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【多选题】
网点现金申领需要注意的有___
A. 双方交易成功后发现差错,只能做反向业务处理;
B. 若上级还未下发,则没有显示,若上级已下发,则显示申请单号信息;
C. 所领款项必须当日清点完毕,若有差错及时反馈,且发现差错的营业机构必须有两人以上复点及证明,并在全程监控下。当天领用的现金,在现金结束后,尚有部分未使用的必须当天进行复点,钞券的封签及印章必须更换成现经办人。如未复点,次日支付时发现差错,则由该经办人负责;
D. 各营业机构在收到款项后,需仔细检查领用的钞券是否符合要求、规范。讫章、经办及复核人名章、日戳是否齐全,如有差错,应立即电告中总行出纳中心。
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
以下哪些假币收缴时,需统一格式的专用袋加封。___
A. 假人民币纸币
B. 假硬币
C. 假外币纸币
【多选题】
柜员在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当报告当地公安机关,提供有关线索:___
A. 一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上的立即报告公安机关;
B. 属于利用新的造假手段制造假币的立即报告公安机关;
C. 有制造贩卖假币线索的立即报告公安机关;
D. 持有人不配合金融机构收缴行为的立即报告公安机关
E. 一次性发现假人民币面额500元(含)以上的,应当立即报告公安机关;一次性发现假人民币面额200元(含)以上的,要在当天将有关情况通报公安机关
【多选题】
假币分为___和( )两大类
A. 机制币
B. 拼凑
C. 变造币
D. 伪造币
【多选题】
收缴假币时,应加盖假币章,印章采用蓝色印油,加盖在假币___和(C)位置。
A. 正面水印窗
B. 正面中间
C. 背面中间
D. 背面水印窗
【多选题】
收缴假币表述正确的是___
A. 柜员在办理业务时发现假币,应立即向客户声明,由两名或两名以上人员当面予以收缴,同时加盖“假币”字样的戳记
B. “假币”印章采用蓝色印油,加盖在假币正面水印窗和背面中间位置
C. 对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项
D. 假币是指伪造、变造的货币。
【多选题】
中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务,对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和持有人开具___
A. 《假币收缴凭证》
B. 《假币真伪鉴定书》
C. 《货币真伪鉴定书》
D. 《假币没收收据》
【多选题】
持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议,可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内___。
A. 向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议
B. 向收缴假币的金融机构申请行政复议
C. 依法提起行政诉讼
D. 依法向银监会提起复查申请
【多选题】
假币收缴业务中币种可选择;___
A. CNY-人民币
B. GBP-英镑
C. HKD-港币
D. USD美元
E. JPY-日元
F. EUR-欧元
【多选题】
以下假币收缴注意事项正确的有___
A. 发现假币,应立即向客户声明
B. 由两名或两名以上持证人员当面予以收缴
C. 在持有人视线范围内加盖“假币”字样的戳记
【多选题】
下列关于假币鉴定的说法,正确的有___
A. 收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内,将需要鉴定的货币送达鉴定单位;
B. 经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币收缴凭证》;
C. 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内,出具《货币真伪鉴定书》;
D. 持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议,可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议,或依法提起行政诉讼。
【多选题】
关于假币收缴的程序说法正确的有___
A. 柜员在办理业务时发现假币,应立即向客户声明,由两名或两名以上持证人员当予以收缴,同时加盖“假币”字样的戳记;
B. “假面币”印章采用蓝色印油,加盖在假币正面水印窗和背面中间位置;
C. 对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记;
D. 在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
【多选题】
假币收缴必须遵循___操作程序。
A. 在持有人视线范围内当面收缴
B. 加盖“假币”章或用专用袋加封
C. 出具《假币收缴凭证》
D. 向持有人告知其权利
E. 将盖章后的假币退还持有人
【多选题】
收缴假币包括___
A. 柜面收缴假币
B. 清分收缴假币
C. 现场收缴假币
D. 当面收缴假币
【多选题】
特殊残缺污损人民币是指票面因___等特殊原因,造成外观、质地、防伪特征受损,纸张碳化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。
A. 火灾
B. 虫蛀
C. 鼠咬
D. 霉烂
【多选题】
某张2005 年版第五套人民币100 元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍遮盖,该墨水渍面积约为100mm2,对该张纸币表述正确的是___。
A. 可以流通
B. 不宜流通
C. 纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过200mm2,但遮盖了防伪特征
D. 纸币票面污渍未超过规定的200mm2
【多选题】
下列关于票币兑换叙述正确的有___
A. 坚持“先兑入,后兑出”的原则
B. 兑入现金,在兑换人离柜前不得与其他款项混淆
C. 收回损伤币不得流通使用,应及时整点入库
D. 残损外币不予兑换,可为客户办理托收
【多选题】
票币兑换业务表述正确的是___
A. 票币兑换业务包括大小票币兑换、残损票币兑换和外币兑换等几种类型。
B. 办理票币兑换业务必须坚持先兑入,后兑出,当面点清,一笔一清。
C. 兑出款项配妥,交付款项时,须核对兑出款项。
D. 已离开柜员双手、递出柜的现金客户要求退回重新兑换的款项,柜员收入后应重新清点,防止不法分子利用大小钞兑换作案。
【多选题】
凡残缺人民币属下列情形之一者不予兑换,并不得流通使用的有___
A. 票面残缺二分之一以上
B. 票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色,不能辨别真假
C. 故意挖补、涂改、剪贴拼凑、揭去一面者
D. 锈蚀硬币
【多选题】
残缺人民币属下列情形___不予兑换,并不得流通使用。
A. 票面残缺四分之一以上;
B. 票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色,不能辨别真假者;
C. 故意挖补、涂改、剪贴拼凑、揭去一面者;
D. 纸币防伪特征受损,纸张炭化变形,图案不清晰
【多选题】
以下有关残缺、污损人民币兑换“全额”和“半额”两种情况的说法正确的是___。
A. 能辨别面额,票面剩余四分之三(含)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,柜员应向持有人按原面额全额兑换。
B. 能辨别面额,票面剩余二分之一(含)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,柜员应向持有人按原面额的一半兑换。
C. 纸质呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换。
D. 兑付额不足一分的,不予兑换;五分按半额兑换,兑付二分。
【多选题】
对外币残损券兑换工作上,通常各发钞银行都将以下哪几点作为收兑残旧钞的条件___
A. 发行银行名称必须完整
B. 签字连号必须完整
C. 主要图案及对防假比较重要的图案必须完整
【多选题】
下列情况通常会被拒收的是___
A. 故意行为所致的损毁钞票不予收兑。
B. 有政治性宣传口号或商业性广告的钞票不予收兑。
C. 改变钞票形象,如涂改、添画等的不予收兑。
D. 非同一钞票拼接而成的、被揭张的钞票不予收兑。
E. 被防爆烟箱的烟雾污染的钞票不
【多选题】
特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾,虫蛀鼠咬、霉烂等特殊原因,造成___不宜再继续流通使用的人民币。
A. 外观质地
B. 防伪特征受损
C. 纸张炭化变形
D. 图案不清晰
【多选题】
大小票币兑换要求:___
A. 办理票币兑换业务必须坚持先兑入,后兑出,当面点清,一笔一清。
B. 兑出款项配妥,交付款项时,须核对兑出款项。
C. 已离开柜员双手、递出柜的现金,客户要求退回重新兑换的款项,柜员收入后应重新清点。
【多选题】
残缺、污损硬币的兑换方法___
A. 先辨别真伪
B. 确认为真币的,只要能辨别正面的图案、背面的数字、边部设计,即可兑换全额
C. 确认为假币的,按假币收缴办法办理
D. 无法辨别真伪的,可不予办理,但必须做好客户解释工作
E. 如遇特殊情况,留下客户的联系方式和身份证号码,并及时请示上级会计管理部门后再作妥善处理
【多选题】
《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》一式三联___
A. 一联交人民银行
B. 一联营业机构留存
C. 一联粘贴在专用袋上
D. 一联交持有人。
【多选题】
人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀,形成票面局部污渍,有下列情形之一的,为不宜流通人民币: ___
A. 印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于150mm2,或单个污渍面积大于100mm2的;
B. 印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于60mm2,或单个污渍面积大于50mm2的;
C. 非印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于60mm2,或单个污渍面积大于50mm2的;
D. 非印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于150mm2,或单个污渍面积大于100mm2的;
E. 污渍面积虽未超过规定标准,但遮盖重要防伪特征之一,影响防伪功能的。
【多选题】
人民币纸币票面撕裂,有下列情形之一的,为不宜流通人民币:___
A. 票面出现一处撕裂,撕裂长度大于9mm的;
B. 票面出现多处撕裂,最短撕裂长度大于3mm,累计撕裂长度大于9mm的
C. 票面出现一处撕裂,撕裂长度大于10mm的;
D. 票面出现多处撕裂,最短撕裂长度大于5mm,累计撕裂长度大于10mm的
【多选题】
人民币纸币票面出现人为的文字、图画、符号或其他标记,有下列情形之一的,为不宜流通人民币: ___
A. 票面出现一处涂写,其涂写面积大于200mm2的;
B. 票面出现多处涂写,累计涂写面积大于100mm2的;
C. 票面出现多处涂写,累计涂写面积大于200mm2的;
D. 票面涂写面积虽未超过规定标准,但遮盖了重要防伪特征之一,影响防伪功能的。
【多选题】
不宜流通人民币纸币指(),影响正常流通的人民币纸币。 ___
A. 外观、质地、防伪特征受损
B. 变色变形
C. 图案模糊
D. 尺寸、重量发生变化
【多选题】
人民币纸币票面出现人为的(),有下列情形之一的,为不宜流通人民币。___
A. 文字
B. 图画
C. 符号
D. 其他标记
【多选题】
人民币硬币在流通过程中出现磨损,有下列情形之一的,为不宜流通人民币: ___
A. 币面出现一处磨损,深度大于0.1mm,磨损面积大于标准面积的5%;
B. 币面出现多处磨损,深度大于0.1mm,累计磨损面积大于标准面积的10%;
C. 币面文字、数字、图案之一受损,影响辨别面额或真伪。
【多选题】
人民币硬币在流通过程中出现裂纹或裂口及划痕,有下列情形之一的,为不宜流通人民币: ___
A. 币面边沿内出现裂纹或裂口,径向深度大于1mm,单个裂纹或裂口长度超过3mm,且累计长度大于标准周长的10%;
B. 币面出现划痕,径向深度大于1mm,单个划痕长度大于2 mm,且累计长度大于标准周长的15%;
C. 文字、数字、图案之一受损,影响辨别面额或真伪。
D. 币面出现划痕,径向深度大于1mm,单个划痕长度大于2 mm,且累计长度大于标准周长的10%;
【多选题】
日间库管理中,“四双一同”指的是___
A. 双人调款
B. 双人装箱
C. 双人加锁
D. 双人结库
E. 同开同关
【多选题】
日间库管理的基本原则___
A. 布防监控、专人看守
B. 钱账分管、双人管库
C. 双人调款、双人装箱、双人加锁、双人结库、同开同关
D. 现金、实物“先入库后记账,先记账后出库”,保管物品出入库分类逐项序时登记
E. 日清日结,确保账款、账实、账账相符
【多选题】
营业机构设置专用保险柜(箱)作为日间库的,夜间可存放保管的有___
A. 真假币鉴别手册
B. 需要经常使用的重要机具、物品
C. 代保管的非有价单证
D. 抵质押品
【多选题】
营业机构设置库房作为日间库的,夜间可存放保管哪些物品?___
A. 票样、真假币鉴别手册
B. 重要机具、物品
C. 代保管的非有价单证、抵质押品
D. 不多于三天日常用量的硬币,最高限额为人民币5000元
【多选题】
下列说法正确的是___
A. 每日营业终了、大宗款项出入库以及查库人员查库后,管库员必须即行结库;
B. 不经常发生出入库业务的库存实物,必须在发生业务后即行结库;
C. 一个月以上不发生出入库业务的库存实物,每月至少结库一次;
D. 经有关部门封存的库存实物、重要物品和代保管物品,每月至少验封一次。
【多选题】
A柜员在当日营业终了时,发现短款100元,反复查询短款原因仍未找到短款原因,由于时间关系A柜员在未查明短款情况下便锁上库箱,交安邦。次日A柜员上班时,在清点前一日自己的整捆钱款时,发现长款100元。正好抵消前日短款。关于A柜员以下说法正确的是___
A. 遇到到现金错款,应立即向会计主管报告。
B. 短款不得空库。
C. 次日长款向会计主管报告,不得以长补短
D. 由于是自己前一日整捆钱里发现长款,前日短款原因已找到,可以抵销短款
【多选题】
系统内调拨现金发现长、短款,应___。
A. 保管好原封签,腰条等资料。
B. 立即向上级管理部门报告并与调出机构联系查找原因。
C. 确认为调出机构差错时以清点的实际金额入账。
D. 确认调出行差错时,由调出行处理;不能确认调出行差错时,由调入行按审批权限报批。
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【多选题】
银行业机构应在产品信息查询平台充分披露产品信息,包括___
A. 发行机构
B. 风险等级
C. 合格投资者范围
D. 收费标准、方式
【多选题】
银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法,全面反映产品的主要属性,严禁___
A. 使用诱惑性、误导性文字
B. 夸大收益,隐瞒重要信息
C. 使用不合理的格式条款
D. 预测产品的未来收益率
【多选题】
银行业金融机构对自有理财产品及代销理财产品的销售过程进行同步录音录像,应完整记录以下环节___
A. 营销推介
B. 风险等级、风险提示
C. 消费者确认及反馈
D. 消费者签字购买
【多选题】
银行业金融机构销售理财产品应设计统一的话术服务标准,话术内容应包括___等内容。___
A. 产品往期收益率统计
B. 发行机构和收益类型
C. 产品类型和风险等级
D. 产品匹配度
【多选题】
某银行准备在营业厅设立理财销售专区,以下属于专区设立应有要件的是___
A. 标注“销售专区”、“录音录像”的明显标识
B. 公布产品查询渠道、举报电话
C. 内容真实的产品宣传材料
D. 公布销售人员资格证书
【多选题】
以下符合录音录像标准的影音资料是___
A. 营业厅电子监控记录的营销人员在大堂向客户营销推介理财产品及客户购买产品的流程的录像资料。
B. 理财销售专区录像设备记录的销售人员刘某向客户介绍产品信息并进行风险提示,客户同意购买的录像资料。
C. 销售人员张某引导客户至理财销售专区进行录音录像,并将摄像头完全对准客户,使录像准确记录客户的面部特征和语言表述。
D. 李某在销售专区用双录设备记录向客户介绍产品和交易购买的环节,但最后客户改变主意没有购买。
【多选题】
商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况,包括___。___
A. 融资客户和项目名称
B. 剩余融资期限
C. 到期收益分配
D. 交易结构
【多选题】
商业银行应实现每个理财产品与所投资资产(标的物)的对应,做到每个产品单独___。___
A. 管理
B. 托管
C. 建账
D. 核算
【多选题】
同业存款业务按___可分为结算性同业存款和非结算性同业存款。___
A. 资金来源
B. 业务关系
C. 期限
D. 用途
【多选题】
买入返售(卖出回购)业务项下的金融资产应当为___。___
A. 银行承兑汇票
B. 央票
C. 资产管理计划收益权
D. 国债
【多选题】
同业代付业务适用范围___。___
A. 国内信用证
B. 国际信用证
C. 国内保理
D. 出口跟单据托收
【多选题】
银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利?___
A. 列席本机构经营管理决策的相关会议
B. 根据工作需要查阅本机构有关文件、资料,询问有关人员;
C. 独立开展工作,不受其他部门干涉;
D. 对涉嫌损害银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益,违反法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件的行为,提出意见和建议;
【多选题】
银行业金融机构法律顾问应当履行下列哪些法定义务?___
A. 遵守法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件以及银行业金融机构规章制度,恪守职业道德和执业纪律
B. 维护银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益,促进银行业金融机构依法经营
C. 对所提出的法律意见、起草的法律文书以及从事的其他法律工作的合法性负责;
D. 接受相关监督部门的监督,对总法律顾问负责
【多选题】
领导小组在尽职免责审核评议结论的基础上,依据相关规定对被评议人作出责任认定。分为以下几种情况___
A. 认定为尽职的,可以免除责任
B. 认定为过错较小的,可酌情减免部分责任追究
C. 认定为需要改进的,可酌情减免责任追究
D. 认定为需要改进的,可酌情减免责任追究
【多选题】
___"
A. 提出尽职免责声明
B. 尽职免责调查
C. 尽职评议
D. 责任认定
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务各环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员,包括但不限于___
A. 分管小微企业授信业务的机构负责人
B. 小微企业授信业务经办人员
C. 管理部门及经办分支机构负责人
D. 小微企业授信业务管理人员
【多选题】
___"
A. 内部考核扣减分
B. 行政处分
C. 经济处罚
D. 行政处罚
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业___等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员。___
A. 授信业务营销、受理、审查审批
B. 作业监督
C. 放款操作
D. 贷款后管理
【多选题】
商业银行负责小微企业授信业务的管理部门和经办机构负责人及管理人员,若未参与具体业务流程的,原则上只承担所在部门或机构小微企业授信业务___。___
A. 管理责任
B. 过失责任
C. 领导责任
D. 过错责任
【多选题】
小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的,不得免责___。___
A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的。
B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的。
C. 在授信业务中存在重大失误,及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
D. 在授信业务中存在重大失误,未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
【多选题】
银行股权不得在()代持股份___
A. 自然人之间
B. 公司或事业法人之间
C. 自然人与公司或事业法人之间
D. 都不是
【多选题】
董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职;( )未取得任职资格不允许履职等。___
A. 信贷总监
B. 风险总监
C. 内审及财务负责人
D. 合规总监
【多选题】
制定的员工行为准则必须充分体现( )等___
A. 社会主义核心价值观
B. 操守规定不严谨
C. 合规导向不明确
D. 不利于稳健经营和风险防控
【多选题】
不得采取不正当竞争方式,甚至( )、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款。___
A. 欺骗
B. 强迫
C. 威胁
D. 行贿
【多选题】
银行机构应执行法律法规或内部规章要求,不得开展业务经营谋取个人或小团体好处,包括在( )等环节设租寻租等。___
A. 信贷审批
B. 资金拆借机构资质
C. 担保公司准入
D. 都不是
【多选题】
银行业从业人员无照乱办金融,表现为()等___
A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务
B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营
C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应实现对同一客户或集团客户的境内外统一授信;强化大额授信集中度控制,鼓励与国内外同业通过筹组银团、开展分销等方式有效分散 风险。___
A. 国别
B. 行业
C. 市场
D. 客户集中度
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应针对境外业务相对境内业务的特殊性,建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度,由()或()审核批准并确保全行统一实施。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高管层
D. 股东大会
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应加强境外业务管理和风险控制的内部审计, 。___
A. 提高内部审计人员的独立性和频率
B. 扩大内部审计覆盖面
C. 充实境外业务审计人员
D. 做好审计外包管理
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构境外业务是指银行业金融机构开展的以境外主体为客户或交易对手,或者以 为客户或交易对手但风险敞口在 的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、信用证、融资租赁等授信类业务,黄金、外汇、衍生产品等交易类业务以及债券、股权等投资类业务。___
A. 境外主体
B. 境内主体
C. 境外
D. 境内
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应提高境外业务信息系统的自动化程度,在满足境外监管要求的条件下,实现 ,满足境外业务发展和管理需求。___
A. 境外业务流程的自动化管理
B. 境外与境内信息系统的实时对接与整合
C. 境外与境内信息实时共享
D. 境外业务数据和相关信息向总行的及时报送
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应建立银行间国别风险信息研究与交流机制,促进银行间优势互补和业务协作,加强 的共享,严格做好内部信息和舆情处理,积极探索新思路、新方法、不断丰富和完善境外业务管理的手段和措施,保障境外业务健康、有序、可持续发展。___
A. 境外法律法规
B. 经营环境
C. 业务经验
D. 风险信息
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应强化境外机构的 轮岗制度,明确轮岗时间和具体安排。___
A. 高管人员
B. 部门经理
C. 关键岗位
D. 客户经理
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪几项基本原则?___
A. 匹配性原则
B. 全覆盖原则
C. 独立性原则
D. 有效性原则
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构全面风险管理体系包括下列哪几个要素?___
A. 风险治理架构
B. 风险管理政策和程序
C. 管理信息系统和数据质量控制机制
D. 内部控制和审计体系
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,履行职责包括:___
A. 建立风险文化
B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立
C. 监督高级管理层开展全面风险管理
D. 审议全面风险管理报告
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任,执行董事会的决议,履行职责包括:___
A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构
B. 制定清晰的执行和问责机制
C. 制定风险管理政策和程序
D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构应当设立或指定部门负责全面风险管理,职责包括:___
A. 实施全面风险管理体系建设
B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险,及时向高级管理人员报告
C. 制定风险管理策略
D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐患和管理漏洞,持续提高风险管理的有效性。
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构制定的风险偏好,应当包括:___
A. 战略目标和经营计划的制定依据,风险偏好与战略目标、经营计划的关联性
B. 愿意承担的各类风险的最大水平
C. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平
D. 可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,全面风险管理报告内容至少包括:___
A. 总体风险和各类风险的整体状况
B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况
C. 风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布
D. 资本和流动性抵御风险的能力
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