【单选题】
43：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
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【单选题】
44：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10：关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
推荐试题
【多选题】
以下属于培训项目实施计划内容的是___。
A. 培训的组织范围
B. 培训规模
C. 培训的方式、方法
D. 经费投入
E. 培训教师
F. 培训效益、效果的预期
【多选题】
以下选项中适合开发技能类课件的是___。
A. 技能案例
B. 问题/经验
C. 任务/操作
D. 知识/方法论
【多选题】
湖北省公司教育培训体系建设的必要性体现___。
A. 是贯彻党的十九大精神的战略需要
B. 是适应人才评价机制变革的必然选择
C. 是实现公司发展战略目标的关键路径
D. 是落实人资工作会议精神的重要举措
E. 是提升公司教育培训质效的内在要求
【多选题】
评估指标体系科学性的含义包括如下方面___。
A. 全面性
B. 一致性
C. 独立性
D. 可靠性
E. 实际性
【多选题】
编辑讲授法教材教材时要注意___。
A. 篇章布局要体现系统结构与层次结构的合理性
B. 正确反映教学内容的内在逻辑关系
C. 要符合学员的认知习惯和规律
D. 对视听媒体的应用说明
【多选题】
教育心理学对教育教学实践具有___作用。
【多选题】
以下选项中关于网络大学遵循原则说法正确的是___。
A. 统一规划、统一运营
B. 分级管理、全员应用
C. 统一规划、统一建设
D. 两级管理、全员应用
【多选题】
核心骨干员工具有以下哪几种特征___。
A. 高职务
B. 高业绩
C. 高技能
D. 高潜质
【多选题】
示范性培训教材开发的原则包括___。
A. 以企业新技术、新技能发展需求为导向，以突出职业能力培养为核心
B. 要充分利用新技术、新方法去开发示范性的教材
C. 内容精选的个性化
D. 表现形式要更加灵活
【多选题】
教育心理学研究的思想方法是包括___。
A. 辩证观
B. 人性观
C. 系统观
D. 世界观
【多选题】
拓展训练对学员的基本要求包括___。
A. 参训人员应有心里准备
B. 符合着装要求
C. 遵守纪律
D. 无严重疾病
【多选题】
对于节俭，从业人员应树立的正确认识有___。
A. 不绝欲，亦不纵欲
B. 有钱则花，没钱照样过
C. 节俭至上，甘当苦行僧
D. 不为物役
【多选题】
湖北省公司教育培训体系建的核心业务是___。
A. 职工培训
B. 人才开发
C. 资源建设
D. 软件开发
【多选题】
计算机多媒体教材的特点集中表现在___。
A. 多样性
B. 智能性
C. 交互性
D. 重复性
E. 可控性
【多选题】
下列选项中，属于世界500强企业敢于优秀员工的核心标准的是___。
A. 不为人际关系所左右
B. 自动自发地工作
C. 注重细节，追求完美
D. 不找任何借口
【多选题】
远程教育培训网络的功能是___。
A. 远程学习
B. 网上答疑讨论
C. 考试评测功能
D. 教务管理功能
【多选题】
信息加工心理学家一般把解决问题分为___。
A. 问题表征
B. 监控
C. 设计解题计划
D. 执行解题策划
【多选题】
正常的人际关系是以人际交往的正常心理为基础，工作中正常的人际关系表现为___。
A. 真诚
B. 信任
C. 克制
D. 自信
E. 热情
【多选题】
以下哪些属于培训教材开发的新理念___。
A. 适应现代培训理念
B. 树立可持续发展的理念
C. 树立适应智力开发的理念
D. 树立服务于终身学习的理念
【多选题】
对于准备不充分，内容记不住，所讲内容不擅长型的紧张，解决方法可以是___。
A. 提升专业素养，充实课程相关内容
B. 平时就要注重相关专业知识的积累
C. 讲授有感悟的内容
D. 讲表面内容，放弃课程深度
【多选题】
成人的学习障碍有___。
A. 情景障碍
B. 制度障碍
C. 能力障碍
D. 认识障碍
【多选题】
在教学活动中，课堂失控的表现有___。
A. 课堂气氛沉闷
B. 课堂秩序混乱
C. 遇到意外
D. 讨论热烈
【多选题】
以下选项中属于网络大学培训活动的是___。
A. 推送学习
B. 在线论坛
C. 自主学习
D. 在线培训
【多选题】
编辑培训教材的方法包括___。
A. 教授法教材编辑
B. 多媒体教学法教材编辑
C. 角色扮演法教材编辑
D. 案例法教材编辑
E. 成套系统培训法教材编辑
【多选题】
测验的主要指标有信度指标、效度指标、___。
A. 标准化
B. 常模
C. 难度指标
D. 区分度指标
E. 测量的公平性
【多选题】
制定培训项目实施计划的一般步骤包括___。
A. 研究培训项目报告书，明确具体培训实施目标
B. 围绕培训实施目标，拟定计划书
C. 以师资条件为依据
D. 审定、修改计划书
E. 领导决策
【多选题】
培训师的绩效评估，主要从___方面进行。
A. 工作态度
B. 课堂气氛
C. 业务能力
D. 管理能力
E. 培训效果
【多选题】
以下属于课程设置要素的有___。
A. 选择企业培训师
B. 顺序
C. 培训技法
D. 时间分配
E. 指导方案
【多选题】
培训评估系统性原则的要点是___。
A. 对培训评估的指导必须依据系统论的理论指导
B. 组成培训系统的要素是相互依存，互为条件的有机整体
C. 系统性是相对的
D. 要注意收集培训系统不同阶段的信息
E. 要对复杂系统作适当简化
【多选题】
D型培训师的弥补不足的方法包括：___。
A. 加案例
B. 加故事
C. 减自我
D. 加观点
【多选题】
广义的课程不包括___。
A. 各类理论教学内容
B. 一门学科
C. 实际训练科目
D. 各种有计划有组织的课外活动
E. 一项培训活动
【多选题】
开发培训课程的步骤包括___。
A. 分析需求选准课题
B. 选定、安排课程内容和形式
C. 预期的课程（教学计划、大纲教材）
D. 课程的论证、修改、试用
E. 课程实施的结果评价
【多选题】
培训评估的作用主要是___。
A. 宏观调节
B. 目标导向
C. 鉴定与考核
D. 指导与促进
E. 信息反馈与调节
【多选题】
以下对于成人培训教学，注重实效，提升自我的描述，正确的是___。
A. 教学安排尽可能合理严密，课程要如期开始和完成
B. 内容要选择实用性强、与工作生活紧密联系、可以快速理解和掌握的
C. 内容要少而精，突出重点，能在实践中用上一二
D. 不让学员难堪，也不让学员隐身
【多选题】
企业价值观是企业人员共同活动的___。
A. 价值取向
B. 文化定势
C. 心理趋向
D. 表层意识
【多选题】
为了保证培训质量，应考虑___方面的问题。
A. 如何避免出现方向性问题
B. 如何避免出现违反科学规律的问题
C. 如何避免出现不符合实际的问题
D. 如何避免出现片面性问题
E. 如何避免出现不可操作性问题
【多选题】
培训指导者在进行培训指导时，应掌握的技巧有___。
A. 应以鼓励被指导者的为基本前提
B. 应学会实施间接的指导
C. 注意在工作中进行观察
D. 能够预见将要发生的问题，并提出解决的方案
E. 能够准确、具体地传递指导信息
【多选题】
下列选项中严禁在项目经费中列支的是___。
A. 培训考试费
B. 固定资产购置费
C. 学历教育学费
D. 员工自主参加的各类人才评价费
【多选题】
企业培训师在设计教学过程时要注意___等主要问题。
A. 贯彻启发式指导思想
B. 贯彻实操性指导思想
C. 坚持理论联系实际
D. 坚持内容服从形式
E. 教学过程紧扣教学内容
【多选题】
教材研发的科学法，随应用情况的差异，又细分为___。
A. 科学归纳法
B. 科技同步法
C. 调研法
D. 科学预测法
