【单选题】
39：企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
40：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个(含)以上基本存款账户
【单选题】
41：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【单选题】
42：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
43：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
44：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
推荐试题
【判断题】
民警使用自卫喷雾器，应当要求现场无关人员躲避，直接向违纪罪犯喷射催泪剂
【判断题】
民警控制违纪罪犯后视情对违纪罪犯人身及其物品进行清抄检查
【判断题】
民警采取措施制止罪犯违纪行为后，应视情将违纪罪犯带离违纪现场至指定区域，防止罪犯发生二次违纪行为
【判断题】
《大清监狱律草案》是我国第一部独立的监狱法典
【判断题】
监狱突发事件是指监狱内发生的已经造成或者可能造成重大人员伤亡，财产损失，生态环境破坏和严重社会危害危及监狱安全的事件。
【判断题】
上海市监狱管理局应急预案体系由局总体应急预案，监狱应急预案及重大活动应急预案组成。
【判断题】
监狱应急预案分总则，分则，其内容根据局总体应急预案，局专项应急预案及本监狱实际制定，体现应急响应和处置的主体职能。
【判断题】
监狱应急预案附件部分应有监狱平面图，监狱周边地形图，监狱建筑结构设计图，监狱制高点，火力点，监控点，消防设施和器材分布图，监狱应急警力通讯录，驻监武警部队，驻地公安及公安消防部门联系人员名单及通讯录，监狱和驻警武警部队防爆应急器材清单等重要的应急资源一览表。
【判断题】
单个民警现场处置罪犯违纪行为，应先制止在向监区分控平台报告，以避免事态扩大。
【判断题】
司法部《加强监狱安全管理工作若干规定》监狱应当坚持每周5天教育，1天课堂教育，1天休息。
【判断题】
劳动现场对罪犯的管理是监狱干警直接管理的核心。
【判断题】
监狱只是每季度对劳动工具集中检查不少于一次，确保账物相符即可。
【判断题】
尖锐刀具要实行尖头钝化保护措施，因生产需要先取可留存部分尖头剪刀(10厘米以下)。
【判断题】
实行链条化管理工具当日不收的，监区必须做到日检查清点制度，并做好记录。
【判断题】
外来人员、车辆从广义上是指非本单位的人员、车辆。
【判断题】
外来人员车辆和物品，因工作事项进出监门的，可以不办理审批手续。
【简答题】
上海市监狱管理局应急预案体系由哪几个部分组成？
【简答题】
民警现场处置罪犯违纪行为的处置原则是什么？
【简答题】
民警口头制止罪犯违纪行为包含哪些内容？
【简答题】
民警现场处置罪犯违纪行为的处置要求是什么？
【简答题】
请简要阐述中国封建社会监狱的发展特点。
【单选题】
保守国家秘密的工作实行积极防范、突出重点、依法管理的方针,___
A. 确保国家秘密安全
B. 便利各项工作的开展
C. 既确保国家秘密安全,又便利信息资源合理利用
D. 实事求是
【单选题】
___主管全国的保密工作。
A. 国家安全部门
B. 公安部门
C. 中央保密委员会
D. 国家保密行政管理部门
【单选题】
一份文件为秘密级,保密期限是10年,标志形式应当是 ___
A. 秘密10年
B. 秘密★
C. 秘密★10年
D. 秘密●10年
【单选题】
重要涉密部门的人员选配,应当坚持___的原则,并定期进行考核,不适合的应及时调整。
A. 谁选配谁负责
B. 先审后用
C. 先选后训
D. 边审边用
【单选题】
涉密人员离岗、离职前,应当将所保管和使用的国家秘密载体全部清退,并___
A. 登记销毁
B. 订卷归档
C. 办理移交手续
D. 不一定办理移交手续
【单选题】
书面形式的涉密载体,应在封面或者首页做出国家秘密标志,汇编涉密文件、资料或摘录、引用属于国家秘密内容的应按照其中___标注
A. 最高密级和最长保密期限
B. 最商密级和最短保密期限
C. 最低密级和最长保密期限
D. 最低密级和最短保密期限
【单选题】
定密责任人在职权范围内承担有关国家秘密的___工作
A. 确定
B. 变更
C. 解除
D. 以上都正确
【单选题】
国家秘密确定的基本程序为:在国家秘密产生的同时,由___对照保密事项范围提出定密的具体意见,再由定密责任人审核批准。
A. 单位领导
B. 定密责任人
C. 承办人
D. 上级机关
【单选题】
一般情况下,核心涉密人员脱密期为___
A. 3年
B. 2年
C. 1年
D. 不超过6个月
【单选题】
一般情况下,重要涉密人员脱密期为___
A. 3年
B. 2年
C. 1年
D. 不超过6个月
【单选题】
一般情况下,一般涉密人员脱密期为___
A. 3年
B. 2年
C. 1年
D. 不超过6个月
【单选题】
涉密人员离开原涉密单位,调入其他国家机关和涉密单位的,脱密期管理由___负责。
A. 原涉密单位
B. 调入单位上级管理部门
C. 原单位上级管理部门
D. 调入单位
【单选题】
下列关于涉密载体管理说法错误的是___
A. 将涉密载体保存在安全保密的场所和部位,并配备必要的保密设施、设备
B. 定期清查、核对
C. 离开办公场所,将涉密载体存放在保密设备中
D. 涉密载体丢失后经查找回的无须报告
