【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
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【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能。
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾。
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119。
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救。
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能。
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码。
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道。
【判断题】
营业期间，对诈骗冒领不成而逃跑的不法分子，柜员应及时追赶，力争抓住罪犯。
【判断题】
营业期间发生火灾时，应及时报警并切断电源再参加灭火。
【判断题】
检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示及加装窥视摄像头等。
【判断题】
1：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。
【判断题】
2：法人的民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人终止时消灭。
【判断题】
3：法人以其全部财产独立承担民事责任。
【判断题】
4：法定代表人以法人名义从事的民事活动，其法律后果由法定代表人承受。
【判断题】
5：法人章程或者法人权力机构对法定代表人代表权的限制，可以对抗善意相对人。
【判断题】
6：法人以其主要办事机构所在地为住所。依法需要办理法人登记的，应当将主要办事机构所在地登记为住所。
【判断题】
7：法人的实际情况与登记的事项不一致的，可以对抗善意相对人。
【判断题】
8：法人合并的，其权利和义务由合并后的法人享有和承担。
【判断题】
9：法人分立的，其权利和义务由分立后的法人享有连带债权，承担连带债务，但是债权人和债务人另有约定的除外。
【判断题】
10：法人可以依法设立分支机构。法律、行政法规规定分支机构应当登记的，依照其规定。分支机构以自己的名义从事民事活动，产生的民事责任由法人承担；也可以先以该分支机构管理的财产承担，不足以承担的，由法人承担。
【判断题】
11：营利法人的控股出资人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害法人的利益。利用关联关系给法人造成损失的，一般不承担赔偿责任。
【判断题】
12：营利法人的权力机构、执行机构作出决议的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规、法人章程，或者决议内容违反法人章程的，营利法人的出资人可以请求人民法院撤销该决议，营利法人依据该决议与善意相对人形成的民事法律关系也受影响。
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【多选题】
中国共产党在过渡时期的总路线是___。
A. 逐步实现国家的社会主义工业化
B. 逐步实现对农业、手工业的社会主义改造
C. 逐步实现对自然经济半自然经济的社会主义改造
D. 逐步实现对资本主义工商业的社会主义改造
【多选题】
过渡时期总路线的“两翼”包括___。
A. 国家的社会主义工业化
B. 对农业的社会主义改造
C. 对手工业的社会主义改造
D. 对资本主义工商业的社会主义改造
【多选题】
对农业社会主义改造的原则是___。
A. 自愿互利
B. 典型示范
C. 抽肥补瘦
D. 国家帮助
【多选题】
农业合作化的步骤有___。
A. 农业互助组
B. 农业初级社
C. 农业高级社
D. 农业生产小组
【多选题】
对手工业社会主义改造的方法步骤是___。
A. 手工业供销小组
B. 手工业互助组
C. 手工业供销合作社
D. 手工业生产合作社
【多选题】
我国农业社会主义改造的意义有___。
A. 中国共产党人对马克思主义关于农业社会主义改造理论的运用和发展
B. 进一步巩固了工农联盟，孤立了资产阶级，农民走上了社会主义道路
C. 实现了由个体所有制向社会主义集体所有制的转变
D. 是我国经济结构和政治状态发生了深刻变化，促进了整个社会主义改造和建设事业
【多选题】
社会主义改造时期，民族资产阶级的两面性是___。
A. 有剥削工人取得利润的一面
B. 没有剥削工人取得利润的一面
C. 有拥护宪法、愿意接受社会主义改造的一面
D. 有对帝国主义、封建主义妥协的一面
【多选题】
初级的国家资本主义方式是___。
A. 委托加工
B. 计划订货
C. 统购包销
D. 经销代销
【多选题】
在资本主义工商业改造中，高级形式的国家资本主义包括___。
A. 委托加工、计划订货
B. 统购包销和代购代销
C. 个别企业的公私合营
D. 全行业的公私合营
【多选题】
全行业公私合营前，国家对资本主义工商业采取的赎买政策是“四马分肥”，其中“四马”是指___。
A. 国家所得税
B. 企业公积金
C. 工人福利费
D. 资本家的利润
【多选题】
我国对资本主义工商业社会主义改造采取的国家资本主义过渡形式有___。
A. 加工订货、统购包销、经销代销
B. 公私合营
C. 股份合作
D. 全行业公私合营
【多选题】
我国对资本主义工商业进行和平改造的道路包括___。
A. 用和平赎买的方法改造资本主义工商业
B. 采取了一系列从低级到高级的国家资本主义的过渡
C. 把对企业的改造和对人的改造结合起来
D. 没收官僚资本和民族资本
【多选题】
国民族资产阶级在社会主义改造时期具有的两面性是指___。
A. 革命性
B. 剥削工人获取利润
C. 动摇性
D. 拥护宪法，愿意接受社会主义改造
【多选题】
在中国进行社会主义改造的目的是___。
A. 消灭资本家
B. 确立社会主义生产关系
C. 健全社会主义上层建筑
D. 继续解放和发展生产力
【多选题】
我国社会主义改造的历史经验主要有___。
A. 坚持社会主义工业化建设与社会主义改造同时并举
B. 采取积极引导、逐步过渡的方式
C. 坚持以阶级斗争为纲
D. 用和平方法进行改造
【多选题】
从1955年夏天开始，我国在对农业和手工业社会主义改造中出现的问题是___。
A. 改造要求过急
B. 改造要求过慢
C. 工作过粗
D. 形式单一
【多选题】
1956年社会主义改造的基本结束标志着___。
A. 剥削制度的结束
B. 实现了由新民主主义向社会主义的转变
C. 社会主义基本制度的初步确立
D. 社会主义初级阶段的开始
【多选题】
在社会主义经济基础建立的同时,我国的政治领域也发生了重大变化___。
A. 确立了人民民主专政的基本政治制度
B. 确立了人民代表大会制度
C. 确立了中国共产党领导的多党合作和政治协商制度
D. 确立了民族区域自治制度
【多选题】
关于社会主义改造说法正确的是___。
A. 社会主义改造的基本完成，使我国社会经济结构发生了根本变化
B. 社会主义改造的基本完成，使我国社会的阶级关系发生了根本变化
C. 社会主义改造的基本完成，表明我国的一切剥削现象都已经被消灭
D. 社会主义改造的基本完成，表明社会主义制度已经基本确立
【多选题】
我国社会主义改造过程中出现的国家资本主义经济，就是指___
A. 国家直接控制下和支配下下的资本主义经济
B. 人民政府管理之下，用各种形式和国营经济联系着的，受工人监督的资本主义经济
C. 主要是为资本家取得一定利润存在，同时也为了供应人民和国家的需要
D. 具有很大的社会主义性质，对工人和国家有利
【多选题】
我国第一个五年计划建设采取苏联模式的原因有___。
A. 苏联给新中国的援助和支持
B. 西方资本主义国家对新中国实行封锁、禁运和遏制
C. 苏联在工业化建设中的高速度，显示了苏联模式的威力
D. 中国没有进行大规模社会主义建设的经验
【多选题】
我国社会主义改造基本完成后，毛泽东提出走中国自己的社会主义建设道路的主要原因是___。
A. 苏共二十大前后，苏联方面暴露了他们在社会主义建设中的一些缺点和错误
B. 中国这样一个人口众多，经济文化落后，各地发展极不平衡的国家中，建设社会主义的特殊性
C. 中苏关系决裂
D. 新中国在几年建设中也积累了一些自己的经验
【多选题】
中国共产党在探索中国建设道路过程中的理论成就有___。
A. 毛泽东《论十大关系》的发表
B. 中共“八大”制定的路线
C. 毛泽东《关于正确处理人民内部矛盾的问题》的重要讲话
D. 党在过渡时期总路线的制定
【多选题】
建国后，毛泽东初步探索中国特色社会主义建设道路的重要著作有 ___。
A. 《改造我们的学习》
B. 《愚公移山》
C. 《论十大关系》
D. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
【多选题】
毛泽东把重工业、轻工业和农业的发展关系问题提到中国工业化道路的高度加以论述的文章是___。
A. 《论十大关系》
B. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
C. 《在中国共产党全国代表会议上的讲话》
D. 《为建设一个伟大的社会主义国家而奋斗》
【多选题】
1957年2月，毛泽东在《关于正确处理人民内部矛盾》的讲话中系统阐述的社会主义社会基本矛盾理论的基本观点是 ___。
A. 社会主义社会的基本矛盾仍然是生产关系和生产力，上层建筑和经济基础之间的矛盾
B. 社会主义社会基本矛盾是在人民利益根本一致基础上的非对抗性矛盾
C. 社会主义社会的基本矛盾具有基本适应、部分不适应的特点，又统一又斗争，推动社会主义不断完善巩固
D. 社会主义社会的基本矛盾可以通过社会主义制度本身不断地得到解决
【多选题】
1957年2月，毛泽东在《关于正确处理人民内部矛盾的问题》这篇讲话中阐述的主要思想有___。
A. 社会主义社会基本矛盾和两类矛盾的学说
B. 从全体人民出发，“统筹兼顾，适当安排”的方针
C. 发展工业必须同发展农业同时并举的工业化方针
D. 要严格区分和正确处理两类不同性质的矛盾，特别是正确处理人民内部矛盾
【多选题】
1957年2月，毛泽东在扩大的最高国务会议上发表《关于正确处理人民内部矛盾的问题》的讲话，强调指出 ___。
A. 社会主义社会充满着矛盾
B. 社会主义社会的基本矛盾仍然是生产关系和生产力之间、上层建筑和经济基础之间的矛盾
C. 社会主义社会的矛盾可以通过社会主义制度本身得到解决
D. 把正确处理人民内部矛盾作为国家政治生活的主题
【多选题】
毛泽东在《关于正确处理人民内部矛盾的问题》中，根据宪法的原则，提出了在政治生活中判断言论和行动是非的六条标准，并指出其中最重要的是 ___。
A. 有利于团结全国各族人民，而不是分裂人民
B. 有利于社会主义改造和社会主义建设，而不是不利于社会主义改造和社会主义建设
C. 有利于巩固人民民主专政，而不是破坏或者削弱这个专政
D. 有利于巩固共产党的领导，而不是摆脱或者削弱这种领导
【多选题】
以毛泽东为代表的中国共产党人初步探索我国社会主义建设道路过程中形成的许多思想观点___。
A. 有的还是不够成熟的设想
B. 有的在实践中没能坚持下去
C. 具有十分重要的理论和实践价值
D. 为中国特色社会主义理论体系的形成提供了基础
【多选题】
以毛泽东为代表的中国共产党人在探索中国社会主义建设道路中，涉及到的重要方面有___。
A. 关于社会主义社会矛盾的学说
B. 经济建设
C. 经济体制改革
D. 民主政治建设
【多选题】
建国初期的10年探索中，毛泽东和中国共产党取得的积极理论成果主要体现在___。
A. 《论十大关系》
B. 中共八大文献
C. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
D. 鼓足干劲、力争上游、多快好省地建设社会主义总路线
【多选题】
在探索社会主义建设道路初期，中共领导人在经济体制和管理体制上提出的思想有 ___。
A. “三个主体、三个补充”的思想
B. 消灭了资本主义，又搞资本主义
C. 实行农业生产责任制
D. 发展社会主义商品生产，重视价值规律
【多选题】
毛泽东在总结“大跃进”以来我国社会主义建设的经验教训时提出___。
A. 不能剥夺农民，不能超越阶段
B. 要在实践中积累经验，逐步克服盲目性，认识客观规律
C. 要重视商品生产、商品交换和价值规律的作用
D. 要大兴调查研究之风
【多选题】
毛泽东在总结“大跃进”以来我国社会主义建设经验教训的基础上，提出了___。
A. 不能剥夺农民，不能超越阶段
B. 社会主义可以区分为“不发达的社会主义”和“比较发达的社会主义”两个阶段
C. 社会主义条件下要反对平均主义，重视商品生产、商品交换和价值规律的作用
D. 在社会主义经济占优势的条件下“可以消灭了资本主义，又搞资本主义”
【多选题】
从20世纪50年后期开始，由于“左”的错误的影响，我国在社会主义建设中的主要错误有___。
A. 急于求成，盲目冒进
B. 把变革生产关系绝对化，以为社会主义所有制形式越大越公越好
C. 不重视发展生产力
D. 坚持以阶级斗争为纲
【多选题】
在“文化大革命”期间，毛泽东仍然提出了一些比较正确的思想，主要有___。
A. 党际关系不应影响国家关系
B. “两个中间地带”
C. “三个世界划分”的战略构想
D. 我国永远不称霸
【多选题】
我们长期以来没有完全搞清楚，因而影响了社会主义优越性的发挥的问题是___。
A. 什么是社会主义
B. 建设什么样的党
C. 怎样建设和发展社会主义
D. 如何建设党
【多选题】
我国社会主义制度建立以后，毛泽东从世界范围内两种社会制度的根本对立与斗争的角度，提出了要___。
A. 防止和反对帝国主义的“和平演变”
B. 反对资产阶级自由化
C. 保证马克思主义执政党的先进性
D. 保证马克思主义执政党的永不变质
【多选题】
毛泽东提出社会主义社会仍然存在着矛盾，基本的矛盾仍然是___。
A. 生产关系和生产力之间的矛盾
B. 敌我矛盾
C. 人民内部矛盾
D. 上层建筑和经济基础之间的矛盾
