【判断题】
某银行员工在柜面转账过程中，未按客户要求转入相应账户，而是将资金转入其关联账户，在后台授权过程中，被发现，并对该员工进行控制，报送公安机关调查。案件发生后，该银行应以《案件风险信息（成功堵截）》格式上报，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件或事件，应纳入案件统计
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相关试题
【判断题】
甲曾经是A银行的一位个贷客户经理，他把在A银行工作时积累下来的客户名单和之前办理业务时保留的客户信息资料以5000元都卖给了乙。后乙利用这些资料对客户进行电话诈骗，累计骗得50多万元。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，由于甲和乙均非A银行员工，A银行也非案件受害人，故A银行无需将上述事件纳入案件统计
【判断题】
某银行员工张某协助他人伪造贷款资料，骗取银行贷款人民币3000万元，造成银行重大损失，被追究刑事责任，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该案件应属于第二类案件
【判断题】
陈某以人民币1万元从他人手中购得假币5万元，并通过其在某银行支行上班的朋友林某将全部假币替换，林某获得好处费1万元。一个月后，林某因涉嫌金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪被公安机关抓获，林某足额赔偿了银行的损失。由于该案件已经破获，且银行无实际经济损失，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，可以不纳入案件统计
【判断题】
某一银行客户经理虚假注册了一家壳公司，借助其自身岗位的便利条件为其自己注册的公司申请安装了POS机，利用平常工作中收集的客户身份信息，以其自身注册的公司为客户开立虚假收入证明申请信用卡，然后再通过壳公司的POS机刷信用卡套现，套出现金500万元用于民间借贷赚取利息收益。在发现问题以后，该银行立即向公安机关报案。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该银行应按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的母公司或其所属集团子公司、关联公司或附属机构提供信息科技外包
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，同业托管机构是指作为外包服务提供商为其他同行业金融机构提供信息科技外包服务的银行业金融机构
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构在实施信息科技外包时，应当将信息科技管理责任一并外包
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当根据自身信息科技战略明确不能外包的职能。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能不得外包
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当建立明确的服务目录、服务水平协议以及服务水平监控评价机制，并确保外包服务监控基础数据和评价结果的真实性和完整性，且数据至少需保存到服务结束后半年
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，对于无法满足外包服务要求或发生重大事件的情况，银行业金融机构应当在充分评估其影响及制定退出计划的前提下，考虑主动要求服务提供商终止服务，情节特别严重的，可考虑取消准入资质，并报监管机构申请对其核准。对于关联外包，银行业金融机构不得因为关联关系而影响服务提供商退出机制的落实
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，服务提供商在外包服务中存在违法违规、管理过失、服务质量低下并造成严重后果等问题，银监会定期向银行业发布服务提供商风险预警，公布机构名单、服务信息等，要求银行业金融机构禁止相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务，禁止期至少为一年
【判断题】
2009年，XX银行发生一起科技外包人员窃取银行客户信息，伪造银行卡，在ATM机上盗取持卡人资金的案件。事情经过是：XX行与XX公司签订开发合同，开发银行ATM机监控软件，同时约定该软件由XX公司进行维护。2009年，维护人员上门维护ATM机监控系统，通过终端机将服务器有关客户数据库设置为共享状态，在终端机上操作数据库，插上U盘，拷取数据库中客户信息数据，拷出的数据库字段主要为“卡号、卡有效期、CVV等”。其中CVV为磁条安全验证码，是制卡的关键性安全认证标志。拷出的数据库记录经估算约十几万条。利用窃取的信息伪造银行卡，通过猜测银行卡密码，在ATM机上窃取持卡人资金，窃取人民币数十万元。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，这起案件主要原因是外包合同未包含涉及数据信息安全保密的条款，也未单独签订安全保密协议
【判断题】
XX城商行研发中心，外包人员访问本行计算机资源的身份认证工作有漏洞，对离职外包人员未及时调整访问权限。外包人员可随意携带笔记本电脑、3G网卡、移动存储介质等设备进出机房，甚至清洁工自行保管2张可24小时进入机房各区域的门禁卡，且长期有效。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，该城商行在外包服务安全管理方面需要改进
【判断题】
<FONT face=Verdana>XX银行核心系统长期以来一直依靠外包服务商进行开发。现正在使用的系统设计时最大日均处理能力为80万笔，但随着业务的发展，现日均处理能力要求达到210万笔，导致该行系统处理能力与系统负载之间缺口极大。而外包服务商已不再对该核心系统提供升级服务，并且该行自2009年起，没有购买维保服务。2010年，终于由于数据库引发逻辑故障，导致业务中断。而由于该行的技术人员不掌握该系统的核心技术，加之对外包服务商缺乏有效的管理，导致系统维修不及时，致使业务中断时间长达4小时20分钟，在全国引发了极大的声誉风险。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当对外包服务过程进行持续监控，要求服务提供商建立阶段性服务目标及任务，并跟踪任务的执行情况，及时发现和纠正服务过程中存在的各类异常情况。</FONT>
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，商业银行风险监管核心指标是对商业银行实施风险监管的标准，是评价、监测和预警商业银行风险的参照体系
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险水平类指标以时点数据为基础，属于动态指标
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于30％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15％；单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于10％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险迁徙类指标包括正常类贷款迁徙率和不良类贷款迁徙率
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，资本利润率为税后净利润与平均净资产之比，不应低于11％
【判断题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，农村合作银行、村镇银行、农村信用社、外国银行分行以及资产规模小于C亿元人民币的商业银行不适用流动性覆盖率监管要求
【判断题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制
【判断题】
紫荆银行2013年1-10月税后净利润为10亿元，平均资产总额2000亿元。为符合监管核心指标，2013年剩余2个月紫荆银行应至少实现3亿元净利润
【判断题】
大洲银行2014年6月末资本净额400亿元，全部关联度如要符合监管核心指标要求，全部关联授信不应超过200亿元
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少每半年向股东大会（股东）报告一次
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险管理策略、政策和程序应当涵盖表内外各项业务以及境内外所有可能对其流动性风险产生重大影响的业务部门、分支机构和附属机构，并包括正常和压力情景下的流动性风险管理
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定， 商业银行应当加强日间流动性风险管理，确保具有充足的日间流动性头寸和相关融资安排，及时满足正常和压力情景下的日间支付需求
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当根据其流动性风险偏好，考虑压力情景的严重程度和持续时间、现金流缺口、优质流动性资产变现能力等因素，按照审慎原则确定优质流动性资产的规模和构成
【判断题】
为了落实《商业银行流动性风险管理办法（试行）》的相关要求，某商业银行建立了流动性风险管理委员会，由行长、副行长、风险总监等高级管理人员组成，负责审批流动性风险管理策略、偏好和程序，并承担流动性风险的最终责任
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件；由外部人员实施的案件不在通知规范范围之内
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以以经济处理追加其他问责方式进行替代
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告
【判断题】
B银行为A银行在B省的省分行，C银行为B银行在C市的市分行。2014年2月C分行下属D储蓄所发生一笔金融案件，D储蓄所储户E某在账户上的人民币CD万元被他人非法转走。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，金融机构追究相关责任时，只需要对D储蓄所和C分行相关人员进行责任认定
【判断题】
甲银行于2014年3月发生一笔案件，甲银行拟对相关责任人进行问责。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行可以酌情以经济处理代替纪律处分
【判断题】
按照《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，前台经办人员与后台授权人员岗位应分离，柜员号和密码严禁交叉使用
推荐试题
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：承保安全生产责任险的___应当参与生产经营单位的风险评估管控，为投保安全生产责任险的生产经营单位提供生产安全事故预防、安全生产宣传教育培训等服务。
A. 保险公司
B. 主管部门
C. 生产单位
D. 负有安全监督职责部门
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：储存和堆放危险物品的港口、码头、仓库或者物流中心等场所的设计、建设应当符合国家设计规范和___。
A. 安全距离
B. 安全防护距离
C. 一定距离
D. 安全间距
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：矿山、金属冶炼、建筑施工、道路运输和危险物品的生产、经营、储存、装卸单位，其主要负责人和安全生产管理人员，自任职之日起___内，应当由主管的负有安全生产监督管理职责的部门对其安全生产知识和管理能力考核合格。
A. 一年
B. 六个月
C. 三个月
D. 一个
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定:矿山、金属冶炼单位以及危险物品的生产、储存单位，应当按照一定___配备注册安全工程师从事安全生产管理工作。
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：涉氨涉氯等有毒有害作业场所的生产经营单位除应当符合前款规定外，还应当___检验储存装置，在储存、使用区域设置泄露收集处理装置和事故排水系统，在操作岗位设置洗眼器、淋洗器，配备空气呼吸器、防毒面具以及相关急救药品。
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：生产经营单位安全生产教育培训应当遵守下列规定：每年至少进行___次全员教育培训。
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：生产经营单位的___是本单位安全生产第一责任人。
A. 主要负责人
B. 书记
C. 工会主席
D. 安全总监
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：生产经营单位的___组织制定并实施本单位安全生产教育和培训计划。
A. 主要负责人
B. 安全生产管理人员
C. 安全部门
D. 工会主席
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定:生产经营单位的从业人员应当在每次上岗前进行岗位___，确认安全后方可进行操作。
A. 安全巡视
B. 安全检查
C. 安全交底
D. 安全交接
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：生产经营单位的其他负责人对其分管工作范围内的安全生产承担___责任。
A. 综合领导
B. 全面领导
C. 直接领导
D. 相应领导
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员应当接受有关安全生产的教育和培训，具备相应的___和管理能力。
A. 安全生产知识
B. 环保知识
C. 安全知识
D. 管理知识
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定：生产经营单位的主要负责人每___向职工大会或者职工代表大会报告安全生产工作和个人履行安全生产管理职责的情况。
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定:生产经营单位的主要负责人每年至少组织并参与___次生产安全事故应急救援演练。
【单选题】
《河北省安全生产条例》规定:生产经营单位应当建立健全全员安全生产___。
A. 保障制度
B. 主体责任
C. 责任制度
D. 投入制度
【单选题】
ISO9001:2015标准规定的质量管理体系要求是对产品和服务要求的___。
【单选题】
基于风险的思维使组织能够确定可能导致其过程和质量管理体系偏离策划结果的各种因素，采取预防控制，最大限度地降低不利影响，并最大限度地___。
A. 利用出现的机遇
B. 采取控制措施
C. 面对挑战
D. 采用预防工具
【单选题】
ISO9001:2015标准所阐述的质量管理原则没有包括___。
A. 以顾客为关注焦点、过程方法
B. 领导作用、循证决策
C. 管理的系统方法、与供方互利的关系
D. 全员参与、关系管理、改进
【单选题】
过程方法强调了将相互关联的过程作为一个体系加以理解和管理，有助于组织___实现其预期结果。
A. 有效地
B. 高效地
C. 能够
D. 有效和高效地
【单选题】
应用过程方法可通过采用PDCA循环以及始终___对过程和体系进行整体管理，旨在有效利用机遇并防止发生不良结果。
A. 进行持续改进
B. 进行风险识别
C. 坚持防范风险
D. 基于风险的思维
【单选题】
在单一过程要素示意图中，每一过程均有特定的监视和测量检查点，以用于控制，这些检查点可包括___。
A. 输入、活动、输出
B. 输入源、输入、活动、输出、输出接收方
C. 输入、活动起点、活动终点、输出
D. 供方、输入、活动、输出、顾客
【单选题】
机遇的出现可能意味着某种___的局面，例如：有利于组织吸引顾客、开发新产品和服务、减少浪费或提高生产率的一系列情形。
A. 迎接新挑战
B. 有利于实现质量方针和目标
C. 实现质量管理有效性
D. 有利于实现预期结果
【单选题】
风险是不确定性的影响，不确定性可能是正面或负面的影响。风险的正面影响可能提供___。
A. 改进机会
B. 机遇
C. 预防措施的机会
D. 新的挑战
【单选题】
GB/T19004《追求组织的持续成功质量管理方法》为选择超出ISO9001:2015标准要求的组织提供___。
A. 审核依据
B. 更高要求
C. 指南
D. 要求
【单选题】
ISO9001:2015标准使组织能够使用过程方法，并结合PDCA循环和基于风险的思维将其质量管理体系要求与其他管理体系标准要求进行___。
A. 协调或整合
B. 融合
C. 整合
D. 协调
【单选题】
为正确理解和实施ISO9001:2015标准提供必要基础的标准是___。
A. ISO10001《质量管理顾客满意组织行为规范指南》
B. ISO9004《追求组织的持续成功质量管理方法》
C. ISO9000《质量管理体系基础和术语》
D. ISO19011《管理体系审核指南》
【单选题】
在ISO9001:2015标准中，术语“产品”或“服务”仅适用于___的产品和服务。
A. 提供给顾客或顾客所要求
B. 预期提供给顾客或顾客所要求
C. 预期提供给顾客
D. 顾客所要求
【单选题】
在“以顾客为关注焦点”的质量管理原则中，质量管理的主要关注点是满足顾客要求并且努力___。
A. 满足顾客未来需求和期望
B. 超越顾客的要求
C. 超越顾客期望
D. 满足顾客和其他相关方的需求和期望
【单选题】
质量管理原则中的领导作用是指___。建立统一的宗旨和方向，并且创造全员积极参与实现组织的质量目标的条件。
A. 领导
B. 高层领导
C. 最高管理者
D. 各级领导
【单选题】
组织的产品和服务质量取决于满足___能力，以及所受到的有关的相关方的有意和无意的影响。
A. 顾客
B. 要求
C. 市场
D. 顾客期望
【单选题】
在组织的质量管理体系模式中可以认识到，不是所有的体系、过程和活动都可以被预先确定，因此，组织需要具有灵活性，以适应复杂的___。
A. 市场环境
B. 内部和全部的变化
C. 组织环境
D. 变化需要
【单选题】
正规的质量管理体系为策划、执行、监视和改进质量管理活动的___提供了框架。
A. 有效性
B. 有效性和效率
C. 符合性和有效性
D. 绩效
【单选题】
质量的定义是：客体的一组固有特性满足___的程度。
A. 要求
B. 顾客要求
C. 相关方要求
D. 法律法规要求
【单选题】
“某机场公司的驳运车司机正在按航班信息和乘客人数的控制要求进行乘客驳运作业”。最适用于这一情景的条款是___。
A. 7.1.3
B. 8.1
C. 8.2.1
D. 8.5.1
【单选题】
农夫山泉矿泉水外包装上的条形码，属于下列哪种标识？___。
A. 产品标识
B. 可追溯性标识
C. 防护标识
D. 唯一性标识
【单选题】
ISO9001:2015标准中“8.1运行的策划和控制”条款规定了：为满足产品和服务提供的要求，并实施第6章所确定的措施，组织应___。
A. 对产品和服务设计和开发期间以及后续所做的更改进行适当的识别、评审和控制
B. 控制策划的变更，评审非预期变更的后果，必要时，采取措施减轻不利影响
C. 对生产和服务提供的更改进行必要的评审和控制
D. 以上都不是
【单选题】
ISO9001:2015标准的8.1运行的策划和控制规定：策划的输出应适于___。
A. 组织的产品和服务
B. 组织的规模
C. 组织的环境的变化
D. 组织的运行
【单选题】
“京东购物网首页上声明：凡在京东网上购物，均可使用京东白条：30天内免任何手续费”。此声明属于下列哪个要求___。
A. 适用的法律法规要求
B. 组织认为的必要要求
C. 组织必须履行的要求
D. 组织隐含的要求
【单选题】
“机械公司的工艺员正在编写轴承的工艺卡片”。最适用于这一情景的条款是___。
A. 7.5.2
B. 8.1b
C. 8.5.1
D. 8.5.1
【单选题】
“北京市某地铁车站入口处张贴着北京市轨道交通网络示意图”。最适用于这一情景的条款是___。
A. 7.4
B. 8.2.1
C. 8.5.1
D. 8.5.5
【单选题】
“某职业培训机构在某官网上公告了由政府有关部门颁发的培训资质证书、职业培训课程名称和培训计划表”。最适用于这一情景的条款是___。
A. 8.2.1
B. 8.3.3
C. 8.5.1
D. 8.5.5
