【单选题】
营业机构柜员要对当日接收的大额支付系统贷记来账业务及时处理，最迟于（ ）处理完毕。 ___
A. 当日
B. 当日最迟下一工作日上午11:00前
C. 当日下午16:30
D. 次日日结前
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相关试题
【单选题】
营业机构柜员要对当日接收的小额支付系统贷记来账业务及时处理，最迟于( )前处理完毕。 ___
A. 当日
B. 当日最迟下一工作日上午11:00前
C. 当日下午16:30
D. 次日日结前
【单选题】
定期借记业务或普通借记业务来账自动扣款失败时，在回执期限内每日( )自动扣款，( )回执，直至回执成功或超出回执期限。 ___
A. 14:00,15:00
B. 14:00,16:00
C. 15:00,16:00
D. 16:00,17:00
【单选题】
票据活动应当遵守法律、行政法规，不得损害社会公共利益。 ___
【单选题】
票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 ___
【单选题】
其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 ___
【单选题】
票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，不包括付款请求权和追索权。 ___
【单选题】
无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。 ___
【单选题】
票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。 ___
【单选题】
票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。 ___
【单选题】
票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。 ___
【单选题】
票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人，应当在汇票和粘单的粘接处签章。 ___
【单选题】
通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。 ___
【单选题】
持票人未在法定期限内提示付款的，则承兑人的票据责任解除。 ___
【单选题】
持票人为出票人的，对其后手无追索权，持票人为背书人的，对其前手无追索权。 ___
【单选题】
持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。 ___
【单选题】
通过影像交换系统处理的支票影像信息具有与原实物支票同等的支付效力，提入行收到代理行提交的支票影像信息，应视同实物支票提示付款。 ___
【单选题】
银行机构代码是指按照支付系统行号标准编制的机构代码。 ___
【单选题】
营业网点出售支票时，应在支票票面固定位置记载代理行银行机构代码。 ___
【单选题】
质押是指电子商业汇票持票人为了给债权提供担保，于票据到期日前在电子商业汇票系统中进行登记，以该票据为债权人设立质权的票据行为。 ___
【单选题】
保证是指电子商业汇票上记载的债务人以外的第三人保证该票据获得付款的票据行为。 ___
【单选题】
登陆行内电票系统的操作人员应妥善保管自己的系统登陆密码，严禁由他人代理操作。 ___
【单选题】
电子银行承兑汇票的出票人与收款人不得为同一人。 ___
【单选题】
付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续性，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。 ___
【单选题】
出票人在票据上的签章不符合《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》等规定的，票据无效。 ___
【单选题】
依法背书转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项，但是法律另有规定的除外。 ___
【单选题】
支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的信用社在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 ___
【单选题】
支票的出票人为在信用社开立可以使用支票存款账户的单位和个人。 ___
【单选题】
支票上未记载出票金额、收款人名称的经出票人授权可以补记，未补记前不得背书转让和提示付款。 ___
【单选题】
支票限于见票即付，不得另行记载付款日期，另行记载付款日期的，该记载无效。 ___
【单选题】
出票人从银行领取的空白支票，不准更改账号，不准出租出借他人使用。 ___
【单选题】
票据背书必须是记名背书，背书应记载被背书人名称、背书日期并签章。 ___
【单选题】
票据背书不得附有条件，如附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。 ___
【单选题】
票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书，背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处，粘单上的背书人，应当在票据和粘单的粘接处签章。 ___
【单选题】
填明“现金”字样的支票不得背书转让。 ___
【单选题】
银行汇票是指出票行签发的，由其在见票时按照出票金额无条件支付给收款人或持票人的票据。 ___
【单选题】
银行汇票金额大小写要同时记载且必须一致，不一致的，银行汇票无效。 ___
【单选题】
银行汇票的出票金额、日期、付款人名称不得更改，更改的银行汇票无效，其他事项更改的由原记载人签章证明。 ___
【单选题】
出票人在汇票正面记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，背书人对后手的被背书人不承担保证责任。 ___
【单选题】
支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票既可以用于支取现金也可以用于转账。 ___
推荐试题
【单选题】
活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的，下列关于利率计付描述正确的是___。
A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息
【单选题】
网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。
A. 《假币没收收据》
B. 《假币收缴凭证》
C. 《货币真伪鉴定书》
D. 《假币收缴单据》
【单选题】
会计凭证按___不同，可分为原始凭证和记账凭证。
A. 取得途径
B. 填制程序和用途
C. 有无固定格式
D. 审核机构
【单选题】
发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向___报告。
A. 办理人民币存取款业务的金融机构
B. 司法机关
C. 公安机关
D. 中国人民银行
【单选题】
有价单证是指___，包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。
A. 具有市场价值的凭证
B. 印有特殊说明的凭证
C. 印有面额的特殊凭证
D. 具有以上三种特征的凭证
【单选题】
实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。
A. 投资时间
B. 投资主体
C. 投资范围
D. 投资目的
【单选题】
___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。
A. 金融机构往来收入
B. 利息收入
C. 手续费及佣金收入
D. 其它业务收入
【单选题】
贷款利息自结息日起，逾期___天以内的应收未收利息，计入当期损益。
【单选题】
企业客户证书有效期为___，逾期自动失效。
【单选题】
个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。
A. 河南省农村信用社任一营业
B. 原发卡网点
C. 原发卡机构
D. 县行社所在市办辖内
【单选题】
下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___
A. 不准计提未收回贷款应收利息
B. 不准截留收入，私设小金库
C. 不准虚增或虚减收入支出
D. 不准违规收取、支出手续费
【单选题】
以下不属于重要空白凭证的是___
A. 普通存单
B. 贷款本金利息收回凭证
C. 液晶USBkey
D. 借款借据
【单选题】
被评定为高风险的客户，自评定风险等级后，每___审核一次客户基本信息。
【单选题】
反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法予以___
A. 行政处罚
B. 行政处分
C. 刑事处罚
D. 行政拘留
【单选题】
临时存款账户的有效期最长不得超过___。
【单选题】
一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的，需出示有效身份证件。
【单选题】
资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。
A. 动态报表
B. 静态报表
C. 动态和静态相结合的报表
D. 内部报表
【多选题】
金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
C. 擅自开办新的存款业务种类
D. 违反规定为客户多头开立帐户
【多选题】
金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计帐册
D. 其他方式的帐外经营行为
【多选题】
金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。
A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款
B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分
C. 吊销该金融机构的许可证
D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
【多选题】
单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交___。
A. 公安机关
B. 中国人民银行
C. 办理人民币存取款业务的金融机构
D. 国库
【多选题】
金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。
A. 电子银行系统存在安全隐患
B. 金融机构内部违规操作
C. 客户有意泄露密码
D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务
【多选题】
在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。
A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险
B. 金融机构已经采取的风险控制措施
C. 客户应采取的风险控制措施
D. 相关风险的责任承担
【多选题】
商业银行应遵循___的原则，规范地披露信息。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可追溯性
【多选题】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
【多选题】
在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的
B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的
C. 设置账外账的
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的
【多选题】
违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。
A. 建立印章使用交接登记薄
B. 在空白纸张上加盖单位印章
C. 在空白合同上加盖单位印章
D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章
【多选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。
A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
【多选题】
洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括___。
A. 上游犯罪范围不断扩大
B. 行为方式更为多样
C. 主观要件适当放宽
D. 责任追究更加严厉
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
完整的“了解你的客户”措施包括___。
A. 客户接受政策（包括记录保存）
B. 验证客户身份
C. 对高风险账户实施持续监测
D. 风险管理
【多选题】
以下说法正确的有___。
A. 金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B. 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C. 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D. 金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
【多选题】
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告___。
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
【多选题】
金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括___。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构除核对身份证件外，还可采取___等措施识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理部门核实
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户要求变更___信息的，应重新识别客户身份。
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
【多选题】
对人民币的流通保护叙述正确的是___。
A. 禁止非法买卖流通人民币
B. 禁止伪造、变造人民币
C. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币
D. 禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
