【单选题】
农商行（农信社）高级管理层要指定首席风险官或风险管理职能部门根据董事会确定的风险管理机制建设3—5年规划，以（ ）为依托。___
A. 机构总体企业文化建设
B. 组织结构
C. 发展目标
D. 风险状况
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【单选题】
省级联社的统一策划下，从整个系统利益出发，对包括风险管理文化在内的企业文化建设进行统一规划，统一推进，不包括（ ）。___
A. 统一的品牌
B. 统一风险管理理念
C. 统一制度规范
D. 统一的人员结构
【单选题】
农商行（农信社）早日实现由传统的外延粗放式增长方式向（ ）增长方式的转变，既是农商行（农信社）战略发展的需要，也是建设现代风险管理文化的必然要求。___
A. 内涵集约型
B. 利益导向型
C. 市场导向型
D. 问题导向型
【单选题】
中国银监会在《关于做好当前农商行（农信社）监管工作的通知》等指导性文件中，多次强调“拨备和资本必须充足”，要求农商行（农信社）降低风险资产的比例，确保（ ）扩张速度的匹配。___
A. 资本规模与信贷资产规模
B. 利润规模与信贷资产规模
C. 资本规模与利润资产规模
D. 人员规模与利润资产规模
【单选题】
通过推进代理业务、理财业务、银行卡业务等，大力开拓对私业务和代理类等中间业务，调整（ ），努力提高非利息收入占比，实现均衡协调发展。___
A. 人员结构、业务结构和收入结构
B. 客户结构、人员结构和收入结构
C. 客户结构、业务结构和人员结构
D. 客户结构、业务结构和收入结构
【单选题】
进一步完善公司治理机制，农商行（农信社）发展转型的最终目的是要建立健全（ ）。___
A. 可持续发展的机制
B. 低风险的运营的机制
C. 合规运营程序的机制
D. 扩大市场的机制
【单选题】
不属于操作风险管理基本工具的是（ ）。___
A. 风险控制自我评估
B. 资信评估
C. 关键风险指标
D. 事件与损失管理
【单选题】
（ ）是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。___
A. 内部欺诈
B. 失职违规
C. 督导落实
D. 检查整改
【单选题】
（ ）是指银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。___
A. 内部欺诈
B. 知识/技能匮乏
C. 违反用工法
D. 失职违规
【单选题】
（ ）是指各类文件档案的制定、管理不善，包括不合适的或不健全的文档结构、协议中出现错误或缺乏协议等，历来是各银行加强关键流程控制的重点。___
A. 财务/会计错误
B. 产品设计缺陷
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
【单选题】
（ ）是指银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在业务管理框架、权利义务结构、风险管理要求等方面存在不完善、不健全等问题。___
A. 产品设计缺陷
B. 财务/会计错误
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
【单选题】
（ ）是指银行结算支付系统失灵或延迟（如现金未及时送达营业网点或交易对方等）。___
A. 结算/支付错误
B. 产品设计缺陷
C. 财务/会计错误
D. 错误监控/报告
【单选题】
（ ）是指在交易过程中，因未遵循操作规定导致交易和定价出现错误。___
A. 交易/定价错误
B. 结算/支付错误
C. 产品设计缺陷
D. 财务/会计错误
【单选题】
（ ）是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。___
A. 外部欺诈
B. 洗钱
C. 业务外包
D. 监管规定
【单选题】
（ ）是指违法分子通过各种手段将非法所得合法化的行为。___
A. 业务外包
B. 资产转换
C. 资信评估
D. 洗钱
【单选题】
本国政府或银行海外机构所在地政府诞生新的立法、公共利益集团的持续压力/运动、极端组织的行动/蓄意破坏、政变/政府更替等事件给银行造成经济损失属于的风险种类是（ ）。___
A. 政治风险
B. 国别风险
C. 流动性风险
D. 重新定价风险
【单选题】
（ ）是指银行未遵守金融监管当局的规定而可能造成的损失，在出台新的金融监管规定、金融监管加强、金融监管者发生改变、金融监管重点发生变化时，较易出现此方面的风险。___
A. 监管规定
B. 外部欺诈
C. 洗钱
D. 政治风险
【单选题】
（ ）是指由于外部供应商的过错而导致服务或供应中断或撤销而造成的损失，例如供电局拉闸限电、系统服务外包机构破产等。___
A. 业务外包
B. 监管规定
C. 外部欺诈
D. 洗钱
【单选题】
在一级操作风险原因分类中，不属于导致操作风险损失事件发生的内部原因的是（ ）。___
A. 信息科技系统
B. 流程
C. 人员
D. 经营活动
【单选题】
（ ）是在银行内部控制体系的基础上，通过开展全员风险识别，识别出全行经营管理中存在的风险点，并从影响程度和发生概率两个角度来评估操作风险的重要程度。___
A. 历史模拟情景法
B. 自我评估法
C. 极值理论法
D. 假定特殊事件法
【单选题】
信用风险中不同类型的操作风险具有各自具体的特性，难以用一种方法对各类操作风险进行准确的识别和计量体现在（ ）。___
A. 差异性
B. 具体性
C. 分散性
D. 复杂性
【单选题】
除自然灾害、恐怖袭击等外部事件外，操作风险的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作，属于银行的（ ）风险。___
A. 转化性
B. 内生性
C. 差异性
D. 具体性
【单选题】
下列可以体现操作风险差异性的是（ ）。___
A. 操作风险管理实际上覆盖了银行经营管理中几乎所有方面的不同风险
B. 业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域
C. 引起操作风险的因素较复杂
D. 操作风险会转化为其他风险
【单选题】
下列操作风险属于系统缺陷的是（ ）。___
A. 外部欺诈
B. 政治风险
C. 数据/信息质量
D. 业务外包
【单选题】
监管规定属于操作风险中的（ ）。___
A. 内部流程
B. 系统缺陷
C. 外部事件
D. 人员因素
【单选题】
（ ）是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。___
A. 信用风险监测
B. 债项评级
C. 资信评估
D. 操作风险评估
【单选题】
不属于操作风险评估原则的是（ ）。___
A. 审贷分离原则
B. 业务流程所有人负第一评估责任原则
C. 动态管理原则
D. 重要性原则
【单选题】
操作风险评估中认评估对象、绘制流程图属于（ ）阶段。___
【单选题】
（ ）是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上，采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。___
A. 操作风险缓释
B. 操作风险评估
C. 风险预警
D. 资信评估
【单选题】
不属于操作风险风险缓释手段的是（ ）。___
A. 业务连续性管理计划
B. 操作风险评估
C. 商业保险
D. 业务外包
【单选题】
（ ）是指为实现业务连续性而制订的各类规划及实施的各项流程。___
A. 严密控制
B. 业务连续性计划
C. 确定政策导向
D. 强化分级授权
【单选题】
（ ）是我国银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务。___
A. 中间业务
B. 法人信贷业务
C. 柜台业务
D. 债项评级
【单选题】
（ ）是国内银行竞相发展的零售银行业务，包括个人住房按揭贷款、个人大额耐用消费品贷款、个人生产经营贷款和个人质押贷款等业务品种。___
A. 中间业务
B. 法人信贷业务
C. 柜台业务
D. 个人信贷业务
【单选题】
（ ）是指银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。___
A. 柜台业务
B. 资金交易业务
C. 中间业务
D. 法人信贷业务
【单选题】
（ ）是指对一个或多个操作风险敞口，通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性，对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程。___
A. 风险与控制评估
B. 关键风险指标
C. 操作风险关键风险指标
D. 损失数据收集
【单选题】
监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警，反映了关键风险指标监控应遵循的（ ）原则。___
A. 重要性
B. 整体性
C. 敏感性
D. 可靠性
【单选题】
在高级计量法下，用于损失计量和验证的内部损失数据至少要有（ ）的观测期。___
【单选题】
（ ）可选择己经识别出来的主要操作风险因素，并结合银行的内、外部操作风险损失事件数据形成统计分析指标，用于评估银行整体的操作风险水平，该方法的难点在于对各项关键指标设定合理的阈值，即风险指标处于何种范围之内可以被认为是处于较低风险水平、中等风险水平或较高风险水平，并针对不同评估结果采取何种适当的风险控制措施。___
A. 历史模拟情景法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 准确性原则
B. 统一性原则
C. 谨慎性原则
D. 重要性原则
【单选题】
应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确；对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 统一性原则
D. 谨慎性原则
【单选题】
操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 谨慎性原则
D. 统一性原则
推荐试题
【单选题】
变压器是按 原理工作的。
A. 右手定则
B. 左手定则
C. 欧姆定律
D. 电磁感应
【单选题】
是按电磁感应原理工作的。
A. 辅助电源
B. 避雷器
C. 变压器
D. 变流器
【单选题】
变压器在铁芯中产生 。
A. 感应电动势
B. 感应电流
C. 感应电压
D. 交变磁通
【单选题】
在原、副线圈产生感应电动势。
A. 变流器
B. 辅助电源
C. 变压器
D. 电动机
【单选题】
直流电机由静止的 和旋转的转子两大部分组成。
【单选题】
直流电机由静止的定子和旋转的 两大部分组成。
【单选题】
直流电机在 和转子之间有一定大小的间隙(称气隙)。
【单选题】
直流电机具有 。
A. 逆变性
B. 黏着性
C. 可逆性
D. 回转性
【单选题】
具有可逆性。
A. 主断路器
B. 受电弓
C. 充电机
D. 直流电机
【单选题】
直流电机的 ，指的是一台直流电机既可作发电机运行，也可作电动机运行。
A. 逆变性
B. 方向性
C. 可逆性
D. 回转性
【单选题】
最基本的作用是单向导通。
A. 二极管
B. 三极管
C. PN结
D. IGBT元件
【单选题】
二极管最基本的作用是 。
A. 放大信号
B. 整流
C. 逆变
D. 单向导通
【单选题】
的作用是把微弱信号放大成幅值较大的电信号。
A. 二极管
B. 三极管
C. 集电极
D. PN结
【单选题】
三极管的作用是把微弱信号放大成 较大的电信号。
A. 初相位
B. 角频率
C. 频率
D. 幅值
【单选题】
：大小和方向随时间连续变化。
A. 离散信号
B. 脉冲信号
C. 放大信号
D. 模拟信号
【单选题】
：大小和方向随时间间断变化。
A. 离散信号
B. 脉冲信号
C. 数字信号
D. 模拟信号
【单选题】
数字信号即 ，也叫脉冲信号。
A. 模拟信号
B. 放大信号
C. 缩小信号
D. 离散信号
【单选题】
数字信号即离散信号，也叫 。
A. 缩小信号
B. 无线信号
C. 放大信号
D. 脉冲信号
【单选题】
绝缘栅双极晶体管（IGBT)综合了 和MOSFET的优点，因而具有良好的特性。
A. MOS
B. GTR
C. CMOS
D. BJT
【单选题】
可以将交流电整流成直流电。
A. 逆变电路
B. 整流电路
C. 滤波电路
D. 交流电路
【单选题】
整流电路它的作用是将交流电能变为直流电能供给 设备。
A. 交流用电
B. 直流用电
C. 整流用电
D. 逆变用电
【单选题】
整流电路它的作用是将 变为 供给 。
A. 直流电能、交流电能、交流用电设备
B. 交流电能、直流电能、直流用电设备
C. 交流电能、直流电能、交流用电设备
D. 直流电能、交流电能、直流用电设备
【单选题】
晶闸管在一个电源周期中处于通态的 称为导通角。
A. 角度
B. 负角度
C. 正角度
D. 电角度
【单选题】
晶闸管在一个电源周期中处于通态的电角度称为 。
A. 导电角
B. 导通角
C. 导流角
D. 正角度
【单选题】
变流电路也称斩波电路（DC Chopper）。
A. 间接直流
B. 直接直流
C. 间接交流
D. 直接交流
【单选题】
直接直流变流电路也称 （DC Chopper）。
A. 滤波电路
B. 谐波电路
C. 斩波电路
D. 整流电路
【单选题】
变流电路功能是将直流电变为另一固定电压或可调电压的直流电。
A. 间接直流
B. 直接直流
C. 间接交流
D. 直接交流
【单选题】
直接直流变流电路功能是将直流电变为另一固定电压或 的直流电。
A. 变化电压
B. 波动电压
C. 可调电压
D. 不变电压
【单选题】
：把直流电逆变成交流电的电路。
A. 整流电路
B. 滤波电路
C. 变换电路
D. 逆变电路
【单选题】
逆变电路的特点：直流侧为电压源或并联大电容，直流侧电压基本无脉动。
A. 电流型
B. 电压型
C. 电阻型
D. 电能型
【单选题】
电压型逆变电路的特点：直流侧为电压源或并联大电容， 电压基本无脉动。
A. 交流侧
B. 直流侧
C. 电压侧
D. 电流侧
【单选题】
等效原理，是PWM控制技术的重要理论基础。
【单选题】
面积等效原理，是 控制技术的重要理论基础。
A. PLC
B. PMW
C. PWM
D. PLV
【单选题】
表示电路的基本物理量主要有电流、 、电位、电动势和功率。
