【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
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【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10：关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
12：以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
13：【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
20：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
21：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
22：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为___。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 网点负责人
【多选题】
23：维护子账户信息时，提交以下哪些资料___
A. 母账户开户许可证原件；
B. 单位公函；
C. 变更银行结算账户申请书(单位盖章)；
D. 单位法定代表人(负责人)身份证件，如为代理，需同时提交代理人身份证件和授权委托书；
E. 客户影像。
【多选题】
24：客户神志清醒但行动不便或卧病在床，需委托他人前来柜面办理业务时，应由银行方(两名或两名以上)员工上门服务，了解客户真实状况及业务办理意愿，客户填写授权委托书并签字按指印，授权时提交以下哪些资料___
A. 委托人和受托人身份证件；
B. 授权委托书；
C. 上门服务证明或穿工装与客户的合影；
D. 承诺书
【多选题】
25：客户为未成年人、成年无民事行为能力人(如客户昏迷不醒，医院诊断证明上明确写明永久丧失意识)或限制民事行为能力人(如精神病人)时，由其法定代理人或经人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理银行相关业务，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件；
B. 法定代理人需提供亲属关系证明(户口簿、出生证明、派出所证明等)；
C. 指定代理人需提供人民法院或有关部门出具的证明文件；
D. 代理成年无民事行为能力人或限制民事行为能力人办理业务时还需提供医院出具的诊断证明。
【多选题】
26：客户为服刑羁押人员时，由代理人代为办理，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件
B. 经公证的授权委托书
C. 人民法院的法律文书
【多选题】
27：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款，授权时必须提交以下哪些资料___
A. 已故存款人存款查询申请书
B. 死亡证明(或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等)；
C. 可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)；
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
28：不得出具存款证明的情形，包括以下哪些___
A. 已被县级以上有权机关冻结止付和已用于质押的存款；
B. 账户处于挂失状态的存款；
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款；
D. 其他非正常状态账户下的存款。
【多选题】
29：Ⅱ类户账户形式有___
A. 借记卡
B. 一本通活期存折
C. 电子账户
推荐试题
【单选题】
齿轮在轴上固定，当要求配合过盈量很大时，应采用( )(1.0分)
A. 敲击法
B. 压入法
C. 液压套合法
D. 冲击法
【单选题】
三通阀作用部（ ）堵塞是导致制动机不发生缓解作用的主要原因。(1.0分)
A. 缓解孔
B. 制动孔
C. 滴泪孔
D. 连通孔
【单选题】
货车集尘器的常见故障有集尘盒（ ），胶垫老化及螺栓松动等故障。(1.0分)
【单选题】
DK-1型电空制动控制器利用控制电路来间接控制（ ）的开放和关闭，使风路导通或切断。(1.0分)
A. 中继阀
B. 电空阀
C. 主阀
D. 紧急阀
【单选题】
（ ）是人们对荣誉和耻辱的根本看法和态度。(1.0分)
A. 人生观
B. 价值观
C. 世界观
D. 荣辱观
【单选题】
CCB-Ⅱ型制动机中均衡风缸的体积为（ ）立方英寸(1.0分)
【单选题】
DK-1型制动机中继阀充气性能试验时，列车管压力应快速上升至定压480kPa，其时间不大于（）S。
【单选题】
CCB-Ⅱ型制动机由微处理器IPM直接控制，产生紧急作用的阀为（ ）。(1.0分)
A. EMV紧急电磁阀
B. MVEM紧急电磁阀
C. PVEM紧急放风阀
D. MV16电磁阀
【单选题】
DK-1型空气制动阀的转换柱塞在空气位时，切断作用管通路，而开通（ ）的通路。
A. 工作风缸
B. 列车管
C. 均衡风缸管
D. 调压阀管
【单选题】
整体式向心滑动轴承的装配步骤一般分( )。(1.0分)
【单选题】
显示工作簿文件名，（ ）是中文电子表格启动时为新文件自动建立的文件名。(1.0分)
A. Delete
B. Excel
C. Book1
D. Enter
【单选题】
下列属于计算机输出设备的是（ ）。(1.0分)
A. 光盘驱动器
B. 键盘
C. 显示器
D. 鼠标
【单选题】
DK-1型制动机设有两个转换阀，一个用于电-空转换代号153，另一个用于客-货转换代号为（）。
A. 152
B. 155
C. 154
D. 151
【单选题】
弹簧中径与钢丝直径的比值C 称为弹簧系数，C 值越小，弹力越大，即弹簧越( )。(1.0分)
【单选题】
DK-1型制动机中继阀有三个作用位置，即：缓解位、制动位、（ ）。(1.0分)
A. 紧急制动位
B. 保压位
C. 中立位
D. 初制位
【单选题】
内径千分尺可测量最小孔径为( )。(1.0分)
A. 5mm
B. 50mm
C. 75mm
D. 100mm
【单选题】
在Windows XP默认环境中，中英文输入切换键是[（ ）+空格]。
A. Alt
B. Ctrl
C. Shift
D. Enter
【单选题】
120-1型控制阀紧急活塞杆上紧急室排气限制孔为( )。(1.0分)
A. Ф1.1 mm
B. Ф1.2 mm
C. Ф1.6 mm
D. Ф1.8 mm
【单选题】
轴瓦与轴承座、盖的装配和轴瓦孔的配刮是( )滑动轴承的装配要点。(1.0分)
A. 整体式
B. 部分式
C. 液体磨擦
D. 非液体磨擦
【单选题】
DK-1型制动机的紧急阀在紧急制动时，紧急阀参与（ ）排风，从而加快了列车管的排风速度。(1.0分)
A. 中继阀
B. 电动放风阀
C. 主阀
D. 紧急阀
【单选题】
剖分式滑动轴承装配时为达到配合紧密，保证有合适的过盈量，薄壁轴瓦的部分面应比轴承座的部分面略( )。
A. 低一些
B. 高一些
C. 平齐
D. 错开些
【单选题】
DK-1型电空制动控制器手柄由紧急位回运转位，列车管压力由0升至480kPa的时间（ ）S以内。(1.0分)
【单选题】
整体式向心滑动轴承是用( )装配的(1.0分)
A. 热胀法
B. 冷配法
C. 压入法
D. 爆炸法
【单选题】
道德具有独特的（ ）。(1.0分)
A. 多层次性
B. 不稳定性
C. 社会性
D. 不平衡性
【单选题】
标注形位公差代号时，形位公差框格左起第二格应填写( )。(1.0分)
A. 形位公差项目符号
B. 形位公差数值
C. 形位公差数值及有关符号
D. 基准代号
【单选题】
GK型三通阀在701型试验台紧急制动试验中，制动缸压力不得小于( )。(1.0分)
A. 450 kPa
B. 380 kPa
C. 270 kPa
D. 140 kPa
【单选题】
制动管系总漏泄量不得超过（ ）kPa。
【单选题】
链轮两轴线必须平行，否则会加剧链条和链轮的( )，降低传动平稳性并增加噪声。(1.0分)
【单选题】
104分配阀制动时第一阶段局减的作用是提高（ ）。(1.0分)
A. 常用制动稳定性
B. 常用制动灵敏性
C. 常用制动安定性
D. 紧急制动灵敏性
【单选题】
松键装配在键长方向、键与轴槽的间隙是( )(1.0分)
【单选题】
钻床夹具的类型在很大程度上取决于被加工孔的（ ）(1.0分)
【单选题】
JZ-7型空气制动机机能检查时，自阀、单阀手柄均置运转位，工作风缸压力指示值应为( )。(1.0分)
A. 400 kPa或600 kPa
B. 500 kPa或650 kPa
C. 500 kPa或600 kPa
D. 450 kPa或600 kPa
【单选题】
103型分配阀放风阀弹簧自由高为( )。(1.0分)
A. 35.5～34 mm
B. 42.5～36.3 mm
C. 52.5～48.3 mm
D. 50.5～46.5 mm
【单选题】
工件以外圆为定位基准面时，常用的定位元件为（ ）
A. V形铁
B. 心轴
C. 可调支承
D. 支承钉
【单选题】
120型控制阀254 mm制动缸用紧急二段阀缩堵孔为( )。(1.0分)
A. Φ3.6 mm
B. Φ2.5 mm
C. Φ2.4 mm
D. Φ1.9 mm
【单选题】
104主阀的局减阀弹簧自由高限度为（ ）mm。(1.0分)
A. 43.5~47.5
B. 51.5~55.5
C. 48.5~52.5
D. 46.5~50.5
【单选题】
钻床夹具有:固定式、移动式、盖板式、翻转式和( )(1.0分)
A. 回转式
B. 流动式
C. 摇臂式
D. 立式
【单选题】
研磨圆形孔时,研磨棒的直径比孔要小( )mm,长度是孔长的2～3倍。(1.0分)
A. 0.01～0.015
B. 0.03～0.04
C. 0.02～0.03
D. 0.05～0.10
【单选题】
电气化铁路区段的列检和乘务作业时，严禁( )人员在电气设备处所倚靠或坐卧。(1.0分)
【单选题】
JZ-7型空气制动机重联阀有（ ）2个作用位置。(1.0分)
A. 本机位 补机位
B. 本机位 制动位
C. 本机位 缓解位
D. 制动位 补机位
