相关试题
【单选题】
（ ）是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。___
A. 信用风险监测
B. 债项评级
C. 资信评估
D. 操作风险评估
【单选题】
不属于操作风险评估原则的是（ ）。___
A. 审贷分离原则
B. 业务流程所有人负第一评估责任原则
C. 动态管理原则
D. 重要性原则
【单选题】
操作风险评估中认评估对象、绘制流程图属于（ ）阶段。___
【单选题】
（ ）是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上，采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。___
A. 操作风险缓释
B. 操作风险评估
C. 风险预警
D. 资信评估
【单选题】
不属于操作风险风险缓释手段的是（ ）。___
A. 业务连续性管理计划
B. 操作风险评估
C. 商业保险
D. 业务外包
【单选题】
（ ）是指为实现业务连续性而制订的各类规划及实施的各项流程。___
A. 严密控制
B. 业务连续性计划
C. 确定政策导向
D. 强化分级授权
【单选题】
（ ）是我国银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务。___
A. 中间业务
B. 法人信贷业务
C. 柜台业务
D. 债项评级
【单选题】
（ ）是国内银行竞相发展的零售银行业务，包括个人住房按揭贷款、个人大额耐用消费品贷款、个人生产经营贷款和个人质押贷款等业务品种。___
A. 中间业务
B. 法人信贷业务
C. 柜台业务
D. 个人信贷业务
【单选题】
（ ）是指银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。___
A. 柜台业务
B. 资金交易业务
C. 中间业务
D. 法人信贷业务
【单选题】
（ ）是指对一个或多个操作风险敞口，通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性，对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程。___
A. 风险与控制评估
B. 关键风险指标
C. 操作风险关键风险指标
D. 损失数据收集
【单选题】
监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警，反映了关键风险指标监控应遵循的（ ）原则。___
A. 重要性
B. 整体性
C. 敏感性
D. 可靠性
【单选题】
在高级计量法下，用于损失计量和验证的内部损失数据至少要有（ ）的观测期。___
【单选题】
（ ）可选择己经识别出来的主要操作风险因素，并结合银行的内、外部操作风险损失事件数据形成统计分析指标，用于评估银行整体的操作风险水平，该方法的难点在于对各项关键指标设定合理的阈值，即风险指标处于何种范围之内可以被认为是处于较低风险水平、中等风险水平或较高风险水平，并针对不同评估结果采取何种适当的风险控制措施。___
A. 历史模拟情景法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 准确性原则
B. 统一性原则
C. 谨慎性原则
D. 重要性原则
【单选题】
应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确；对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 统一性原则
D. 谨慎性原则
【单选题】
操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 谨慎性原则
D. 统一性原则
【单选题】
（ ）主要是填报单个损失事件的内容，对于每个损失事件，需要通过系统记录事件的事实情况、总体的财务损失金额以及逐笔损失、成本或挽回的明细信息。___
A. '损失事件填报'
B. '损失事件识别'
C. '损失金额确定'
D. '损失事件信息审核'
【单选题】
（ ）是一种自发的对风险、控制、风险防范手段的分析和评价，公开地讨论操作风险管理中的成效和不足，这一工具是银行识别、计量、分析操作风险的一种有效手段，被国际主流银行广泛采用。___
A. 风险控制自我评估
B. 资信评估
C. 关键风险指标
D. 事件与损失管理
【单选题】
根据《银行资本管理办法（试行）》第（ ）的规定，'银行可采用基本指标法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求'。___
A. 九十三条
B. 九十五条
C. 八十条
D. 八十五条
【单选题】
（ ）基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于前三年总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
基本指标法基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于（ ）总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。___
A. 前二年
B. 前五年
C. 前四年
D. 前三年
【单选题】
（ ）指将银行的所有业务划分为九条业务线，计算时需要获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应的资本，最后加总得到银行总体操作风险资本要求。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 自我评估法
【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时，零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为（ ）。___
A. 12%
B. 15%
C. 18%
D. 13%
【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时，公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为（ ）。___
A. 12%
B. 15%
C. 13%
D. 18%
【单选题】
（ ）是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。___
A. 基本指标法
B. 高级计量法
C. 关键风险指标法
D. 标准法
【单选题】
在AMA 计量体系中，（ ）作为操作风险资本计量中频率和严重度计算的输入数据，应用于对频率建模，以及对严重度的主体部分进行建模。___
A. 外部损失数据
B. 内部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
【单选题】
（ ）是基于保险精算技术发展而来的方法。___
A. 损失分布法
B. 基本指标法
C. 关键风险指标法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
LDA 框架下，银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用（ ）拟合出一定置信水平（99.9% ）和区间（一年）的操作风险VaR 值。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
（ ）是指建立模型的最小单元，它直接影响AMA 模型的个数、风险敏感性和精确程度，是AMA 模型的核心问题。___
A. 业务经营环境
B. 模型的精细度
C. 内部损失数据
D. 外部损失数据
【单选题】
《银行资本管理办法（试行）》规定内部损失数据应按照（ ）条业务线（不包括其他业务线）、7种事件类型的二维矩阵进行归类，但对AMA 计量模型精细度划分标准没有提出明确要求。___
A. 5.0
B. 7.0
C. 8.0
D. 10.0
【单选题】
LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，其中损失频率分布函数的估计主要是基于（ ）。___
A. 内部损失数据
B. 情景分析数据
C. 外部损失数据
D. 业务经营环境
【单选题】
（ ）是通过重复随机抽样对每个矩阵单元内的频率和严重度进行整合，生成各矩阵单元年度累计损失数据集的过程。___
A. 标准法
B. 蒙特卡罗模拟
C. 基本指标法
D. 关键风险指标法
【单选题】
（ ）不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，该框架围绕操作风险管理和计量两大内容搭建，在提高资本计量准确性和敏感度的同时，还可以实现操作风险管理水平的全面提升，增强银行的核心竞争力。___
A. 蒙特卡罗模拟
B. 基本指标法
C. 高级计量法
D. 标准法
【单选题】
在对巴塞尔协议Ⅱ第一支柱的修正中，最重要的就是在最低资本要求中补充了（ ）的权重，以及考虑了信用分析的操作要求。___
A. 国别风险
B. 流动性风险
C. 再证券化风险
D. 重新定价风险
【单选题】
（ ）即部分证券化资产的标的资产中本身就已含有证券化资产。___
A. 再证券化风险
B. 国别风险
C. 流动性风险
D. 重新定价风险
【单选题】
在（ ）颁布的《操作风险健全管理与监管的角色》文件中，巴塞尔委员会又做出了补充规定：银行的公共披露应该能够使利益相关者评估其操作风险管理方法。___
A. 2007年11月
B. 2011年6月
C. 2008 年5月
D. 2009 年5月
【单选题】
美林错误地将430 亿美元OTC衍生品现金流记入资产负债表的两侧，该事件可以归结的风险失误类型是（ ）。___
A. 操作风险失误
B. 流动性风险失误
C. 再证券化风险失误
D. 重新定价风险失误
【单选题】
对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 统一性原则
B. 谨慎性原则
C. 重要性原则
D. 严谨性原则
【单选题】
根据银监会2007年发布的《商业银行操作风险管理指引》，（ ）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。___
A. 操作风险
B. 重新定价风险
C. 收益率曲线风险
D. 基准风险
【单选题】
（ ）是指银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。___
A. 财务/会计错误
B. 文件/合同缺陷
C. 产品设计缺陷
D. 错误监控/报告
推荐试题
【判断题】
85：个人账户被转为睡眠户的，他人可以代为办理款项支取业务
【判断题】
86：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
87：二次交易补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户的身份信息, 有时可能需要补录代办人信息，有时可能补录对手信息
【判断题】
88：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
89：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
90：客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息
【判断题】
91：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
92：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
93：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
94：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
95：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
96：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
97：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
98：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
99：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
100：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
101：反洗钱系统中，针对客户风险评级模块，如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一，审批岗拥有最终决定客户等级的权限
【判断题】
102：新反洗钱系统中，较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级
【判断题】
103：在可疑案例上报过程中，当反洗钱系统中信息补录不完整时，需要首先补录完整客户信息和交易信息，否则无法排除或上报可疑案例
【判断题】
现金柜台上方安装的透明防护板应采用多块拼接或错位安装方式，不得采用整片式安装方式
【判断题】
库区供电可采用单路或双回路供电，单路供电时应自备应急电源
【判断题】
自助银行应设立紧急求助按钮或者求助电话
【判断题】
收银槽底部为方形的，其上部应安装推拉盖板
【判断题】
防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时，应手动开启。发生紧急情况时，应有双开应急开启和双开强制复位功能
【判断题】
周界入侵报警探测装置应有连续的警戒线，不得有盲区
【判断题】
现金业务区应安装摄像机，系统应能实时监视、记录现金、贵金属等交易全过程
【判断题】
运钞交接全过程及运钞车停靠区均应实时监视、记录
【判断题】
离行大堂式自助设备报警装置必须具有本地声/光报警和远程报警功能
【判断题】
防尾随联动互锁安全门连接通道内、在行式自助银行、自助设备加钞区应安装摄机
【判断题】
要害岗位人员培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗
【判断题】
不准让无关人员进入营业场所现金业务区、金库及守库室内，本行员工可以在守库室
【判断题】
营业终了临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存
【判断题】
营业前，临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作
【判断题】
营业场所保安员应该具有服务意识，有机会时替客户办理业务
【单选题】
变压器油在变压器内主要起___作用。
A. 绝缘；
B. 冷却和绝缘；
C. 消弧；
D. 润滑。
【单选题】
变压器正常运行时的声音是___。
A. 时大时小的嗡嗡声
B. 连续均匀的嗡嗡声
C. 断断续续的嗡嗡声
D. 咔嚓声
