【单选题】
（ ）是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。___
A. 信用风险监测
B. 债项评级
C. 资信评估
D. 操作风险评估
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相关试题
【单选题】
不属于操作风险评估原则的是（ ）。___
A. 审贷分离原则
B. 业务流程所有人负第一评估责任原则
C. 动态管理原则
D. 重要性原则
【单选题】
操作风险评估中认评估对象、绘制流程图属于（ ）阶段。___
【单选题】
（ ）是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上，采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。___
A. 操作风险缓释
B. 操作风险评估
C. 风险预警
D. 资信评估
【单选题】
不属于操作风险风险缓释手段的是（ ）。___
A. 业务连续性管理计划
B. 操作风险评估
C. 商业保险
D. 业务外包
【单选题】
（ ）是指为实现业务连续性而制订的各类规划及实施的各项流程。___
A. 严密控制
B. 业务连续性计划
C. 确定政策导向
D. 强化分级授权
【单选题】
（ ）是我国银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务。___
A. 中间业务
B. 法人信贷业务
C. 柜台业务
D. 债项评级
【单选题】
（ ）是国内银行竞相发展的零售银行业务，包括个人住房按揭贷款、个人大额耐用消费品贷款、个人生产经营贷款和个人质押贷款等业务品种。___
A. 中间业务
B. 法人信贷业务
C. 柜台业务
D. 个人信贷业务
【单选题】
（ ）是指银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。___
A. 柜台业务
B. 资金交易业务
C. 中间业务
D. 法人信贷业务
【单选题】
（ ）是指对一个或多个操作风险敞口，通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性，对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程。___
A. 风险与控制评估
B. 关键风险指标
C. 操作风险关键风险指标
D. 损失数据收集
【单选题】
监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警，反映了关键风险指标监控应遵循的（ ）原则。___
A. 重要性
B. 整体性
C. 敏感性
D. 可靠性
【单选题】
在高级计量法下，用于损失计量和验证的内部损失数据至少要有（ ）的观测期。___
【单选题】
（ ）可选择己经识别出来的主要操作风险因素，并结合银行的内、外部操作风险损失事件数据形成统计分析指标，用于评估银行整体的操作风险水平，该方法的难点在于对各项关键指标设定合理的阈值，即风险指标处于何种范围之内可以被认为是处于较低风险水平、中等风险水平或较高风险水平，并针对不同评估结果采取何种适当的风险控制措施。___
A. 历史模拟情景法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 准确性原则
B. 统一性原则
C. 谨慎性原则
D. 重要性原则
【单选题】
应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确；对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 统一性原则
D. 谨慎性原则
【单选题】
操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 谨慎性原则
D. 统一性原则
【单选题】
（ ）主要是填报单个损失事件的内容，对于每个损失事件，需要通过系统记录事件的事实情况、总体的财务损失金额以及逐笔损失、成本或挽回的明细信息。___
A. '损失事件填报'
B. '损失事件识别'
C. '损失金额确定'
D. '损失事件信息审核'
【单选题】
（ ）是一种自发的对风险、控制、风险防范手段的分析和评价，公开地讨论操作风险管理中的成效和不足，这一工具是银行识别、计量、分析操作风险的一种有效手段，被国际主流银行广泛采用。___
A. 风险控制自我评估
B. 资信评估
C. 关键风险指标
D. 事件与损失管理
【单选题】
根据《银行资本管理办法（试行）》第（ ）的规定，'银行可采用基本指标法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求'。___
A. 九十三条
B. 九十五条
C. 八十条
D. 八十五条
【单选题】
（ ）基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于前三年总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
基本指标法基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于（ ）总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。___
A. 前二年
B. 前五年
C. 前四年
D. 前三年
【单选题】
（ ）指将银行的所有业务划分为九条业务线，计算时需要获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应的资本，最后加总得到银行总体操作风险资本要求。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 自我评估法
【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时，零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为（ ）。___
A. 12%
B. 15%
C. 18%
D. 13%
【单选题】
银行采用标准法计量操作风险资本时，公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为（ ）。___
A. 12%
B. 15%
C. 13%
D. 18%
【单选题】
（ ）是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。___
A. 基本指标法
B. 高级计量法
C. 关键风险指标法
D. 标准法
【单选题】
在AMA 计量体系中，（ ）作为操作风险资本计量中频率和严重度计算的输入数据，应用于对频率建模，以及对严重度的主体部分进行建模。___
A. 外部损失数据
B. 内部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
【单选题】
（ ）是基于保险精算技术发展而来的方法。___
A. 损失分布法
B. 基本指标法
C. 关键风险指标法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
LDA 框架下，银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用（ ）拟合出一定置信水平（99.9% ）和区间（一年）的操作风险VaR 值。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
（ ）是指建立模型的最小单元，它直接影响AMA 模型的个数、风险敏感性和精确程度，是AMA 模型的核心问题。___
A. 业务经营环境
B. 模型的精细度
C. 内部损失数据
D. 外部损失数据
【单选题】
《银行资本管理办法（试行）》规定内部损失数据应按照（ ）条业务线（不包括其他业务线）、7种事件类型的二维矩阵进行归类，但对AMA 计量模型精细度划分标准没有提出明确要求。___
A. 5.0
B. 7.0
C. 8.0
D. 10.0
【单选题】
LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，其中损失频率分布函数的估计主要是基于（ ）。___
A. 内部损失数据
B. 情景分析数据
C. 外部损失数据
D. 业务经营环境
【单选题】
（ ）是通过重复随机抽样对每个矩阵单元内的频率和严重度进行整合，生成各矩阵单元年度累计损失数据集的过程。___
A. 标准法
B. 蒙特卡罗模拟
C. 基本指标法
D. 关键风险指标法
【单选题】
（ ）不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，该框架围绕操作风险管理和计量两大内容搭建，在提高资本计量准确性和敏感度的同时，还可以实现操作风险管理水平的全面提升，增强银行的核心竞争力。___
A. 蒙特卡罗模拟
B. 基本指标法
C. 高级计量法
D. 标准法
【单选题】
在对巴塞尔协议Ⅱ第一支柱的修正中，最重要的就是在最低资本要求中补充了（ ）的权重，以及考虑了信用分析的操作要求。___
A. 国别风险
B. 流动性风险
C. 再证券化风险
D. 重新定价风险
【单选题】
（ ）即部分证券化资产的标的资产中本身就已含有证券化资产。___
A. 再证券化风险
B. 国别风险
C. 流动性风险
D. 重新定价风险
【单选题】
在（ ）颁布的《操作风险健全管理与监管的角色》文件中，巴塞尔委员会又做出了补充规定：银行的公共披露应该能够使利益相关者评估其操作风险管理方法。___
A. 2007年11月
B. 2011年6月
C. 2008 年5月
D. 2009 年5月
【单选题】
美林错误地将430 亿美元OTC衍生品现金流记入资产负债表的两侧，该事件可以归结的风险失误类型是（ ）。___
A. 操作风险失误
B. 流动性风险失误
C. 再证券化风险失误
D. 重新定价风险失误
【单选题】
对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 统一性原则
B. 谨慎性原则
C. 重要性原则
D. 严谨性原则
【单选题】
根据银监会2007年发布的《商业银行操作风险管理指引》，（ ）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。___
A. 操作风险
B. 重新定价风险
C. 收益率曲线风险
D. 基准风险
【单选题】
（ ）是指银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。___
A. 财务/会计错误
B. 文件/合同缺陷
C. 产品设计缺陷
D. 错误监控/报告
【单选题】
（ ）是指银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门职责不清晰，相关数据/信息不全面、不及时、不准确，未履行必要的汇报义务或对外部汇报不准确（造成损失）。___
A. 产品设计缺陷
B. 财务/会计错误
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
推荐试题
【判断题】
人生态度是指人们通过生活实践形成的对人生问题的一种稳定的心理倾向和精神状态。
【判断题】
人生观的主要内容包括人生态度、人生目的和人生贡献。
【判断题】
不是所有人都是处在一定的社会关系中从事社会实践活动的人。
【判断题】
世界观决定人生观，有什么样的世界观，就会有什么样的人生观。
【判断题】
个人与社会的关系问题是认识和处理人生问题的重要着眼点和出发点。
【判断题】
理想信念是人的精神世界的核心，是人精神上的“钙”。
【判断题】
科学的理想是人的主观能动性与社会发展客观趋势的一致性的反映。
【判断题】
人们只有在改造客观世界和主观世界的过程中才能以实践为桥梁，化理想为现实。
【判断题】
理想是一定社会关系的产物，因此具有阶级性。
【判断题】
信念是理想所指的对象，理想则是信念实现的保障。
【判断题】
中国共产党的领导是中国特色社会主义000000000最本质的特征。
【判断题】
理想对人的激励与鼓舞作用，与理想的性质和层次无关。
【判断题】
信念是理想的根据和前提，理想则是实现信念的重要保障。
【判断题】
理想信念是一个思想认识问题，而不是一个实践问题。
【判断题】
强调个人理想要符合社会理想，并不是要排斥和抹杀个人理想，而是要摆正个人理想同社会理想的关系。
【判断题】
实现共产主义是我们的远大理想，坚持和发展中国特色社会主义，就是向着远大理想所进行的实实在在的努力。
【判断题】
一定的思想或事物成为一个人的信念，需要有明确的认知和强烈的情感。
【判断题】
信仰是最高层次的信念，具有最大的统摄力。
【判断题】
中国特色社会主义共同理想，就是在中国共产党领导下，走中国特色社会主义道路，实现中华民族的伟大复兴。
【判断题】
一个人的理想信念越崇高、越坚定，精神境界和人格就会越高尚。
【判断题】
只要是理想就可以给人们提供不竭的精神动力。
【判断题】
个人理想与社会理想的关系实质上是个人与社会的关系在理想层面上的反映。
【判断题】
马克思主义具有与时俱进的理论品格和持久的生命力。
【判断题】
爱国主义是个人与祖国之间关系的道德要求、政治原则和法律规范，也是民族精神的核心。
【判断题】
爱国主义无论在什么样的历史时代和文化背景下总是具有相同的内涵。
【判断题】
在我国新民主主义革命时期，爱国主义主要表现在致力于推翻帝国主义、封建主义和官僚资本主义的反动统治，把黑暗的旧中国改造成光明的新中国。
【判断题】
在现阶段，爱国主义主要表现在献身于建设和保卫社会主义现代化事业，献身于促进祖国统一大业。
【判断题】
维护国家主权和领土完整，是国家的核心利益。
【判断题】
港澳、台湾、海外的爱国同胞，都必须拥护社会主义制度。
【判断题】
新的国家安全观不仅包括传统的政治安全和国防安全，还包括经济安全、科技安全、生态安全、社会公共安全等。
【判断题】
在经济全球化条件下，国家已不是民族存在的最高组织形式。
【判断题】
全球化特别是经济全球化与爱国主义思想行为是根本冲突的。
【判断题】
增强改革创新的能力本领，要夯实创新基础、培养创新思维、投身创新实践。
【判断题】
时代精神是民族精神的时代性体现，民族精神是时代精神形成的重要基础和依托，两者的有机统一，构成了社会主义核心价值体系的重要内容。
【判断题】
科学没有国界，所以科学家也可以没有自己的祖国。
