【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要切实建立健全票据、同业、理财等业务的风险控制体系，严格执行关于 等方面的监管要求，严防案件风险。___
A. 同业账户开立
B. 实物票据保管、贴现
C. 资金划付
D. 理财产品销售
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【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要对的分支机构开展风险排查。___
A. 零售贷款减少较多
B. 新增客户授信额度接近授权上限
C. 新增客户授信时间相近
D. 短期内企业客户数量快速增加
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要按照监管要求，切实加大对违法违规行为的排查力度，严肃追究责任，对 等方面存在制度缺陷或监督不力的，要按照上追两级原则，追究上级行直至总行相关部门和高级管理人员的责任。___
A. 授信管理
B. 内部审计
C. 履职考核
D. 重要岗位轮岗
【多选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，下列说法正确的是？___
A. 银行业金融机构要严审查票据客户提供的增值税发票真实性，必要时可通过企业税控系统现场查验或前往税务部门实地核验等方式核实增值税发票真伪。
B. 银行业金融机构要严格审查关联企业之间交易的真实性，防止关联企业利用票据业务套取银行资金。
C. 银行业金融机构要从严管理、审慎办理异地企业开票业务。
D. 银行业金融机构办理票据业务承兑保证金应为货币资金，比例适当且及时足额到位。
【多选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，下列说法正确的是？___
A. 银行业金融机构不得与非法“票据中介”、“资金掮客”合作开展票据业务。
B. 银行业金融机构不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易。
C. 银行业金融机构不得跨行业多手背书、跨地区大量收票。
D. 银行业金融机构办理票据业务量与其实际经营情况明显不符的“票据中介”办理票据业务。
【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕27号）规定，具有下列 情形之一的集体经营性建设用地使用权不得抵押。___
A. 权属不清或存在争议的
B. 司法机关依法查封的
C. 被依法纳入拆迁征地范围的
D. 擅自改变用途的
【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕28号）规定，在符合规划、用途管制、依法取得的前提下，以 方式入市的和具备入市条件的农村集体经营性建设用地使用权可以办理抵押贷款。___
A. 出让
B. 租赁
C. 作价出资（入股）
D. 作价入股
【多选题】
依据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》规定，下列关于具有投资权的金融企业对外投资呆账确认的说法正确的是？___
A. 被投资企业依法宣告破产、关闭、解散或者撤销，金融企业经清算和追偿后，仍无法收回的股权。
B. 被投资企业已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，金融企业经追偿后，仍无法收回的股权。
C. 被投资企业财务状况严重恶化，累计发生亏损，已连续停止经营2年以上，且无重新恢复经营改组计划的；或者被投资企业财务状况严重恶化，累计发生亏损，已完成破产清算或者清算期超过2年以上的，金融企业无法收回的股权。
D. 金融企业对被投资企业不具有控制权，投资期限届满或者投资期限超过10年，且被投资企业资不抵债的，金融企业无法收回的股权。
【多选题】
___"
A. 合作机构管理
B. 代销产品
C. 准入管理
D. 销售管理
【多选题】
___"
A. 加强投资者适当性管理
B. 充分揭示代销产品风险，
C. 加强产品风险管理
D. 向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品
【多选题】
商业银行开展代销业务，应当遵守法律、行政法规和国务院金融监督管理机构的相关规定，不得损害_________
A. 国家利益
B. 社会公共利益
C. 投资者合法权益
D. 商业银行利益
【多选题】
___"
A. 投资范围
B. 投资资产
C. 投资比例
D. 风险状况
【多选题】
___"
A. 内部审计部门
B. 内控管理部门
C. 合规管理职能部门
D. 业务部门
【多选题】
___"
A. 营销推介
B. 风险和关键信息提示
C. 客户确认
D. 客户反馈
【多选题】
商业银行对代销业务实施绩效考核，不得仅考核销售业绩指标，考核标准应当包括但不限于________
A. 销售行为
B. 程序的合规性
C. 客户投诉情况
D. 内外部检查结果
【多选题】
银登中心对银行业金融机构开展信贷资产收益权转让业务应当开展业务产品备案审核，审核内容包括：___
A. 资产构成
B. 交易结构
C. 投资者适当性
D. 信息披露
【多选题】
出让方银行不得通过本行理财资金直接或者间接投资本行信贷资产收益权，不得以任何方式承担___义务___
A. 显性回购义务
B. 全额回购
C. 全额认购
D. 隐形回购义务
【多选题】
产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分______等不同产品类型。___
A. 自有与代销
B. 保本与非保本
C. 公募与私募
D. 短期与长期
【多选题】
银行业机构应在产品信息查询平台充分披露产品信息，包括___
A. 发行机构
B. 风险等级
C. 合格投资者范围
D. 收费标准、方式
【多选题】
银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品的主要属性，严禁___
A. 使用诱惑性、误导性文字
B. 夸大收益，隐瞒重要信息
C. 使用不合理的格式条款
D. 预测产品的未来收益率
【多选题】
银行业金融机构对自有理财产品及代销理财产品的销售过程进行同步录音录像，应完整记录以下环节___
A. 营销推介
B. 风险等级、风险提示
C. 消费者确认及反馈
D. 消费者签字购买
【多选题】
银行业金融机构销售理财产品应设计统一的话术服务标准，话术内容应包括___等内容。___
A. 产品往期收益率统计
B. 发行机构和收益类型
C. 产品类型和风险等级
D. 产品匹配度
【多选题】
某银行准备在营业厅设立理财销售专区，以下属于专区设立应有要件的是___
A. 标注“销售专区”、“录音录像”的明显标识
B. 公布产品查询渠道、举报电话
C. 内容真实的产品宣传材料
D. 公布销售人员资格证书
【多选题】
以下符合录音录像标准的影音资料是___
A. 营业厅电子监控记录的营销人员在大堂向客户营销推介理财产品及客户购买产品的流程的录像资料。
B. 理财销售专区录像设备记录的销售人员刘某向客户介绍产品信息并进行风险提示，客户同意购买的录像资料。
C. 销售人员张某引导客户至理财销售专区进行录音录像，并将摄像头完全对准客户，使录像准确记录客户的面部特征和语言表述。
D. 李某在销售专区用双录设备记录向客户介绍产品和交易购买的环节，但最后客户改变主意没有购买。
【多选题】
商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况，包括＿＿＿。___
A. 融资客户和项目名称
B. 剩余融资期限
C. 到期收益分配
D. 交易结构
【多选题】
商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独＿＿＿。___
【多选题】
同业存款业务按＿＿＿可分为结算性同业存款和非结算性同业存款。___
A. 资金来源
B. 业务关系
C. 期限
D. 用途
【多选题】
买入返售（卖出回购）业务项下的金融资产应当为＿＿＿。___
A. 银行承兑汇票
B. 央票
C. 资产管理计划收益权
D. 国债
【多选题】
同业代付业务适用范围＿＿＿。___
A. 国内信用证
B. 国际信用证
C. 国内保理
D. 出口跟单据托收
【多选题】
银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利？___
A. 列席本机构经营管理决策的相关会议
B. 根据工作需要查阅本机构有关文件、资料，询问有关人员；
C. 独立开展工作，不受其他部门干涉；
D. 对涉嫌损害银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，违反法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件的行为，提出意见和建议；
【多选题】
银行业金融机构法律顾问应当履行下列哪些法定义务？___
A. 遵守法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件以及银行业金融机构规章制度，恪守职业道德和执业纪律
B. 维护银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，促进银行业金融机构依法经营
C. 对所提出的法律意见、起草的法律文书以及从事的其他法律工作的合法性负责；
D. 接受相关监督部门的监督，对总法律顾问负责
【多选题】
领导小组在尽职免责审核评议结论的基础上，依据相关规定对被评议人作出责任认定。分为以下几种情况___
A. 认定为尽职的，可以免除责任
B. 认定为过错较小的，可酌情减免部分责任追究
C. 认定为需要改进的，可酌情减免责任追究
D. 认定为需要改进的，可酌情减免责任追究
【多选题】
___"
A. 提出尽职免责声明
B. 尽职免责调查
C. 尽职评议
D. 责任认定
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务各环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员，包括但不限于___
A. 分管小微企业授信业务的机构负责人
B. 小微企业授信业务经办人员
C. 管理部门及经办分支机构负责人
D. 小微企业授信业务管理人员
【多选题】
___"
A. 内部考核扣减分
B. 行政处分
C. 经济处罚
D. 行政处罚
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业＿＿＿等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员。___
A. 授信业务营销、受理、审查审批
B. 作业监督
C. 放款操作
D. 贷款后管理
【多选题】
商业银行负责小微企业授信业务的管理部门和经办机构负责人及管理人员，若未参与具体业务流程的，原则上只承担所在部门或机构小微企业授信业务＿＿＿。___
A. 管理责任
B. 过失责任
C. 领导责任
D. 过错责任
【多选题】
小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责＿＿＿。___
A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的。
B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的。
C. 在授信业务中存在重大失误，及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
D. 在授信业务中存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
【多选题】
银行股权不得在（）代持股份___
A. 自然人之间
B. 公司或事业法人之间
C. 自然人与公司或事业法人之间
D. 都不是
【多选题】
董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职；( )未取得任职资格不允许履职等。___
A. 信贷总监
B. 风险总监
C. 内审及财务负责人
D. 合规总监
【多选题】
制定的员工行为准则必须充分体现( )等___
A. 社会主义核心价值观
B. 操守规定不严谨
C. 合规导向不明确
D. 不利于稳健经营和风险防控
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【多选题】
以下表述正确的有：___
A. 对于乌克兰克里米亚地区业务比照三类敏感国家和地区处理
B. 对缅甸相关业务不再按照三类敏感国家审批流程管理，但要逐笔进行尽职调查，涉及信贷业务的要将尽职调查内容作为信贷审批要素
C. 科特迪瓦业务不再按照三类敏感国家审批流程管理，所有业务种类可正常开展
D. 利比里亚已从三类敏感国家和地区名单中移除
【多选题】
速汇金业务在涉敏项下办理过程中需要注意：___
A. 加强业务凭证审核工作，凭证中“收／汇款人名称、地址、证件签发机构、签发日期、有效期”等要素填写完整。
B. 完整获取汇款人和收款人的相关信息，做好客户身份识别工作。
C. 业务办理过程中，柜面人员必须对系统报警信息逐项进行分析判断、不能轻易放行。
D. 在做好客户身份识别后，可以为一类敏感国家人员办理速汇金业务。
【多选题】
对使用护照开户的客户，当系统比对发现客户疑似命中涉敏名单时，通过全球特控系统，向分行反洗钱中心和国际业务部相关岗位人员分别发送___和（D）任务。
【多选题】
根据《关于加强涉朝业务管理的通知》要求，我行要对以下___业务进行增强型尽职调查。
A. 涉及进口或转口煤炭、铁及铁矿石、铅及铅矿石、出口或转口石油及石油产品、天然气和冷凝液、金属材料
B. 进出口双向或转口纺织品的跨境交易
C. 涉及OSA\NAR等离岸帐户的收付款业务
D. 母公司为我国国有企业且在我行有非NRA帐户的境外机构开立的NRA帐户
【多选题】
收单点所属分行应对单证中心提示的涉敏信息进行认真核对，要按我行涉敏业务管理办法的相关规定立即将情况逐级上报总行___，同时做好相关工作记录。
A. 信贷管理部
B. 国际业务部
C. 内控合规部
D. 办公室
【多选题】
朝业务的加强管理措施包括：___
A. 对2017年以来被美资代理行退汇或要求补充审查资料的客户，进行增强型尽职调查。
B. 办理涉及海事服务费、航运费交易的业务要留存船舶名称和航线记录。
C. 对企业客户的开户，要做好客户身份识别。
D. 对于未销户的朝鲜籍个人存量客户，交易限额变更为单笔2000元人民币，日累计5000元人民币，并对外币账户借贷双方向冻结。
【多选题】
根据674号文件要求，我行应对以下___业务进行增强型尽职调查。
A. 涉及进口或转口煤炭、铁及铁矿石、铅及铅矿石、出口或转口石油及石油产品、天然气和冷凝液、金属材料
B. 进出口双向或转口纺织品的跨境交易
C. 涉及OSANRA等离岸帐户的收付款业务
D. 母公司为我国国有企业且在我行有非NRA帐户的境外机构开立的NRA帐户
【多选题】
以下各项中属于资本和金融项目的有（ ）。
A. 投资收益
B. 直接投资
C. 国内外汇贷款
D. 资本账户
E. 证券投资
【多选题】
结售汇统计中跨境贷款项下主要包括（ ）等。
A. 外国政府贷款
B. 国际金融组织贷款
C. 国内外汇贷款
D. 国际融资租赁
E. 国际商业贷款
【多选题】
结售汇统计中，以下各项中属于直接投资项下的，包括（ ）。
A. 投资资本金
B. 直接投资撤资
C. 投资收益
D. 跨境贷款
E. 房地产
【多选题】
结售汇统计中，以下各项中属于证券投资的，包括（ ）。
A. 股票
B. 债券
C. 金融衍生品
D. 货币市场工具
E. 贷款
【多选题】
以下结售汇统计属于金融机构资金本外币转换的有（ ）。
A. 代债务人结售汇
B. 资本金结售汇
C. 利息结售汇
D. 股息结售汇
E. 税款结售汇
【多选题】
咨询服务包括（ ）服务外汇收入结汇和外汇支出售汇。
A. 会计
B. 法律
C. 管理
D. 技术
E. 金融和保险咨询
【多选题】
收益和经常转移包括（ ）的外汇收入结汇和外汇支出售汇。 3和4开头
A. 职工报酬
B. 赡家款
C. 投资收益
D. 其他经常转移
E. 金融和保险服务
【多选题】
银行结售汇大户月报表统计范围包括（ ）主体的结售汇。
A. 银行自身
B. 金融机构
C. 中资机构
D. 居民个人
E. 非居民个人
【多选题】
在银行结售汇统计中，下列归属于外资机构的是（ ）
A. 外商投资企业
B. 外资金融机构
C. 非居民机构
D. 外国政府驻华机构
【多选题】
境内某居民张某在办理相关资质后，从事小额对外货物贸易业务，通过个人贸易结算
A. 货物贸易
B. 服务贸易
C. 居民个人
D. 中资机构
【多选题】
某外商独资企业，因技术、设备更新，将10名员工送至境外培训，购汇向境外培训机
A. 居民个人
B. 旅游
C. 外资机构
D. 其他服务
【多选题】
对于未在建筑工程所在地经济体设立法人、分支机构及项目办公室的，下列结售汇业
A. 因境外工程需要而由国内企业提供的建筑设备的出口收入，结汇业务计入货物贸易。
B. 居民企业从其负责的建筑工程所在经济体购买的货物，售汇业务计入其他服务项下。
C. 一年期以上工程款，应计入其他投资项下。
D. 对于境内建筑企业承包境外工程获得的收入，结汇业务计入其他服务项下。
【多选题】
银行经营外汇业务以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行（ ）的自律机制。
A. 自主经营
B. 自担风险
C. 自负盈亏
D. 自我约束
E. 自我管理
【多选题】
境内某中资企业委托拍卖行拍卖艺术品，从境外获得收入后结汇，应计入
A. 外资机构
B. 中资机构
C. 货物贸易
D. 投资收益
E. 其他服务
【多选题】
远期结售汇业务内部管理规章制度包括：（ ）。
A. 业务操作规程
B. 统计报告制度
C. 风险敞口和头寸平盘管理制度
D. 定价管理制度
E. 会计核算制度
【多选题】
结售汇统计中资本和金融项目包括（）等。
A. 资本账户
B. 证券投资
C. 其他投资
D. 国内外汇贷款
E. 直接投资
【多选题】
银行结售汇业务是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的人民币与外汇之间兑换
A. 远期结售汇
B. 人民币与外汇期货
C. 人民币与外汇掉期
D. 人民币与外汇期权
【多选题】
对银行执行外汇管理规定情况考核的内容包括：（ ）。
A. 一般性考核指标
B. 风险性考核指标
C. 总行单独考核指标
D. 附加项目
E. 业务量考核指标
【多选题】
银行经营业务过程中收回资金（含利息）与原始发放资金本外币不匹配，可以自行代
A. 银行上年度执行外汇管理规定考核等级为B级（含）以上
B. 债务人因业务繁忙委托银行代理结售汇
C. 债务人因破产、倒闭、停业整顿、经营不善或与银行法律纠纷等而不能自行办理结售汇
D. 银行从债务人或其担保人等处获得的资金来源合法
E. 不存在协助债务人规避外汇管理规定的情况
【多选题】
银行申请资本金（或营运资金）本外币转换应提供的材料包括：（ ）。
A. 申请报告
B. 人民币和外币资产负债表
C. 本外币转换金额的测算依据
D. 相关交易需经银行业监督管理部门批准的，应提供相应批准文件的复印件
E. 外汇局要求的其他材料
【多选题】
不具备经营远期结售汇业务资格的银行申请合作办理远期结售汇业务资格应具备以下
A. 已开办即期结售汇业务2年（含）以上
B. 近2年(含)即期结售汇业务经营中未发生重大违规行为
C. 上年度外汇资产季平均余额在等值2000万美元（含）以上
D. 近2年执行外汇管理规定情况考核等级为B级（含）以上
E. 具有完善的合作办理远期结售汇业务管理制度
【多选题】
银行应当建立结售汇会计科目，区分即期结售汇和人民币与外汇衍生产品，分别核算
A. 对客结售汇业务
B. 自身结售汇业务
C. 银行间市场交易业务
D. 系统内平补业务
E. 头寸调拨业务
【多选题】
银行授权境内企业法人机构办理外币兑换业务，即成为代兑机构，该机构应当具备的
A. 是境内企业法人机构或经境内法人授权
B. 有固定的营业场所
C. 有不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员。
D. 具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施
E. 授权银行要求的其他条件
【多选题】
个人本外币兑换特许机构的开户银行应按规定为特许机构办理备付金项下存提现钞、
A. 备付金账户现钞（含大额现钞）的存提
B. 人民币备付金账户与同城基本户间的相互划转
C. 人民币备付金账户间资金的相互划转
D. 外币备付金账户间资金的相互划转
E. 人民币与外币现钞或备付金账户内资金的兑换
【多选题】
银行（ ）项下的购汇业务，应当自行审核并留存有关真实性单证后办理。
A. 自身服务贸易
B. 收益和经常转移
C. 直接投资
D. 证券投资
E. 资本金购汇
【多选题】
国际收支统计申报办法所称中国居民，是指：（ ）。
A. 在中国境内居留1年以上的自然人，外国及香港、澳门、台湾地区在境内的留学生、就
B. 中国短期出国人员（在境外居留时间不满1年）、在境外留学人员、就医人员及中国驻
C. 在中国境内依法成立的企业事业法人（含外商投资企业及外资金融机构）
D. 境外法人的驻华机构（不含国际组织驻华机构、外国驻华使馆领馆）
E. 中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、团体、部队
【多选题】
涉外收入纸质申报时，解付银行/结汇中转行收到申报主体提交的《涉外收入申报单》
A. 申报主体是否错用了其他种类的凭证
B. 申报主体是否按填报说明填写了所有内容
C. 申报主体是否为机构
D. 申报主体申报的内容是否与该笔涉外收入业务的相关内容一致
E. 申报主体是否为个人
【多选题】
涉外收入网上申报时，解付银行/结汇中转行应在本工作日营业结束前对前一个工作
A. 申报主体是否错用了其他种类的凭证
B. 申报主体是否按填报说明填写了所有内容
C. 申报主体是否为机构
D. 申报主体申报的内容是否与该笔涉外收入业务的相关内容一致
E. 申报主体是否为个人
【多选题】
国际收支统计间接申报中关于国别的确定，（ ）是正确的。
A. 对于涉外收付款中对方收款人或付款人的国别，应申报为该笔涉外收入或支出的对方付
B. 对于境内居民与境外居民之间发生的跨境收付款，国别项暂申报境外居民境外账户开户
C. 对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，为反映我国对外负债的变动情况，
D. 对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，为反映我国对外负债的变动情况，
E. 对于境内居民与境外居民之间发生的跨境收付款，国别项暂申报为中国。
【多选题】
《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》中的申报号码共22位，包含
A. 金融机构标识码
B. 企业组织代码
C. 个人身份证号码
D. 该笔涉外收入款的贷记客户日期/结汇中转日期或该笔涉外付款的支付日期
E. 该银行的当日业务流水码
【多选题】
《国际收支网上申报系统操作规程》规定，如需修改申报信息/核销信息，银行应遵
A. 接口导入的申报信息/核销信息应在银行自身系统中进行修改，不能在网上申报系统（银
B. 接口导入的申报信息/核销信息应在银行自身系统中进行修改，或者在网上申报系统（银
C. 手工录入的申报信息/核销信息应在网上申报系统（银行版）中进行修改。
D. 手工录入的申报信息/核销信息不应在网上申报系统（银行版）中进行修改。
E. 如果银行的申报信息/核销信息接口方式调整为“全接口”，则可通过接口导入方式修
【多选题】
根据《国家外汇管理局关于明确和调整国际收支申报有关事项的通知》（汇发[2011] 34号），国际收支统计间接申报范围包括（ ）。
A. 境内居民机构通过境内银行与境内非居民发生的外汇收付款
B. 境内居民机构通过境内银行与境内非居民发生的人民币收付款
C. 境内居民个人通过境内银行与境内非居民发生的外汇收付款
D. 境内居民个人通过境内银行与境内非居民机构发生的人民币收付款
E. 境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付
【多选题】
境内居民从境内非居民收款的国际收支统计间接申报流程和要求包括（ ）。
A. 境内付款银行在办理非居民向境内居民付款业务时，应在付款报文的付款附言中注明“O
B. 境内收款银行收到上述来自境内非居民的款项时，应当通知、督促和指导境内居民办理
C. 境内居民收到境内非居民支付的款项时，应当填写《涉外收入申报单》。
D. 交易性质按照境内居民与非居民之间的实际交易性质进行申报。
E. 交易附言中除需按原有规定描述该笔交易外，还需首先注明“收到境内非居民
