【单选题】
39：企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
40：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个(含)以上基本存款账户
【单选题】
41：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【单选题】
42：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
43：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
44：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
推荐试题
【单选题】
在敏捷项目管理中， 项目经理（ 敏捷中可能不直接这么称呼） 的领导风格属于：
A. 交易型
B. 变革型
C. 服务型
D. 魅力型
【单选题】
项目经理与团队成员之间很少或没有相互的交流信息， 以此为特征的管理方式称为：
A. 放任型
B. 交易型
C. 服务型
D. 变革型
【单选题】
项目经理投入在沟通上的时间占比是：
A. 50%
B. 90%
C. 30%
D. 40%-60%
【单选题】
你正在向某位团队成员确认有关她工作进展的情况， 这属于哪个维度的沟通：
A. 向上沟通
B. 向下沟通
C. 横向沟通
D. 发散沟通
【单选题】
在沟通过程中采用 5C 原则， 主要是针对：
A. 口头沟通
B. 书面沟通
C. 肢体沟通
D. 以上都不对
【单选题】
有效的沟通活动和工件创建， 具有如下基本属性， 除了：
A. 沟通目的明确
B. 尽量了解沟通接收方， 满足其需求和偏好
C. 监督并衡量沟通效果
D. 让所有相关方获得同等的信息
【单选题】
项目经理应该具备的最重要的技能是下列哪一项：
A. 谈判
B. 影响
C. 沟通
D. 解决问题
【单选题】
在项目环境下， 有关沟通的论述哪一个是正确的：
A. 项目经理必须承担主要责任， 以确保发出的信息已经收到
B. 有效的会议、 “作战室”可以促进有效的沟通
C. 如果一个项目有 12 个人， 则其沟通通道有 42 条
D. 大多数项目经理有 30%的时间投入到沟通中
【单选题】
在人与人沟通的过程中， 信息同时会通过口头和非口头进行传递， 作为一个一般规则， 通过非口头暗示传送的信息大概占：
A. 5%--15%
B. 20%--30%
C. 40%--50%
D. 大于 50%
【单选题】
反馈是：
A. 确认信息被收到
B. 同意该信息
C. 总能收到此信息
D. 无效且浪费时间的信息
【单选题】
Stacy 需要为她的项目制定沟通管理计划， 下面哪个工具与技术会对她的工作有帮助：
A. 德尔菲技术
B. 头脑风暴
C. 沟通需求分析
D. 项目管理信息系统
【单选题】
下面哪一项不是非正式的沟通事例：
A. 工程师的笔记
B. 电子邮件信息
C. 项目管理计划
D. 会议讨论期间在板上画的议题
【单选题】
沟通有很多种方法， 下列哪种情况适合“ 面对面 ”的沟通：
A. 提供一个关键决策的永久记录时
B. 针对一个团队成员的负面行为时
C. 鼓励团队成员的创新思维时
D. 向关键相关方询问信息时
【单选题】
项目经理不仅具备技术项目管理方面的能力， 还应该具备战略与商务管理能力， 在面对投资者或更多相关方的时候， 项目经理需要以一人之力面对一群人来沟通， 这属于：
A. 人际沟通
B. 小组沟通
C. 公众沟通
D. 大众传播
【单选题】
当发送或接收信息时， 沟通障碍可能会影响沟通效果， 下面哪项不属于沟通障碍：
A. 偏见
B. 态度和情绪
C. 性别
D. 反馈
【单选题】
沟通风格评估常用于：
A. 支持项目的相关方
B. 不支持项目的相关方
C. 领导
D. 团队
【单选题】
你在努力成为一名优秀的项目经理， 你发现自己习惯直接下结论， 你想多从他人的角度看问题， 你应该使用：
A. 换位倾听技巧
B. 演说技巧
C. 演示技巧
D. 积极倾听技巧
【单选题】
以下都是工作绩效报告的事例， 除了：
A. 缺陷直方图
B. 挣值 EV=2
C. 储备燃尽图
D. 趋势线和预测
【单选题】
会议可以提升沟通的有效性， 规划会议时应该采取以下步骤： 第一是准备并发布会议议程， 第二是确保会议在规定的时间开始和结束； 紧接着应该是：
A. 确保适当参与者受邀并出席
B. 切题
C. 处理会议中的期望、 问题和冲突
D. 记录所有行动以及分配的行动责任人
【单选题】
沟通出现障碍时， 容易导致：
A. 项目被延迟
B. 增强了信任
C. 出现冲突
D. 管理层很生气
【单选题】
项目管理中， 沟通的特点是：
A. 沟通局限于有关产品、 进度、 质量和成本的因素
B. 应当严格监督沟通， 以便让竞争的项目经理得到不公正的优势
C. 项目经理是整个项目期间各相关方的沟通焦点
D. 所有项目报告都要在内部和外部共享
【单选题】
在沟通的过程中， 信息往往会被过滤， 哪个体现了信息过滤的概念：
A. 在规划沟通是使用的一个工具
B. 当监督人对一个沟通信息的结果进行核实和归类时
C. 向上、 向下、 横向沟通时丢失了信息的大部分
D. A 和 B
【单选题】
一个团队成员第一次违反了基本规则， 项目经理对他应该采取什么类型的沟通方法：
A. 正式口头
B. 正式书面
C. 走廊交谈
D. 非正式书面
【单选题】
下列哪种情况需要与客户进行正式的书面沟通：
A. 检查出缺陷
B. 客户要求附加的额外工作没有包括在合同中
C. 项目进度延误
D. 项目成本超支
【单选题】
在一个有 5000 名雇员的组织中需要开展一个重组项目， 项目团队由每个组织单位中的一名代表组成。识别和满足相关方对项目信息要求的最好方法是：
A. 沟通管理计划
B. 责任分配矩阵
C. 资源管理计划
D. 组织分解结构
【单选题】
依据合同进行的沟通， 应当趋向于：
A. 正式的书面沟通
B. 正式的口头沟通
C. 非正式的书面沟通
D. 非正式的口头沟通
【单选题】
项目沟通系统上下级、 同级之间的沟通属于：
A. 内部和外部
B. 垂直和水平
C. 局部和全局
D. 领导和员工
【单选题】
史蒂夫需要压缩项目进度， 他通过进度压缩技术为关键路径上的活动增加了汤姆和马克， 除此之外，他还需要修正：
A. 工作分解结构
B. 沟通管理计划
C. 项目章程
D. 范围基准
【单选题】
项目顺利进入执行阶段， 按时且在预算范围内。 今天早上， 项目发起人来电表示担心， 截止到当前他并不知道项目的状态， 你告诉发起人你们团队每周都会出一份详细的项目状态报告， 并通过电子邮件的方式发送给他。 发起人表示电子邮件太没有人情味了， 他更喜欢口头确认。 这一现象说明以下哪个过程出了问题：
A. 规划沟通管理
B. 管理沟通
C. 监督沟通
D. 规划相关方管理
【单选题】
你刚刚接手公司委派给你的一个新项目， 团队成员分别来自各个不同国家和地区， 以下哪项是你取得成功管理团队的最佳工具：
A. 责任分配矩阵
B. 视频会议
C. 团队沟通分配矩阵
D. 人际关系与团队技能
【单选题】
项目团队原来有 5 个成员， 现在又增加了 5 个， 沟通通道增加了多少：
A. 6 条
B. 35 条
C. 2 倍
D. 20 条
【单选题】
你是一个产品开发项目的项目经理。 软件设计团队希望先完成整体设计文档， 但是软件构件团队希望完成实用模型， 然后再制定整体设计文档。 你应使用下列哪项技术来管理项目团队：
A. 招募和基本规则
B. 冲突管理和影响力
C. 认可与奖励
D. 集中办公
【单选题】
关于项目风险管理的说法， 正确的是：
A. 由于项目是临时的， 所以难免会有风险存在
B. 一旦发生， 就会对项目的整体造成影响， 这是单个项目风险的定义
C. 项目所有单个风险之和正好等于项目整体风险
D. 项目整体风险包括了所有单个项目风险和不确定的其他来源总和
【单选题】
项目风险管理旨在利用或强化， 规避或减轻：
A. 项目团队的风险抵抗力， 项目经理的风险承受度
B. 投资者或发起人的风险兴奋点， 大的损失
C. 正面风险（ 机会）， 负面风险（ 威胁）
D. 项目经理的抵抗力， 项目团队的抵抗力
【单选题】
你负责一个海外项目， 由于当地马上举行下一届政府选举， 每届政府对当地法规的建议可能都是不同的，这个不确定性给你带来的风险， 这属于：
A. 变异性风险
B. 模糊性风险
C. 风险韧性
D. 整合型风险
【单选题】
项目管理团队正在通过加强项目韧性来应对突发性风险的发生， 以下都是提高应对突发性风险的方式，除了：
A. 应该为突发性风险预留一定的费用和时间
B. 采用灵活的项目管理过程， 比如强有力的变更管理
C. 经常预留早期预警信号， 以便尽早识别突发性风险
D. 制定详细的项目管理计划， 包括所有能够假设的情况
【单选题】
管理储备一般用于：
A. 项目开始时被识别的风险
B. 项目开始时未被识别， 但是在发生前被识别的风险
C. 在发生前不可能知道的外部风险
D. 在任何发生时都不可能知道的风险
【单选题】
项目风险管理计划包括了：
A. 相关方风险偏好
B. 假设日志
C. 问题日志
D. 经验
【单选题】
一位新任命的项目经理应对风险的主要策略是接受风险， 该项目经理：
A. 试验风险假设条件
B. 工作粗鲁盲目
C. 敢于冒险
D. 讨厌风险
【单选题】
以下哪个工具可以对风险进行优先排序：
A. 风险分类
B. 相关方风险偏好
C. 风险概率和影响定义
D. 风险概率和影响矩阵
