【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位
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相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告
【判断题】
B银行为A银行在B省的省分行，C银行为B银行在C市的市分行。2014年2月C分行下属D储蓄所发生一笔金融案件，D储蓄所储户E某在账户上的人民币CD万元被他人非法转走。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，金融机构追究相关责任时，只需要对D储蓄所和C分行相关人员进行责任认定
【判断题】
甲银行于2014年3月发生一笔案件，甲银行拟对相关责任人进行问责。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行可以酌情以经济处理代替纪律处分
【判断题】
按照《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，前台经办人员与后台授权人员岗位应分离，柜员号和密码严禁交叉使用
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严禁越权办理
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应严格执行前台经办人员与后台授权人员岗位分离制度，加强柜员号和密码管理，除人手不够或当班柜员临时请假外，严禁交叉使用
【判断题】
A银行营业机构由于人员轮休导致人手不足，根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》的规定，该支行行长要求后台授权人员同时办理前台的工作，缓解柜面压力，满足客户需求
【判断题】
A银行信贷客户经理由于家庭经济压力较大，利用工作“八小时”外的时间在该银行授信客户大地公司从事财务工作。该情况经同事反映给该支行行长，该行长认为此员工是为了缓解家庭经济压力且是利用工作外的时间，因此根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》的规定，没有将该情况作为排查情况上报
【判断题】
《商业银行信息披露办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行。适用于农村合作银行、农村信用社、村镇银行、贷款公司、城市信用社，本办法或银监会另有规定的除外
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应在会计报表附注中说明会计报表中重要项目的明细资料，其中表外项目应披露其年初余额、年末余额及其他具体情况
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与会计师事务所、银行业监督管理机构进行双边会谈
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，财务情况说明书应当对本行经营的基本情况、利润实现和分配情况以及对本行财务状况、经营成果有重大影响的其他事项进行说明
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，外国银行分行的信息由主报告行汇总后披露；外国银行分行应将其总行所披露信息摘要译成中文后披露
【判断题】
《商业银行信息披露办法》没有规定的，但若遗漏或误报某个项目或信息会改变或影响信息使用者的评估或判断时，商业银行应将该项目视为关键性项目予以披露
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应确保股东及相关利益人能及时获取年度报告，但不应将年度报告置放在商业银行的主要营业场所
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行的行长应当保证所披露的信息真实、准确、完整，并就其保证承担相应的法律责任
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，资产总额低于10亿元人民币或存款余额低于5亿元人民币的商业银行，按照《商业银行信息披露办法》规定进行信息披露确有困难的，经说明原因并制定未来信息披露计划，报中国银监会批准后，可免于信息披露
【判断题】
某商业银行就其资本构成在季度报表中披露如下：2014年9月30日总资本净额为392亿元，风险加权资产为3232亿元；2013年12月31日总资本净额325亿元，风险加权资产为2703亿元。 从以上数据我们可以看到该商业银行已依照《商业银行信息披露办法》充分披露了资本净额、加权资产合计数据，因此该商业银行就资本构成已符合披露要求。------
【判断题】
因经济下行，某地区的法人型银行不良贷款数额及比例出现大幅充上升，其核心资本充足率为此受到较大影响。该行经研究担心披露下降的核心资本充足率将影响其股价及储户对该银行的信赖。为此决定对外披露资本充足率，但不披露核心资本充足率。这一决定是为了社会稳定，也符合对外年资本充足率的管理要求。------
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，银行业金融机构应及时对客户投诉作出回应并展开调查，按照业务的复杂程度在不同时限要求内妥善解决并最终给予答复，不能按预定时间处理完毕的，需向客户说明原因
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，银行业金融机构应定期向高级管理层报告投诉处理情况，对于重大的投诉问题要及时向银行业监管机构报告
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，银监会和行业协会不能公开银行业金融机构客户投诉的信息
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，银行业金融机构应当及时受理各项投诉并登记，受理后应当通过短信、电话、电子邮件或信函等方式告知客户受理情况、处理时限和联系方式
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，对于涉及金融消费者权益保护的热点、难点问题，银监会及其派出机构可以向有关金融机构发出监管建议，并要求其在一定期限内采取预防或纠正措施；发现违法违规行为的，应当依法予以查处
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，银行业金融机构给金融消费者造成损失的，应按照有关法律规定或合同约定向金融消费者进行赔偿或补偿
【判断题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》规定，银行业金融机构应当严格遵守国家关于金融服务收费的各项规定，披露收费项目和标准，不得随意增加收费项目或提高收费标准
【判断题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》规定，银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作，该部门相关工作经分管行领导审定后上报董事长、行长
【判断题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，消费者有权拒绝银行在发放贷款时强制捆绑、搭售理财产品、保险、基金等其他金融产品
【判断题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构应当了解消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的产品和服务，不得提供消费者风险承受能力不相符合的产品和服务
【判断题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构在制定格式合同和协议文本时，不得出现误导、欺诈消费者的条款
【判断题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构应当定期总结消费者权益保护工作开展情况，必要时可向社会披露相关工作情况
【判断题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构特别要关怀老弱病残孕，以及因出国、意外事件等特殊原因，无法办理须由本人亲自办理的金融服务需求
【判断题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构必须树立起以消费者为中心的服务理念，坚持以人为本，坚持服务至上
【判断题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》（银监办发〔2013〕289号）规定，银行业金融机构应当统一建立为特殊消费者群体提供金融服务的管理制度
【判断题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》（银监办发〔2013〕289号）规定，银行业金融机构应当建立起以银行业消费者服务满意度为导向的考核评价体系，分解细化工作落实和责任承载主体，增强服务意识，改进服务作风，提升服务能力
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，金融机构有充分证据证明持有人未向金融机构交付凭证所记载的款项的，人民法院应当认定持有人与金融机构间存在存款关系
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，持有人以在样式、印鉴、记载事项上有别于真实凭证，但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的，持有人应对瑕疵凭证的取得提供合理的陈述
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，以存单为表现形式的借贷，属于合法借贷
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，如以存单为表现形式的借贷行为确已发生，即使金融机构向出资人出具的存单、进账单、对账单或与出资人签订的存款合同存在虚假、瑕疵，或金融机构工作人员超越权限出具上述凭证等情形，亦不影响人民法院按规定对案件进行处理
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，在以存单为表现形式的借贷中，公款私存的，人民法院在查明款项的真实所有人基础上，应通知款项的真实所有人为权利人参加诉讼
推荐试题
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行监事会应当对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每半年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况
【判断题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，实收资本或普通股及其它资本工具的变化情况应按季披露
【判断题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定，富丽银行的总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本
【判断题】
大隶基金为实现跨越式发展决定增资扩股引入战略投资者，磐基银行通过增资持有大隶基金30％的股权，并通过入股协议获得大隶基金董事会席位（共9席）中5位董事的任免权。根据《商业银行资本管理办法》的规定，在计算并表资本充足率时，磐基银行将大隶基金纳入并表范围的做法是否正确？
【判断题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，监管资本分为两类，即一级资本和二级资本
【判断题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，将现行的两个最低资本充足率要求调整为三个资本充足率要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不低于5%、6%和8%
【判断题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，银行业金融机构应按照“《新资本协议》与《第三版巴塞尔协议》同步推进，第一支柱与第二支柱统筹考虑”的总体要求，从公司治理、政策流程、风险计量、数据基础、信息科技系统风方面不断强化风险管理
【判断题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易
【判断题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以上的交易
【判断题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，即使关联方以银行存单、国债提供足额反担保，商业银行也不得为关联方的融资行为提供担保
【判断题】
某公司持有瓮市城商行6%的股份。该公司因拓展业务需求大量资金，遂向某国有银行申请办理授信业务，该公司以瓮市城商行的股票作为质押，同时瓮市城商行经董事会决议为该公司的授信申请提供担保。根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定，随后该国有银行批准了该公司的授信申请
【判断题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，独立董事在履职过程中，应当特别关注可能损害股东利益的事项
【判断题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，非执行董事应当关注股东余商业银行的关联交易情况
【判断题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事履职过程中出现在履职过程中获取不正当利益，或利用董事地位谋取私利的，董事当年履职评价应当为基本称职
【判断题】
某国有投资公司为大恒银行第三大股东，刘某担任该国有投资公司总经理，同时任大恒银行非执行董事。2014年度大恒银行共召开6次董事会会议，刘某因日常工作较为繁忙，亲自出席了其中2次会议，其余4次会议通过书面委托其他董事代为出席会议，并在委托书中明确了授权意见。因此，根据《商业银行董事履职评价办法》的规定，刘某2014年度的董事履职评价结果可以为称职
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，股东获得本行授信的条件可适当优于其他客户同类授信的条件
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供信息披露、审计等方面的必要信息
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，高级管理层应根据商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保银行经营与股东大会所制定批准的发展战略、风险偏好及其他各项政策相一致
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数百分之五以上股东亦可以向董事会提出董事候选人
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行应当在章程中规定，独立董事可在两家以上商业银行同时任职
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，监事可以列席董事会会议，对董事会决议事项提出质询或者建议，享有表决权
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行高级管理层对银行风险管理承担最终责任
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的四分之一
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，《商业银行公司治理指引》所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行百分之三以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行发展战略由高级管理层负责制定并向董事会报告
【判断题】
大恒银行于2013年采用定向增发股份的方式补充资本，某国有控股公司通过认购股份成为大恒银行第二大股东，股份认购完成后大恒银行要求该国有控股公司向大恒银行作出资本补充的长期承诺并出具承诺书，根据《商业银行公司治理指引》的规定，这一做法是否正确？
【判断题】
富丽银行行长王某因已届退休年龄于2014年4月退休，该行计划通过公开竞聘的方式挑选新的行长，在新任行长正式到位之前，为不影响该行正常经营管理，该行董事会决定聘任该行董事长林某兼任该行行长，根据《商业银行公司治理指引》的规定，这种做法是否正确？
【判断题】
大恒银行独立董事薛某为德安会计师事务所注册会计师，在大恒银行通过招投标方式选聘2014年度会计师事务所的过程中，薛某所在的德安会计师事务所也进行了投标并最终中标，因此在该行董事会审议聘用德安会计师事务所的议案时，薛某向董事会说明了情况并请求回避，根据《商业银行公司治理指引》的规定，这种做法是否正确？
【判断题】
陆某2010年至2013年担任隆旺银行北京分行行长，自2013年10月起转任该行首席审计官兼审计部负责人。2014年1月，隆旺银行监事会在进行专项检查时发现了陆某在担任北京分行行长时的严重违规行为，并将这一情况抄送告知了该行董事会和高级管理层，该行行长办公会在2014年2月决定免去其首席审计官兼审计部负责人职务。根据《商业银行公司治理指引》的规定，这一做法是否正确？
【判断题】
磐基银行董事会在审议该行2014年度高级管理层绩效考核及薪酬的议案之前，该行董事、行长吴某和董事、副行长关某请求暂时退出会场，回避该议案的讨论与表决，根据《商业银行公司治理指引》的规定，这一做法是否正确？
【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，董事会负责组织对内部控制体系的充分性和有效性进行监测和评估
【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行内部控制应当遵循制衡性原则是指相商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整
【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行业务部门是指除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他部门
【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门
【判断题】
巴林银行驻新加坡巴林期货公司总经理尼克李森在期货合约市场上战无不胜，以稳健、大胆著称。1994年，李森大量买入日经指数期货合约，并利用其在新加坡开立的清算账户隐瞒了相关交易损失。然而随着日本关西大地震，股市暴跌，李森所持多头头寸遭受重创，损失数十亿美元，最终导致有200多年历史的巴林银行破产。根据《商业银行内部控制指引》的规定，此事件是一方面是银行员工违规行为直接引发的风险事件，另一方面更是银行内部控制失效造成的惨痛教训
【判断题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，对每一营业机构的风险评估每年至少一次，审计每两年至少两次
【判断题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计人员应具备大学本科以上学历，掌握与银行业金融机构内部审计相关的专业知识，熟悉金融相关法律法规及内部控制制度
【判断题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计部门应建立内部审计人员的审计回避制度，确保内部审计的客观性
