【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时，零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为（ ）。___
A. 12%
B. 15%
C. 18%
D. 13%
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相关试题
【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时，公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为（ ）。___
A. 12%
B. 15%
C. 13%
D. 18%
【单选题】
（ ）是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。___
A. 基本指标法
B. 高级计量法
C. 关键风险指标法
D. 标准法
【单选题】
在AMA 计量体系中，（ ）作为操作风险资本计量中频率和严重度计算的输入数据，应用于对频率建模，以及对严重度的主体部分进行建模。___
A. 外部损失数据
B. 内部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
【单选题】
（ ）是基于保险精算技术发展而来的方法。___
A. 损失分布法
B. 基本指标法
C. 关键风险指标法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
LDA 框架下，银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用（ ）拟合出一定置信水平（99.9% ）和区间（一年）的操作风险VaR 值。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
（ ）是指建立模型的最小单元，它直接影响AMA 模型的个数、风险敏感性和精确程度，是AMA 模型的核心问题。___
A. 业务经营环境
B. 模型的精细度
C. 内部损失数据
D. 外部损失数据
【单选题】
《银行资本管理办法（试行）》规定内部损失数据应按照（ ）条业务线（不包括其他业务线）、7种事件类型的二维矩阵进行归类，但对AMA 计量模型精细度划分标准没有提出明确要求。___
A. 5.0
B. 7.0
C. 8.0
D. 10.0
【单选题】
LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，其中损失频率分布函数的估计主要是基于（ ）。___
A. 内部损失数据
B. 情景分析数据
C. 外部损失数据
D. 业务经营环境
【单选题】
（ ）是通过重复随机抽样对每个矩阵单元内的频率和严重度进行整合，生成各矩阵单元年度累计损失数据集的过程。___
A. 标准法
B. 蒙特卡罗模拟
C. 基本指标法
D. 关键风险指标法
【单选题】
（ ）不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，该框架围绕操作风险管理和计量两大内容搭建，在提高资本计量准确性和敏感度的同时，还可以实现操作风险管理水平的全面提升，增强银行的核心竞争力。___
A. 蒙特卡罗模拟
B. 基本指标法
C. 高级计量法
D. 标准法
【单选题】
在对巴塞尔协议Ⅱ第一支柱的修正中，最重要的就是在最低资本要求中补充了（ ）的权重，以及考虑了信用分析的操作要求。___
A. 国别风险
B. 流动性风险
C. 再证券化风险
D. 重新定价风险
【单选题】
（ ）即部分证券化资产的标的资产中本身就已含有证券化资产。___
A. 再证券化风险
B. 国别风险
C. 流动性风险
D. 重新定价风险
【单选题】
在（ ）颁布的《操作风险健全管理与监管的角色》文件中，巴塞尔委员会又做出了补充规定：银行的公共披露应该能够使利益相关者评估其操作风险管理方法。___
A. 2007年11月
B. 2011年6月
C. 2008 年5月
D. 2009 年5月
【单选题】
美林错误地将430 亿美元OTC衍生品现金流记入资产负债表的两侧，该事件可以归结的风险失误类型是（ ）。___
A. 操作风险失误
B. 流动性风险失误
C. 再证券化风险失误
D. 重新定价风险失误
【单选题】
对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 统一性原则
B. 谨慎性原则
C. 重要性原则
D. 严谨性原则
【单选题】
根据银监会2007年发布的《商业银行操作风险管理指引》，（ ）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。___
A. 操作风险
B. 重新定价风险
C. 收益率曲线风险
D. 基准风险
【单选题】
（ ）是指银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。___
A. 财务/会计错误
B. 文件/合同缺陷
C. 产品设计缺陷
D. 错误监控/报告
【单选题】
（ ）是指银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门职责不清晰，相关数据/信息不全面、不及时、不准确，未履行必要的汇报义务或对外部汇报不准确（造成损失）。___
A. 产品设计缺陷
B. 财务/会计错误
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
【单选题】
（ ）引发的操作风险是指由于信息科技部门或服务供应商提供的计算机系统或设备发生故障或其他原因，导致银行不能正常提供全部/部分服务或业务中断而造成的损失。___
A. 人员因素
B. 内部流程
C. 系统缺陷
D. 外部事件
【单选题】
（ ）是指由于战争、征用、罢工和政府行为、公共利益集团或极端分子活动而给银行造成的损失。___
A. 国别风险
B. 政治风险
C. 流动性风险
D. 重新定价风险
【单选题】
在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用（ ）能够对风险损失、风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。___
A. 因果分析模型
B. Credit Portfolio View 模型
C. Credit Risk +模型
D. CreditMetrics模型
【单选题】
银行风险管理部门难以确定哪些因素对于操作风险管理来说是最重要的，原因在于引起操作风险的因素具有（ ）。___
A. 差异性
B. 具体性
C. 分散性
D. 复杂性
【单选题】
下列不属于银行的操作风险四大类的是（ ）。___
A. 人员因素
B. 内部欺诈
C. 市场占有率小
D. 失职违规
【单选题】
银行通常采用（ ）的方法来评估操作风险。___
A. 历史模拟情景
B. 定性与定量相结合
C. 自我评估
D. 假定特殊事件
【单选题】
既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展动态的触发式评估工作，属于操作风险评估原则中的（ ）。___
A. 业务流程所有人负第一评估责任原则
B. 动态管理原则
C. 系统性原则
D. 重要性原则
【单选题】
巴塞尔委员会2006年发布了（ ），要求银行董事会和高管层共同承担银行业务连续性管理职责。___
A. 《稳健的压力测试实践和监管原则》
B. 《银行风险监管核心指标（试行）》
C. 《银行内部控制指引》
D. 《业务连续性业务原则》
【单选题】
（ ）泛指通过银行柜面办理的业务，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。___
A. 柜台业务
B. 债项评级
C. 资信评估
D. 资金业务
【单选题】
（ ）是指银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理银行业务、代收代付业务、代理证券业务、代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等。___
A. 代理业务
B. 柜台业务
C. 资金交易业务
D. 中间业务
【单选题】
监控指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制，反映了关键风险指标监控应遵循的（ ）原则。___
A. 可靠性
B. 敏感性
C. 重要性
D. 整体性
【单选题】
（ ）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。___
A. 操作风险关键风险指标
B. 操作风险损失数据收集
C. 风险与控制评估
D. 关键风险指标
【单选题】
（ ）主要是明确损失数据收集范围，同时判断损失金额是否达到损失数据收集门槛；只有属于是由操作风险引起且事件的损失金额达到损失数据收集门槛的，才予以收集。___
A. “损失事件识别”
B. “损失事件填报”
C. “损失金额确定”
D. “损失事件信息审核”
【单选题】
在高级计量法下，如果银行初次使用高级计量法，观测损失计量和验证的内部损失数据时，允许使用（ ）的内部历史数据。___
【单选题】
（ ）是银行在操作风险事件发生后，收集损失事件相关的信息和数据，包括事件具体信息、导致的实际损失等。___
A. 风险控制自我评估
B. 资信评估
C. 关键风险指标
D. 损失与事件管理
【单选题】
（ ）将银行视为一个整体来衡量操作风险，只分析银行整体的操作风险水平，而不对其构成进行分析。___
A. 关键风险指标法
B. 基本指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。___
【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时，银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为（ ）。___
A. 12%
B. 18%
C. 15%
D. 13%
【单选题】
基于损失分布法（LDA）构建AMA 模型是目前国际银行的主流选择，其计量思路是在数据清洗的基础上，分别对损失频率和严重度的概率分布函数进行估计，采用（ ）进行拟合，进而得到银行操作风险资本额的方法。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 蒙特卡罗模拟方法
D. 标准法
【单选题】
在获得频率分布和严重度的概率分布函数后，根据（ ）的置信水平，采用蒙特卡罗模拟方法来确定银行操作风险资本额。___
A. 0.799
B. 0.699
C. 0.899
D. 0.999
【单选题】
为了加强银行的压力测试及其监管，巴塞尔委员会于（ ）出台了《健全压力测试措施与监管原则》的文件。___
A. 2007年10月
B. 2006 年10月
C. 2008 年5月
D. 2009 年5月
【单选题】
在2011年6月颁布的（ ）文件中，巴塞尔委员会又做出了补充规定：银行的公共披露应该能够使利益相关者评估其操作风险管理方法。___
A. 《加强银行公司治理的原则》
B. 《有效银行监管的核心原则》
C. 《操作风险健全管理与监管的角色》
D. 《信用风险管理原则》
推荐试题
【多选题】
我行存在客户号的客户客户只开立金兰保存单不需要填写以下哪些表格___
A. 开户申请表
B. 金兰保产品说明书
C. 金兰保业务协议书
D. 变更申请书
【多选题】
以下储蓄创新产品中，可以由代理人办理的品种是___。
A. 金兰保
B. 金利保
C. 定存冠
D. 定利多
【多选题】
以下关于“金兰保”产品说法正确的有___
A. 如有需要，客户本人可以到开户网点凭本人身份证修改密码
B. 申请人办理“金兰保”产品时，需绑定在我行开立的个人结算账户用于每年利息入账
C. 金兰保”产品需本人带身份证到绍兴银行任一网点办理，不得代办
D. “金兰保”产品期满后逾期部分按照支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息
【多选题】
金利保产品，单笔起步点为___元，按照（）元整数倍递增，存期()年。
A. 10000,10000,1
B. 1000,1000,1
C. 10000,1000,1
D. 1000,10000,6
【多选题】
金利保密码当日累计输错 5次，密码锁定，次日自动解锁，总计达___必须密码挂失。
A. 15次
B. 10次
C. 8次
D. 以上都错
【多选题】
“金利保”是一款___年期的人民币个人定期存款产品。
【多选题】
金利保到期当日销户金额小于5万，___提供户主身份证，若为代理人，（）提供代理人身份证。
A. 必需、无需
B. 无需、无需
C. 无需、必需
D. 必需、必需
【多选题】
金利保___存期适用于利率按支取日基准利率上浮40% 。
A. 一年
B. 3个月≤T<6个月
C. 6个月≤T<1年
D. T < 3个月
【多选题】
金利保如何靠档计息？(T表示天数)___
A. 1天≤T＜7天,1天通知存款,支取日基准利率上浮25%
B. 7天≤T＜3个月,7天通知存款,支取日基准利率上浮25%
C. 3个月≤T＜6个月,3个月整存整取,支取日基准利率上浮40%
D. 6个月≤T＜1年,6个月整存整取,支取日基准利率上浮40%
E. T=1年,1年整存整取,支取日基准利率上浮40%
F. T＞1年,1年整存整取,1年的部分按开户日基准利率上浮40%，超过1年的部分按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率
【多选题】
柜员为客户办理销户业务，下列哪项说法是正确的___
A. 客户必须提供有效身份证件
B. 柜员需审核存单关键信息是否完整、存单是否真实有效
C. 存款日期大于1天且小于7天，通知日期为销户当日的前一天
D. 存款日期大于等于七天且小于3个月，则通知日期为销户当日的七天前
【多选题】
以下可以代理办理的业务是___
A. 金利保
B. 短信开通
C. 手机银行
D. 定存冠
E. 金兰保
【多选题】
“金利保”的适用利率档级有___
A. 1天通知存款
B. 7天通知存款
C. 3个月整存整取
D. 6个月整存整取
【多选题】
关于金利保说法正确的有___
A. “金利保”是一款1年期的人民币个人定期存款产品
B. “金利保”单笔起存点为1万元，按照1万整数倍数递增
C. 金兰保支持全额提前支取，不支持部分提前支取，靠档计息；到期不自动转存
D. 某客户从2016年7月1日存入金利保，于2016年7月5日销户，该执行利为支取日当天的央行一天通知存款利率上浮25%
【多选题】
以下产品的开立哪个无需事先拥有我行个人活期账户（存折或银行卡）___
A. 金利保
B. 定存冠
C. 金兰保
D. 活期冠
【多选题】
T、目前定存冠的存期为___
A. 360天
B. 365天
C. 380天
D. 780天
【多选题】
定存冠提前支取的计息方法为___
A. 应付利息=持有存单本金×起息日（含）至提前支取日（含）实际天数×靠档利率÷360
B. 应付利息=持有存单本金×起息日（含）至提前支取日（含）实际天数×靠档利率÷365
C. 应付利息=持有存单本金×起息日（含）至提前支取日（不含）实际天数×靠档利率÷360
D. 应付利息=持有存单本金×起息日（含）至提前支取日（不含）实际天数×靠档利率÷365
【多选题】
定存冠存单挂失业务___书面挂失、书面解挂、挂失新开；（ ）口头挂失、电话挂失。
A. 不支持；不支持
B. 支持；支持
C. 支持；不支持
D. 不支持；支持
【多选题】
定存冠8号、9号、10号、11号产品的认购金额起点分别为___
A. 1万、1万、5万、10万
B. 1万、1万、5万、5万
C. 5万、5万、10万、10万
D. 2万、2万、5万、10万
【多选题】
“定存冠”产品，___,到期后 （ ）。如逾期支取，逾期天数按支取日我行对外挂牌公告的活期利率计息。
A. 支持部分提前支取, 自动转存
B. 不支持部分提前支取,不自动转存
C. 支持部分提前支取，不自动转存
D. 不支持部分提前支取，自动转存
【多选题】
AN.定存冠挂失办理网点为___
A. 任一网点
B. 定存冠办理网点
C. 借记卡办理网点
D. 以上说法都不正确
【多选题】
“定存冠”客户开户或销户申请都可委托代理人办理，代理人办理时须提供___，并按照我行相关业务管理规定执行。
A. 代理人有效身份证件
B. 被代理人有效身份证件
C. 代理人、被代理人有效身份证件
D. 被代理人有效身份证件、书面授权书
【多选题】
定存冠的最低认购起点金额是___万元。
【多选题】
对“定存冠"的描述正确的为___
A. 开户交易完成后，系统自动从申请人账户内扣除申请金额
B. 销户交易完成后其本金与利息会自动划转到原开户时存款转出的银行账户内
C. “定存冠”产品支持部分提前支取，到期后不自动转存
D. “定存冠”存单可以办理质押，根据我行相关定期存单质押的有关规定办理，质押期限不得大于存单到期日
【多选题】
办理以下定期存款业务需要出示本行银行卡或存折的为___
A. 金利保
B. 金兰保
C. 核心版“定存冠"
D. 整存整取
【多选题】
目前“定存冠"存单挂失业务支持___，客户可到我行任一网点申请办理。
A. 挂失新开
B. 口头挂失
C. 书面挂失
D. 电话挂失
E. 书面解挂
【多选题】
“定存冠" 可以办理___
A. 存款证明开立
B. 批量开户
C. 冻结
D. 银行强扣、有权机构强扣
E. 挂失、挂失新开
F. 换单
【多选题】
下列说法正确的有___
A. “定存冠”开户支持现金开户
B. “定存冠”开户支持转账开户
C. “定存冠”开户支持转账销户
D. “定存冠”开户支持银行卡内开户
【多选题】
关于定存冠说法正确的是___
A. “定存冠”存单可以办理质押，根据我行相关定期存单质押的有关规定办理，质押期限不得大于存单到期日
B. “定存冠”产品不支持部分提前支取，到期后不自动转存
C. “定存冠”存单不支持口头挂失、电话挂失
D. 开户可以直接用现金开户
【多选题】
“定存冠"存单支持下列挂失业务___
A. 书面挂失
B. 密码挂失
C. 电话挂失
D. 口头挂失
【多选题】
同一客户可开通一款或多款“定利多”产品，对于同一款产品只允许办理___笔。
【多选题】
保底金额对应存款利息根据保底金额、保底金额利率和存款期限计算，在___一次性支付。
A. 每月计息日
B. 每月付息日
C. 协议到期日
【多选题】
定利多1号A的产品利率（年利率）、保底金额、存款上限（含保底）分别是___。
A. 3.05% 1万元 200万元
B. 3.10% 1万元 10万元
C. 3.05% 3万元 200万元
D. 3.10% 3万元 12万元
【多选题】
灵活存取金额对应存款利息根据___计算，灵活存取金额积数为灵活存取金额每日日终余额的合计数。
A. “总金额积数×灵活存取金额年利率/365”
B. “灵活存取金额积数×灵活存取金额年利率/365”
C. “总金额积数×灵活存取金额年利率/360”
D. “灵活存取金额积数×灵活存取金额年利率/360”
【多选题】
灵活存取金额对应存款利息按月支付；根据对年、对月、对日规则，从签约日起每1个月的（ ）确定付息日，若相应月份没有对应日期，则该月___为付息日。
A. 对应日期 最后一个工作日
B. 对应日期 最后一个自然日
C. 月初1日 最后一个工作日
D. 月初1日 最后一个自然日
【多选题】
在“定利多”签约期内，如遇法定机关冻结“定利多”存款资金时，乙方有权单方面解除本协议，保底金额和灵活存取金额存款利息自冻结之日起，按___乙方挂牌人民币个人活期存款利息计付利息。
A. 支取日
B. 开户日
C. 存入日
D. 结息日
【多选题】
在“定利多”签约期内，如遇法定机关冻结“定利多”存款资金时，乙方有权单方面解除本协议，保底金额和灵活存取金额存款利息自冻结之日起，按支取日乙方挂牌人民币___计付利息。
A. 个人活期存款利息
B. 三个月整存整取利息
C. 六个月整存整取利息
D. 六个月整存整取利息打六折
【多选题】
定利多签约、追加、解约的操作代码分别是___。
A. 4900 4901 4902
B. 4901 4902 4903
C. 4901 4903 4904
D. 4901 4902 4904
