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【单选题】
农商行(农信社)高级管理层要指定首席风险官或风险管理职能部门根据董事会确定的风险管理机制建设3—5年规划,以( )为依托。___
A. 机构总体企业文化建设
B. 组织结构
C. 发展目标
D. 风险状况
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答案
A
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相关试题
【单选题】
省级联社的统一策划下,从整个系统利益出发,对包括风险管理文化在内的企业文化建设进行统一规划,统一推进,不包括( )。___
A. 统一的品牌
B. 统一风险管理理念
C. 统一制度规范
D. 统一的人员结构
【单选题】
农商行(农信社)早日实现由传统的外延粗放式增长方式向( )增长方式的转变,既是农商行(农信社)战略发展的需要,也是建设现代风险管理文化的必然要求。___
A. 内涵集约型
B. 利益导向型
C. 市场导向型
D. 问题导向型
【单选题】
中国银监会在《关于做好当前农商行(农信社)监管工作的通知》等指导性文件中,多次强调“拨备和资本必须充足”,要求农商行(农信社)降低风险资产的比例,确保( )扩张速度的匹配。___
A. 资本规模与信贷资产规模
B. 利润规模与信贷资产规模
C. 资本规模与利润资产规模
D. 人员规模与利润资产规模
【单选题】
通过推进代理业务、理财业务、银行卡业务等,大力开拓对私业务和代理类等中间业务,调整( ),努力提高非利息收入占比,实现均衡协调发展。___
A. 人员结构、业务结构和收入结构
B. 客户结构、人员结构和收入结构
C. 客户结构、业务结构和人员结构
D. 客户结构、业务结构和收入结构
【单选题】
进一步完善公司治理机制,农商行(农信社)发展转型的最终目的是要建立健全( )。___
A. 可持续发展的机制
B. 低风险的运营的机制
C. 合规运营程序的机制
D. 扩大市场的机制
【单选题】
不属于操作风险管理基本工具的是( )。___
A. 风险控制自我评估
B. 资信评估
C. 关键风险指标
D. 事件与损失管理
【单选题】
( )是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。___
A. 内部欺诈
B. 失职违规
C. 督导落实
D. 检查整改
【单选题】
( )是指银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。___
A. 内部欺诈
B. 知识/技能匮乏
C. 违反用工法
D. 失职违规
【单选题】
( )是指各类文件档案的制定、管理不善,包括不合适的或不健全的文档结构、协议中出现错误或缺乏协议等,历来是各银行加强关键流程控制的重点。___
A. 财务/会计错误
B. 产品设计缺陷
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
【单选题】
( )是指银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在业务管理框架、权利义务结构、风险管理要求等方面存在不完善、不健全等问题。___
A. 产品设计缺陷
B. 财务/会计错误
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
【单选题】
( )是指银行结算支付系统失灵或延迟(如现金未及时送达营业网点或交易对方等)。___
A. 结算/支付错误
B. 产品设计缺陷
C. 财务/会计错误
D. 错误监控/报告
【单选题】
( )是指在交易过程中,因未遵循操作规定导致交易和定价出现错误。___
A. 交易/定价错误
B. 结算/支付错误
C. 产品设计缺陷
D. 财务/会计错误
【单选题】
( )是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。___
A. 外部欺诈
B. 洗钱
C. 业务外包
D. 监管规定
【单选题】
( )是指违法分子通过各种手段将非法所得合法化的行为。___
A. 业务外包
B. 资产转换
C. 资信评估
D. 洗钱
【单选题】
本国政府或银行海外机构所在地政府诞生新的立法、公共利益集团的持续压力/运动、极端组织的行动/蓄意破坏、政变/政府更替等事件给银行造成经济损失属于的风险种类是( )。___
A. 政治风险
B. 国别风险
C. 流动性风险
D. 重新定价风险
【单选题】
( )是指银行未遵守金融监管当局的规定而可能造成的损失,在出台新的金融监管规定、金融监管加强、金融监管者发生改变、金融监管重点发生变化时,较易出现此方面的风险。___
A. 监管规定
B. 外部欺诈
C. 洗钱
D. 政治风险
【单选题】
( )是指由于外部供应商的过错而导致服务或供应中断或撤销而造成的损失,例如供电局拉闸限电、系统服务外包机构破产等。___
A. 业务外包
B. 监管规定
C. 外部欺诈
D. 洗钱
【单选题】
在一级操作风险原因分类中,不属于导致操作风险损失事件发生的内部原因的是( )。___
A. 信息科技系统
B. 流程
C. 人员
D. 经营活动
【单选题】
( )是在银行内部控制体系的基础上,通过开展全员风险识别,识别出全行经营管理中存在的风险点,并从影响程度和发生概率两个角度来评估操作风险的重要程度。___
A. 历史模拟情景法
B. 自我评估法
C. 极值理论法
D. 假定特殊事件法
【单选题】
信用风险中不同类型的操作风险具有各自具体的特性,难以用一种方法对各类操作风险进行准确的识别和计量体现在( )。___
A. 差异性
B. 具体性
C. 分散性
D. 复杂性
【单选题】
除自然灾害、恐怖袭击等外部事件外,操作风险的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作,属于银行的( )风险。___
A. 转化性
B. 内生性
C. 差异性
D. 具体性
【单选题】
下列可以体现操作风险差异性的是( )。___
A. 操作风险管理实际上覆盖了银行经营管理中几乎所有方面的不同风险
B. 业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域
C. 引起操作风险的因素较复杂
D. 操作风险会转化为其他风险
【单选题】
下列操作风险属于系统缺陷的是( )。___
A. 外部欺诈
B. 政治风险
C. 数据/信息质量
D. 业务外包
【单选题】
监管规定属于操作风险中的( )。___
A. 内部流程
B. 系统缺陷
C. 外部事件
D. 人员因素
【单选题】
( )是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。___
A. 信用风险监测
B. 债项评级
C. 资信评估
D. 操作风险评估
【单选题】
不属于操作风险评估原则的是( )。___
A. 审贷分离原则
B. 业务流程所有人负第一评估责任原则
C. 动态管理原则
D. 重要性原则
【单选题】
操作风险评估中认评估对象、绘制流程图属于( )阶段。___
A. 准备
B. 评估
C. 协调
D. 报告
【单选题】
( )是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上,采用适当的缓释工具,限制、降低或分散操作风险。___
A. 操作风险缓释
B. 操作风险评估
C. 风险预警
D. 资信评估
【单选题】
不属于操作风险风险缓释手段的是( )。___
A. 业务连续性管理计划
B. 操作风险评估
C. 商业保险
D. 业务外包
【单选题】
( )是指为实现业务连续性而制订的各类规划及实施的各项流程。___
A. 严密控制
B. 业务连续性计划
C. 确定政策导向
D. 强化分级授权
【单选题】
( )是我国银行最主要的业务种类之一,包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务。___
A. 中间业务
B. 法人信贷业务
C. 柜台业务
D. 债项评级
【单选题】
( )是国内银行竞相发展的零售银行业务,包括个人住房按揭贷款、个人大额耐用消费品贷款、个人生产经营贷款和个人质押贷款等业务品种。___
A. 中间业务
B. 法人信贷业务
C. 柜台业务
D. 个人信贷业务
【单选题】
( )是指银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要,利用各种金融工具进行的资金和交易活动。___
A. 柜台业务
B. 资金交易业务
C. 中间业务
D. 法人信贷业务
【单选题】
( )是指对一个或多个操作风险敞口,通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性,对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程。___
A. 风险与控制评估
B. 关键风险指标
C. 操作风险关键风险指标
D. 损失数据收集
【单选题】
监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势,揭示诱发操作风险的系统性原因,实现对全行操作风险状况的预警,反映了关键风险指标监控应遵循的( )原则。___
A. 重要性
B. 整体性
C. 敏感性
D. 可靠性
【单选题】
在高级计量法下,用于损失计量和验证的内部损失数据至少要有( )的观测期。___
A. 10年
B. 5年
C. 8年
D. 3年
【单选题】
( )可选择己经识别出来的主要操作风险因素,并结合银行的内、外部操作风险损失事件数据形成统计分析指标,用于评估银行整体的操作风险水平,该方法的难点在于对各项关键指标设定合理的阈值,即风险指标处于何种范围之内可以被认为是处于较低风险水平、中等风险水平或较高风险水平,并针对不同评估结果采取何种适当的风险控制措施。___
A. 历史模拟情景法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
在统计操作风险损失事件时,要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认,要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测,反应的损失数据收集应遵循的原则是( )。___
A. 准确性原则
B. 统一性原则
C. 谨慎性原则
D. 重要性原则
【单选题】
应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失,避免因提前或延后造成当期统计数据不准确;对因操作风险损失事件带来的声誉影响,要及时分析和报告,但不要求量化损失,反应的损失数据收集应遵循的原则是( )。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 统一性原则
D. 谨慎性原则
【单选题】
操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致,以确保统计结果客观、准确及可比,反应的损失数据收集应遵循的原则是( )。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 谨慎性原则
D. 统一性原则
推荐试题
【填空题】
11、行车调度已告知车次时___输入车次;未告知时,按当日出站运行方向确定,上行方向输入车次“___”,下行方向输入车次“___”,首发站作业及其他情况___使用___车次。
【填空题】
12、依次按压___、___键进入“设备自检操作”界面,按要求分别在___端DMI进行信号自检___、键盘自检、录音自检;逢5逢10时对其中___端进行常用、紧急试验。连挂车辆各车独立进行自检。自检发现GYK状态不良时,禁止___。
【填空题】
13、DMI“空档”状态显示为___字,空档信号有效;有档位信号输入时,DMI“空档”状态显示为___字,空档信号无效。
【填空题】
14、运行揭示信息载入有两种方式:___和___。
【填空题】
15、U盘导入:___状态下,将U盘插入显示器的U盘接口内,DMI自动弹出“检测到合法转储器”提示窗口,选择___,确认后,直接将U盘中的揭示信息下载到GYK中。
【填空题】
16、核对计划揭示操作方法如下:按压【查询/.】键进入“查询操作”界面,选择“___,按压【确认】键进入“U盘输入揭示查询”窗口。核对无误后在有计划揭示___一页,按___键2秒,弹出“操作提示”窗口:“已复核有计划揭示”,选择“确认”后产生复核记录。
【填空题】
17、司机必须按要求核对运行揭示,如果发现揭示错误___,必须与段相关部门联系确认,重新传递、导入揭示,或者对错误揭示进行___,改用___方法输入揭示。
【填空题】
18、按压___键,DMI弹出“轨道车位置设定”窗口,正副司机再次核对局名___-南昌)、交路号、车站号、对标公里标等信息正确无误后,按【确认】键进入正常监控模式。
【填空题】
19、根据运行方向,及时切换机车信号___方向,机班厉行呼唤应答,确认DMI工况及机车信号接码情况。
【填空题】
20、当出站信号开放后,GYK机车信号接收正常,司机应确认机车信号与地面信号符合时,根据机车信号显示及限速控制车辆运行出站,当运行至与设置的对标公里标位置平齐时,按压___键进行对标操作。
【填空题】
21、在出站后___整公里标处校正 GYK 公里标。
【填空题】
22、遇临时限速,在运行至关系站___前的一个站___间出站___后,副司机须预报前方运行揭示内容。在列车接近临时限速地段减速地点起始位置___km___,按压GYK___键打点确认;在GYK显示屏出现临时限速信息时,副司机立岗瞭望,机班共同确认限速地段目标速度应与运行揭示调度命令一致,确认___限速值后,再次按压GYK___键打点确认。
【填空题】
23、调车转线作业时,司机必须执行___调车联控,停车状态下,在得到车站值班员进路准备好的通知,确认调车信号开放后,方可按压【调车】键,进入“调车状态选择”窗口,司机使用调车___)模式运行。
【填空题】
24、运行至首架调车信号机前不少于___m处一度停车,执行“探头手比,呼唤应答”,确认调车信号显示正确,按压GYK___键打点后方可动车越过调车信号机。
【填空题】
25、遇以红灯为阻挡的调车信号或穿越正线调车时,按规定请求调车进路,确认信号开放按压 GYK【警惕】键打点后方可动车;在穿越正线前___调车信号机前不少于___m处,机班两人须再次“手比呼唤”确认调车信号,并按压GYK___键打点。
【填空题】
26、调车返岔时,在越过信号机后的适当位置___m)停车。换端后,请求调车进路,在得到进路准备好了的通知,机班两人“探头手比,呼唤应答”确认调车信号开放后并按压 GYK【警惕】键打点动车。受条件限制停车距返岔信号机不足10米时,机班应按规定下机车确认调车信号显示。
【填空题】
27、司机根据进入封锁区间调度命令,正向进入时应调用GYK___数据,运行方向选择___。
【填空题】
28、GYK1.5版本操作使用手册规定,___时,在出站后第一个整公里标处校正 GYK 公里标。
【填空题】
29、解列作业时,到达解列地点,需单机运行的作业车设置为本务状态,解列后各作业车按___模式控车运行。进入封锁区间前,重联车辆参数输入和对标操作与本务相同。
【填空题】
30、司机根据进入封锁区间调度命令,反向进入时应调用GYK___数据,运行方向选择___。
【填空题】
31、重联车辆参数输入和对标操作与本务相同,补机作业车运行方向的工况信息【前进】/【后退】应切换至与___一致。
【填空题】
32、区间作业进入状态下到达作业地段停车后,GYK自动由“区间作业进入”转为“区间作业防碰”。车辆运行方向发生改变时,需切换方向手柄___、___键)使DMI前进后退显示与车辆运行方向一致。
【填空题】
33、进入区间后需要重新设置“区间作业防碰”时:按压___键,依次输入和核对相关参数,再按压___键核对路局号、交路号、车站号、对标公里标,按压【确认】键,调用GYK基本数据,再按压【区间作业】键选择___,根据调度命令输入调度命令号、运行方向___、作业起点、作业终点、作业区间限速、对标公里标参数,确认后进入“区间作业___”状态。若轨道车首次动车时与车次行别相反,则须在开车前按压___+___进行方向切换,确保GYK运行方向与轨道车运行方向一致。
【填空题】
作业车应在本务状态下,按压___键,依次输入和核对封锁区间相关参数,司机号1、司机号2、本/补、作业车次、交路号、车站号、公里标___、编组限速、总重、辆数、计长。
【填空题】
5.3.2按压___键输入核对路局号、交路号、车站号、对标公里标,按压【确认】键,调用GYK基本数据;
【填空题】
5.3.3按【区间作业】键,选择___,输入“运行方向”、“当前公里标”、“连挂点公里标”,选择“确定”后,进入区间作业编组状态,DMI窗口左上角显示“区间作业___”
【填空题】
区间作业编组状态模式控制:距连挂点公里标大于等于1km时,区间作业编组限速值取___km/h,距连挂点公里标小于1km时,区间作业编组限速值取___km/h,并按编组限速、临时限速的最低值确定模式限速值;到达终点前1公里,有语音提示,“距离终点1公里,减速运行”;停车后允许人工解除停车控制,按压___键,GYK进入区间作业编组___,DMI显示区间编组___。
【填空题】
当区间作业编组输入的当前公里标在连挂点公里标___时,确认后限速曲线立即闭口,语音提示“输入无效,请重新输入数据”,DMI文字提示“___”。
【填空题】
区间作业调用GYK基本数据时,若使用前方车站号调取数据失败,则可以使用___车站调取数据。
【填空题】
39、 区间作业返回操作:停车状态下,区间作业结束准备返回时,应取得车站同意返回的______办理接发列车时除外)。
【填空题】
40、进站信号机前___m内,机车信号接收到允许信号,DMI弹出“进站信号确认”提示窗口,确认地面进站信号机显示允许信号后,按【确认】键操作退出“区间作业___”状态,按___模式控车进站。
【填空题】
41、进站前,司机在规定地点执行“___”。在进站信号机前适当位置——不少于___m必须一度停车。“探头手比,呼唤应答”确认进站信号机开放后,实施GYK___,按要求进站停车。
【填空题】
42、机车信号未接收到允许信号或未进行进站信号确认操作,GYK按进站信号机前停车控制,运行至限速曲线闭口点前___m内停车,确认地面进站信号机显示允许信号后,按压___键,按目视行车方式控车进站。
【填空题】
43、 入库作业, 当调车信号开放后,本务机按压【调车】键,选择“___)”模式,以低于___km/h的速度运行到进工区专用线【一度停车】牌前或工区专用线最后一组道岔前停车,按压一次【定标】键。然后选择___模式___,专用线内运行速度不得高于___km/h ,入库速度不得高于___km/h,停车后做好防溜。
【填空题】
44、关闭GYK电源开关,紧急放风阀处于___状态,DMI左下角提示“供电电压下降”,延时___s自动关机。注意,关机后再开机,间隔时间必须大于___s。
【填空题】
45、GYK主机连接两个DMI时,一个DMI有操作权,另一个无操作权,换端操作必须在___状态下进行。在GYK主机连接一个DMI的情况下,该DMI显示为有权,不能进行___操作。
【填空题】
46、换端操作注意事项:在___报警状态下,再进行操作权切换;换端后工况___会进行切换。
【填空题】
47、【信号自检】键:进入机车信号___模块的检查程序。
【填空题】
48、【紧急自检】键:进入___功能的检查程序。
【填空题】
49、【键盘自检】键:进入按键___检查程序。
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