【多选题】
"54.☆洗钱风险评估指标体系包括客户（）等基本要素。___
A. 特性
B. 地域
C. 业务（含金融产品、金融服务）
D. 行业（含职业）
E.
F. "
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【多选题】
"55.☆我行对于禁止类客户的控制措施包括：（）___
A. 停止金融账户的开立、变更和使用
B. 停止一切金融交易和支付服务，拒绝转移、转换金融资产
C. 发现涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应按照要求立即采取冻结措施
D. 按要求及时将有关情况上报总行
E.
F. "
【多选题】
"56.☆我行对于高风险个人客户的强化控制措施包括：（）___
A. 强化对客户的尽职调查
B. 提高客户开户或办理业务的审批权限
C. 合理限制客户办理非面对面业务
D. 提高对客户资金交易监测的频率和强度
E.
F. "
【多选题】
"57.☆☆下列情况需留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。（）___
A. 为不在我行开立账户的客户提供现金汇款2000美元
B. 客户申请开立账户
C. 柜面取现30万元
D. 无卡存款人民币1000元
E.
F. "
【多选题】
"58.☆☆下列哪些不是标准型尽职调查程序。（）___
A. 上门核实
B. 回访客户
C. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人身份
D. 邮寄资料
E.
F. "
【多选题】
"59.☆客户身份识别过程中，以下哪些情况是金融机构需要了解的：（）___
A. 客户的职业
B. 客户的资金来源
C. 客户的教育背景
D. 客户的交易目的
E.
F. "
【多选题】
"60.☆☆我行在与客户发生下列业务关系时（）须登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件___
A. 本行客户柜面存款2万元
B. 非本行客户现钞兑换5000元人民币
C. 本行客户无卡（无折）存款2000美元
D. 客户申请开立账户
E.
F. "
【多选题】
"61.☆☆以下哪些情况（）我行应重新识别客户身份。___
A. 客户行为或者交易情况出现异常
B. 客户要求变更法定代表人或负责人
C. 客户要求撤销账户
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
E.
F. "
【多选题】
"62.☆☆客户身份资料和交易记录保存的电子介质主要包括（）。___
A. 业务系统
B. 影像系统
C. 反洗钱系统
D. 单据
E.
F. "
【多选题】
"63.☆☆☆符合下列条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。（）___
A. 交易一方为某投资公司
B. 同一金融机构同户名定期转存
C. 法人与公司间资金互转
D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E.
F. "
【多选题】
"64.☆☆我行在受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于名单范围但不能确定的，下列处理方式不正确的是（）。___
A. 正常受理该客户（账户）的业务
B. 分行运营管理部于当日报告总行，由总行运营管理部根据相关规定向中国人民银行或者其他相关部门申请协助核实
C. 立即中止该客户（账户）的业务受理
D. 业务受理后对账户保持关注
E.
F. "
【多选题】
"65.☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务应遵循以下原则（）。___
A. 合法审慎原则
B. 勤勉尽责原则
C. 风险为本原则
D. 协助配合原则
E.
F. "
【多选题】
"66.☆☆☆对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施后，分行运营管理部应当立即填写《反恐怖融资及制裁名单业务信息报告表》，经分行反洗钱工作领导小组组长审批后，当日内报告（）。___
A. 总行运营管理部
B. 资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关
C. 资产所在地中国人民银行分支机构
D. 中国人民银行上海分行
E.
F. "
【多选题】
"67.☆全球政要包括：（）___
A. 政要本人的直系亲属
B. 高级军事官员
C. 政党要员
D. 国有企业高管
E.
F. "
【多选题】
"68.☆我行对于涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的款项或者受让的资产，应当采取冻结措施，包括：（）___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息
B. 收取被采取冻结措施的资产产生的其他收益
C. 受偿债权
D. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
E.
F. "
【多选题】
"69.☆☆以下哪些工作应在1个工作日内完成。（）___
A. 交易数据的补录
B. 符合报送标准的一次性金融交易的人工报送
C. 书面可疑交易报告的审议
D. 大额交易和可疑交易报告的错误或补正回执的补正
E.
F. "
【多选题】
"70.☆☆以下哪些机构应做好大额交易和可疑交易报告的错误回执及补正通知的补正、交易数据补录及保存、一次性金融交易报送工作。（）___
A. 信用卡中心
B. 信息技术部在线直销银行部
C. 分行运营管理部
D. 反洗钱业务集中处理团队
E.
F. "
【多选题】
"71.☆☆集中处理团队在人工分析异常交易时，对于确认为可疑交易报告上报的，案例处理意见应当完整记录对（）的分析过程___
A. 客户身份特征
B. 客户交易特征或行为特征
C. 案例处理人员
D. 案例发生时间
E.
F. "
【多选题】
"72.☆☆☆我行大额交易监控名单管理要求，下列哪些客户未发现交易或行为可疑的，经审批后，我行可以将其纳入反洗钱系统大额交易监控名单管理，免于报告大额交易报告。（）___
A. 国家权力机关
B. 武警部队
C. 司法机关
D. 行政机关下属企事业单位
E.
F. "
【多选题】
"73.☆为保障反洗钱数据监测报送系统的安全性，登陆使用系统的操作人员应严格遵守各项安全管理规定，凡连通使用反洗钱系统的计算机必须安装（），不得擅自更改防病毒客户端的配置。___
A. 各官方网站提供的正版防病毒软件
B. 总行统一提供的防病毒软件
C. 总行统一提供的防火墙
D. 各官方网站提供的正版防火墙
E.
F. "
【多选题】
"74.☆反洗钱数据监测报送系统分行管理员负责（）。___
A. 辖属各级营业机构和分行各部门系统用户的开立的维护
B. 反洗钱业务数据统计查询
C. 洗钱客户洗钱风险评级调整的审核
D. 督办分行反洗钱各项工作
E.
F. "
【多选题】
"75.☆☆我行在与境外非金融机构建立业务关系时以及业务关系存续期间，应有效开展客户身份识别工作，做好受益所有人身份识别，确保信息（）。___
A. 完整性
B. 准确性
C. 时效性
D. 合规性
E.
F. "
【多选题】
"76.☆各单位在办理跨境汇出汇款时，要获取和登记（），在相关业务系统中留存并向接收汇款的机构提供上述信息。___
A. 汇款人姓名或名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人的住所
D. 收款人的姓名或名称
E. 收款人的账号
F. 收款人的住所"
【多选题】
"77.☆☆下列哪些途径或方式获取资料不可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料：（）___
A. 政府主管部门
B. 委托商业机构调查
C. 询问客户
D. 权威媒体报道
E.
F. "
【多选题】
"78.☆☆☆对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%公司股权或表决权，还包括其他可以对公司的（）形成有效控制或者实际影响的任何形式。___
A. 决策
B. 经营
C. 管理
D. 股权
E.
F. "
【多选题】
"79.☆☆☆对于不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的合伙企业，如参照公司受益人标准仍然无法判断受益所有人的，至少应判定合伙企业的（）判定为受益所有人。___
A. 普通合伙人
B. 合伙企业财务
C. 合伙事务执行人
D. 合伙企业人事
E.
F. "
【多选题】
"80.☆☆☆对于不存在超过25%权益份额的自然人的基金，可以将（）判定为受益所有人。___
A. 基金经理
B. 直接操作管理基金的自然人
C. 基金公司负责人
D. 基金公司财务
E.
F. "
【多选题】
"81.☆开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当：（）___
A. 及时主动调整客户洗钱风险等级
B. 提高交易监测分析的频率
C. 提高交易监测分析的强度
D. 发现受益所有人与恐怖活动人员名单相关的，按规定提交可疑交易报告
E.
F. "
【多选题】
"82.☆☆☆如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括:（）___
A. 直接决定董事会多数成员任免的
B. 决定公司财务预算、人事任免
C. 决定公司重大经营制定或者执行
D. 长期实际支配使用公司重大资产
E.
F. "
【多选题】
"83.☆以下哪项信息是义务机构在客户身份识别中应当登记的内容。（）___
A. 客户身份证号码
B. 客户病史
C. 客户姓名
D. 客户地址
E.
F. "
【多选题】
"84.☆我行在与下列哪些自然人客户建立业务关系前，需获得总行高级管理层的批准。（）___
A. 日本内阁总理大臣
B. 德国总理
C. 国内某民企员工
D. 联合国副秘书长
E.
F. "
【多选题】
"85.☆☆☆下列哪些非自然人客户，在充分评估客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。（）___
A. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
B. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
C. 受政府控制的企事业单位
D. 外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
E.
F. "
【多选题】
"86.☆我行反洗钱管理应坚持“风险为本”原则，在开展反洗钱工作时，通过科学评估（）等面临的不同洗钱风险，采取差异化反洗钱措施，以风险为导向合理配置反洗钱资源，提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
A. 不同机构
B. 不同客户
C. 不同业务
D. 不同交易
E.
F. "
【多选题】
"87.☆我行产品洗钱风险评估工作遵循风险为本原则，根据风险大小采取下列措施（）合理配置反洗钱资源。___
A. 在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施
B. 在洗钱风险较高的领域采取简化的反洗钱措施
C. 在洗钱风险较低的领域采取强化的反洗钱措施
D. 在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施
E.
F. "
【多选题】
"88.☆☆遇到下列哪些情形有权拒绝开户：（）___
A. 开户理由不合理
B. 开立业务与客户身份不相符
C. 高龄老人由他人陪同申请开户
D. 不配合我行客户身份识别和尽职调查工作
E.
F. "
【多选题】
"89.☆☆☆加强可疑交易报告后续控制措施包括：（）___
A. 冻结扣划客户账户资金
B. 调高客户洗钱风险等级
C. 向相关金融监管部门报告
D. 向相关侦查机关报案
E.
F. "
【多选题】
"90.☆发现或者有合理理由怀疑（）与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向运营风控中心报送可疑线索。___
A. 客户
B. 客户的资金
C. 客户的其他资产
D. 客户的交易
E.
F. "
【多选题】
"91.☆☆☆现场检查准备阶段的配合措施包括：（）。___
A. 按照通知书的要求，组织开展被查业务时问段内执行反洗钱法规情况的自查活动、井在规定时限内提交书面自查报告
B. 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C. 准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D. 被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
E.
F. "
【多选题】
"92.☆☆人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？（）___
A. 准备
B. 进驻现场
C. 实施
D. 处理
E.
F. "
【多选题】
"93.☆☆☆中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查___
A. 进入金融机构进行检查
B. 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
E.
F. "
【多选题】
"94.☆☆☆下列哪些（）是中国人民银行应依法履行的反洗钱监督管理职责？___
A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B. 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C. 在职责范围内调查可疑交易活动
D. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
E.
F. "
推荐试题
【单选题】
构成了可靠数据传输服务的提供者和用户两者之间的主要边界的是___。
A. 物理层
B. 数据链路层
C. 网络层
D. 传输层
【单选题】
TCP协议中使用_____作为描述对其上层的某一服务的标识。___
【单选题】
下面的描述中，_____不是网卡的功能。___
A. 数据的封装与解封
B. CSMA/CD 协议的实现
C. 编码与译码
D. 处理网络应用
【单选题】
万维网的网址中的http是指___。
A. TCP/IP协议
B. 超文本传输协议
C. 文件传输协议
D. 计算机名
【单选题】
路由器一般工作在___。
A. 数据链路层
B. 物理层
C. 网络层
D. 传输层
【单选题】
有一个中心结点，其它结点与其构成点到点连接的拓扑结构属于___拓扑。
【单选题】
电子邮件帐号wangj@bipt.edu.cn中，bipt.edu.cn是___。
A. 用户名
B. 主机域名地址
C. 协议名称
D. 万维网的网址
【单选题】
通信子网为网络源结点与目的结点之间提供了多条传输路径的可能性，路由选择指的是___。
A. 建立并选择一条物理链路
B. 建立并选择一条逻辑链路
C. 网络中间结点收到一个分组后，确定转发分组的路径
D. 选择通信介质
【单选题】
网络协议是计算机网络互相通信的_____间交换信息时必须遵守的规则或约定的集合。___
A. 相邻层实体
B. 对等层实体
C. 同一层实体
D. 不同层实体
【单选题】
在网络协议的三个基本要素中，_____是数据和控制信息的结构或格式。___
【单选题】
在网络协议的三个基本要素中，_____是用于协调和进行差错处理的控制信息。___
A. 语义
B. 差错控制
C. 协议
D. 协同控制
【单选题】
网络体系结构是___。
A. 网络各层及层中协议的集合
B. 网络各层协议及其具体描述
C. 网络层间接口及其具体描述
D. 网络各层、层中协议和层间接口的集合
【单选题】
当网络A上的一个主机向网络B上的一个主机发送报文时，路由器需要检查_____地址。___
【单选题】
路由选择功能是在OSI模型的___。
A. 物理层
B. 数据链路层
C. 网络层
D. 传输层
【单选题】
在TCP/IP参考模型的层次中，解决计算机之间通信问题是在___。
A. 网络接口层
B. 网络互联层
C. 传输层
D. 应用层
【单选题】
在OSI参考模型的七层结构中，实现帧同步功能的是___。
A. 物理层
B. 数据链路层
C. 网络层
D. 传输层
【单选题】
在下面给出的协议中，_______是TCP/IP的应用层协议。___
A. TCP和FTP
B. DNS和SMTP
C. RARP和DNS
D. IP和UDP
【单选题】
集线器和路由器分别运行于OSI参考模型的___。
A. 数据链路层和物理层
B. 网络层和传输层
C. 传输层和数据链路层
D. 物理层和网络层
【单选题】
在OSI参考模型中能实现路由选择、拥塞控制与互联功能的层是___。
A. 传输层
B. 应用层
C. 网络层
D. 物理层
【单选题】
在下面对OSI参考模型的数据链路层的功能特性描述中，哪一项是不正确的？___
A. 通过交换与路由，找到数据通过网络的最有效的路径
B. 数据链路层的主要任务是提供一种可靠的通过物理介质传输数据的方法
C. 将数据分解成帧，按顺序传输帧，并处理接收端发回的确认帧
D. Ethernet的数据链路层分为LLC和MAC子层，并在MAC子层使用CSMA/CD协议争用信道
【单选题】
在OSI参考模型中，网络层、数据链路层和物理层传输的数据单元分别是___。
A. 报文、帧、比特
B. 分组、报文、比特
C. 分组、帧、比特
D. 数据报、帧、比特
【单选题】
下面属于TCP/IP协议族中网络互联层协议的是___。
A. IGMP、UDP、IP
B. IP、DNS、ICMP
C. ICMP、ARP、IP
D. FTP、IGMP、SMTP
【单选题】
协议是______之间进行通信的规则或约定。___
A. 同一结点上下层
B. 不同结点
C. 相邻实体
D. 不同结点对等实体
【单选题】
Having practiced so many times, I feel very ___ of my ability to deliver the presentation successfully.
A. satisfied
B. incredible
C. confident
D. enthusiastic
【单选题】
The university decided to increase the ___ of the lecture hall, which has only 200 seats.
A. ability
B. capacity
C. facility
D. faculty
【单选题】
Smart phones – with cameras and color screens – can ___ images and data using wireless network technology.
A. evolve
B. depart
C. transmit
D. assure
【单选题】
Don’t take someone you get to know from the Internet to your house no matter how ___ he sounds.
A. bold
B. genuine
C. flexible
D. available
【单选题】
This kind of exercise will ___ your creativity, renew your energy, and unlock your potential.
A. bind
B. yield
C. embrace
D. stimulate
【单选题】
I’ll be happy to help you, ___ you won’t take up too much of my time.
A. as well as
B. as long as
C. as far as
D. as soon as
【单选题】
We teachers do not consider it wise to ___ our students with all sorts of exams, tests and quizzes.
A. load
B. annoy
C. sample
D. explore
【单选题】
He makes his students ___ knowledge through various kinds of interesting activities.
A. study
B. learn
C. achieve
D. acquire
【单选题】
For years, scientists have debated the ___ dangers of building another nuclear plant after the terrible accident.
A. available
B. potential
C. fascinating
D. genuine
【单选题】
It was a worthwhile attempt ___ it failed to achieve its purpose that we had hoped for.
A. in the end
B. now that
C. all at once
D. even though
【单选题】
Travel in space can be very exciting; ___, it can also be boring and lonely at times.
A. so
B. however
C. thus
D. therefore
【单选题】
Politicians should not ___ in business affairs that might affect their political judgment.
A. engage
B. embrace
C. depart
D. treasure
【单选题】
I wish to ___ a master’s degree in electric engineering after I graduate from college.
A. pledge
B. explore
C. pursue
D. approach
【单选题】
There is no greater importance ___ cultivating independence in children.
A. in
B. than
C. of
D. with
【单选题】
He has made it very clear ___ we should observe the new rules.
A. what
B. which
C. those
D. that
【单选题】
It was when I read his letter ___ I realized he had given me huge help.
A. that
B. then
C. before
D. after
【单选题】
Don’t worry too much, Jane. Your son ___ home already. Let’s go back and check it out.
A. returned
B. will return
C. has returned
D. may have returned
