
在统计操作风险损失事件时,要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认,要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测,反应的损失数据收集应遵循的原则是( )。___
A. 准确性原则
B. 统一性原则
C. 谨慎性原则
D. 重要性原则
【单选题】
应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失,避免因提前或延后造成当期统计数据不准确;对因操作风险损失事件带来的声誉影响,要及时分析和报告,但不要求量化损失,反应的损失数据收集应遵循的原则是( )。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 统一性原则
D. 谨慎性原则
【单选题】
操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致,以确保统计结果客观、准确及可比,反应的损失数据收集应遵循的原则是( )。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 谨慎性原则
D. 统一性原则
【单选题】
( )主要是填报单个损失事件的内容,对于每个损失事件,需要通过系统记录事件的事实情况、总体的财务损失金额以及逐笔损失、成本或挽回的明细信息。___
A. '损失事件填报'
B. '损失事件识别'
C. '损失金额确定'
D. '损失事件信息审核'
【单选题】
( )是一种自发的对风险、控制、风险防范手段的分析和评价,公开地讨论操作风险管理中的成效和不足,这一工具是银行识别、计量、分析操作风险的一种有效手段,被国际主流银行广泛采用。___
A. 风险控制自我评估
B. 资信评估
C. 关键风险指标
D. 事件与损失管理
【单选题】
根据《银行资本管理办法(试行)》第( )的规定,'银行可采用基本指标法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求'。___
A. 九十三条
B. 九十五条
C. 八十条
D. 八十五条
【单选题】
( )基本思路是:银行所持有的操作风险资本等于前三年总收入的平均值乘上一个固定比例(用α表示)。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
基本指标法基本思路是:银行所持有的操作风险资本等于( )总收入的平均值乘上一个固定比例(用α表示)。___
A. 前二年
B. 前五年
C. 前四年
D. 前三年
【单选题】
( )指将银行的所有业务划分为九条业务线,计算时需要获得每个业务条线的总收入,然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β,分别求出对应的资本,最后加总得到银行总体操作风险资本要求。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 自我评估法
【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时,零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为( )。___
A. 12%
B. 15%
C. 18%
D. 13%
【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时,公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为( )。___
A. 12%
B. 15%
C. 13%
D. 18%
【单选题】
( )是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平,基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素,建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。___
A. 基本指标法
B. 高级计量法
C. 关键风险指标法
D. 标准法
【单选题】
在AMA 计量体系中,( )作为操作风险资本计量中频率和严重度计算的输入数据,应用于对频率建模,以及对严重度的主体部分进行建模。___
A. 外部损失数据
B. 内部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
【单选题】
( )是基于保险精算技术发展而来的方法。___
A. 损失分布法
B. 基本指标法
C. 关键风险指标法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
LDA 框架下,银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数,用( )拟合出一定置信水平(99.9% )和区间(一年)的操作风险VaR 值。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
( )是指建立模型的最小单元,它直接影响AMA 模型的个数、风险敏感性和精确程度,是AMA 模型的核心问题。___
A. 业务经营环境
B. 模型的精细度
C. 内部损失数据
D. 外部损失数据
【单选题】
《银行资本管理办法(试行)》规定内部损失数据应按照( )条业务线(不包括其他业务线)、7种事件类型的二维矩阵进行归类,但对AMA 计量模型精细度划分标准没有提出明确要求。___
A. 5.0
B. 7.0
C. 8.0
D. 10.0
【单选题】
LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计,其中损失频率分布函数的估计主要是基于( )。___
A. 内部损失数据
B. 情景分析数据
C. 外部损失数据
D. 业务经营环境
【单选题】
( )是通过重复随机抽样对每个矩阵单元内的频率和严重度进行整合,生成各矩阵单元年度累计损失数据集的过程。___
A. 标准法
B. 蒙特卡罗模拟
C. 基本指标法
D. 关键风险指标法
【单选题】
( )不仅仅是操作风险计量的一种方法,它更是一套完整的操作风险管理框架,该框架围绕操作风险管理和计量两大内容搭建,在提高资本计量准确性和敏感度的同时,还可以实现操作风险管理水平的全面提升,增强银行的核心竞争力。___
A. 蒙特卡罗模拟
B. 基本指标法
C. 高级计量法
D. 标准法
【单选题】
在对巴塞尔协议Ⅱ第一支柱的修正中,最重要的就是在最低资本要求中补充了( )的权重,以及考虑了信用分析的操作要求。___
A. 国别风险
B. 流动性风险
C. 再证券化风险
D. 重新定价风险
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【单选题】
23:钱七有我行营业部开立的金燕卡,但之前并未在我行开立过电子渠道,又不想到网点办理,故下载了我行手机银行APP,自主注册成为我行手机银行客户并下挂该账户,某日欲向自己在宣化支行开立的金燕卡上转账,限额是___。
A. 单笔5000元,日累计2万元
B. 单笔5万元,日累计5万元
C. 单笔20万元,日累计100万元
D. 无限制
【单选题】
24:老周在我行有担保贷款,有一张快贷通卡,同时还有一张代发工资卡,由于每月固定扣息需要到柜面往快贷通卡上存钱,老周感觉不太方便,故想设置定时转账,若老周向你咨询,如何答复可以最方便快捷地解决客户的问题___?
A. 可以开通我行手机银行,在“金融”——“智能转账”——“预约转账”选“周期预约”中的“按日预约”即可。
B. 可以开通我行手机银行,每月记得从工资卡上向快贷通卡上转账。
C. 可以开通我行手机银行,在“金融”——“智能转账”——“预约转账”选“周期预约”中的“按月预约”即可。
D. 不好意思没有这项业务。
【单选题】
25:老吴在3月1日办理了我行享档档产品,到9月30日时因急需用钱需提前支取,若支取则按照___计算利息。
A. 活期利率
B. 七天通知存款利率
C. 半年期定期利率
D. 协商利率
【单选题】
26:客户通过手机银行中“我要贷款”申请贷款,若是新客户则申请信息___
A. 由市县行社的多渠道分发岗进行人工分配
B. 直接派发到默认账户开户行的客户经理手中
C. 客户经理自主选择
D. 随机分配
【单选题】
27:手机银行中的“金燕快贷通”和“金燕e贷”,其担保方式分别是___
A. 多种担保方式、多种担保方式
B. 纯信用、纯信用
C. 多种担保方式、纯信用
D. 纯信用、多种担保方式
【单选题】
28:手机银行中的“金燕快贷通”和“金燕e贷”,其合同签订方式分别是___
A. 线下签订纸质合同、线下签订纸质合同
B. 线上签订电子合同、线上签订电子合同
C. 线下签订纸质合同、线上签订电子合同
D. 线上签订电子合同、线下签订纸质合同
【单选题】
29:客户申请金燕e贷,被授信10万元,首次支用了5万元,后又支用5万元,则我行与客户之间存在( )个电子合同?客户的可用额度还剩___元?
A. 1,0
B. 1,10万
C. 2,10万
D. 2,0
【单选题】
30:手机银行无卡取款,预约码有效时间为( ),微信无卡取款,预约码有效时间为( ),柜面预约无卡取款,预约码有效时间为___。
A. 5分钟、5分钟、5分钟
B. 5分钟、2小时、2小时
C. 2小时、2小时、2小时
D. 5分钟、5分钟、2小时
【单选题】
31:特殊限额业务,是针对___设置的?
A. 客户级限额
B. 认证方式限额
C. 账户级限额
D. 网点级限额
【单选题】
32:A为车主,B为车辆使用人,ETC开户时开在B的名下,柜面签约银行卡时,只能签约( )的银行卡。___
A. 车辆使用人
B. 车主
C. 车主&车辆使用人均可
【单选题】
33:ETC记账卡处于( )、( )、( )等情形时无法解约?___
A. 禁止通行名单
B. 有未结清的消费信息
C. 保证金不足
D. 以上全都有
【单选题】
1:存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【单选题】
2:为了建立和规范存款保险制度,依法保护___的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护金融稳定,制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【单选题】
3:为了建立和规范存款保险制度,依法保护存款人的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护___,制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【单选题】
4:存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【单选题】
5:存款保险条例所称存款保险,是指___向存款保险基金管理机构交纳保费,形成存款保险基金,存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款,并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【单选题】
6:被保险存款包括投保机构吸收的___。但是,金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【单选题】
7:存款保险条例中,被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【单选题】
8:存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币___万元。
A. 20
B. 30
C. 50
D. 100
【单选题】
9:___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额,报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【单选题】
10:同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【单选题】
11:同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【单选题】
12:社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定,报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【单选题】
13:同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的,实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【单选题】
14:存款保险基金的来源包括___:
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【单选题】
15:存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【单选题】
16:存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构,应当自___之日起6个月内,按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【单选题】
17:存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构,应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内,按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【单选题】
18:存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【单选题】
19:存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【单选题】
20:存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【单选题】
21:各投保机构的适用费率,由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
【单选题】
22:投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定,每___交纳一次保费。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【单选题】
23:投保机构应当交纳的保费,按照本投保机构的___和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算。
A. 全部存款
B. 人民币存款
C. 被保险存款
【单选题】
24:存款保险基金的运用,应当遵循___的原则
A. 安全、流动、保值增值
B. 安全、流动、效益
C. 审慎、流动、保值增值
D. 审慎、流动、效益
【单选题】
25:存款保险基金的运用,应当遵循安全、流动、保值增值的原则,限于下列形式___:
A. 存放在中国人民银行
B. 投资政府债券、中央银行票据、信用等级较高的金融债券以及其他高等级债券
C. 国务院批准的其他资金运用形式
D. 以上选项都是
【单选题】
26:存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度,并依法接受___的审计监督。
A. 审计机关
B. 人民银行
C. 监察机关
D. 财政机关
【单选题】
27:存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起___内编制存款保险基金收支的财务会计报告、报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 4个月
【单选题】
28:存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起3个月内编制存款保险基金收支的___、报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。
A. 财务审计报告
B. 财务收支报告
C. 财务决算报告
D. 财务会计报告
【单选题】
29:存款保险基金管理机构履行职责,发现有下列___情形之一的,可以进行核查:
A. 投保机构风险状况发生变化,可能需要调整适用费率的,对涉及费率计算的相关情况进行核查
B. 投保机构保费交纳基数可能存在问题的,对其存款的规模、结构以及真实性进行核查
C. 对投保机构报送的信息、资料的真实性进行核查
D. 以上选项都是
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