【判断题】
某银行员工张某协助他人伪造贷款资料，骗取银行贷款人民币3000万元，造成银行重大损失，被追究刑事责任，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该案件应属于第二类案件
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相关试题
【判断题】
陈某以人民币1万元从他人手中购得假币5万元，并通过其在某银行支行上班的朋友林某将全部假币替换，林某获得好处费1万元。一个月后，林某因涉嫌金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪被公安机关抓获，林某足额赔偿了银行的损失。由于该案件已经破获，且银行无实际经济损失，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，可以不纳入案件统计
【判断题】
某一银行客户经理虚假注册了一家壳公司，借助其自身岗位的便利条件为其自己注册的公司申请安装了POS机，利用平常工作中收集的客户身份信息，以其自身注册的公司为客户开立虚假收入证明申请信用卡，然后再通过壳公司的POS机刷信用卡套现，套出现金500万元用于民间借贷赚取利息收益。在发现问题以后，该银行立即向公安机关报案。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该银行应按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的母公司或其所属集团子公司、关联公司或附属机构提供信息科技外包
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，同业托管机构是指作为外包服务提供商为其他同行业金融机构提供信息科技外包服务的银行业金融机构
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构在实施信息科技外包时，应当将信息科技管理责任一并外包
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当根据自身信息科技战略明确不能外包的职能。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能不得外包
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当建立明确的服务目录、服务水平协议以及服务水平监控评价机制，并确保外包服务监控基础数据和评价结果的真实性和完整性，且数据至少需保存到服务结束后半年
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，对于无法满足外包服务要求或发生重大事件的情况，银行业金融机构应当在充分评估其影响及制定退出计划的前提下，考虑主动要求服务提供商终止服务，情节特别严重的，可考虑取消准入资质，并报监管机构申请对其核准。对于关联外包，银行业金融机构不得因为关联关系而影响服务提供商退出机制的落实
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，服务提供商在外包服务中存在违法违规、管理过失、服务质量低下并造成严重后果等问题，银监会定期向银行业发布服务提供商风险预警，公布机构名单、服务信息等，要求银行业金融机构禁止相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务，禁止期至少为一年
【判断题】
2009年，XX银行发生一起科技外包人员窃取银行客户信息，伪造银行卡，在ATM机上盗取持卡人资金的案件。事情经过是：XX行与XX公司签订开发合同，开发银行ATM机监控软件，同时约定该软件由XX公司进行维护。2009年，维护人员上门维护ATM机监控系统，通过终端机将服务器有关客户数据库设置为共享状态，在终端机上操作数据库，插上U盘，拷取数据库中客户信息数据，拷出的数据库字段主要为“卡号、卡有效期、CVV等”。其中CVV为磁条安全验证码，是制卡的关键性安全认证标志。拷出的数据库记录经估算约十几万条。利用窃取的信息伪造银行卡，通过猜测银行卡密码，在ATM机上窃取持卡人资金，窃取人民币数十万元。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，这起案件主要原因是外包合同未包含涉及数据信息安全保密的条款，也未单独签订安全保密协议
【判断题】
XX城商行研发中心，外包人员访问本行计算机资源的身份认证工作有漏洞，对离职外包人员未及时调整访问权限。外包人员可随意携带笔记本电脑、3G网卡、移动存储介质等设备进出机房，甚至清洁工自行保管2张可24小时进入机房各区域的门禁卡，且长期有效。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，该城商行在外包服务安全管理方面需要改进
【判断题】
<FONT face=Verdana>XX银行核心系统长期以来一直依靠外包服务商进行开发。现正在使用的系统设计时最大日均处理能力为80万笔，但随着业务的发展，现日均处理能力要求达到210万笔，导致该行系统处理能力与系统负载之间缺口极大。而外包服务商已不再对该核心系统提供升级服务，并且该行自2009年起，没有购买维保服务。2010年，终于由于数据库引发逻辑故障，导致业务中断。而由于该行的技术人员不掌握该系统的核心技术，加之对外包服务商缺乏有效的管理，导致系统维修不及时，致使业务中断时间长达4小时20分钟，在全国引发了极大的声誉风险。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当对外包服务过程进行持续监控，要求服务提供商建立阶段性服务目标及任务，并跟踪任务的执行情况，及时发现和纠正服务过程中存在的各类异常情况。</FONT>
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，商业银行风险监管核心指标是对商业银行实施风险监管的标准，是评价、监测和预警商业银行风险的参照体系
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险水平类指标以时点数据为基础，属于动态指标
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于30％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15％；单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于10％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险迁徙类指标包括正常类贷款迁徙率和不良类贷款迁徙率
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，资本利润率为税后净利润与平均净资产之比，不应低于11％
【判断题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，农村合作银行、村镇银行、农村信用社、外国银行分行以及资产规模小于C亿元人民币的商业银行不适用流动性覆盖率监管要求
【判断题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制
【判断题】
紫荆银行2013年1-10月税后净利润为10亿元，平均资产总额2000亿元。为符合监管核心指标，2013年剩余2个月紫荆银行应至少实现3亿元净利润
【判断题】
大洲银行2014年6月末资本净额400亿元，全部关联度如要符合监管核心指标要求，全部关联授信不应超过200亿元
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少每半年向股东大会（股东）报告一次
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险管理策略、政策和程序应当涵盖表内外各项业务以及境内外所有可能对其流动性风险产生重大影响的业务部门、分支机构和附属机构，并包括正常和压力情景下的流动性风险管理
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定， 商业银行应当加强日间流动性风险管理，确保具有充足的日间流动性头寸和相关融资安排，及时满足正常和压力情景下的日间支付需求
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当根据其流动性风险偏好，考虑压力情景的严重程度和持续时间、现金流缺口、优质流动性资产变现能力等因素，按照审慎原则确定优质流动性资产的规模和构成
【判断题】
为了落实《商业银行流动性风险管理办法（试行）》的相关要求，某商业银行建立了流动性风险管理委员会，由行长、副行长、风险总监等高级管理人员组成，负责审批流动性风险管理策略、偏好和程序，并承担流动性风险的最终责任
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件；由外部人员实施的案件不在通知规范范围之内
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以以经济处理追加其他问责方式进行替代
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告
【判断题】
B银行为A银行在B省的省分行，C银行为B银行在C市的市分行。2014年2月C分行下属D储蓄所发生一笔金融案件，D储蓄所储户E某在账户上的人民币CD万元被他人非法转走。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，金融机构追究相关责任时，只需要对D储蓄所和C分行相关人员进行责任认定
【判断题】
甲银行于2014年3月发生一笔案件，甲银行拟对相关责任人进行问责。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行可以酌情以经济处理代替纪律处分
【判断题】
按照《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，前台经办人员与后台授权人员岗位应分离，柜员号和密码严禁交叉使用
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严禁越权办理
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应严格执行前台经办人员与后台授权人员岗位分离制度，加强柜员号和密码管理，除人手不够或当班柜员临时请假外，严禁交叉使用
推荐试题
【单选题】
电器灭火时不能采用哪种灭火器___。
A. 二氧化碳灭火器
B. 泡沫灭火器
C. 四氯化碳灭火器
D. 干粉灭火器
【单选题】
遇有___时不能在塔吊导轨旁边和物料提升机的周围进行作业。
【单选题】
电焊机二次线应使用专用焊把线，___到位，焊把线不得有裸露接头，严禁借用金属管道、脚手架等金属物代替导线使用。
A. 单线
B. 双线
C. 保护零线
D. 工作零线
【单选题】
氧气瓶、乙炔瓶使用及存放时的间距应不小于___m。
【单选题】
手持电动工具应绝缘良好，必须装有合格的___保护装置，禁止拆改电源线和插头，并使用专用流动开关箱。
【单选题】
打夯机的电源控制开关必须使用___开关。
【单选题】
圆盘锯的___部位应安装保护挡板或防护罩。
【单选题】
操作机械时工人应穿___。
A. 宽松工作服
B. 紧身工作服，袖口不用上松紧带
C. 宽松工作服，袖口是松紧式
D. 紧身工作服，袖口是松紧式
【单选题】
钢筋加工机械和木工机械___由未经专业培训的人员操作。
【单选题】
使用无齿锯时应注意：锯片无裂痕和变形，禁止___，锯片的切线方向严禁站人，无齿锯应有防护罩，不得在锯片侧面打磨物料。
【单选题】
人工开挖土方，两人横向间距不得小于___m。
【单选题】
人工开挖土方，两人纵向间距不得小于___m。
【单选题】
沟槽施工中发现沟、槽边坡有裂纹或部分下沉时，___。
A. 立即将人员撤到安全位置，并及时报告有关部门，严禁冒险作业。
B. 首先报告有关部门，工人原地待命
C. 立即将人员撤到安全位置，自行处理隐患。
D. 让工人自行处理隐患。
【单选题】
槽、坑、沟边1m外的堆土高度不得超过___m。
【单选题】
安全带的正确系挂方法是___。
A. 随意系挂
B. 低挂高用
C. 高挂低用
D. 根据现场情况系挂
【单选题】
凡在坠落基准面___m以上(含)有可能坠落的高处进行的作业为高处作业。
【单选题】
高处作业时手持工具和零星物料应放在___。
A. 上衣口袋
B. 裤兜
C. 工具袋
D. 脚手板上
【单选题】
上下交叉施工作业时应采取___措施。
A. 防护隔离
B. 防护
C. 隔离
D. 砂石
【单选题】
临边作业时操作人员的___应位于室内，不得在窗台上站立，必要时应系好安全带。
【单选题】
安全帽的作用是保护___，防止落物或碰撞突出物而受伤害。
【单选题】
下列哪个选项不是燃烧的基本条件___。
A. 火源
B. 风力
C. 可燃物
D. 助燃物
【单选题】
火警电话是___。
A. 114
B. 110
C. 120
D. 119
【单选题】
施工现场明火作业时必须开具___。
A. 动火证
B. 出入证
C. 证明信
D. 动工证
【单选题】
进入施工现场严禁穿___。
A. 绝缘鞋
B. 防滑鞋
C. 高跟鞋
D. 帆布鞋
【单选题】
大模板必须具备操作平台、上下___、防护栏杆和工具箱等安全设施。
【单选题】
电梯井口必须设置不低于___m的金属防护门。
A. 0.5
B. 1.0
C. 1.2
D. 1.5
【单选题】
结构施工中的伸缩缝和后浇带必须用___保护。
A. 彩条布
B. 帆布
C. 盖板
D. 固定盖板
【单选题】
外用电梯各楼层卸料平台防护门的高度不得低于___m。
A. 0.5
B. 1.0
C. l.2
D. 1.5
【单选题】
建筑物内___可以堆放物料。
A. 库房
B. 楼梯间
C. 休息平台
D. 阳台
【单选题】
施工中搬运材料应做到轻拿轻放，不得人为制造___。
【单选题】
施工现场应节约能源，杜绝长流水、___。
A. 长明灯
B. 不明灯
C. 低压灯
D. 破损灯
【单选题】
施工人员进山施工现场严禁翻墙、跨越护身栏和攀爬脚手架，进出施工区域必须走 ___
A. 人行马道
B. 地下通道
C. 脚手架空隙
D. 安全通道
【单选题】
事故的直接责任者是指___。
A. 与事故有必然因果关系的人
B. 公司法人
C. 项目经理
D. 工长
【单选题】
急救电话是___。
A. 110
B. 114
C. 120
D. 119
【单选题】
预防中暑的方法有：(1)保持充足的睡眠和适当营养；(2)穿___的衣服、延长午休时间；(3)饮用消暑饮料。
A. 密封性好的
B. 透气性好的
C. 保暖性好的
D. 棉制的
【单选题】
发生中暑后应迅速将中暑者移到凉爽通风的地方，脱去或解松衣服，给患者喝含___的饮料或凉开水，用凉水或酒精擦身。
A. 绵白糖
B. 白砂糖
C. 食盐
D. 食醋
【单选题】
个人饮食卫生应注意饭前便后要洗手，不吃不干净的食品，不喝___。
【单选题】
浇筑高度___m以上的墙体、柱、梁混凝土时，应搭设操作平台。
