【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10：关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
12：以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
13：【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
推荐试题
【单选题】
发展的实质是新事物的产生和旧事物的灭亡。新旧事物的区别在于。___
A. 出现时间的先后
B. 形式的新旧
C. 力量的大小对比
D. 同历史前进方向是否符合
【单选题】
以下现象属于因果联系的是。___
A. 冬去春来
B. 电闪雷鸣
C. 昼夜交替
D. 摩擦生热
【单选题】
经济发展,民生改善,使社会进一步稳定社会进一步稳定,有利于推动经济发展,使民生改善。从因果联系来看,这说明。___
A. 原因和结果相互区别
B. 原因和结果无法区分
C. 原因和结果关系复杂多样
D. 原因和结果相互作用
【单选题】
“凡事预则立,不预则废”,在哲学上反映的是。___
A. 可能和现实的关系
B. 原因和结果的关系
C. 现象和本质的关系
D. 必然和偶然的关系
【单选题】
现象有真象和假象之分,真象和假象的区别在于。___
A. 真象从正面表现本质,假象从反面歪曲地表现本质
B. 真象深藏于事物内部,假象外露于事物外部
C. 真象表现本质,假象不表现本质
D. 真象是真实的,假象是一种错觉
【单选题】
列宁说:“辩证法就是研究对象的本质自身中的矛盾。”以下说法正确的是。___
A. “归根到底,辩证法不过是每个人所固有的矛盾精神经过规律化和系统化而发展起来的”
B. “矛盾的东西是一个范畴。这个范畴只能归属于思想组合,而不能归属于现实”
C. “自然界不可能有矛盾,只是在陈述中才可能有矛盾”
D. 矛盾“是实际生活中的实际矛盾,即辩证的矛盾,而不是字面上的、臆造出来的矛盾”
【单选题】
辩证的同一是。___
A. 指事物与其自身完全等同
B. 不包含差别的绝对同一
C. 以差别、对立为前提的同一
D. 不包含否定因素的同一
【单选题】
矛盾的斗争性在推动事物发展的过程中起着重要作用。以下说法正确的是。___
A. 斗争本身就是发展
B. 斗争性是无条件的、绝对的
C. 任何斗争都能起到推动事物发展的作用
D. 斗争性始终处于主要的方面
【单选题】
矛盾的性质主要是由。___
A. 矛盾的普遍性决定的
B. 矛盾的主要方面决定的
C. 矛盾的次要方面决定的
D. 矛盾的特殊性决定的
【单选题】
中国人喜喝茶但讲究看体质喝茶,不同的茶有不同的养生功效,如红茶甘温可养人体阳气,绿茶性寒可清热,乌龙茶润喉生津,花茶养肝利胆。上述材料体现的哲理是。___
A. 矛盾具有特殊性
B. 主要矛盾和次要矛盾在一定条件下相互转化
C. 每一事物的发展过程中存在着自始至终的矛盾运动
D. 矛盾的性质取决于人的需要
【单选题】
近年来,随着“互联网+”概念的升温,越来越多的传统行业争先恐后地“触网”,互联网+医疗、互联网+金融、互联网+政务等新兴事物层出不穷。但有专家指出,并不是所有行业或企业都适合互联网化,切勿过分跟风,而应首先做好调研,分析好本行业、本企业的实际特点再作决定。从哲学上讲,并不是所有企业都适合互联网化,其原因在于矛盾具有。___
A. 普遍性
B. 客观性
C. 统一性
D. 特殊性
【单选题】
杜牧在《阿房宫赋》中写道:“灭六国者,六国也,非秦也族秦者,秦也,非天下也。”这句话蕴含的哲理是。___
A. 假象无法反映事物的本质
B. 理性认识需要感性认识来说明
C. 内因是事物变化的根据,外因需要通过内因才能起作用
D. 没有正确的实践,就无法形成正确的认识
【单选题】
19世纪法国地质学家、古生物学家居维叶提出了生物“激变论”,认为有机界的变化是由于突然性的灾变所引起的。从量变与质变辩证关系的角度讲,这个观点的错误在于。___
A. 否认量变是质变的必要准备
B. 认为量变达到一定程度必然引起质变
C. 否认质变是事物根本性质的变化
D. 认为质变为新的量变开辟道路
【单选题】
“鸡蛋从外面打破是食物,从内部打破是生命。”从哲学上讲,这说明。___
A. 外因必须通过内因起作用
B. 辩证否定是事物内部矛盾运动的结果
C. 真理是主观性和相对性的辩证统一
D. 必然性产生于事物内部的根本矛盾
【单选题】
“概念的辩证法本身就变成只是现实世界的辩证运动的自觉的反映,从而黑格尔的辩证法就被倒转过来了。”这段话表明,主观辩证法与客观辩证法的关系是。___
A. 反映与被反映的关系
B. 唯心主义与唯物主义的关系
C. 抽象与具体的关系
D. 唯心辩证法与唯物辩证法的关系
【单选题】
习近平指出,“+B164要学习掌握事物矛盾运动的基本原理,不断强化问题意识,积极面对和化解前进中遇到的矛盾。在工作中,我们既要注重总体谋划,又要注重牵住牛鼻子。从哲学上讲,“既要注重总体谋划,又要注重牵住‘牛鼻子’”这句话体现的是。___
A. 要坚持矛盾斗争性和同一性的统一
B. 要坚持量变与质变的辩证关系
C. 要止确把握整体与部分的不同功能
D. 要坚持两点论和重点论的统一
【单选题】
辩证思维方法是人们正确进行理性思维的方法。其中分析与综合的客观基础是事物。___
A. 特殊和普遍的关系
B. 个性和共性的关系
C. 个别与一般的关系
D. 整体与部分的关系
【单选题】
有人认为,既然人的意识是对客观外部世界的反映,那么人脑里的“鬼”、“神”意识就是对外在世界上的鬼、神真实存在的反映。这种观念的错误在于。___
A. 夸大意识的能动作用
B. 把意识看成是物质的产物
C. 认为意识是对存在的直观反映
D. 混淆了人类意识自然演化的阶段
【单选题】
在听完一位成功的企业家讲课后,一些来自企业的学员感到有些失望,便问他:“你讲的那些内容我们也差不多知道,可为什么我们之间的差距会那么大呢?”这位企业家回答说,“是因为你们仅是知道,而我却做到了,这就是我们的差别。”这句话表明了实践高于理论认识,因为实践具有。___
A. 普遍有效性
B. 客观规律性
C. 主体能动性
D. 直接现实性
【单选题】
我国数学家华罗庚在一次报告中以“一支粉笔多长为好”为例来讲解他所倡导的优选法。对此,他解释道:“每只粉笔都要丢掉一段一定短的粉笔头,但就这一点来说,愈长愈好。但太长了,使用起来很不方便,而且容易折断。每断一次,必然浪费一个粉笔头,反而不合适。因而就出现了粉笔多长合适的问题—这就是一个优选问题。”所谓优选问题,从辩证法的角度看+B604就是要。___
A. 注重量的积累
B. 保持事物质的稳定性
C. 坚持适度原则
D. 全面考虑事物属性的多样性
【单选题】
中国工程院院士袁隆平曾结合自己的科研经历,语重心长地对年轻人说:“书本知识非常重要,电脑技术也很重要,但是书本电脑里种不出水稻来,只有在田里才能种出水稻来。”这表明。___
A. 实践水平的提高有赖于认识水平的提高
B. 实践是人类认识的基础和来源
C. 理论对实践的指导作用没有正确与错误之分
D. 由实践到认识的第一次飞跃比认识到实践的第二次飞跃更加重要
【单选题】
社会存在决定社会意识,社会意识是社会存在的反映。社会意识具有相对独立性,即它在反映社会存在的同时,还有自己特有的发展形式和规律。社会意识相对独立性最突出的表现是。___
A. 社会意识内部各种形式之间的相互作用和影响
B. 社会意识与社会存在发展的不完全同步性
C. 社会意识各种形式各自具有其历史继承性
D. 社会意识对社会存在具有能动的反作用
【单选题】
俄国早期马克思主义理论家普列汉诺夫说,绝不会有人去组织一个“月食党”以促进或阻止月食的到来,但要进行社会革命就必须组织革命党,这是因为社会规律与自然规律有所不同,它。___
A. 不具有重复性的客观规律
B. 由多数人的意志决定的
C. 通过人的有意识的活动实现
D. 比自然规律更易于认识的规律
【单选题】
恩格斯说:“鹰比人看得远得多,但是人的眼睛识别的东西远胜于鹰。狗比人具有锐敏得多的嗅觉,但是它连被人当作为各种物的特定标志的不同气味的百分之一也辨别不出来。”人的感官的识别能力高于动物,除了人脑及感官发育得更完美之外,还因为。___
A. 人不仅有感觉还有思维
B. 人不仅有理性还有非理性
C. 人不仅有直觉还有想象
D. 人不仅有生理机能还有心理活动
【单选题】
有这样一道数学题:“90%×90%×90%×90%×90%=?”其答案是约59%。90分看似一个非常不错的成绩,然而,在一项环环相扣的连续不断的工作中,如果每个环节都打点折扣,最终得出的成绩就是不及格。这里蕴含的辩证法道理是。___
A. 肯定中包含否定
B. 量变引起质变
C. 必然性通过偶然性开辟道路
D. 可能和现实是相互转化的
【单选题】
毛泽东曾在不同的场合多次谈到,调查研究有两种方法:一是走马看花、一是下马看花。走马看花,不深入,还必须用第二种方法,就是下马看花,过细看花,分析一朵花。毛泽东强调“下马看花”的实际意义在于。___
A. 解决实际问题必须要有先进理论的指导
B. 运用多种综合方法分析调查研究的材料
C. 马克思主义理论必须适合中国革命的具体实际
D. 只有全面深入地了解中国的实际,才能找出规律
【单选题】
社会历史观的基本问题是。___
A. 社会存在和社会意识的关系问题
B. 物质和意识的关系问题
C. 思维和存在是否具有同一性的问题
D. 世界是怎样存在的问题
【单选题】
关于世界是怎样存在的问题,形成了两种不同的观点,分别是。___
A. 唯物主义和唯心主义
B. 辩证法和形而上学
C. 可知论和不可知论
D. 唯物史观和唯心史观
【单选题】
列宁对物质概念的定义是通过。___
A. 共性与个性的关系界定的
B. —般与个别的关系界定的
C. 认识与实践的关系界定的
D. 物质与意识的关系界定的
【单选题】
在意识的产生和发展中起着决定性作用的是。___
【单选题】
马克思主义认为,物质与意识的辩证关系是。___
A. 物质决定意识,意识对物质具有反作用
B. 物质与意识相互决定
C. 物质受意识制约,意识影响物质
D. 物质决定意识,意识完全受物质制约
【单选题】
甲说:世界是由金木水火土组成乙说:存在就是被感知。对于甲、乙的观点,下列说法中正确的是。___
A. 甲的观点是客观唯心主义观点乙是朴素唯物主义观点
B. 甲的观点是古代朴素唯物主义观点乙是主观唯心主义观点
C. 甲的观点是客观唯心主义观点乙是主观唯心主义观点
D. 甲的观点是古代朴素唯物主义观点乙是客观唯心主义观点
【单选题】
设想存在着不运动的物质,会陷入。___
A. 形而上学
B. 诡辩论
C. 辩证法
D. 唯心论
【单选题】
下列选项中,关于运动和静止辩证关系的理解,正确的是。___
A. 动即是静,静即是动
B. 只有绝对运动,没有相对静止
C. 动中有静,静中有动
D. 静止是物质运动在一定条件下的稳定状态
【单选题】
物质运动的存在形式是。___
A. 时间
B. 空间
C. 时间和空间
D. 实践
【单选题】
人类社会存在和发展的基础是。___
A. 物质资料生产方式
B. 人的意识
C. 社会实践
D. 生产力
【单选题】
唯物辩证法认为世界是普遍联系的。联系是指事物内部各要素之间和事物之间。___
A. 简单的沟通和交流
B. 相互依赖,谁也无法离开谁
C. 相互渗透
D. 相互影响、相互制约和相互作用的关系
【单选题】
联系与发展是唯物辩证法的基本观点和总特征。联系的前提是事物之间的。___
