【多选题】
"30.☆☆下列主体可开设自由贸易账户的是（）。___
A. 甲公司上海分公司（在试验区注册）
B. 乙公司（在上海市徐汇区注册）
C. XYZLIMITED（注册在英属维尔京群岛）
D. 澳门银行（注册在澳门）
E.
F. "
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【多选题】
"31.☆☆单位开户前对存在下列异常情况的，经营单位要加强对单位开户意愿的核查，组织两名工作人员上门实地核实后方可办理开户。（）___
A. 单位法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景情况不清楚
B. 开户行通过企业信用信息公示系统查询发现单位被列入“严重违法失信企业名单”的
C. 单位注册地和经营地均在异地（不包括境外机构）的
D. 开户行对单位有权经办人的身份信息存疑，要求其出示辅助证件，但拒绝出示的
E.
F. "
【多选题】
"32.☆☆同业银行结算账户可以开立（）。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
E.
F. "
【多选题】
"33.☆☆存款人因开户许可证破损等原因申请换发开户许可证的，必须提供（）___
A. 《补（换）发开户许可证申请书》
B. 原开户许可证
C. 如原开户许可证遗失无法提供，应出具遗失证明
D. 单位开户证明文件
E.
F. "
【多选题】
"34.☆营业网点为存款人开立（）账户后，要书面通知其基本存款账户开户行。___
A. 基本
B. 一般
C. 专用
D. 增资
E.
F. "
【多选题】
"35.☆☆以下变更（）信息时，要以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。___
A. 单位证明文件类型
B. 注册地地区代码
C. 存款人类别
D. 法定代表人
E.
F. "
【多选题】
"36.☆☆款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”可为（）___
A. 法定代表人
B. 单位负责人
C. 财务主管
D. 法定代表人指定授权人
E.
F. "
【多选题】
"37.☆☆在办理各类账户管理业务时，银行应加强对被授权人身份的审查，授权书中应载明的信息包括（）___
A. 被授权人的姓名
B. 被授权人的职务
C. 被授权人的身份证件
D. 授权事项
E.
F. "
【多选题】
"38.☆☆存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，应向银行出具（）___
A. 开立专用存款账户的证明文件
B. 单位负责人的身份证件
C. 内设机构（部门）负责人的身份证件
D. 单位授权该内设机构（部门）开户的授权书
E.
F. "
【多选题】
"39.☆☆☆下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）___
A. 开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案
B. 开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务
C. 严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度
D. 存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理
E.
F. "
【多选题】
"40.☆☆存在下列（）情况的，存款人可开立临时存款账户。___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 房屋维修资金存放
D. 注册验资
E.
F. "
【多选题】
"41.☆☆存款人打印“已开立银行结算账户清单”需提供以下哪些材料___
A. 经办人有效身份证件
B. 机构信用代码证
C. 基本存款账户开户许可证
D. 存款人密码
E.
F. "
【多选题】
"42.☆☆以下哪些不是我行账户业务的主管部门（）___
A. 运营管理部
B. 公司业务部
C. 计划财务部
D. 零售业务部
E.
F. "
【多选题】
"43.☆☆☆下列（）开户主体可以开立投融资性同业银行结算账户。___
A. 南京银行北京分行
B. 交通银行西安分行
C. 花旗银行上海分行
D. 中国农业银行股份上海联洋支行
E.
F. "
【多选题】
"44.☆☆对于存在下列()情形的，银行有权拒绝开户___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求其出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 授权经办人代理开户的
D. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
E.
F. "
【多选题】
"45.☆☆下列说法正确的是：（）___
A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
E.
F. "
【多选题】
"46.☆金融机构反洗钱培训的目的包括：（）___
A. 保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B. 让公众了解反洗钱知识
C. 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D. 掌握反洗钱工作必备的技能
E.
F. "
【多选题】
"47.☆关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是：（）。___
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E. 培训的对象是银行的全体人员
F. "
【多选题】
"48.☆金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）。___
A. 由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正
B. 情节严重的，对涉及的金融机构处l万元以上5万元以下罚款
C. 情节严重的，对金融机构直接负责的董事、高级蕾理人员和其他直接责任人员。处l万元以上5万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E.
F. "
【多选题】
"49.☆☆以下说法正确的是：（）___
A. 银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B. 同一介质上保存有不同保存期限客户身份资科或记录的，应按最短期限保存
C. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的。可被责令停业整顿或吊销经营许可证
E.
F. "
【多选题】
"50.☆☆☆根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（）___
A. 违反保密规定，泄露有关信息的
B. 故意提供虚假材料的
C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的
D. 未指定专人联络现场检查事项的
E.
F. "
【多选题】
"51.☆根据反洗钱法规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）三项制度，履行反洗钱义务，预防洗钱活动。___
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易和可疑交易报告制度
D. 持续的员工培训制度
E.
F. "
【多选题】
"52.☆下列哪些不是地域风险因素：（）___
A. 客户账户资金主要来源、去向多为支持恐怖主义活动等严重犯罪的国家（地区）
B. 客户账户大量资金通过非面对面交易
C. 客户主要交易对手多为艺术品收藏、拍卖、娱乐场所
D. 客户账户频繁发生大额公转私交易
E.
F. "
【多选题】
"53.☆☆☆下列哪些是洗钱风险事件：（）___
A. 客户变更姓名
B. 客户交易被作为重点可疑交易报告上报
C. 客户涉及权威媒体的刑事案件报道
D. 客户受到公安机关因民事、经济纠纷而引发的调查
E.
F. "
【多选题】
"54.☆洗钱风险评估指标体系包括客户（）等基本要素。___
A. 特性
B. 地域
C. 业务（含金融产品、金融服务）
D. 行业（含职业）
E.
F. "
【多选题】
"55.☆我行对于禁止类客户的控制措施包括：（）___
A. 停止金融账户的开立、变更和使用
B. 停止一切金融交易和支付服务，拒绝转移、转换金融资产
C. 发现涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应按照要求立即采取冻结措施
D. 按要求及时将有关情况上报总行
E.
F. "
【多选题】
"56.☆我行对于高风险个人客户的强化控制措施包括：（）___
A. 强化对客户的尽职调查
B. 提高客户开户或办理业务的审批权限
C. 合理限制客户办理非面对面业务
D. 提高对客户资金交易监测的频率和强度
E.
F. "
【多选题】
"57.☆☆下列情况需留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。（）___
A. 为不在我行开立账户的客户提供现金汇款2000美元
B. 客户申请开立账户
C. 柜面取现30万元
D. 无卡存款人民币1000元
E.
F. "
【多选题】
"58.☆☆下列哪些不是标准型尽职调查程序。（）___
A. 上门核实
B. 回访客户
C. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人身份
D. 邮寄资料
E.
F. "
【多选题】
"59.☆客户身份识别过程中，以下哪些情况是金融机构需要了解的：（）___
A. 客户的职业
B. 客户的资金来源
C. 客户的教育背景
D. 客户的交易目的
E.
F. "
【多选题】
"60.☆☆我行在与客户发生下列业务关系时（）须登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件___
A. 本行客户柜面存款2万元
B. 非本行客户现钞兑换5000元人民币
C. 本行客户无卡（无折）存款2000美元
D. 客户申请开立账户
E.
F. "
【多选题】
"61.☆☆以下哪些情况（）我行应重新识别客户身份。___
A. 客户行为或者交易情况出现异常
B. 客户要求变更法定代表人或负责人
C. 客户要求撤销账户
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
E.
F. "
【多选题】
"62.☆☆客户身份资料和交易记录保存的电子介质主要包括（）。___
A. 业务系统
B. 影像系统
C. 反洗钱系统
D. 单据
E.
F. "
【多选题】
"63.☆☆☆符合下列条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。（）___
A. 交易一方为某投资公司
B. 同一金融机构同户名定期转存
C. 法人与公司间资金互转
D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E.
F. "
【多选题】
"64.☆☆我行在受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于名单范围但不能确定的，下列处理方式不正确的是（）。___
A. 正常受理该客户（账户）的业务
B. 分行运营管理部于当日报告总行，由总行运营管理部根据相关规定向中国人民银行或者其他相关部门申请协助核实
C. 立即中止该客户（账户）的业务受理
D. 业务受理后对账户保持关注
E.
F. "
【多选题】
"65.☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务应遵循以下原则（）。___
A. 合法审慎原则
B. 勤勉尽责原则
C. 风险为本原则
D. 协助配合原则
E.
F. "
【多选题】
"66.☆☆☆对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施后，分行运营管理部应当立即填写《反恐怖融资及制裁名单业务信息报告表》，经分行反洗钱工作领导小组组长审批后，当日内报告（）。___
A. 总行运营管理部
B. 资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关
C. 资产所在地中国人民银行分支机构
D. 中国人民银行上海分行
E.
F. "
【多选题】
"67.☆全球政要包括：（）___
A. 政要本人的直系亲属
B. 高级军事官员
C. 政党要员
D. 国有企业高管
E.
F. "
【多选题】
"68.☆我行对于涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的款项或者受让的资产，应当采取冻结措施，包括：（）___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息
B. 收取被采取冻结措施的资产产生的其他收益
C. 受偿债权
D. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
E.
F. "
【多选题】
"69.☆☆以下哪些工作应在1个工作日内完成。（）___
A. 交易数据的补录
B. 符合报送标准的一次性金融交易的人工报送
C. 书面可疑交易报告的审议
D. 大额交易和可疑交易报告的错误或补正回执的补正
E.
F. "
【多选题】
"70.☆☆以下哪些机构应做好大额交易和可疑交易报告的错误回执及补正通知的补正、交易数据补录及保存、一次性金融交易报送工作。（）___
A. 信用卡中心
B. 信息技术部在线直销银行部
C. 分行运营管理部
D. 反洗钱业务集中处理团队
E.
F. "
推荐试题
【多选题】
爱国主义不是狭隘的民族主义，也不是大国沙文主义，要正确处理___
A. 热爱祖国与关爱世界的关系
B. 爱社会主义与大胆吸收资本主义先进经验的关系
C. 为祖国服务与尽国际义务的关系
D. 维护世界和平与促进共同发展的关系
【多选题】
当代大学生，在把握经济全球化与爱国主义相互关系上，需要着重树立的观念是___
A. 经济全球化过程中要始终抵制西方国家的腐朽文化
B. 经济全球化过程中要始终维护国家的主权和尊严
C. 人有地域和信仰的不同，但报效祖国之心不应有差别
D. 科学没有国界，但科学家有祖国
【多选题】
民族精神是一个民族在长期共同生活和社会实践中形成的，为本民族大多数成员所认同的价值取向、思维方式、道德规范、精神气质的总和。它___
A. 集中体现了一个民族在一定的自然环境和社会历史条件下生存和发展的独特方式
B. 反映了一个民族的心理特征、文化传统、精神风貌
C. 是一个民族赖以生存和发展的精神支柱
D. 具有差异性和阶级性
【多选题】
爱国主义的基本要求是___
A. 爱祖国的大好河山
B. 爱自己的骨肉同胞
C. 爱祖国的灿烂文化
D. 爱自己的国家
【多选题】
爱国主义的时代价值是___
A. 它是中华民族继往开来的精神支柱
B. 它是维护祖国统一和民族团结的纽带
C. 它是实现中华民族伟大复兴的动力
D. 它是个人实现人生价值的力量源泉
【多选题】
弘扬和培育民族精神，必须___
A. 弘扬中国古代的民族精神
B. 培育民族性格
C. 弘扬和培育近代以来中国人民在争取民族独立和人民解放历史进程中形成的伟大民族精神
D. 弘扬和培育实现国家富强和人民共同富裕过程中形成的伟大民族精神
【多选题】
中国共产党在领导中国人民进行革命、建设和改革的伟大实践中，培育了井冈山精神、长征精神、延安精神、抗战精神、西柏坡精神、雷锋精神、“两弹一星”精神、大庆精神、抗洪精神、抗“非典”精神、抗震救灾精神、北京奥运精神等，这些精神是___
A. 时代精神的集中表现
B. 伟大的中华民族精神的发扬光大
C. 中华民族长期形成的民族精神在现当代历史中震撼人心的新表现
D. 为中华民族精神增添了富于时代精神的新内涵
【多选题】
中华民族精神的内涵，包括爱国主义、___
A. 团结统一
B. 爱好和平
C. 勤劳勇敢
D. 自强不息
【多选题】
中华民族自强不息精神，具体表现为___
A. 坚贞刚毅的品质
B. 不屈不挠的精神
C. 崇尚道德精神
D. 与时俱进精神
【多选题】
改革创新是时代精神的核心，改革创新精神表现为___
A. 突破陈规、大胆探索、勇于创造的思想观念
B. 不甘落后、奋勇争先、追求进步的责任感和使命感
C. 坚忍不拔、自强不息、锐意进取的精神状态
D. 固守经验、步伐稳健、游刃有余的处事风格
【多选题】
改革创新精神对于我们民族国家和党的事业具有十分重要意义，它是___
A. 先进生产力发展的方向
B. 中华民族进步的灵魂
C. 我国兴旺发达的不竭动力
D. 中国共产党永葆生机的源泉
【多选题】
改革创新是又好又快建设社会主义现代化的需要，它是___
A. 进一步解放和发展生产力的必然要求
B. 社会主义现代化的正确保证
C. 建设社会主义创新型国家的迫切需要
D. 落实科学发展观、构建社会主义和谐社会的重要条件
【多选题】
改革创新是多方面的，主要包括___
A. 理论创新
B. 制度创新
C. 科技创新
D. 文化创新
【多选题】
弘扬以改革开放为核心的时代精神，必须___
A. 全方位、多层次的开展对外开放
B. 提高对外开放水平
C. 大力推进理论创新、制度创新、科技创新、文化创新和其他各方面的创新
D. 自觉投身于改革创新的伟大实践
【多选题】
时代精神与民族精神是紧密相连的，表现在___
A. 时代精神是民族精神的时代性体现
B. 民族精神是时代精神形成的重要基础和依据
C. 民族精神与时代精神的有机统一，构成了社会主义核心价值体系的精髓
D. 民族精神与时代精神的有机结合，构成了社会主义道德体系的重要部分
【多选题】
大力推进理论创新，要坚持以实践来检验一切，自觉地把思想认识从那些不合时宜的观念、做法和体制的束缚中解放出来，从主观主义和形而上学的桎梏中解放出来，从对马克思主义的错误的和教条式的理解中解放出来，不断有所发现、有所创造、有所前进，不断赋予当代中国马克思主义鲜明的___
A. 理论特色
B. 实践特色
C. 民族特色
D. 时代特色
【多选题】
制度创新是其他一切创新的重要保障，制度建设具有___
A. 根本性
B. 全局性
C. 长期性
D. 稳定性
【多选题】
当代大学生要培养改革创新品质，必须___
A. 掌握丰富的知识和过硬的本领
B. 养成团结协作、艰苦奋斗、脚踏实地的作风
C. 善于幻想
D. 积极投身于社会实践
【多选题】
做忠诚的爱国者，就要自觉维护国家利益，做到：___
A. 承担对国家应尽的义务
B. 维护改革发展稳定的大局
C. 以个人利益兼顾国家利益
D. 树立民族自尊心和自豪感
【多选题】
自觉维护国家利益，体现在：___
A. 自觉维护好集体利益
B. 当祖国的领土和主权受到外来侵略时，自觉地担负保卫祖国的神圣职责
C. 当国家利益受到损害时，同一切损害国家利益的行为做斗争
D. 当个人利益与国家利益发生矛盾时，个人利益服从国家利益
【多选题】
相信本民族的力量能够迎接挑战、战胜困难，使自己的祖国屹立于世界民族之林的情感，属于___
A. 民族自满感
B. 民族自尊心
C. 民族优越感
D. 民族自豪感
【多选题】
社会主义核心价值观的基本范畴和基本原则有___
A. 倡导富强、民主、文明、和谐
B. 倡导自由、平等、公正、法治
C. 倡导爱国、敬业、诚信、友善
D. 倡导改革、开放、民主、科学
【多选题】
社会主义核心价值体系的基本内容是___。
A. 马克思主义指导思想
B. 中国特色社会主义共同理想
C. 以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神
D. 社会主义荣辱观
【多选题】
核心价值观建设是个大工程，它是___。
A. 一个国家的灵魂工程
B. 一个国家的命运工程
C. 一个国家的希望工程
D. 一个国家的未来工程
【多选题】
培育和践行社会主义核心价值观要坚持以下___原则？
A. 以人为本
B. 理想信念为核心
C. 联系实际
D. 改进创新
【多选题】
党的十八大上提出了积极培育社会主义核心价值观的“三个倡导”，其中下列哪些属于个人层面的要求___？
【多选题】
富强、民主、文明、和谐是国家层面的___。
A. 价值取向
B. 价值准则
C. 价值目标
D. 价值标准
【多选题】
维护社会公正的重要价值在于___。
A. 社会公正是制度安排的基本依据
B. 维护社会公正是缓解贫富差距的重要杠杆
C. 社会公正有利于形成良性互动的社会结构
D. 公平正义就是要尊重每一个人
【多选题】
当前社会不公的表现形式有___。
A. 不断扩大的收入差距
B. 明显的财政发布差距
C. 就业与劳动报酬中的歧视因素
D. 教育机会与教育资源分配不平等
【多选题】
社会主义自由平等人权的显著特点是___。
A. 广泛性
B. 公平性
C. 民主性
D. 真实性
【多选题】
构建全新的法治观念，就是树立___。
A. 权利义务观念
B. 自由平等的观念
C. 监督制约的观念
D. 法律至上的观念
【多选题】
社会主义核心价值观具有___。
A. 包容性
B. 民族性
C. 引领性
D. 崇高性
【多选题】
中华民族传统文化源远流长，博大精深，积淀着中华民族最深层次的精神追求， 包含着中华民族最根本的精神基因，是凝练社会主义核心价值观珍贵的思想资源。这包括以下理念___。
A. 重和谐
B. 重伦理
C. 重民本
D. 重爱国
【多选题】
社会主义核心价值观以其___而居于人类社会的价值制高点，具有强大的道义力量。
A. 先进性
B. 人民性
C. 真实性
D. 阶级性
【多选题】
坚定的核心价值观自信，是中国特色社会主义___的价值内核。
A. 道路自信
B. 理论自信
C. 制度自信
D. 文化自信
【多选题】
社会主义核心价值观___为我们坚定核心价值观自信提供了充分的理由。
A. 丰厚的历史底蕴
B. 强大的理论自信
C. 强大的道义力量
D. 坚实的现实基础
【多选题】
社会主义核心价值体系是社会主义中国的精神旗帜，是___。
A. 社会主义意识形态的本质体现
B. 全党全国各族人民团结奋斗的共同思想基础
C. 实现科学发展、社会和谐的推动力量
D. 国家文化软实力的核心内容
【多选题】
青年要做社会主义核心价值观的积极践行者。对于大学生而言，就是要切实做到___，使社会主义核心价值观成为一言一行的基本遵循。
【多选题】
如何做社会主义核心价值观的积极践行者___
A. 要勤于学习、敏于无知、打下坚实的专业知识和理论功底
B. 要脚踏实地、艰苦奋斗、在服务祖国，服务人民的实践中创造人生价值
C. 要崇德修身、砥砺品格、培养良好的思想道德素质和法律素质
D. 要明辨是非、坚定自励、在是非善恶面前做到择善固守，从容自信
【多选题】
推动核心价值观的践行，一定要注意___实现内容和形式的有机结合，让人们便于参与、乐于参与。
A. 通俗化、大众化
B. 贴近生活、接地气
C. 突出青少年这一主体
D. 抽象化、理论化
