【单选题】
按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，我国_______最先明确了洗钱属于犯罪。___
A. 修订后的新宪法
B. 修订后的新刑法
C. 修订后的新中国人民银行法
D. 金融机构反洗钱规定
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【单选题】
小陈是甲银行一名员工，依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在小陈办理业务的过程中，遇到以下 情况无须向反洗钱信息中心报告。___
A. A客户在规定期限内的累计交易超过规定金额
B. B客户办理的单笔交易超过规定金额
C. C客户办理的业务属于可疑交易
D. D客户办理的业务属于创新业务
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者为______消费需要购买，使用商品或接受服务，其权益受《消费者权益保护法》保护。___
A. 生产
B. 生活
C. 生产和生活
D. 个人
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或服务，应向消费者出具购货凭证或服务单据；消费者索要购货凭证或服务单据的，经营者_______出具。 ___
A. 必须
B. 不一定
C. 可以
D. 视具体情况
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者的消费客体是_______。 ___
A. 生活消费
B. 商品
C. 服务
D. 商品和服务
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者对行政处罚决定不服的，可以自收到处罚决定书之日起________内向上一级机关申请复议。 ___
A. 15日
B. 30日
C. 60日
D. 90日
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者对商品或者服务作引人误解的虚假宣传的，处以非法所得_______的罚款 ___
A. 一倍以上三倍以下
B. 一倍以上五倍以下
C. 一倍以上十倍以下
D. 一倍以上三十倍以下
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的_______。 ___
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，依法经______认定为不合格的商品，消费者要求退货的，经营者应当负责退货。___
A. 消费者协会
B. 法院
C. 行业协会
D. 有关行政部门
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，人民法院对符合《民事诉讼法》起诉条件的消费者权益争议，_______受理，及时审理。 ___
A. 必须
B. 酌情
C. 可以
D. 不予受理
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者在购买、使用商品或接受服务时，其合法权益受到损害，因原企业分立、合并的，可以向_______要求赔偿。 ___
A. 分立后企业
B. 合并后的企业
C. 变更后承受其权利义务的企业
D. 其他的企业
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，保护消费者的合法权益是_______共同责任___
A. 工商局和消协
B. 政府与消协助
C. 全社会
D. 社会团体
【单选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者应当听取消费者对其提供的商品或服务的意见，接受_______的监督。___
【单选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,关于洗钱罪的认定，下列哪一选项是错误的______。___
A. 《刑法》第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪，但是，黑社会性质组织实施的侵犯财产罪，依然是洗钱罪的上游犯罪
B. 将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的，不影响洗钱罪的成立
C. 上游犯罪事实上可以确认，因上游犯罪人死亡依法不能追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定
D. 单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处，合同诈骗罪不是洗钱罪的上游犯罪。为单位贷款诈骗所得实施洗钱行为的，不成立洗钱罪
【单选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,张某窃得同事一张银行借记卡及身份证，向丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码，持卡消费5，000元。关于本案，下列哪一说法是正确的_______。___
A. 张某与何某均构成盗窃罪
B. 张某与何某均构成信用卡诈骗罪
C. 张某构成盗窃罪，何某构成信用卡诈骗罪
D. 张某构成信用卡诈骗罪，何某不构成犯罪
【单选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,X公司系甲、乙二人合伙依法注册成立的公司，以钢材批发零售为营业范围。丙因自己的公司急需资金，便找到甲、乙借款，承诺向X公司支付高于银行利息五个百分点的利息，并另给甲、乙个人好处费。甲、乙见有利可图，即以购买钢材为由，以X公司的名义向某银行贷款C万元，贷期半年。甲、乙将贷款按约定的利息标准借与丙，丙给甲、乙各10万元的好处费。半年后，丙将借款及利息还给X公司，甲、乙即向银行归还本息。关于甲、乙、丙行为的定性，下列哪一选项是正确的_______。___
A. 甲、乙构成高利转贷罪，丙无罪
B. 甲、乙构成骗取贷款罪，丙无罪
C. 甲、乙构成高利转贷罪、非国家工作人员受贿罪，丙构成对非国家工作人员行贿罪
D. 甲、乙构成骗取贷款罪、非国家工作人员受贿罪，丙构成对非国家工作人员行贿罪
【单选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,关于贷款诈骗罪的判断，下列哪一选项是正确的_______。___
A. 甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪
B. 乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪
C. 丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪
D. 丁使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪
【单选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,甲公司为了解决资金不足，以与虚构的单位签订供货合同的方法，向银行申请获得贷款200万元，并将该款用于购置造酒设备和原料，后因生产、销售假冒注册商标的红酒被查处，导致银行贷款不能归还。甲公司获取贷款的行为构成_______。___
A. 贷款诈骗罪
B. 合同诈骗罪
C. 集资诈骗罪
D. 民事欺诈，不构成犯罪
【单选题】
民事主体从事民事活动，应当遵循____原则，合理确定各方的权利和义务。___
【单选题】
按照《储蓄管理条例》规定，未到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按_____挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息；部分提前支取的，提前支取的部分按_____挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息，其余部分到期时按_____挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。___
A. 支取日，支取日，支取日
B. 支取日，支取日，存单开户日
C. 支取日，存单开户日，到期日
D. 存单开户日，支取日，到期日
【单选题】
2013年3月小张在A银行办理了70万一年期定期存款业务，2014年1月，小张因急用资金，向A银行申请取出20万定期存款，根据《储蓄管理条例》规定，下列利息计算方式______是正确的？___
A. 70万按活期利率计息
B. 20万按活期利率计息，50万按定期利率计息
C. 70万按定期利率计息
D. 20万按定期利率计息，50万按活期利率计息
【单选题】
张某到A银行替其同事王某开立个人存款账户，依据《个人存款账户实名制规定》的规定，张某应当出示 的身份证件。___
A. 张某
B. 王某
C. 张某或王某
D. 张某和王某
【单选题】
按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定,国家对外债实行__________管理。借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债登记。___
A. 限额
B. 规模
C. 总量
D. 综合头寸
【单选题】
A跨国公司邀请B银行工作人员对《中华人民共和国外汇管理条例》进行讲解，依据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，B银行工作人员以下 讲解是错误的。___
A. 特别提款权属于该条例所称“外汇”的范畴
B. 外币有价证券属于该条例所称“外汇”的范畴
C. 国家对经常性国际支付和转移不予限制
D. 某外国人在中国境内连续居住满1年，不属于该条例所称“境内个人”的范畴。
【单选题】
按照《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者📷保证。☎金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得____的罚款___
A. 1倍以上3倍以下
B. 1倍
C. 3倍
D. 1倍以上2倍以下
【单选题】
按照《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处＿＿＿罚款。___
A. 1万元以上5万元以下
B. 5万元以上10万元以下
C. 5万元以上30万元以下
D. 10万元以上50万元以下
【单选题】
按照《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予＿＿＿直至开除的纪律处分。___
A. 警告
B. 严重警告
C. 记过
D. 记大过
【单选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，以工业产权、非专利技术作价出资的比例不得超过投资项目资本金总额的_________
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.35
【单选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，钢铁、邮电、化肥项目，其投资项目资本金占总投资的比例为_________
A. 10%及以上
B. 20%及以上
C. 25%及以上
D. 35%及以上
【单选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，交通运输、煤炭项目，其投资项目资本金占总投资的比例为_________
A. 10%及以上
B. 20%及以上
C. 25%及以上
D. 35%及以上
【单选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，对投资项目实际动态概算超过原批准动态概算 的，其概算调整须报原概算审批单位批准。___
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.35
【单选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下列说法正确的是_________
A. 投资项目资本金可以用于投资股市
B. 投资项目资本金只能用于项目建设
C. 投资项目资本金可以投资其他固定资产
D. 投资项目资本金可以抽回
【单选题】
根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》规定，在各行业固定资产投资中，水泥项目最低资本金比例为_________
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.35
【单选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，在各行业固定资产投资中，普通商品住房项目的最低资本金比例为_________
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.35
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知》规定，申请信托公司贷款（包括以投资附加回购承诺、商品房预售回购等方式的间接贷款）的房地产开发项目资本金比例应不低于_______（经济适用房除外）。___
A. 0.25
B. 0.28
C. 0.3
D. 0.35
【单选题】
甲银行准备向乙公司提供固定资产投资项目贷款2亿元。依据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》规定，甲银行的下列做法错误的是______ ___
A. 甲银行在提供信贷支持和服务时，要坚持独立审贷，切实防范金融风险。
B. 甲银行根据乙公司和项目实际情况，参照国家规定的资本金比例要求，对资本金的真实性、投资收益和贷款风险进行全面审查和评估。
C. 甲银行有权在合法合规的前提下自主决定是否发放贷款以及具体的贷款数量和比例。
D. 只要乙公司达到国家规定的要求，甲银行就必须发放贷款。
【单选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对政府融资平台债务进行清理要遵循_____ 原则，妥善处理债务偿还和在建项目后续融资问题。___
A. 统一管理、统一对待
B. 分类管理、统一对待
C. 统一管理、区别对待
D. 分类管理、区别对待
【单选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对 且主要依靠财政性资金偿还债务的融资平台公司，今后不得再承担融资任务。___
A. 只承担公益性项目融资任务
B. 承担公益性和非公益性项目融资任务
C. 只承担非公益性项目融资任务
D. 以上都对
【单选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，银行业金融机构要适当_____融资平台公司贷款的风险权重，按照不同情况严格进行贷款质量分类。___
A. 提高
B. 降低
C. 保持不变
D. 以上都错
【单选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对还款来源主要依靠_____的公益性在建项目，除法律和国务院另有规定外，不得再继续通过融资平台公司融资。___
A. 民间资金
B. 财政性资金
C. 公司自有资金
D. 偶然所得
【单选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，融资平台公司直接借入、拖欠或因提供担保、回购等信用支持形成的债务，经过清理核实后主要分为 _____大类。___
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【判断题】
受理对私业务大额交易时，对代办需审核代理人与账户人双方有效身份证件，并与账户人进行电话核实，做好核实记录
【判断题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，各行应建立对公客户大额查证制度，与客户建立两个以上主管热线联系人；如客户只预留一个热线查证联系人，须由客户提出书面申请并说明理由
【判断题】
对于企业同名账户之间资金划转、与客户签订的协议办理划款、购付汇支出、涉及保密需要的军队武警发生的支付业务等以上柜面大额交易业务，如未发现交易异常或可疑情形的，可免于大额交易热线查证
【判断题】
派驻业务经理应监督查证人员与客户约定的大额交易有权确认人进行热线查证，并予以确认
【判断题】
代办大额交易中，电话核实中的手机号优先使用代办人提供的手机号
【判断题】
同一网点为客户办理单笔或同时办理多笔大额转账汇款交易累计金额超过等值1000万元（不含），须由管辖支行指定财运部大额交易核实人员与账户人进行电话核实
【判断题】
在办理大额交易热线查证时，业务经办人员与查证、登记人员岗位需分离
【判断题】
涉及保密需要的军队武警发生的柜面大额交易业务可直接免于大额交易热线查证
【判断题】
银行承兑汇票到期收款如无异常或可疑情形可免于大额交易热线查证
【判断题】
客户尽职调查是做好制裁合规管理的重要基础，直接影响客户风险评级、交易监控、制裁风险管控的质量
【判断题】
各业务部门和机构要按照“谁的客户谁负责”的原则，完善实施细则，做好客户端尽职调查
【判断题】
对私跨境汇款收款人为企业的该笔汇款涉及资本、投资项下，且不违反外汇合规要求和我行反洗钱、制裁政策的，可叙做
【判断题】
对于代理行发送的反洗钱查询，业务发起机构不需要确保对跨境汇款代理行查询回复及时性
【判断题】
对于临时客户在监管限额下频繁办理现金交易，单笔现金交易金额较大，只要客户出示身份证即可办理
【判断题】
对于我行私行级以上的客户家属过来办理临时业务，可不必开展身份识别，并在核心创建临时客户号
【判断题】
客户可持临时身份证在我行创建临时客户号
【判断题】
对于未在我行开立账户的客户，不需开展身份识别，也不需记录客户信息即可开展业务
【判断题】
临时客户频繁在我行开立或兑付连号票据的，不需加强开展尽职调查
【判断题】
未经授权机构不得开办银行承兑汇票承兑业务
【判断题】
以存单作质押，应到存款行将单位存款证实书置换为单位活期存单，并办理存单冻结手续
【判断题】
公募产品与私募产品允许统一营销和管理，但严禁将私募产品销售给大众投资者
【判断题】
客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通网上银行电子相关服务功能
【判断题】
严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
【判断题】
客户购买理财做风险评估后，发现客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品，客户在购买单据上注明“本人知悉理财产品风险，同意购买与风险测评不符的理财产品”字样并签字确认后，可以为客户办理
【判断题】
承兑汇票保证金账户须严格监管，专款专用。承兑汇票未到期，不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项
【判断题】
承兑汇票保证金需于承兑前缴存，只能以现金和汇款形式缴存，但不得以存单、国债、理财产品等形式替代
【判断题】
规范手工业务操作，经办人员须严格按照操作流程要求办理手工业务，同时须提供完整支持性材料（如相关部门授权材料、客户合同等）
【判断题】
STS系统网点复核人员无需符合柜员设置要求
【判断题】
对于BGL账户非金融类交易，账户状态的变更，解冻和冻结审批权限相同。具体是：经发起机构经办、发起机构复核、运营控制部经办审批
【判断题】
对私存款账户已付利息调增，5万（不含）以下，网点及管辖行发起，经发起机构经办、发起机构复核、不需管辖支行财务运营内控部复核审批
【判断题】
国际卡还款暂收，无论金额大小，经发起机构经办、发起机构复核审批，销账：5万（含）以下，经发起机构经办、发起机构复核审批
【判断题】
对公跨行柜台转账汇款手续费的隔日冲正（180天内）需在STS操作办理
【判断题】
柜员在STS系统叙做暂付款项销账或暂收款项挂账时，如对转方为9991BGL账户，也应先确认头寸已转入9991BGL账户，即将9991贷记交易的报文、流水等打印后扫描至STS系统作为该笔交易的附件
【判断题】
分行9991001业务范围准入将统一采取严格的总行准入流程
【判断题】
未在清单准入范围内的手工计结息业务发起，需履行条线主管部门的事前审批手续
【判断题】
STS系统涉及的用户角色信息包括两类，即STS系统柜员角色和STS系统外围角色
【判断题】
国际结算及贸易融资业务保证金账户转为不动户后，开户行可为出质人开立新的保证金账户
【判断题】
营业终了，尾箱监管人在核查机构尾箱现金实物无误后，应立即对机构尾箱加锁或加封处理，同时监督机构尾箱柜员进行锁封操作
【判断题】
现金收付必须坚持一笔一清，办理外币现金收付应以手工清点为主，禁止单一采用机具清点
