【单选题】
39：企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
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【单选题】
40：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个(含)以上基本存款账户
【单选题】
41：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【单选题】
42：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
43：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
44：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【单选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【单选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【单选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【单选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【单选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【单选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
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【多选题】
国际收支顺差出现的影响有___
A. 本币汇率升值
B. 本币供应量增长
C. 本币汇率贬值
D. 通货紧缩
【多选题】
浮动汇率制的缺陷有哪些___
A. 汇率随时调整，不容易发现汇率明显高估或低估的投机机会
B. 外汇市场动荡，造成国际资本流动规模扩大和速度加快
C. 容易发生滥用汇率政策的问题
D. 容易出现宏观经济政策工具不足的问题
【多选题】
汇率贬值对国际收支的影响是多方面的，主要是指___
A. J曲线效应
B. 相对价格效应
C. 收入效应
D. 现金余额效应或财富效应
E. 货币汇率变动趋势预期效应
【多选题】
在IS-LM-BP模型中，本币贬值会产生怎样的变化___
A. IS右移
B. LM右移
C. BP右移
D. BP曲线不移动
【多选题】
固定汇率制度的两国模型中，存在哪些作用机制___
A. 外国货币扩张在增加外国收入的同时也可提高本国收入
B. 外国财政扩张在增加外国收入的同时可能降低本国收入
C. 本国货币扩张对国内经济有长期效应，但对外国经济无实质影响
D. 本国财政扩张在增加本国收入的同时，对外国经济无实质影响
【多选题】
对于固定汇率制度、资本不完全流动的开放小国，以下说法正确的有___
A. 由于BP曲线平行于横轴，可以最大限度地发挥财政政策的产出效应
B. 货币冲销下，货币政策的产出效应得以维持，但国际收支失衡也将一直存在
C. 出现国际收支逆差时，可通过央行持续性地抛售外汇来维持本币的固定汇率
D. 如果不采取货币冲销，外汇储备流失迫使LM曲线回移，扩张性货币政策失效
【多选题】
财政货币政策可以通过___渠道来影响国际收支
A. 收入效应
B. J曲线效应
C. 利率效应
D. 价格效应
【多选题】
根据汇率制度选择的经济论，决定一国汇率制度选择的经济因素包括___
A. 经济开放程度
B. 进出口贸易的结构和地域分别
C. 利率水平
D. 国内金融市场的发达程度
【多选题】
间接标价法下，汇率与资本流动的关系正确的表述有___
A. 汇率下降，资本外流
B. 汇率下降，国际收支状况恶化
C. 汇率下降，资本流入
D. 汇率上升，国际收支状况恶化
E. 汇率上升，资本流入
【多选题】
根据蒙代尔一弗莱明模型，在固定汇率制下___
A. 财政政策无效
B. 货币政策有效
C. 财政政策有效
D. 货币政策无效
【多选题】
通常国际收支逆差会引起___的后果
A. 货币贬值
B. 外汇储备枯竭
C. 货币紧缩
D. 货币升值
【多选题】
对于浮动汇率制度、资本完全流动的开放小国，以下说法正确的有___
A. 扩张性货币政策的产出效应实现了最大化
B. 扩张性财政政策的产出效应会缩水
C. 扩张性货币政策的产出效应得以维持
D. 扩张性财政政策的产出效应完全消失
【多选题】
流动性理论认为债务危机是___
A. 外汇资金周转失灵
B. 清偿力发生危机
C. 暂时性的
D. 根本性的
【多选题】
固定汇率制的缺陷有哪些___
A. 一次性大幅度的官方汇率调整不利于经济效率
B. 与资本高度流动是一种极不稳定的政策组合
C. 以汇率目标替代货币目标
D. 可能自动输入国外通货膨胀
【多选题】
一种货币成为各国储备货币的条件有___
A. 是自由兑换货币
B. 币值稳定
C. 货币发行国是一个经济贸易大国，在国际经济中处于主导地位
D. 本国国际收支形成顺差
【多选题】
一国国际收支失衡调节的货币—价格机制是通过影响___来发挥其作用的
A. 货币供应量
B. 国民收入
C. 利率
D. 相对价格水平
【多选题】
在“蒙代尔—弗莱明模型”中，正确的论述有___
A. 进口限制政策并不能使本币贬值
B. 货币扩张政策不会使经常账户恶化
C. 货币扩张政策不会损害本国产出
D. 进口限制政策不会损害本国产出
【多选题】
以下关于蒙代尔政策搭配理论的说法正确的有___
A. 将原有的支出转移政策分裂为财政政策和货币政策两个独立的政策工具
B. 假设国际资本流动的利率敏感性高于国内货币需求，故IB曲线比EB曲线更加陡峭
C. 考虑到不同的政策作用机制，每种政策工具应当施用于最具影响力的政策目标之上
D. 遵循“以货币政策实现外部均衡目标，财政政策实现内部均衡目标”的规则
【多选题】
一国国际收支经常账户和资本账户之和为逆差，则该国___
A. 外汇储备减少和官方短期债权减少
B. 外汇储备减少和官方短期债权增加
C. 外汇储备增加和短期债务增加
D. 外汇储备减少和官方短期债务增加
【多选题】
中长期国际资本流动对流入国有哪些积极效应___
A. 有利于资本形成，促进经济长期发展
B. 有助于平抑经济周期
C. 提高资金利用效率
D. 带动出口，提高国民收入
【多选题】
其他条件不变的情况下，一国的国际收支顺差一般会___
A. 促进进口的进一步增加
B. 在固定汇率制下，带来国内通胀压力
C. 在浮动汇率制下，使本国货币升值
D. 在固定汇率制下，抑制本国通货膨胀
【多选题】
从供给角度讲，调节国际收支的政策有___
A. 财政政策
B. 产业政策
C. 科技政策
D. 货币政策
E. 融资政策
【多选题】
国际金融协调的内容主要包括___
A. 国际收支失衡的国际协调
B. 汇率的国际协调
C. 国际货币体系本身的国际协调
D. 金融市场开放的协调
【多选题】
在资本不完全流动的情况下，根据蒙代尔-弗莱明模型，有：___
A. IS曲线斜率为正，表示国内商品市场的均衡
B. LM曲线斜率为正，表示国内货币市场的均衡
C. BP曲线是垂直的，国际收支平衡只有在特定的产出水平下才能实现
D. BP曲线斜率为正，随着产出水平的上升，需要提高本国利率来吸引国外资金，为经常账户融资。
【多选题】
国际收支出现逆差时，政府可以采取的财政货币政策有___
A. 在公开市场上买入政府债券
B. 减少政府支出
C. 提高法定存款准备金率
D. 提高再贴现率
E. 减少税收
【多选题】
下列关于货币升值对资本流动影响说法正确的是___
A. 短期资本外流，国际收支恶化
B. 大量短期资本流入，国际收支改善
C. 有利于对外举债
D. 不利于对外举债
【多选题】
一般来说，影响汇率短期变动的最重要因素是___
A. 相对利率水平
B. 国际收支状况
C. 相对通货膨胀率
D. 市场预期
【多选题】
某国货币为国际储备货币，该国不满足马歇尔一勒纳条件。当该国货币对外贬值时，则其___
A. 国际储备增加
B. 国际储备减少
C. 货币地位将下降
D. 货币地位上升
【多选题】
当前国际货币体系的特点是___
A. 多种汇率制度并存
B. 基本上以美元为中心国际货币
C. 多种中心国际货币并存
D. 普遍采用盯住一种国际中心货币
【多选题】
以下对国际收支的支出分析法的论述中，错误的有___
A. 它是以边际分析法为理论基础的
B. 它考虑到了汇率变动对诸多经济部门的影响
C. 它认为一国价格水平上升一定有助于改善国际收支
D. 它认为一国收入水平上升一定有助于改善国际收支
【多选题】
实行复汇率属于外汇管制中的___
A. 数量管制
B. 价格管制
C. 直接管制
D. 间接管制
【多选题】
在确定目标汇率的范围或波动幅度时，须考虑的因素有___
A. 国际收支状况
B. 外汇储备状况
C. 出口状况
D. 宏观经济政策
【多选题】
以下关于斯旺图形的说法正确的有___
A. YY'曲线向右下方倾斜，曲线右侧代表通货膨胀，左侧代表失业
B. EE'曲线向右上方倾斜，曲线右侧代表经常账户顺差，左侧代表经常账户逆差
C. 若YY'曲线比EE'曲线更加陡峭，说明汇率政策对外部均衡的影响力相对更大
D. 仍然无法解决固定汇率制下或者可调整固定汇率制下的米德冲突问题
【多选题】
在资本完全流动，且汇率浮动的情况下，根据蒙代尔-弗莱明模型，如果本国政府扩大开支，则在内外均衡重新实现时，有___
A. IS曲线右移，本国国民收入提高
B. LM曲线不变，本国利率上升
C. IS曲线不变，本国国民收入不变
D. LM曲线不变，本国利率不变
E. BP曲线不变，本国货币升值
【多选题】
关于本币贬值对国际贸易条件的影响，正确的有___
A. 当本国和外国的需求价格弹性无穷大时，贸易条件改善
B. 当本国和外国的供给价格弹性无穷大时，贸易条件恶化
C. 当本国对出口商品具有定价权时，贬值对贸易条件的负效应较为有限
D. 在现实中，贬值会或多或少地引起贸易条件的恶化
【多选题】
根据蒙代尔-弗莱明模型，在资本完全流动的情况下，不能同时实现的是___
A. 独立的货币政策和固定汇率
B. 独立的货币政策和浮动汇率
C. 有效的财政政策和固定汇率
D. 有效的财政政策和浮动汇率
【多选题】
当本国货币当局在外汇市场上卖出外币，买入本币，并在本国债券市场上对其进行冲销时，根据资产组合分析法___
A. 本国货币贬值
B. 本国货币升值
C. 本国利率上升
D. 本国利率下降
【多选题】
直接标价法的特点是___
A. 汇率波动所表现的货币是本币
B. 买入价在前
C. 世界上大多数国家采用
D. 英国只采用这种方法
【多选题】
牙买加会议后国际货币体系的主要特点是___
A. 以美元为中心的多元化的储备体系
B. 黄金不再是储备资产
C. 以管理浮动汇率制度为中心
D. 多种国际收支调节机制并存
【多选题】
在下列理由中，支持浮动汇率制的是___
A. 国际收支平衡要以牺牲内部平衡为代价
B. 汇率能发挥其调节国际收支的杠杆作用
C. 有利于国际经济贸易的发展
D. 对国际储备的需求减少
E. 增加国际货币制度的稳定
