【判断题】
陈某以人民币1万元从他人手中购得假币5万元，并通过其在某银行支行上班的朋友林某将全部假币替换，林某获得好处费1万元。一个月后，林某因涉嫌金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪被公安机关抓获，林某足额赔偿了银行的损失。由于该案件已经破获，且银行无实际经济损失，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，可以不纳入案件统计
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相关试题
【判断题】
某一银行客户经理虚假注册了一家壳公司，借助其自身岗位的便利条件为其自己注册的公司申请安装了POS机，利用平常工作中收集的客户身份信息，以其自身注册的公司为客户开立虚假收入证明申请信用卡，然后再通过壳公司的POS机刷信用卡套现，套出现金500万元用于民间借贷赚取利息收益。在发现问题以后，该银行立即向公安机关报案。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该银行应按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的母公司或其所属集团子公司、关联公司或附属机构提供信息科技外包
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，同业托管机构是指作为外包服务提供商为其他同行业金融机构提供信息科技外包服务的银行业金融机构
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构在实施信息科技外包时，应当将信息科技管理责任一并外包
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当根据自身信息科技战略明确不能外包的职能。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能不得外包
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当建立明确的服务目录、服务水平协议以及服务水平监控评价机制，并确保外包服务监控基础数据和评价结果的真实性和完整性，且数据至少需保存到服务结束后半年
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，对于无法满足外包服务要求或发生重大事件的情况，银行业金融机构应当在充分评估其影响及制定退出计划的前提下，考虑主动要求服务提供商终止服务，情节特别严重的，可考虑取消准入资质，并报监管机构申请对其核准。对于关联外包，银行业金融机构不得因为关联关系而影响服务提供商退出机制的落实
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，服务提供商在外包服务中存在违法违规、管理过失、服务质量低下并造成严重后果等问题，银监会定期向银行业发布服务提供商风险预警，公布机构名单、服务信息等，要求银行业金融机构禁止相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务，禁止期至少为一年
【判断题】
2009年，XX银行发生一起科技外包人员窃取银行客户信息，伪造银行卡，在ATM机上盗取持卡人资金的案件。事情经过是：XX行与XX公司签订开发合同，开发银行ATM机监控软件，同时约定该软件由XX公司进行维护。2009年，维护人员上门维护ATM机监控系统，通过终端机将服务器有关客户数据库设置为共享状态，在终端机上操作数据库，插上U盘，拷取数据库中客户信息数据，拷出的数据库字段主要为“卡号、卡有效期、CVV等”。其中CVV为磁条安全验证码，是制卡的关键性安全认证标志。拷出的数据库记录经估算约十几万条。利用窃取的信息伪造银行卡，通过猜测银行卡密码，在ATM机上窃取持卡人资金，窃取人民币数十万元。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，这起案件主要原因是外包合同未包含涉及数据信息安全保密的条款，也未单独签订安全保密协议
【判断题】
XX城商行研发中心，外包人员访问本行计算机资源的身份认证工作有漏洞，对离职外包人员未及时调整访问权限。外包人员可随意携带笔记本电脑、3G网卡、移动存储介质等设备进出机房，甚至清洁工自行保管2张可24小时进入机房各区域的门禁卡，且长期有效。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，该城商行在外包服务安全管理方面需要改进
【判断题】
<FONT face=Verdana>XX银行核心系统长期以来一直依靠外包服务商进行开发。现正在使用的系统设计时最大日均处理能力为80万笔，但随着业务的发展，现日均处理能力要求达到210万笔，导致该行系统处理能力与系统负载之间缺口极大。而外包服务商已不再对该核心系统提供升级服务，并且该行自2009年起，没有购买维保服务。2010年，终于由于数据库引发逻辑故障，导致业务中断。而由于该行的技术人员不掌握该系统的核心技术，加之对外包服务商缺乏有效的管理，导致系统维修不及时，致使业务中断时间长达4小时20分钟，在全国引发了极大的声誉风险。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当对外包服务过程进行持续监控，要求服务提供商建立阶段性服务目标及任务，并跟踪任务的执行情况，及时发现和纠正服务过程中存在的各类异常情况。</FONT>
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，商业银行风险监管核心指标是对商业银行实施风险监管的标准，是评价、监测和预警商业银行风险的参照体系
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险水平类指标以时点数据为基础，属于动态指标
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于30％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15％；单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于10％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险迁徙类指标包括正常类贷款迁徙率和不良类贷款迁徙率
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，资本利润率为税后净利润与平均净资产之比，不应低于11％
【判断题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，农村合作银行、村镇银行、农村信用社、外国银行分行以及资产规模小于C亿元人民币的商业银行不适用流动性覆盖率监管要求
【判断题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制
【判断题】
紫荆银行2013年1-10月税后净利润为10亿元，平均资产总额2000亿元。为符合监管核心指标，2013年剩余2个月紫荆银行应至少实现3亿元净利润
【判断题】
大洲银行2014年6月末资本净额400亿元，全部关联度如要符合监管核心指标要求，全部关联授信不应超过200亿元
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少每半年向股东大会（股东）报告一次
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险管理策略、政策和程序应当涵盖表内外各项业务以及境内外所有可能对其流动性风险产生重大影响的业务部门、分支机构和附属机构，并包括正常和压力情景下的流动性风险管理
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定， 商业银行应当加强日间流动性风险管理，确保具有充足的日间流动性头寸和相关融资安排，及时满足正常和压力情景下的日间支付需求
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当根据其流动性风险偏好，考虑压力情景的严重程度和持续时间、现金流缺口、优质流动性资产变现能力等因素，按照审慎原则确定优质流动性资产的规模和构成
【判断题】
为了落实《商业银行流动性风险管理办法（试行）》的相关要求，某商业银行建立了流动性风险管理委员会，由行长、副行长、风险总监等高级管理人员组成，负责审批流动性风险管理策略、偏好和程序，并承担流动性风险的最终责任
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件；由外部人员实施的案件不在通知规范范围之内
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以以经济处理追加其他问责方式进行替代
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告
【判断题】
B银行为A银行在B省的省分行，C银行为B银行在C市的市分行。2014年2月C分行下属D储蓄所发生一笔金融案件，D储蓄所储户E某在账户上的人民币CD万元被他人非法转走。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，金融机构追究相关责任时，只需要对D储蓄所和C分行相关人员进行责任认定
【判断题】
甲银行于2014年3月发生一笔案件，甲银行拟对相关责任人进行问责。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行可以酌情以经济处理代替纪律处分
【判断题】
按照《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，前台经办人员与后台授权人员岗位应分离，柜员号和密码严禁交叉使用
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严禁越权办理
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应严格执行前台经办人员与后台授权人员岗位分离制度，加强柜员号和密码管理，除人手不够或当班柜员临时请假外，严禁交叉使用
【判断题】
A银行营业机构由于人员轮休导致人手不足，根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》的规定，该支行行长要求后台授权人员同时办理前台的工作，缓解柜面压力，满足客户需求
推荐试题
【单选题】
危险物品的生产、经营、储存单位以及矿山、建筑施工单位的主要负责人和安全生产管理人员，应当由有关主管部门对其安全生产知识和管理能力___方可任职。考核不得收费。
A. 考核前
B. 考核合格后
C. 不用考核
D. 考核后
【单选题】
生产经营单位的___必须按照国家有关规定经专门的安全作业培训，取得特种作业操作资格证书，方可上岗作业。
A. 作业人员
B. 项目负责人
C. 危险项目作业人员
D. 特种作业人员
【单选题】
特种作业人员的范围由___负责安全生产监督管理的部门会同国务院有关部门确定。
A. 国务院
B. 检察院
C. 法院
D. 生产部
【单选题】
生产经营单位新建、改建、扩建工程项目的安全设施，必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用。___投资应当纳入建设项目概算。
A. 保安设施
B. 安全设施
C. 监控设施
D. 公共设施
【单选题】
建设项目安全设施的___应当对安全设施设计负责。
A. 经理
B. 项目经理
C. 设计人、设计单位
D. 经纪人
【单选题】
生产经营单位必须对安全设备进行经常性维护、保养，并定期检测，保证正常运转。维护、保养、检测应当作好记录，并由___。
A. 负责人签字
B. 经理签字
C. 有关人员签字
D. 生产商方面签字
【单选题】
涉及生命安全、危险性较大的特种设备的目录由___负责特种设备安全监督管理的部门制定，报国务院批准后执行。
A. 建设部
B. 公安部
C. 国务院
D. 地方人民政府
【单选题】
国家对严重危及生产安全的工艺、设备实行___。
A. 改进制度
B. 淘汰制度
C. 翻新制度
D. 统一调换
【单选题】
生产、经营、运输、储存、使用___或者处置废弃危险物品的，由有关主管部门依照有关法律、法规的规定和国家标准或者行业标准审批并实施监督管理。
A. 燃烧物品
B. 化学物品
C. 危险物品
D. 生活物品
【单选题】
生产经营单位对重大危险源应当登记建档，进行定期检测、评估、监控，并制定应急预案，告知从业人员和相关人员在紧急情况下应当___。
A. 采取的应急措施
B. 减小损失
C. 保护生命
D. 及时报告有关部门
【单选题】
生产、经营、储存、使用___的车间、商店、仓库不得与员工宿舍在同一座建筑物内，并应当与员工宿舍保持安全距离。
A. 生产物品
B. 办公物品
C. 危险物品
D. 交通工具
【单选题】
生产经营单位进行爆破、吊装等危险作业，应当安排___进行现场安全管理，确保操作规程的遵守和安全措施的落实。
A. 专门人员
B. 领导
C. 技术工人
D. 负责人
【单选题】
生产经营单位必须为从业人员提供符合国家标准或者行业标准的___，并监督、教育从业人员按照使用规则佩戴、使用。
A. 劳动工具
B. 劳动防护用品
C. 劳动保护
D. 劳动设备
【单选题】
生产经营单位不得将生产经营项目、场所、设备发包或者出租给不具备安全生产条件或者相应资质的___。
A. 公司
B. 政府
C. 军队
D. 单位或者个人
【单选题】
从业人员发现直接危及人身安全的紧急情况时，有权停止作业或者在采取可能的应急措施后___作业场所。
A. 撤离
B. 不能撤离
C. 保护
D. 检查
【单选题】
因生产安全事故受到损害的从业人员，除依法享有工伤社会保险外，依照有关民事法律尚有获得赔偿的权利的，有权向本单位提出___。
A. 任何要求
B. 保护要求
C. 辞职要求
D. 赔偿要求
【单选题】
从业人员在作业过程中，应当严格遵守本单位的安全生产规章制度和操作规程，服从管理，正确佩戴和使用___。
A. 劳动生产用品
B. 劳动防护用品
C. 劳动标识
D. 劳动联系工具
【单选题】
从业人员发现事故隐患或者其他不安全因素，应当立即报告___；接到报告的人员应当及时予以处理。
A. 现场安全生产管理人员
B. 建设单位人员
C. 设计人员
D. 监理人员
【单选题】
生产经营单位对负有安全生产监督管理职责部门的监督检查人员依法履行监督检查职责，应当予以配合，不得___。
A. 抵抗
B. 躲避
C. 拒绝、阻挠
D. 掩饰
【单选题】
___执行监督检查任务时，必须出示有效的监督执法证件；对涉及被检查单位的技术秘密和业务秘密，应当为其保密。
A. 安全生产监督检查人员
B. 安全生产值班人员
C. 领班人员
D. 安全生产员
【单选题】
任何单位或者个人对事故隐患或者安全生产违法行为，___向负有安全生产监督管理职责的部门报告或者举报。
A. 无权
B. 均有权
C. 应逐级
D. 应越级
【单选题】
___对报告重大事故隐患或者举报安全生产违法行为的有功人员，给予奖励。具体奖励办法由国务院负责安全生产监督管理的部门会同国务院财政部门制定。
A. 县级以上各级人民政府及其有关部门
B. 建设行政主管部门
C. 省级以上各级人民政府及其有关部门
D. 国务院及其有关部门
【单选题】
危险物品的生产、经营、储存单位以及矿山、建筑施工单位应当建立应急救援组织；生产经营规模较小，___。
A. 可以不建立应急救援组织的，但应当指定兼职的应急救援人员。
B. 也应建立应急救援组织的，但可以不指定兼职的应急救援人员。
C. 可以不建立应急救援组织的，应当指定专职应急救援人员。
D. 也应建立应急救援组织的，指定应急救援人员。
【单选题】
县级以上地方各级人民政府负责安全生产监督管理的部门应当定期统计分析本行政区域内发生生产安全事故的情况，并定期___。
A. 记录
B. 公证
C. 向社会公布
D. 登报
【单选题】
生产经营单位的主要负责人未履行中华人民共和国安全生产法规定的安全生产管理职责的，责令限期改正；逾期未改正的，责令___。
A. 交纳罚款
B. 生产经营单位停产停业整顿
C. 停业
D. 破产
【单选题】
生产经营单位的主要负责人因未履行中华人民共和国安全生产法规定的安全生产管理职责而受刑事处罚或者撤职处分的，自刑罚执行完毕或者受处分之日起，___不得担任任何生产经营单位的主要负责人。
A. 三年内
B. 五年内
C. 一年内
D. 二年内
【单选题】
生产经营单位将生产经营项目、场所、设备发包或者出租给不具备安全生产条件或者相应资质的单位或者个人的，___。
A. 责令限期改正，没收违法所得
B. 单处或者并处一万元以上五万元以下的罚款
C. 导致发生生产安全事故给他人造成损害的，与承包方、承租方承担连带赔偿责任
D. 处违法所得一倍以上五倍以下的罚款
【单选题】
两个以上生产经营单位在同一作业区域内进行可能危及对方安全生产的生产经营活动，未签订安全生产管理协议或者未指定专职安全生产管理人员进行安全检查与协调的，责令限期改正；逾期未改正的，___。
A. 交纳罚款
B. 及时报告有关部门
C. 吊销营业执照
D. 责令停产停业
【单选题】
生产经营单位主要负责人在本单位发生重大生产安全事故时，不立即组织抢救或者在事故调查处理期间擅离职守或者逃匿的，给予降职、撤职的处分，对逃匿的处___拘留；构成犯罪的，依照刑法有关规定追究刑事责任。
A. 五日以下
B. 十五日以下
C. 十日以下
D. 二十五日以下
【单选题】
生产经营单位发生生产安全事故造成人员伤亡、他人财产损失的，应当依法承担___；拒不承担或者其负责人逃匿的，由人民法院依法强制执行。
A. 民事责任
B. 刑事责任
C. 行政责任
D. 赔偿责任
【单选题】
生产经营单位必须为从业人员提供符合___劳动防护用品，并监督、教育从业人员按照使用规则佩戴、使用。
A. 国家标准或者行业标准的
B. 安全生产监督管理部门规定的
C. 国务院有关部门规定的
D. 市级以上各级人民政府及其有关部门规定的
【单选题】
___对涉及安全生产的事项进行审查、验收，不得收取费用；不得要求接受审查、验收的单位购买其指定品牌或者指定生产、销售单位的安全设备、器材或者其他产品。
A. 国家院及其有关部门
B. 负有安全生产监督管理职责的部门
C. 单位或者个人
D. 地方人民政府
【单选题】
监察机关依照行政监察法的规定，对负有___及其工作人员履行安全生产监督管理职责实施监察。
A. 安全生产监督管理职责的部门
B. 安全生产职责的部门
C. 安全监督管理职责的部门
D. 安全生产职责的单位
【单选题】
建设单位在申请领取施工许可证时，应当提供建设工程有关___的资料。
A. 施工组织设计
B. 安全生产
C. 安全施工措施
D. 工程造价
【单选题】
注册建筑师等注册执业人员应当对其___负责。
【单选题】
施工起重机械和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施的使用达到国家规定的检验检测期限的，必须经___检测。经检测不合格的，不得继续使用。
A. 具有专业资质的监察机构
B. 具有专业资质的检验检测机构
C. 具有资质的检验检测机构
D. 具有资质的检查机构
【单选题】
为了加强安全管理，政府要求施工单位要缴纳工伤社会保险，关于该保险费缴纳的说法正确的是___。
A. 施工单位与劳动者各缴纳一半
B. 施工单位全额缴纳
C. 施工单位与劳动者在合同中约定交纳办法
D. 劳动者全额缴纳
【单选题】
某污水处理工程准备开工，下面对施工措施审查的说法正确的是___。
A. 建设行政主管部门无权审查施工措施。
B. 应施工单位的申请，建设行政主管部门才能审查施工措施。
C. 建设行政主管部门有权审查施工措施，但可以酌情收费。
D. 建设行政主管部门有权审查施工措施，但不得收费。
【单选题】
某工厂有闲置用房，现准备对外出租给一钢结构施工企业，根据《安全生产法》规定，下列表述正确的是___。
A. 工厂应检查该企业是否有资质证书。
B. 工厂不得要求查看企业的资质证书。
C. 是否核查资质证书由工厂决定
D. 不需要核查该企业是否有资质证书
【单选题】
大学生张某暑假到某工地打工，项目负责人曾某与民工王某口头商定，不管出现任何事故，公司最多赔付5000元。后在施工中，由于王某疏忽致使扣件坠落，砸伤了张某，花去医疗费7000元。下述正确的是___。
A. 公司最多赔偿5000元
B. 张某应要求王某赔偿
C. 公司应赔偿医疗费7000元
D. 公司应赔偿6000元医疗费，另1000元由张某赔偿
