【单选题】
22：使用【1109】久悬户手工处理交易，将单位账户从久悬户转为正常户时，下列有关授权应提交的资料说法错误的是___
A. 单位公函、客户有效证件，法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书；
B. 若为存折户，需同时提供存折；
C. 客户影像；
D. 县级行社财务部门审批表。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
23：已故存款人的存款余额合计___以下的，各市县行社可根据实际情况，确定是否需要出具公证书或有权机关出具的法律文书。
A. 10000元(含)
B. 5000元(含)
C. 2000元(含)
D. 1000元(含)
【单选题】
24：账户启用的日期计算：应从___算起三个工作日。
【单选题】
25：时段存款证明书的有效期即为存款的止付期，有效期以“天”为单位，原则上最长时间不超过___。
A. 3个月(含)
B. 6个月
C. 1年 (含)
D. 6个月(含)
【单选题】
26：我省农信社为同一个人客户因开立Ⅰ、Ⅱ类户所开立的借记卡，全省范围内原则上不超过___张
【单选题】
27：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【单选题】
28：使用1204账户控制及维护交易，进行质押止付/解付时，要求至少___名客户经理和客户办理。
【单选题】
29：【1204账户控制及维护】等用于控制、解控不良贷款客户存款账户资金的交易,需___行()名工作人员前往办理业务。
A. 贷款，1
B. 贷款，2
C. 存款所在 ，1
D. 存款所在，2
【单选题】
30：以下对8080交易要注意的问题中，错误的是___？
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额无须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【单选题】
31：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【单选题】
32：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【单选题】
33：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【单选题】
34：会计内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
35：综合前端系统录入支票信息时，“支付凭证日期”应为___日期？
A. 支票到期日期
B. 支票出票日期
C. 系统当前日期
【单选题】
36：下列关于现金支票的审核要点，说法错误的是___
A. 大小写金额需填写相符；
B. 出票人签章要清晰、完整的盖在指定位置；
C. 大写日期需填写完整、正确；
D. 用途栏内容可不要求客户填写。
【单选题】
37：取消企业银行账户许可的不包括下列___
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
【单选题】
38：《企业银行结算账户管理办法》所称银行结算账户不包括___?
A. 企业基本存款账户
B. 企业一般存款账户
C. 企业专用存款账户
D. 企业验资户账户
【单选题】
39：企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
【单选题】
40：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个(含)以上基本存款账户
【单选题】
41：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【单选题】
42：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
43：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
44：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
推荐试题
【判断题】
风险监控中心监控人员必须在30分钟内将二类预警信息电话或传真通知各县级联社风险处置小组，并在一天内收回查证信息，同时将查证结果记录在案
【判断题】
风险监控中心监控人员对于三类预警信息必须在一日内批量处理完毕，同时将处理结果记录在案
【判断题】
存款风险滚动式检查应坚持优先对大额存款、异常变动存款、重点账户存款变动进行检查的原则
【判断题】
重要空白凭证管理不属于存款风险滚动式检查内容
【判断题】
存款风险滚动式检查时，发现账务差错应及时返回原岗处理
【判断题】
存款风险滚动式检查时，应当优先检查短期内频繁收付的存款账户
【判断题】
存款风险滚动式检查时，无需检查账户所有者与无业务往来者划转大额款项现象
【判断题】
存款风险滚动式检查时，应当优先检查长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户
【判断题】
存款风险滚动式检查时，无需检查非银行长期合作客户开立的临时结算账户
【判断题】
参加审计人员从业资格证考试者从事金融企业会计、信贷等业务工作经历不少于2年
【判断题】
河南省农村信用社审计人员从业资格证考试内容仅包括国家经济、金融方针政策和法律法规，省联社印发的各项规章制度
【判断题】
审计人员严重违反审计工作程序的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员违反保密规定，擅自透露有关审计内容，未造成严重后果的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员丢失被审计单位提供的重要资料的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员在审计方案规定范围内，重大问题应当发现而未发现的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员在审计检查中发现性质严重的违规问题，未按规定及时报告，造成严重后果的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员擅自调整审计报告中反映的问题，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员对被审计单位正在发生的可能影响审计结果的违规行为未提出书面制止的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员帮助被审计单位徇私舞弊、隐瞒问题，弄虚作假的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员在被审计单位报销费用，索取或收受各种形式的礼金、礼品、有价证券、纪念品和土特产品的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员利用职务、工作之便牟取私利，造成恶劣影响的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员被审计单位举报和反映有其它严重违规行为并经查实的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
审计人员连续两年年度考核不称职的，应吊销其审计人员从业资格证
【判断题】
河南省农村信用社委托中介机构审计管理办法中的委托审计是指根据需要，被审计单位可委托社会中介机构从事年度经营成果真实性检查和序时稽核等常规审计项目
【判断题】
委托社会中介机构审计应遵循独立性原则、成本适度原则、真实性原则
【判断题】
县级行社需要外部审计业务时，可自主按照“成本适度，费用最低”的原则，选择社会中介机构开展审计工作
【判断题】
农信社应拟好实行委托审计的项目，向上一级农信社报备后，方可与中介机构办理委托审计的相关事宜
【判断题】
委托审计中，受委托的中介机构出具的年度会计报表审计报告应当包括会计报表真实性和公允性的审计意见和注册会计师认为重要的其他信息
【判断题】
被审计单位发现委托的会计师事务所等中介机构存在未履行诚信、勤勉、保密义务，并造成严重社会后果的情形时，可以终止委托审计工作
【判断题】
被审计单位发现委托的会计师事务所等中介机构存在将所承担的审计业务分包或转包给其他机构的情形时，可以终止委托审计工作
【判断题】
被审计单位发现委托的会计师事务所等中介机构存在其人员和时间难以保证委托书中的审计要求的情形时，可以终止委托审计工作
【判断题】
被审计单位发现委托的会计师事务所等中介机构出具的审计报告或其他报告被证实存在严重质量问题的情形时，可以终止委托审计工作
【判断题】
审计项目质量控制的对象仅包括对编制审计方案、编写审计工作底稿、出具审计报告实行全过程质量控制
【判断题】
审计工作程序分为审计项目准备阶段、实施阶段、报告阶段、整改阶段等4个阶段
【判断题】
审计项目准备阶段，包括制定审计方案，成立审计项目组、确定审计项目负责人和成员，提取被审计单位业务数据和收集外部审计资料，签发审计通知书，审计机构与审计人员签订审计人员承诺书等5个环节
【判断题】
审计项目准备阶段，包括召开进驻会议，通报审计内容，签订被审计单位和被审计人承诺书，提交审计项目组廉政监督卡和调阅资料清单等环节
【判断题】
审计项目报告阶段，包括草拟审计报告初稿、审计项目组长（项目负责人）审核，审计组召开专题会议讨论、审议审计报告，向派出审计机构上报审计报告，整理现场审计档案立卷归档等4个环节
【判断题】
审计项目整改阶段，包括拟定、下发审计整改通知书，建立整改台账，双向风险提示，督促被审计单位上报整改报告，整理整改档案立卷归档等4个环节
【判断题】
负责与被审计单位及相关部门沟通协调，组织审计人员进行审计调查，确定审计重点、技术和方法是审计项目组组长的主要工作职责
