相关试题
【多选题】
按照《最高人民法院 司法部 中国银监会 关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知》规定,下列银行业金融机构运营中所签署的的债权文书有强制执行效力的是_____。___
A. 借款合同
B. 信托贷款合同
C. 融资租赁合同
D. 分期付款合同
【多选题】
按照《最高人民法院 司法部 中国银监会 关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知》规定，下列债权中公证机构不能赋予强制执行效力的有？___
A. 请求办理产权过户手续
B. 仅在给付时间上有争议
C. 债务人愿意接受依法强制执行的承诺
D. 给付有价证券
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要按照监管要求，切实加大对违法违规行为的排查力度，发现的问题要立即整改，严肃追究责任。追究业务违规责任时，要厘清违规业务 等各个环节的责任。___
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构应明确各类风险事件报告和 的标准化处理流程及职责分工。___
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，以下 说法是正确的。___
A. 严禁超越授权办理业务，严禁逆程序、减程序操作或暗箱操作
B. 严禁代其他岗位人员履行职责
C. 严禁将本人职责委托他人代为履行
D. 严禁授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要不断完善信用风险 的制度和流程，夯实信用风险管理基础。___
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，要高度关注企业多头融资行为，充分利用银监会客户风险预警系统、人民银行征信系统、企业信用信息公示系统等信息平台，全面掌握企业相关情况。以下 属于需要全面掌握的情况。___
A. 信贷和票据
B. 债券
C. 民间融资
D. 信托资管
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，加强重点企业信用风险管理需要做好以下 工作。___
A. 高度关注企业多头融资行为
B. 准确识别“空壳公司”融资活动
C. 科学认定企业关联关系
D. 以上均错
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，科学认定企业关联关系要坚持实质重于形式的原则，综合考虑企业之间、企业与实际控制人之间的 关系，准确界定集团客户边界，绘制集团客户图谱。___
A. 相互控制
B. 共同控制
C. 直接控制
D. 间接控制
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要切实建立健全票据、同业、理财等业务的风险控制体系，严格执行关于 等方面的监管要求，严防案件风险。___
A. 同业账户开立
B. 实物票据保管、贴现
C. 资金划付
D. 理财产品销售
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要对的分支机构开展风险排查。___
A. 零售贷款减少较多
B. 新增客户授信额度接近授权上限
C. 新增客户授信时间相近
D. 短期内企业客户数量快速增加
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要按照监管要求，切实加大对违法违规行为的排查力度，严肃追究责任，对 等方面存在制度缺陷或监督不力的，要按照上追两级原则，追究上级行直至总行相关部门和高级管理人员的责任。___
A. 授信管理
B. 内部审计
C. 履职考核
D. 重要岗位轮岗
【多选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，下列说法正确的是？___
A. 银行业金融机构要严审查票据客户提供的增值税发票真实性，必要时可通过企业税控系统现场查验或前往税务部门实地核验等方式核实增值税发票真伪。
B. 银行业金融机构要严格审查关联企业之间交易的真实性，防止关联企业利用票据业务套取银行资金。
C. 银行业金融机构要从严管理、审慎办理异地企业开票业务。
D. 银行业金融机构办理票据业务承兑保证金应为货币资金，比例适当且及时足额到位。
【多选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，下列说法正确的是？___
A. 银行业金融机构不得与非法“票据中介”、“资金掮客”合作开展票据业务。
B. 银行业金融机构不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易。
C. 银行业金融机构不得跨行业多手背书、跨地区大量收票。
D. 银行业金融机构办理票据业务量与其实际经营情况明显不符的“票据中介”办理票据业务。
【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕27号）规定，具有下列 情形之一的集体经营性建设用地使用权不得抵押。___
A. 权属不清或存在争议的
B. 司法机关依法查封的
C. 被依法纳入拆迁征地范围的
D. 擅自改变用途的
【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕28号）规定，在符合规划、用途管制、依法取得的前提下，以 方式入市的和具备入市条件的农村集体经营性建设用地使用权可以办理抵押贷款。___
A. 出让
B. 租赁
C. 作价出资（入股）
D. 作价入股
【多选题】
依据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》规定，下列关于具有投资权的金融企业对外投资呆账确认的说法正确的是？___
A. 被投资企业依法宣告破产、关闭、解散或者撤销，金融企业经清算和追偿后，仍无法收回的股权。
B. 被投资企业已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，金融企业经追偿后，仍无法收回的股权。
C. 被投资企业财务状况严重恶化，累计发生亏损，已连续停止经营2年以上，且无重新恢复经营改组计划的；或者被投资企业财务状况严重恶化，累计发生亏损，已完成破产清算或者清算期超过2年以上的，金融企业无法收回的股权。
D. 金融企业对被投资企业不具有控制权，投资期限届满或者投资期限超过10年，且被投资企业资不抵债的，金融企业无法收回的股权。
【多选题】
___"
A. 合作机构管理
B. 代销产品
C. 准入管理
D. 销售管理
【多选题】
___"
A. 加强投资者适当性管理
B. 充分揭示代销产品风险，
C. 加强产品风险管理
D. 向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品
【多选题】
商业银行开展代销业务，应当遵守法律、行政法规和国务院金融监督管理机构的相关规定，不得损害_________
A. 国家利益
B. 社会公共利益
C. 投资者合法权益
D. 商业银行利益
【多选题】
___"
A. 投资范围
B. 投资资产
C. 投资比例
D. 风险状况
【多选题】
___"
A. 内部审计部门
B. 内控管理部门
C. 合规管理职能部门
D. 业务部门
【多选题】
___"
A. 营销推介
B. 风险和关键信息提示
C. 客户确认
D. 客户反馈
【多选题】
商业银行对代销业务实施绩效考核，不得仅考核销售业绩指标，考核标准应当包括但不限于________
A. 销售行为
B. 程序的合规性
C. 客户投诉情况
D. 内外部检查结果
【多选题】
银登中心对银行业金融机构开展信贷资产收益权转让业务应当开展业务产品备案审核，审核内容包括：___
A. 资产构成
B. 交易结构
C. 投资者适当性
D. 信息披露
【多选题】
出让方银行不得通过本行理财资金直接或者间接投资本行信贷资产收益权，不得以任何方式承担___义务___
A. 显性回购义务
B. 全额回购
C. 全额认购
D. 隐形回购义务
【多选题】
产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分______等不同产品类型。___
A. 自有与代销
B. 保本与非保本
C. 公募与私募
D. 短期与长期
【多选题】
银行业机构应在产品信息查询平台充分披露产品信息，包括___
A. 发行机构
B. 风险等级
C. 合格投资者范围
D. 收费标准、方式
【多选题】
银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品的主要属性，严禁___
A. 使用诱惑性、误导性文字
B. 夸大收益，隐瞒重要信息
C. 使用不合理的格式条款
D. 预测产品的未来收益率
【多选题】
银行业金融机构对自有理财产品及代销理财产品的销售过程进行同步录音录像，应完整记录以下环节___
A. 营销推介
B. 风险等级、风险提示
C. 消费者确认及反馈
D. 消费者签字购买
【多选题】
银行业金融机构销售理财产品应设计统一的话术服务标准，话术内容应包括___等内容。___
A. 产品往期收益率统计
B. 发行机构和收益类型
C. 产品类型和风险等级
D. 产品匹配度
【多选题】
某银行准备在营业厅设立理财销售专区，以下属于专区设立应有要件的是___
A. 标注“销售专区”、“录音录像”的明显标识
B. 公布产品查询渠道、举报电话
C. 内容真实的产品宣传材料
D. 公布销售人员资格证书
【多选题】
以下符合录音录像标准的影音资料是___
A. 营业厅电子监控记录的营销人员在大堂向客户营销推介理财产品及客户购买产品的流程的录像资料。
B. 理财销售专区录像设备记录的销售人员刘某向客户介绍产品信息并进行风险提示，客户同意购买的录像资料。
C. 销售人员张某引导客户至理财销售专区进行录音录像，并将摄像头完全对准客户，使录像准确记录客户的面部特征和语言表述。
D. 李某在销售专区用双录设备记录向客户介绍产品和交易购买的环节，但最后客户改变主意没有购买。
【多选题】
商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况，包括＿＿＿。___
A. 融资客户和项目名称
B. 剩余融资期限
C. 到期收益分配
D. 交易结构
【多选题】
商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独＿＿＿。___
【多选题】
同业存款业务按＿＿＿可分为结算性同业存款和非结算性同业存款。___
A. 资金来源
B. 业务关系
C. 期限
D. 用途
【多选题】
买入返售（卖出回购）业务项下的金融资产应当为＿＿＿。___
A. 银行承兑汇票
B. 央票
C. 资产管理计划收益权
D. 国债
【多选题】
同业代付业务适用范围＿＿＿。___
A. 国内信用证
B. 国际信用证
C. 国内保理
D. 出口跟单据托收
【多选题】
银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利？___
A. 列席本机构经营管理决策的相关会议
B. 根据工作需要查阅本机构有关文件、资料，询问有关人员；
C. 独立开展工作，不受其他部门干涉；
D. 对涉嫌损害银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，违反法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件的行为，提出意见和建议；
【多选题】
银行业金融机构法律顾问应当履行下列哪些法定义务？___
A. 遵守法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件以及银行业金融机构规章制度，恪守职业道德和执业纪律
B. 维护银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，促进银行业金融机构依法经营
C. 对所提出的法律意见、起草的法律文书以及从事的其他法律工作的合法性负责；
D. 接受相关监督部门的监督，对总法律顾问负责
推荐试题
【单选题】
金融机构清分中心在金融机构网点发现假币，假币实物由_____直接收缴。___
A. 清分中心的上级部门
B. 清分中心
C. 当地人民银行分支机构
D. 中国人民银行总行
【单选题】
第五套人民币100元隐形面额数字位置在票面_____。___
A. 正面左上方
B. 正面右上方
C. 背面左上方
D. 背面右上方
【单选题】
下面关于“假币”印章使用说法正确的是_____。___
A. 10元（含10元）以上的“假币”实物需要加盖“假币”印章，10元以下的假币印章不需加盖
B. 具有货币真伪鉴定资质的机构才可以获得并使用“假币”印章
C. 在收缴假币时，应当客户面在假币实物上加盖“假币”印章
D. 加盖“假币”印章的货币，经鉴定为真币时，应将该货币连同货币真伪鉴定书一同交由持币人
【单选题】
第五套人民币部分假币为了伪造凹印图纹的凹凸感常采用_____方式。___
A. 烫印
B. 打印
C. 模具压制
D. 平印
【单选题】
假币的销毁权只属于_____。___
A. 公安机关
B. 中国银行业务监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 中国印钞总公司
【单选题】
在第五套人民币的纸张中，无色荧光纤维在紫外光下呈现______。___
A. 红色和蓝色
B. 蓝色和绿色
C. 蓝色和黄色
D. 红色和黄色
【单选题】
1999版第五套人民币纸张中的彩色纤维在紫外下呈现______。___
A. 红色和黄色
B. 红色和蓝色
C. 黄色和蓝色
D. 绿色和蓝色
【单选题】
残损人民币由______来销毁？___
A. 人民银行
B. 银监会
C. 商业银行
D. 证券公司
【单选题】
《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指在_____。___
A. 其他国家或地区流通的法定货币
B. 自由兑换货币和特别提款权
C. 我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币
【单选题】
《人民币冠字号查询结果通知书》一式两联，第一联_____，第二联____。___
A. 查询受理单位存档备查、交查询人
B. 交查询人、查询受理单位存档备查
C. 查询受理单位存档备查、交当地中国人民银行
【单选题】
查询申请表，_______和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。___
A. 申请人申请资料
B. 再查询申请资料
C. 申请书
【单选题】
人民银行总行决定从_____年10月起，在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币上缴人民银行工作。___
A. 2011
B. 2012
C. 2013
D. 2014
【单选题】
第五套人民币_____的图案采用有色荧光油墨印制。___
【单选题】
国务院反假币工作联席会议为定期会议制度，原则上每____年召开一次。___
【单选题】
第三套人民币10元采用_____水印图案。___
A. 天安门
B. 空心五星
C. 国旗五星
D. 五星布币
【单选题】
《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》于_____颁布。___
A. 2003年11月12日
B. 2003年12月24日
C. 2003年11月25日
【单选题】
第三套人民币纸币全部退出流通的时间是_____。___
A. 1999年7月1日
B. 2000年7月1日
C. 2001年7月1日
D. 2002年7月1日
【单选题】
第五套人民币中的胶印微缩文字字型_____凹印微缩文字。___
【单选题】
假币浓度是指人民银行清分、复点中发现的假币张数占处理该银行现金张数总量的____。___
A. 万分比
B. 十万分比
C. 百万分比
D. 千万分比
【单选题】
根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB__16999-2010），鉴别仪使用寿命一般为_____年。___
【单选题】
第五套2005年版人民币发行采用_______原则。___
A. 一次公告，分次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版
B. 一次公告，一次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版
C. 多次公告，分次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版
D. 多次公告，一次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版
【单选题】
人民币的主币单位是_______。___
【单选题】
以下属于揭页变造币的制作手段的是_____。___
【单选题】
2005版第五套人民币100元纸币在下列哪个1999版第五套人民币100元纸币的防伪特征上做了调整？___
A. 胶印缩微文字
B. 雕刻凹版印刷
C. 光变油墨面额数字
D. 固定人像水印
【单选题】
《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）定义的漏辨率是指________。___
A. 真币辨为假币的张数与实际清点真币张数的比率
B. 未辨出的假币张数与实际清点假币张数的比率
C. 发生冠字号码误识的纸币数量与实际识别纸币数量的比率
【单选题】
2005版第五套人民币纸币上的胶印对印图案是______图案。___
A. 花卉
B. 古钱币
C. 人物图像
D. 面额数字“100”
【单选题】
《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发〔2009〕125号)中规定：各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有_______记录，以备查阅。___
A. 影像资料记录
B. 电子表格
C. 书面
D. 刻录成光盘
【单选题】
中国人民银行各分支机构在复点金融机构解缴的回笼款时发现假人民币，应向解缴单位开具_______，并要求其补足等额人民币回笼款。___
A. 假币没收收据
B. 货币真伪鉴定书
C. 假币收缴凭证
【单选题】
1999版第五套人民币20元的安全线具有________特征。___
【单选题】
________人民币中最早出现100元两种券别。___
A. 第一套
B. 第二套
C. 第四套
D. 第五套
【单选题】
以下不属于剪贴拼凑变造币的制作手段的是_______。___
A. 裁剪拼接
B. 剪贴挖补
C. 揭层
D. 涂改
【单选题】
第五套人民币纸币正面的无色荧光油墨印刷的面额数字在紫外下呈________。___
【单选题】
第五套人民币部分假币________使用烫印方法伪造。___
A. 水印
B. 安全线
C. 手感线
D. 隐形图案
【单选题】
各金融机构向________申请反假货币信息系统报送行代码。___
A. 本金融机构总行
B. 金融机构上级行
C. 人民银行总行
D. 当地人民银行分支机构
【单选题】
机制假币多采用________印刷，套印精度差、颜色偏差大、线文平浮，粗糙、缺乏层次。___
【单选题】
金融机构清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币，按照________的方式确认差错。___
A. 当场确认
B. 协议约定
C. 双方平均承担
【单选题】
金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，不予兑换的残缺、污损人民币，应________。___
A. ,上缴中国人民银行
B. 金融机构留存
C. 退回原持有人
D. 自行销毁
【单选题】
经核实，某金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币是假币，该业务人员将100元人民币退还给持有人，中国人民银行应当对金融机构处罚措施为________。___
A. 对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款
B. 对金融机构处以1000元以上1万元以下罚款
C. 对金融机构处以1000元以下罚款
D. 对金融机构处以1万元以下罚款
【单选题】
兑付额不足一分的，____。___
A. 按1分兑换
B. 按兑付额兑换
C. 不予兑换
D. 直接没收
【单选题】
反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照____分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行。___
A. 经办人
B. 券别
C. 金额
D. 冠字号码
