【多选题】
61：基本存款账户是存款人因办理（）需要开立的银行结算账户。___
A. 日常转账结算
B. 现金收付
C. 住房基金
D. 信托基金
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能。
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾。
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119。
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救。
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能。
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码。
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道。
推荐试题
【单选题】
[129]从业人员应当接受___教育和培训。
A. 操作规程
B. 技术措施
C. 安全生产
D. 无法确定
【单选题】
[130]下列灭火器中，不适用于电器灭火的是___。
A. 泡沫灭火器
B. 干粉灭火器
C. 1211灭火器
D. 二氧化碳灭火器
【单选题】
[131]一对法兰所需的螺栓最少为___。
【单选题】
[132]设备倒空时___。
A. 先排液后倒空
B. 先倒空后排液
C. 泄压和导液可同时进行
D. 无先后次序
【单选题】
[133]生产过程中有人触电，首先应___。
A. 马上报告领导或有关部门
B. 尽快使触电者脱离电源
C. 立即通知医院
D. 立即跑开
【单选题】
[134]由于违反工艺操作规程而造成原料或产品损失的事故属于___。
A. 破坏事故
B. 设备事故
C. 生产事故
D. 质量事故
【单选题】
[135]评定气体火灾爆炸危险的主要指标是___。
A. 闪点
B. 自燃点
C. 热分解性
D. 爆炸极限
【单选题】
[136]高空作业是___。
A. 离开地面二米五
B. 离开地面二米
C. 离开地面三米
D. 离开地面一米八
【单选题】
[137]防毒口罩适用于极轻微___的有毒环境。
A. 0.1%以下
B. 0.1%以上
C. 任何浓度
D. 0.5%以下
【单选题】
[138]过滤式防毒面具由面罩、___、导气管、背包四部分组成。
【单选题】
[139]雷雨天要远离电杆、铁塔、避雷针至___米远。
【单选题】
[140]___级以上强风、雷雨或暴雨、下雪和雾天禁止露天起重作业和露天高处作业。
【单选题】
[141]工作环境（设备、容器、井下、地沟等）氧含量必须达到___20％以上，毒害物质浓度符合国家规定时，方能进行工作。
【单选题】
[142]氢气爆炸极限是___。
A. 2.0%-80.2%
B. 4.0％-75.6％
C. 10.2%-80.2%
【单选题】
[143]所有含硫化氢介质的采样和切水作业应为___方式。
【单选题】
[144]当H2S在空气中的浓度达到___时，即可明显闻得到臭鸡蛋味。
A. 70 mg/m3
B. 0.4mg/m3
C. 100 mg/m3
【单选题】
[145]在使用空气呼吸器作业，发生气瓶压力低报警时，应___。
A. 可以再作业10分钟后离开
B. 立即离开作业场所
C. 立即摘下呼吸器面罩
【单选题】
[146]如果你无意中进入了含H2S气体的环境该___。
A. 立即向上风头跑
B. 迅速原路返回
C. 立即向下风头跑
【单选题】
[147]空气呼吸器，气瓶备用压力应不低于___bar。
【单选题】
[148]在进行气割、焊接作业时，氧气、乙炔瓶之间应有5米以上的安全间距，与明火应保持___以上的距离，并且不能放在正在生产的设备、管道、输电线的垂直下方。
【单选题】
[149]进入金属容器和特别潮湿、工作场地特别狭窄的非金属容器内作业，照明电压应不大于___。
【单选题】
[150]工业企业噪声卫生标准，接触噪声时间8小时，允许噪声___分贝。
【单选题】
[152]过滤式防毒面具，一般当滤毒罐的重量增加___克后即为失效。
【单选题】
[153]在高温环境劳动中，若出现轻度头晕、头痛、大量出汗，口渴、耳鸣、恶心、四肢无力，还出现体温高于___，面部潮红皮肤灼热或出现面色苍白，大量出汗、恶心呕吐、血压下降脉搏快等呼吸循环衰竭的早期症状时为轻症中暑，需立即离开高温环境，除按先兆中暑处理外，应急送医院。
【单选题】
[154]正在运行的工艺生产装置区动火，为___级动火。
【单选题】
[155]一级、特级“中国石化用火作业许可证”有效时间不超过___，二级“中国石化用火作业许可证”不超过( )（不含周六、周日）。
A. 8小时、3天
B. 24小时、7天
C. 1天、一周
【单选题】
[156]在用火前应清除现场一切可燃物，并准备好消防器材。用火期间，距用火点( )米内严禁排放各类可燃气体，___米内严禁排放各类可燃液体。
A. 30米、15米
B. 30米、30米
C. 15米、15米
【单选题】
[157]破土作业许可证的有效期：在运行的生产装置、系统界区内最长不超过___天，界区外不超过一周。一个施工点一张破土作业许可证。
【单选题】
[158]射线作业必须办理作业许可证，作业许可证由射线作业单位填写，内容包括作业起止时间、作业区域、采取的防范措施、负责人、安全监护人。射线作业许可证___。
A. 一天一开、当日有效
B. 有效期2天
C. 可提前一天办理
D. 没有要求
【单选题】
[159]班组安全活动每月不少于___次，每次不少于1学时，安全活动时间不应挪作它用。
【单选题】
[162]裂解炉全部停车，裂解气压缩机应该___。
A. 继续运转
B. 低负荷运转
C. 按停车按钮
D. 都不对
【单选题】
[163]本装置压缩机事故油泵启动信号来自___。
A. 润滑油油压低
B. 控制油油压低
C. 主油泵出口压力低
D. 压缩机停车
【单选题】
[164]裂解气压缩机停车，压缩区丙烯用户应___。
A. 维持冷剂进料
B. 加大冷剂进料
C. 停冷剂进料
D. 停车倒空
【单选题】
[165]裂解气压缩机开车氮气来自___。
A. 临时补充线
B. 再生系统
C. T-103顶
D. 压缩机一段氮气补充线
【单选题】
[166]裂解气压缩机开车氮气置换要求O2含量___。
A. ≥78%体积分数
B. ≤0.2%体积分数
C. ≤2%体积分数
D. 都不对
【单选题】
[167]压缩机盘车油来自___。
A. 润滑油管
B. 控制油管
C. 主油泵出口
D. 事故油泵
【单选题】
[168]液相干燥器充液线来自___。
A. 液相干燥器出口
B. 液相干燥器入口
C. 丙烯塔
D. 丙烯压缩机
【单选题】
[169]正常生产中，再生气压力受___压力控制。
A. 裂解气压缩机出口
B. 冷箱
C. 燃料气
D. 裂解气压缩机一段入口
【单选题】
[170]乙烯压缩机事故停车，裂解气压缩机___。
A. 按停车按钮
B. 维持正常
C. 从急冷区放空
D. 从五段放空
【单选题】
[171]丙烯压缩机事故停车，碳二加氢反应器___。
A. 手动停车
B. 维持正常
C. 降温运行
D. 联锁停车
