【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
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【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能。
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾。
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119。
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救。
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能。
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码。
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道。
【判断题】
营业期间，对诈骗冒领不成而逃跑的不法分子，柜员应及时追赶，力争抓住罪犯。
【判断题】
营业期间发生火灾时，应及时报警并切断电源再参加灭火。
【判断题】
检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示及加装窥视摄像头等。
【判断题】
1：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。
【判断题】
2：法人的民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人终止时消灭。
【判断题】
3：法人以其全部财产独立承担民事责任。
【判断题】
4：法定代表人以法人名义从事的民事活动，其法律后果由法定代表人承受。
【判断题】
5：法人章程或者法人权力机构对法定代表人代表权的限制，可以对抗善意相对人。
【判断题】
6：法人以其主要办事机构所在地为住所。依法需要办理法人登记的，应当将主要办事机构所在地登记为住所。
【判断题】
7：法人的实际情况与登记的事项不一致的，可以对抗善意相对人。
【判断题】
8：法人合并的，其权利和义务由合并后的法人享有和承担。
【判断题】
9：法人分立的，其权利和义务由分立后的法人享有连带债权，承担连带债务，但是债权人和债务人另有约定的除外。
【判断题】
10：法人可以依法设立分支机构。法律、行政法规规定分支机构应当登记的，依照其规定。分支机构以自己的名义从事民事活动，产生的民事责任由法人承担；也可以先以该分支机构管理的财产承担，不足以承担的，由法人承担。
【判断题】
11：营利法人的控股出资人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害法人的利益。利用关联关系给法人造成损失的，一般不承担赔偿责任。
【判断题】
12：营利法人的权力机构、执行机构作出决议的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规、法人章程，或者决议内容违反法人章程的，营利法人的出资人可以请求人民法院撤销该决议，营利法人依据该决议与善意相对人形成的民事法律关系也受影响。
【判断题】
13：为公益目的成立的非营利法人终止时，不得向出资人、设立人或者会员分配剩余财产。剩余财产应当按照法人章程的规定或者权力机构的决议用于公益目的；无法按照法人章程的规定或者权力机构的决议处理的，由主管机关主持转给宗旨相同或者相近的法人，并向社会公告。
【判断题】
14：居民委员会、村民委员会具有基层群众性自治组织法人资格，可以从事为履行职能所需要的民事活动。
【判断题】
15：非法人组织是不具有法人资格，但是能够依法以自己的名义从事民事活动的组织。非法人组织包括个人独资企业、合伙企业、不具有法人资格的专业服务机构等。
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【简答题】
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口腔粘膜白色病损有哪些？请列举3种以上疾病进行鉴别诊断。
【单选题】
货币促进生产资料和劳动力的结合的作用体现在___
A. 货币是经济的分配工具
B. 货币是宏观调控的工具
C. 货币是“社会的选票”
D. 货币是经济的第一推动力
【单选题】
体现价值形式发展质的飞跃的是___
A. 货币形式
B. 扩大的价值形式
C. 一般的价值形式
D. 简单的价值形式
【单选题】
在金属货币制度各构成要素中起决定性作用的是___
A. 货币单位的规定
B. 银行券的发行规定
C. 黄金准备规定
D. 币材的规定
【单选题】
下列哪项金融资产可划入狭义货币量___
A. 支票存款
B. 存折存款
C. 通知存款
D. 存单存款
【单选题】
下列属于准货币的选项___
A. 定期存款
B. 活期存款
C. 通货
D. M2
【单选题】
货币在执行___职能时,可以是观念上的货币
A. 国际货币
B. 贮藏手段
C. 支付手段
D. 价值尺度
【单选题】
下列有关币制的说法正确的是___
A. 平行本位制下会产生“劣币驱逐良币”的现象
B. 双本位制下容易出现“双重价格”的现象
C. 金银复本位制是一种不稳定的货币制度
D. 双本位制下金币作为主币，银币作为辅币
【单选题】
货币危机性最大的职能是___
A. 流通手段
B. 支付手段
C. 国际货币
D. 贮藏手段
【单选题】
下列关于货币层次说法正确的是___
A. M2以外的短期资产称为准货币
B. M1包括通货、活期存款和定期存款
C. 通货和活期存款具有充分的流动性
D. 准货币可以直接充当交易中介
【单选题】
最能体现货币相对独立性的职能是___
A. 价值尺度
B. 流通手段
C. 支付手段
D. 国际货币
【单选题】
一般认为，狭义的货币是指___
A. 通货
B. 通货+活期存款
C. 通货+商业银行存款
D. 所有短期流动资产
【单选题】
“劣币驱逐良币”的现象主要发生在以下哪种货币制度下？___
A. 银本位制
B. 平行本位制
C. 双本位制
D. 跛行本位制
【单选题】
货币执行支付手段职能的特点是___
A. 货币是商品交换的媒介
B. 货币是一般等价物
C. 货币作为价值的独立形式进行单方面转移
D. 货币运行伴随商品运动
【单选题】
货币的产生是___
A. 由金银的天然属性决定的
B. 国家的发明创造
C. 商品在交换过程中内在矛盾发展的产物
D. 人们互相协商的结果
【单选题】
货币在___时执行价值尺度的职能
A. 商品买卖
B. 交纳税款
C. 支付工资
D. 表现和衡量商品价值
【单选题】
按照目前中国人民银行公布的货币层次划分口径，M1包括___
A. 现金
B. 活期存款
C. 储蓄存款
D. A和B之和
【单选题】
货币在执行贮藏手段这一职能时，能自发的调节___
A. 信贷规模
B. 货币必要量
C. 货币流通量
D. 生产规模
【单选题】
货币的本质特征是___
A. 普通商品
B. 特殊商品
C. 一般等价物
D. 特殊等价物
【单选题】
本币在商品流通和债务支付过程中具有___的特点
A. 有限法偿
B. 无限法偿
C. 债权人可以选择接受与否
【单选题】
典型的金本位制是___
A. 金块本位制
B. 金汇兑本位制
C. 金币本位制
【单选题】
信用的本质是___
A. 一个经济范畴
B. 价值运动的一种特殊形 式
C. 价值单方面的运动
D. 一种债权债务关系
【单选题】
信用的最初形式是___
A. 高利贷信 用
B. 国家信用
C. 商业信 用
D. 银行信用
【单选题】
作为整个信用制度的基础且与商品生产和交换紧密联系的信用形式是___
A. 商业信 用
B. 银行信用
C. 国家信 用
D. 消费信用
【单选题】
在各种信用形式中,处于主导地位的信用是___
A. 商业信 用
B. 银行信用
C. 国家信 用
D. 消费信用
【单选题】
通常情况下,证券的安全性、流动性与收益性三者关系正确的有___
A. 证券的安全性与流动性正相关， 与收益性负相关。
B. 证券的安全性与流动性负相关， 与收益性正相关。
C. 证券的安全性与流动性正相关， 与收益性正相关。
D. 证券的安全性与流动性负相关， 与收益性负相关。
【单选题】
信用的基本特征是___
A. 平等的价值交 换
B. 无条件的价值单方面让 渡
C. 以偿还为条件的价值单方面转移
D. 无偿的赠与或援助
【单选题】
为了取得利息而贷放给职能资本家的资本叫___
A. 产业资 本
B. 借贷资本
C. 货币资 本
D. 商业资本
【单选题】
国家信用的主要形式是___
A. 发行政府债 券
B. 短期借款
C. 长期贷 款
D. 自愿捐助
【单选题】
信用是___
A. M2买卖行 为
B. 赠与行为
C. 救济行 为
D. 各种借贷关系的总和
【单选题】
下列信用的形式中，能最大效率地动员和配置资金，而且是完成信用的社会功能的最好方式的 是___
A. 直接信 用
B. 间接信用
C. 内源融 资
D. 外源融资
【单选题】
某一具体的信用工具可能具有如下特点___
A. 流动性强、安全性高、收益 率高
B. 流动性差、安全性高、收益 率低
C. 流动性差、安全性低、收益 率高
D. 流动性强、安全性低、收益 率低
【单选题】
信用的最基本特征是___
A. 安全 性
B. 流动性
C. 收益 性
D. 偿还性
