相关试题
【多选题】
"33.☆☆存款人因开户许可证破损等原因申请换发开户许可证的，必须提供（）___
A. 《补（换）发开户许可证申请书》
B. 原开户许可证
C. 如原开户许可证遗失无法提供，应出具遗失证明
D. 单位开户证明文件
E.
F. "
【多选题】
"34.☆营业网点为存款人开立（）账户后，要书面通知其基本存款账户开户行。___
A. 基本
B. 一般
C. 专用
D. 增资
E.
F. "
【多选题】
"35.☆☆以下变更（）信息时，要以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。___
A. 单位证明文件类型
B. 注册地地区代码
C. 存款人类别
D. 法定代表人
E.
F. "
【多选题】
"36.☆☆款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”可为（）___
A. 法定代表人
B. 单位负责人
C. 财务主管
D. 法定代表人指定授权人
E.
F. "
【多选题】
"37.☆☆在办理各类账户管理业务时，银行应加强对被授权人身份的审查，授权书中应载明的信息包括（）___
A. 被授权人的姓名
B. 被授权人的职务
C. 被授权人的身份证件
D. 授权事项
E.
F. "
【多选题】
"38.☆☆存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，应向银行出具（）___
A. 开立专用存款账户的证明文件
B. 单位负责人的身份证件
C. 内设机构（部门）负责人的身份证件
D. 单位授权该内设机构（部门）开户的授权书
E.
F. "
【多选题】
"39.☆☆☆下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）___
A. 开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案
B. 开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务
C. 严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度
D. 存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理
E.
F. "
【多选题】
"40.☆☆存在下列（）情况的，存款人可开立临时存款账户。___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 房屋维修资金存放
D. 注册验资
E.
F. "
【多选题】
"41.☆☆存款人打印“已开立银行结算账户清单”需提供以下哪些材料___
A. 经办人有效身份证件
B. 机构信用代码证
C. 基本存款账户开户许可证
D. 存款人密码
E.
F. "
【多选题】
"42.☆☆以下哪些不是我行账户业务的主管部门（）___
A. 运营管理部
B. 公司业务部
C. 计划财务部
D. 零售业务部
E.
F. "
【多选题】
"43.☆☆☆下列（）开户主体可以开立投融资性同业银行结算账户。___
A. 南京银行北京分行
B. 交通银行西安分行
C. 花旗银行上海分行
D. 中国农业银行股份上海联洋支行
E.
F. "
【多选题】
"44.☆☆对于存在下列()情形的，银行有权拒绝开户___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求其出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 授权经办人代理开户的
D. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
E.
F. "
【多选题】
"45.☆☆下列说法正确的是：（）___
A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
E.
F. "
【多选题】
"46.☆金融机构反洗钱培训的目的包括：（）___
A. 保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B. 让公众了解反洗钱知识
C. 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D. 掌握反洗钱工作必备的技能
E.
F. "
【多选题】
"47.☆关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是：（）。___
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E. 培训的对象是银行的全体人员
F. "
【多选题】
"48.☆金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）。___
A. 由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正
B. 情节严重的，对涉及的金融机构处l万元以上5万元以下罚款
C. 情节严重的，对金融机构直接负责的董事、高级蕾理人员和其他直接责任人员。处l万元以上5万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E.
F. "
【多选题】
"49.☆☆以下说法正确的是：（）___
A. 银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B. 同一介质上保存有不同保存期限客户身份资科或记录的，应按最短期限保存
C. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的。可被责令停业整顿或吊销经营许可证
E.
F. "
【多选题】
"50.☆☆☆根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（）___
A. 违反保密规定，泄露有关信息的
B. 故意提供虚假材料的
C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的
D. 未指定专人联络现场检查事项的
E.
F. "
【多选题】
"51.☆根据反洗钱法规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）三项制度，履行反洗钱义务，预防洗钱活动。___
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易和可疑交易报告制度
D. 持续的员工培训制度
E.
F. "
【多选题】
"52.☆下列哪些不是地域风险因素：（）___
A. 客户账户资金主要来源、去向多为支持恐怖主义活动等严重犯罪的国家（地区）
B. 客户账户大量资金通过非面对面交易
C. 客户主要交易对手多为艺术品收藏、拍卖、娱乐场所
D. 客户账户频繁发生大额公转私交易
E.
F. "
【多选题】
"53.☆☆☆下列哪些是洗钱风险事件：（）___
A. 客户变更姓名
B. 客户交易被作为重点可疑交易报告上报
C. 客户涉及权威媒体的刑事案件报道
D. 客户受到公安机关因民事、经济纠纷而引发的调查
E.
F. "
【多选题】
"54.☆洗钱风险评估指标体系包括客户（）等基本要素。___
A. 特性
B. 地域
C. 业务（含金融产品、金融服务）
D. 行业（含职业）
E.
F. "
【多选题】
"55.☆我行对于禁止类客户的控制措施包括：（）___
A. 停止金融账户的开立、变更和使用
B. 停止一切金融交易和支付服务，拒绝转移、转换金融资产
C. 发现涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应按照要求立即采取冻结措施
D. 按要求及时将有关情况上报总行
E.
F. "
【多选题】
"56.☆我行对于高风险个人客户的强化控制措施包括：（）___
A. 强化对客户的尽职调查
B. 提高客户开户或办理业务的审批权限
C. 合理限制客户办理非面对面业务
D. 提高对客户资金交易监测的频率和强度
E.
F. "
【多选题】
"57.☆☆下列情况需留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。（）___
A. 为不在我行开立账户的客户提供现金汇款2000美元
B. 客户申请开立账户
C. 柜面取现30万元
D. 无卡存款人民币1000元
E.
F. "
【多选题】
"58.☆☆下列哪些不是标准型尽职调查程序。（）___
A. 上门核实
B. 回访客户
C. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人身份
D. 邮寄资料
E.
F. "
【多选题】
"59.☆客户身份识别过程中，以下哪些情况是金融机构需要了解的：（）___
A. 客户的职业
B. 客户的资金来源
C. 客户的教育背景
D. 客户的交易目的
E.
F. "
【多选题】
"60.☆☆我行在与客户发生下列业务关系时（）须登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件___
A. 本行客户柜面存款2万元
B. 非本行客户现钞兑换5000元人民币
C. 本行客户无卡（无折）存款2000美元
D. 客户申请开立账户
E.
F. "
【多选题】
"61.☆☆以下哪些情况（）我行应重新识别客户身份。___
A. 客户行为或者交易情况出现异常
B. 客户要求变更法定代表人或负责人
C. 客户要求撤销账户
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
E.
F. "
【多选题】
"62.☆☆客户身份资料和交易记录保存的电子介质主要包括（）。___
A. 业务系统
B. 影像系统
C. 反洗钱系统
D. 单据
E.
F. "
【多选题】
"63.☆☆☆符合下列条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。（）___
A. 交易一方为某投资公司
B. 同一金融机构同户名定期转存
C. 法人与公司间资金互转
D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E.
F. "
【多选题】
"64.☆☆我行在受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于名单范围但不能确定的，下列处理方式不正确的是（）。___
A. 正常受理该客户（账户）的业务
B. 分行运营管理部于当日报告总行，由总行运营管理部根据相关规定向中国人民银行或者其他相关部门申请协助核实
C. 立即中止该客户（账户）的业务受理
D. 业务受理后对账户保持关注
E.
F. "
【多选题】
"65.☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务应遵循以下原则（）。___
A. 合法审慎原则
B. 勤勉尽责原则
C. 风险为本原则
D. 协助配合原则
E.
F. "
【多选题】
"66.☆☆☆对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施后，分行运营管理部应当立即填写《反恐怖融资及制裁名单业务信息报告表》，经分行反洗钱工作领导小组组长审批后，当日内报告（）。___
A. 总行运营管理部
B. 资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关
C. 资产所在地中国人民银行分支机构
D. 中国人民银行上海分行
E.
F. "
【多选题】
"67.☆全球政要包括：（）___
A. 政要本人的直系亲属
B. 高级军事官员
C. 政党要员
D. 国有企业高管
E.
F. "
【多选题】
"68.☆我行对于涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的款项或者受让的资产，应当采取冻结措施，包括：（）___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息
B. 收取被采取冻结措施的资产产生的其他收益
C. 受偿债权
D. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
E.
F. "
【多选题】
"69.☆☆以下哪些工作应在1个工作日内完成。（）___
A. 交易数据的补录
B. 符合报送标准的一次性金融交易的人工报送
C. 书面可疑交易报告的审议
D. 大额交易和可疑交易报告的错误或补正回执的补正
E.
F. "
【多选题】
"70.☆☆以下哪些机构应做好大额交易和可疑交易报告的错误回执及补正通知的补正、交易数据补录及保存、一次性金融交易报送工作。（）___
A. 信用卡中心
B. 信息技术部在线直销银行部
C. 分行运营管理部
D. 反洗钱业务集中处理团队
E.
F. "
【多选题】
"71.☆☆集中处理团队在人工分析异常交易时，对于确认为可疑交易报告上报的，案例处理意见应当完整记录对（）的分析过程___
A. 客户身份特征
B. 客户交易特征或行为特征
C. 案例处理人员
D. 案例发生时间
E.
F. "
【多选题】
"72.☆☆☆我行大额交易监控名单管理要求，下列哪些客户未发现交易或行为可疑的，经审批后，我行可以将其纳入反洗钱系统大额交易监控名单管理，免于报告大额交易报告。（）___
A. 国家权力机关
B. 武警部队
C. 司法机关
D. 行政机关下属企事业单位
E.
F. "
推荐试题
【单选题】
(36181)钢结构涂装施工的方法有手工涂刷、喷涂、___和静电喷涂。(1.0分)
A. 低压无空气喷涂
B. 低压加锌喷涂
C. 高压无空气喷涂
D. 高压加锌喷涂
【单选题】
(36182)土质隧道及松散破碎岩层不宜采用___防止拱顶渗漏。(1.0分)
A. 外贴防水层
B. 钻孔排水
C. 喷浆
D. 环氧树脂砂浆抹面
【单选题】
(36183)造成铆钉头裂纹的原因有铆钉加热过度和___。(1.0分)
A. 铆合不良
B. 铆钉钢质不良
C. 锈蚀
D. 钉杆过短
【单选题】
(36184)观察辊轴支座位移时，应安装___。(1.0分)
A. 测标
B. 指针
C. 量角器
D. 水平尺
【单选题】
(36185)钢结构腻缝的腻子是将滑石粉、干红丹粉、清亚麻仁油按质量比___配置而成。(1.0分)
A. 4：2：1
B. 4：1：1
C. 5：2：1
D. 5：1：1
【单选题】
(36186)钢筋混凝土桩桩顶直接埋入承台板联结时，当桩的直径小于0.6m时，不得小于___桩径。(1.0分)
【单选题】
(36187)隧道施工对于淤泥质黏土、含水土层、含水砂层等土质隧道，可采用___。(1.0分)
A. 钻爆法
B. 新奥法
C. 盾构法
D. 沉管法
【单选题】
(36188)铁路钢轨应选用___较高的平炉或氧气转炉镇静钢进行轧制。(1.0分)
A. 含碳量
B. 含氮量
C. 含氦量
D. 含镁量
【单选题】
(36189)更换铸钢支座，应保证位置正确，其偏差不大于___。(1.0分)
A. 1mm
B. 2mm
C. 3mm
D. 5mm
【单选题】
(36190)圬工砌体的沉降缝宽度一般为___。(1.0分)
A. 1～2cm
B. 2～3cm
C. 3～4cm
D. 4～5cm
【单选题】
(36191)挡板支撑护壁应根据土质情况分段分层支护开挖，每层开挖深度不宜超过___、边挖边支。(1.0分)
A. 3m
B. 2.5m
C. 2m
D. 1.5m
【单选题】
(36192)桥台排水应在台后隔水层做成___的坡，向路堤两侧排水。(1.0分)
A. 5％
B. 8％
C. 109:6
D. 15％
【单选题】
12/9945.(36193)桥隧防水卷材的粘贴一般应在防水涂料涂刷完毕后___内做完。(1.0分)
A. 10min
B. 20min
C. 30min
D. 40min
【单选题】
(36194)加工受力钢筋顺长度方向全长长度(L≤5000mm)的允许偏差___。(1.0分)
A. ±10mm
B. ±20mm
C. ±30mm
D. ±40mm
【单选题】
(36196)开合高压开关时，需戴___手套。(1.0分)
【单选题】
(36197)扁嘴式喷漆枪两侧的___出气孔必须保持通气。(1.0分)
【单选题】
(36198)测量时，控制点间形成的连续折线称为___。(1.0分)
【单选题】
(36199)高强度螺栓的抗拉强度及屈服强度为___。(1.0分)
A. 1000MPa，800MPa
B. 1100MPa，900MPa
C. 1200MPa，1100MPa
D. 1100MPa，800MPa
【单选题】
(36200)H型杆件的排水孔直径不宜小于___。(1.0分)
A. 30mm
B. 40mm
C. 50mm
D. 60mm
【单选题】
(36201)浆砌片石护底适用于最大流速不超过___的山区或山前区。(1.0分)
A. 4m/s
B. 3m/s
C. 2m/s
D. 1m/s
【单选题】
(36203)使用电动工具，必须绝缘良好并有接地或接零措施，作业灯的电压不得超过___。(1.0分)
A. 34V
B. 35V
C. 36V
D. 37V
【单选题】
(36204)在滑车组，动滑轮上绕过的绳子根数为4根，则绳子要走___，起吊的重物才能移动1m。(1.0分)
【单选题】
13/9957.(36205)进行桥址三角网测量时的基线一般有___。(1.0分)
【单选题】
(36206)___不能检查出松动的高强度螺栓。(1.0分)
A. 目视法
B. 金属探伤法
C. 敲击法
D. 扭矩测定法
【单选题】
(36207)钢梁上下顺弯曲矢度不应小于跨度的___。(1.0分)
A. 1/500
B. 1/1000
C. 1/1500
D. 1/2000
【单选题】
(36208)单根抽换桥枕新桥枕面与轨底间铺上防磨胶垫厚度不得大于___。(1.0分)
A. 6mm
B. 8mm
C. 10mm
D. 12mm
【单选题】
(36209)梁跨及墩台的病害往往首先反映在___的变化上。(1.0分)
A. 梁身裂纹
B. 墩台裂纹
C. 支座位移
D. 轨道变形
【单选题】
(36210)单根抽换桥后，桥枕与护木的连接应密贴，间隙不大于___。(1.0分)
A. 6mm
B. 4mm
C. 3mm
D. 2mm
【单选题】
(36211)离心力与列车竖向动力作用同时计算时，制动力或牵引力应按列车竖向静活载的___计算。(1.0分)
A. 7％
B. 10％
C. 12％
D. 15％
【单选题】
(36212)常温常压下，___在0℃～100℃范围内可出现固、液、气三态变化。(1.0分)
【单选题】
(36213)预应力混凝土梁，横隔板裂纹宽度不超过___。(1.0分)
A. 0.1mm
B. 0.2mm
C. 0.3mm
D. 0.4mm
【单选题】
(36215)使用过的钢丝绳在使用前也要每___做直径、长度、磨损程度、断丝数检查。(1.0分)
A. 30m
B. 35m
C. 40m
D. 40m
【单选题】
(36217)熬制热沥青时，温度达到___时，应停止加热升温。(1.0分)
A. 175℃
B. 170℃
C. 160℃
D. 150℃
【单选题】
(36218)使用手工焊，平面焊接时焊条与焊件的间距一般为___。(1.0分)
A. 7～9mm
B. 5～7mm
C. 2～3mm
D. 3～5mm
【单选题】
(36219)半细料石上、下、左、右的表面凹入深度不得超过___。(1.0分)
A. 1.5cm
B. 1.0cm
C. 0.7cm
D. 0.2cm
【单选题】
(36220)搭设枕木垛，如需枕木接长，每端至少搭接___。(1.0分)
A. 1.2m
B. 1.0m
C. 0.8m
D. 0.5m
【单选题】
(36221)混凝土强度不足的原因可能是___。(1.0分)
A. 模板润湿不够
B. 模板不严密
C. 掺入外加剂
D. 振捣不实
【单选题】
(36222)大体积混凝土施工如采用表面振捣，分层厚度不应超过___。(1.0分)
A. 200mm
B. 150mm
C. 250mm
D. 300mm
【单选题】
(36223)木模板所用木材的规格与___无关。(1.0分)
A. 结构构件截面尺寸
B. 结构构件截面部位
C. 模板材质
D. 浇筑混凝土时模板受力在大小
【单选题】
(36224)简支梁的温度跨度是按一孔梁的固定支座到相邻固定支座或___挡砟墙间的距离计算。(1.0分)
