【单选题】
"133.☆☆☆维修基金系统的对账要求是（）。___
A. 每日日终核对
B. 周查时核对
C. 月查时核对
D. 不需专门核对增值账户"
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【单选题】
"134.☆☆有下列（）情况的，存款人不可以开立临时存款账户。___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 注册验资
D. 属异地常设机构"
【单选题】
"135.☆存款人因异地临时经营活动可在活动地开立一个（）。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户"
【单选题】
"136.☆☆对于持加载统一社会信用代码的机构开立基本户的，下列在人行账户管理系统中的数据录入，错误的是（）。___
A. 组织机构代码栏录入18位统一社会信用代码
B. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，国税登记号、地税登记号录入18位统一社会信用代码
C. 证明文件编号录入18位统一社会信用代码
D. 法定代表人信息根据注册证明文件记载录入"
【单选题】
"137.☆开户申请书中地区代码应填写（）___
A. 企业注册地的地区代码
B. 企业开户银行所在地区代码
C. 客户办公地址所在地区代码
D. 法人身份证所属地区代码"
【单选题】
"138.☆反洗钱临时冻结不得超过（）。___
A. 24小时
B. 48小时
C. 3个月
D. 6个月"
【单选题】
"139.☆《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方"
【单选题】
"140.☆☆☆金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，情节严重致使洗钱后果发生的，根据《反洗钱法》规定，对金融机构处于（）罚款。___
A. 1万元以上5万元以下
B. 20万元以上50万元以下
C. 50万元以上500万元以下
D. 5万元以上50万元以下"
【单选题】
"141.☆☆☆金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料。情节严重的由中国人民银行处以（）罚款。___
A. 10万元以上20万元以下
B. 10元以上50万元以下
C. 20万元以上50万元以下
D. 20万元以上100万元以下"
【单选题】
"142.☆客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记（）。___
A. 代理人身份证件
B. 被代理人的身份证件
C. 同时登记代理人和被代理人的身份证件
D. 代理人和被代理人的身份证件任选其一登记"
【单选题】
"143.☆金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（）。___
A. 实名账户
B. 联名账户
C. 同名账户
D. 假名账户"
【单选题】
"144.☆☆☆《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。___
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪"
【单选题】
"145.☆我行统一建立客户洗钱风险评级系统用于客户洗钱风险评级管理工作，并将客户风险等级划分为（）。___
A. 高风险、较高风险、中风险、较低风险和低风险等五个等级
B. 高风险、中风险、低风险、关注等四个等级
C. 高风险、中风险、低风险等三个等级
D. 高风险和低风险等二个等级"
【单选题】
"146.☆☆下列客户洗钱风险分类的参考指标中，国家或地区风险最低是（）。___
A. 被联合国列入制裁名单的国家或地区
B. 毒品贩卖猖獗的国家或地区
C. 已加入FATF的国家或地区
D. 避税型离岸金融中心"
【单选题】
"147.☆☆☆当客户发生洗钱风险事件，可能导致客户洗钱风险状况发生实质性变化时，应（）。___
A. 及时休眠账户
B. 重新审核、及时调整客户洗钱风险等级
C. 及时调整客户洗钱风险等级为高风险
D. 重新识别客户，及时采取有效的账户控制措施"
【单选题】
"148.☆☆我行对较高风险客户的强化控制措施：（）___
A. 合理限制客户办理通过非面对面方式办理业务的金额、频率与业务类型
B. 合理限制客户办理非面对面业务、代理交易、跨境交易等高风险业务领域的交易方式、交易规模与交易频率等
C. 定期登录评级系统查询，提高对其资金交易监测的频率和强度，加强分析，发现异常的及时上报
D. 在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度"
【单选题】
"149.☆☆☆对于（）客户异常交易对手仅涉及各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等，可不作为可疑交易报送。___
A. 较高风险
B. 中风险
C. 较低风险
D. 低风险"
【单选题】
"150.☆（）是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。___
A. 风险控制
B. 沟通
C. 客户风险
D. 反洗钱内部环境"
【单选题】
"151.☆根据洗钱风险自评估综合得分情况，按照洗钱风险从低到高，我行洗钱风险自评估等级分为（）等级。___
【单选题】
"152.☆我行由总行统一组织开展洗钱风险自评估工作，评估我行风险防控机制的有效性，并及时向（）报送洗钱风险自评估报告及其他相关风险评估材料。___
A. 中国人民银行上海分行
B. 各地分行所在地中国人民银行分支机构
C. 中国反洗钱监测分析中心
D. 国务院金融监管机构"
【单选题】
"153.☆各职能部门应指定专人，于年后（）个工作日内向总行领导小组办公室报送《上海银行反洗钱工作考核表》汇总。___
【单选题】
"154.☆☆下列哪一项是反洗钱工作考核的基本指标（）___
A. 反洗钱监管情况
B. 工作试点
C. 执行指标
D. 风险管理"
【单选题】
"155.☆☆总行领导小组办公室负责根据各类反洗钱现场和非现场检查情况，以及日常收集的反洗钱工作信息，按（）对各经营单位反洗钱工作的合规性和有效性进行考核评价。___
【单选题】
"156.☆反洗钱工作考核遵循统一性原则，考核内容、标准、程序和方法等保持一致，确保考核结果（）。___
A. 客观、公正、统一
B. 客观、公正、可比
C. 客观、合规、可比
D. 全面、公正、可比"
【单选题】
"157.☆总行领导小组成员部门的反洗钱工作考核方式为（）。___
A. 专项检查
B. 定期检查
C. 互评估
D. 自评估"
【单选题】
"158.☆总行领导小组办公室负责根据监管要求，对各单位反洗钱工作情况建立考核档案，实施（）管理。___
A. 全面检查
B. 定点监督
C. 动态监督
D. 抽样检查"
【单选题】
"159.☆各单位应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循（）原则，在客户洗钱风险评级工作的基础上，采取与客户风险等级相应的尽职调查措施和风险控制措施。___
A. 认识你的客户
B. 熟悉你的客户
C. 见过你的客户
D. 了解你的客户"
【单选题】
"160.☆居住在中国境内不满（）的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，应当出具监护人的有效身份证件以及被代理人的居民身份证或户口簿___
A. 18周岁
B. 20周岁
C. 14周岁
D. 16周岁"
【单选题】
"161.☆☆客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。___
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年"
【单选题】
"162.☆☆我行下列哪项业务不允许代办：（）___
A. 借记卡开立
B. 信用卡开立
C. 柜面存现5万元
D. 柜面取现5万元"
【单选题】
"163.☆☆我行客户尽职调查分为：（）___
A. 标准型尽职调查和加强型尽职调查
B. 一般型尽职调查和加强型尽职调查
C. 标准型尽职调查和复杂型尽职调查
D. 一般型尽职调查和复杂型尽职调查"
【单选题】
"164.☆我行将（）作为验证居民身份证信息真实性的主要方式。___
A. 实地查访
B. 短信验证
C. 联网核查
D. 向公安、工商行政管理等部门核实"
【单选题】
"165.☆☆为来自于反洗钱高风险国家（地区）的客户开立账户应当由（）。___
A. 总行法律合规部
B. 总行反洗钱管理部
C. 总行高级管理层批准
D. 各分行反洗钱工作领导小组审批"
【单选题】
"166.☆我行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）批准。___
A. 总行高级管理层
B. 总行业务主管部门
C. 总行运营管理部
D. 反洗钱领导小组"
【单选题】
"167.☆可疑交易活动持续发生，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告___
【单选题】
"168.☆☆我行大额交易和可疑交易报告工作的牵头管理部门是（）___
A. 总行反洗钱工作领导小组
B. 总行渠道管理部
C. 总行运营管理部
D. 总行海外业务部"
【单选题】
"169.☆我行对于交易监测标准的制定、评估、完善等相关工作记录至少应完整保存（）年。___
【单选题】
"170.☆☆我行可疑交易报告工作实行（）监测分析模式。___
A. 分行集中
B. 营业机构分散
C. 总行集中
D. 支行集中"
【单选题】
"171.☆☆当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，我行应向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。___
A. 5万元以上（含5万元），5000美元以上（含5000美元）
B. 5万元以上（含5万元），1万美元以上（含1万美元）
C. 10万元以上（含10万元），1万美元以上（含1万美元）
D. 20万元以上（含20万元），2万美元以上（含2万美元）"
【单选题】
"172.☆☆恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，总行各业务板块的相关管理部门应当配合总行运营管理部立即针对我行的所有客户以及（）交易启动回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。___
A. 上溯五个月内的
B. 上溯三个月内的
C. 上溯五年内的
D. 上溯三年内的"
【单选题】
"173.☆☆☆下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（）___
A. 甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B. 某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C. 某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D. 某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户"
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【单选题】
产业资本在其循环运动中所采取的三种职能形式是___
A. 固定资本、流动资本、货币资本
B. 不变资本、可变资本、商品资本
C. 产业资本、商业资本、借贷资本
D. 货币资本、生产资本、商品资本
【单选题】
货币资本的职能是___
A. 生产剩余价值
B. 实现剩余价值
C. 为剩余价值生产准备条件
D. 生产和实现剩余价值
【单选题】
资本周转是从资本运动的___
A. 连续性方面研究资本的运动
B. 速度方面研究资本的运动
C. 实现条件方面研究资本的运动
D. 矛盾性方面研究资本的运动
【单选题】
资本的周转速度和___
A. 周转时间成正比，周转次数成反比
B. 周转时间成反比，周转次数成正比
C. 周转时间成正比，周转次数成正比
D. 周转时间成反比，周转次数成反比
【单选题】
研究社会资本再生产的核心问题是___
A. 剩余价值的实现问题
B. 社会总产品的实现问题
C. 社会总产值的构成问题
D. 国民收入的分配问题
【单选题】
利润本质上是___
A. 成本价格的产物
B. 所费资本的产物
C. 全部预付资本的产物
D. 剩余价值
【单选题】
利润率是___
A. 剩余价值与可变资本的比率
B. 剩余价值与不变资本的比率
C. 剩余价值与所费资本的比率
D. 剩余价值与全部垫付资本的比率
【单选题】
平均利润率的形成是___
A. 不同生产部门的资本家之间竞争的结果
B. 同一部门内部的资本家之间竞争的结果
C. 同一部门资本家追求超额利润的结果
D. 资本有机构成提高的结果
【单选题】
把剩余价值看成是全部垫付资本的产物，就转化为___
A. 成本价格
B. 生产价格
C. 利润
D. 利息
【单选题】
某钢铁厂因铁矿石价格上涨，增加了该厂的预付资本数量，这使得该厂的资本构成发生了变化，所变化的资本构成是___
A. 资本技术构成
B. 资本价值构成
C. 资本物质构成
D. 资本有机构成
【单选题】
劳动力成为商品是货币转化为资本的前提条件，这是因为___
A. 资本家购买的是劳动力的价值
B. 劳动力商品具有价值和使用价值
C. 货币所有者购买的劳动力能够带来剩余价值
D. 劳动力自身的价值能够在消费过程中转移到新的商品中去
【单选题】
马克思把商品转换成货币称为“商品的惊险的跳跃” ，“这个跳跃如果不成功，摔坏的不是商品，但一定是商品占有者”。这是因为只有商品变为货币___
A. 货币才能转化为资本
B. 价值才能转化为使用价值
C. 抽象劳动才能转化为具体劳动
D. 私人劳动才能转化为社会劳动
【单选题】
在资本主义社会里，资本家雇佣工人进行劳动并支付相应的工资。资本主义工资的本质是___
A. 工人所获得的资本家的预付资本
B. 工人劳动力的价值或价格
C. 工人所创造的剩余价值的一部分
D. 工人全部劳动的报酬
【单选题】
2011年9月以来美国爆发的“占领华尔街”抗议活动中，示威者打出“我们是 99%”的标语，向极富阶层表示不满。美国社会财富占有的两极分化，是资本主义制度下___
A. 劳资冲突的集中体现
B. 生产社会化的必然产物
C. 资本积累的必然结果
D. 虚拟资本泡沫化的恶果
【单选题】
《资本论》中有这样的表述“对上衣来说，无论是裁缝自己穿还是他的顾客穿，都是一样的”，这主要是因为无论谁穿___
A. 上衣都起着使用价值的作用
B. 上衣都起着价值的作用
C. 上衣都是抽象劳动的结果
D. 上衣都是社会劳动的结果
【单选题】
社会生产是连续不断进行的,这种连续不断重复的生产就是再生产，每次经济危机发生期间，总有许多企业或因产品积压、或因订单缺乏等致使其无法继续进行再生产而被迫倒闭。那些因产品积压而倒闭的企业主要是由于无法实现其生产过程中的___
A. 实物补偿
B. 价值补偿
C. 增值补偿
D. 劳动补偿
【单选题】
第二次世界大战以后，资本主义国家经历了第三次科技革命，机器大工业发展到自动化阶段，智能化工厂创造出了较高的生产效率，显露出巨大的竞争力，企业在“机器换人”中取得了一定的经济效益。这意味着率先使用机器人的个别企业___
A. 资本技术构成的提高
B. 剩余价值来源的改变
C. 所生产商品价值的提高
D. 获得更多的社会平均利润
【单选题】
《资本论》(德文版)第一卷于1867年9月在汉堡出版，其影响力历经150年风雨而不衰，至今对我们分析、理解现实经济问题依然具有很强的指导意义。其中“理解政治经济学的枢纽”理论是___
A. 剩余价值论
B. 价值规律论
C. 劳动二重性
D. 商品二因素
【单选题】
资本主义经济发展中,资本集中的直接后果是___
A. 社会总资本急剧增加
B. 社会就业率明显提高
C. 个别资本规模迅速扩大
D. 绝对剩余价值总量快速增长
【单选题】
垄断的形成是___
A. 生产集中发展到一定阶段的结果
B. 生产输出的结果
C. 金融资本统治的结果
D. 国家干预经济生活的结果
【单选题】
为了获得高额垄断利润,垄断组织在采购原材料时多采取___
A. 垄断高价
B. 垄断低价
C. 自由价格
D. 市场价格
【单选题】
国家垄断资本主义是___
A. 国家政权与垄断资本相结合的垄断资本主义
B. 国家政权与垄断资本相分离的垄断资本主义
C. 消除了生产无政府状态的垄断资本主义
D. 解决了资本主义基本矛盾的垄断资本主义
【单选题】
国家垄断资本主义条件下，政府对经济生活进行干预和调节的实质是___
A. 维护垄断资产阶级的整体利益和长远利益
B. 维持资本主义经济稳定增长
C. 消除或防止经济危机的爆发
D. 提高资本主义社会的整体福利水平
【单选题】
20 世纪70 年代以来，西方资本主义国家的金融资本急剧膨胀，这一方面促进了资本主义的发展，另一方面也造成了经济过度虚拟化，致使金融危机频繁发生。西方资本主义金融资本快速发展壮大的重要制度条件是___
A. 去工业化与大力发展现代服务业
B. 全面私有化与放松金融监管
C. 技术创新与大力发展互联网金融
D. 金融自由化与金融创新
【单选题】
科学社会主义问世的标志是___
A. 《国家与革命》
B. 《乌托邦》
C. 《共产党宣言》
D. 《德意志意识形态》
【单选题】
在人类历史上出现的唯一的多数人对少数人实行的专政是___
A. 奴隶主阶级的专政
B. 封建地主阶级的专政
C. 资产阶级的专政
D. 无产阶级专政
【单选题】
社会主义社会发展生产力的根本目的是___
A. 建立多种所有制形式
B. 实行多种分配方式
C. 消灭剥削和消除两极分化，最终达到共同富裕
D. 巩固共产党的领导
【单选题】
马克思恩格斯把科学社会主义理论与工人运动相结合，建立的第一个国际性的党组织是___
A. 俄国社会民主工党
B. 共产主义者同盟
C. 中国共产党
D. 德国社会民主工党
【单选题】
资本主义必然灭亡，社会主义必然胜利的根本依据是___
A. 人类社会发展规律和资本主义的基本矛盾
B. 资本主义生产关系阻碍生产力的发展
C. 社会主义生产关系更能够促进生产力发展
D. 社会主义制度优越于资本主义制度
【单选题】
实现了人的“自由个性”的发展，是___
A. 资本主义社会以前的生存状态
B. 资本主义社会之中的生存状态
C. 社会主义社会之中的生存状态
D. 共产主义社会之中的生存状态
【单选题】
各尽所能，按需分配是___
A. 原始社会的分配方式
B. 社会主义社会的分配方式
C. 阶级社会的分配方式
D. 共产主义社会的分配方式
【多选题】
马克思主义的产生具有深刻的社会根源、阶级基础和思想渊源，其创始人马克思1818年5月5日出生在德国特利尔城的一个律师家庭，恩格斯1820年11月28日出生在德国巴门市的一个工厂主家庭，他们放弃了舒适安逸的生活，毅然选择了充满荆棘坎坷的革命道路，创立了科学社会主义，马克思、恩格斯之所以能够创立科学社会主义，主要是因为___
A. 德国是当时最为发达的资本主义国家
B. 他们对时代有着超越常人的认知能力
C. 社会历史条件和个人努力的相互作用
D. 他们拥有优良的家庭背景和教育经历
【多选题】
马克思主义哲学的直接理论来源是___
A. 德国古典哲学
B. 十八世纪法国唯物主义哲学
C. 十七世纪英国唯物主义哲学
D. 古希腊朴素唯物主义
【多选题】
马克思主义最重要的理论品质是___
A. 正确反映了时代潮流
B. 与时俱进
C. 鲜明的阶级性和实践性
D. 批判地继承了人类文明成果
【多选题】
马克思主义最崇高的社会理想是___
A. 实现共产主义
B. 消灭阶级､消灭国家
C. 实现个人的绝对自由
D. 实现人权
【多选题】
马克思主义产生的经济根源是___
A. 工业革命
B. 资本主义经济危机
C. 资本主义国家社会生产力和生产关系的矛盾运动
D. 阶级斗争
【多选题】
马克思主义产生的阶级基础和实践基础是___
A. 资本主义的剥削和压迫
B. 无产阶级作为一支独立的政治力量登上了历史舞台
C. 工人罢工和起义
D. 工人运动得到了“农民的合唱”
【多选题】
马克思主义产生的经济、社会条件是___
A. 工业革命
B. 社会主义在世界范围内的蓬勃发展
C. 资本主义经济的发展
D. 19世纪英国、法国、德国的三大工人起义
【多选题】
在19世纪三大工人运动中，集中反映工人政治要求的是___
A. 法国里昂工人起义
B. 英国宪章运动
C. 芝加哥工人起义
D. 德国西里西亚纺织工人起义
【多选题】
马克思主义生命力的根源在于___
A. 以实践为基础的科学性与革命性的统一
B. 与时俱进
C. 科学性与阶级性的统一
D. 科学性
