【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
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【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能。
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾。
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119。
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救。
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能。
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码。
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道。
【判断题】
营业期间，对诈骗冒领不成而逃跑的不法分子，柜员应及时追赶，力争抓住罪犯。
【判断题】
营业期间发生火灾时，应及时报警并切断电源再参加灭火。
【判断题】
检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示及加装窥视摄像头等。
【判断题】
1：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。
【判断题】
2：法人的民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人终止时消灭。
【判断题】
3：法人以其全部财产独立承担民事责任。
【判断题】
4：法定代表人以法人名义从事的民事活动，其法律后果由法定代表人承受。
【判断题】
5：法人章程或者法人权力机构对法定代表人代表权的限制，可以对抗善意相对人。
推荐试题
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，在厂站的带电区域内或邻近带电导体附近，禁止使用金属梯子；搬动梯子、管子等长物应将其（）后，宜由两人搬运，并与带电部分保持足够的安全距离。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，某线路检修，工作票“应装设栏”已在检修地段首尾各装设一组接地线。该工作需要分区段工作，工作班自行装设的接地线等安全措施（）。___
A. 必须一次完成
B. 可分段执行
C. 自行变更变更
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，硬质梯子的横档应嵌在支柱上，梯阶的距离不应大于40cm，并在距梯顶（）处设限高标志。___
A. 0.5m
B. 0.7m
C. 0.8m
D. 1.0m
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，环网柜部分停电工作，若进线柜线路侧有电，应在进线柜设置遮栏，悬挂（）标示牌；在进线柜开关的操作机构处加锁，并悬挂（）标示牌；同时在进线柜接地开关的操作机构处加锁。___
A. “止步，高压危险！”，“禁止合闸，有人工作！”
B. “禁止攀登！”
C. ，“禁止合闸，有人工作！”
D. “止步，高压危险！”，“禁止合闸，线路有人工作！”
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，线路工作时，工作负责人办理完成（），在工作地段各端装设好接地线，落实现场其他所需安全措施后，方可开始工作。___
A. 工作许可手续
B. 停电检修申请
C. 工作间断
D. 工作票手续
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，在门型构架的线路侧停电检修，工作地点在厂站接地点外侧，应在（）装设接地线。___
A. 线路侧
B. 旁路母线侧
C. 线路杆塔上
D. 断路器侧
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，雨天操作室外高压设备时，应使用有（）的绝缘棒，并穿绝缘靴、戴绝缘手套。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，若专责监护人长时间离开工作现场时，应由（）变更专责监护人，履行变更手续，现、原专责监护人对工作进行交接，并告知全体被监护人员。___
A. 值班负责人
B. 工作票签发人
C. 工作负责人
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，绝缘导线的接地线应装设在（）上或裸露的导电部分。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，工作需要延期时，应经（）同意并办理工作延期手续。___
A. 工作票签发人
B. 值班负责人
C. 工作许可人
D. 工作负责人
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，张某在同一段时间内被列为多张工作票的工作人员时，应经各（）同意，并在每张工作票的备注栏注明人员变动情况。___
A. 工作许可人
B. 工作班成员
C. 专责监护人
D. 工作负责人
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，移动电缆接头一般应停电进行。如需带电移动，应先调查该电缆的历史记录，采取（），由有经验的施工人员在专人统一指挥下，平正移动。___
A. 悬吊保护措施
B. 固定保护措施
C. 隔离保护措施
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，上横担进行工作前，应检查横担联结是否牢固和腐蚀情况，检查时（）应系在主杆或牢固的构件上。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，测量低压熔断器和水平排列低压母线电流时，测量前应将各相熔断器和母线用绝缘材料加以包护隔离，以免引起（），同时应注意不得触及其他带电部分。___
A. 相间接地
B. 相间放电
C. 相间短路
D. 三相短路
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，低温或高温环境下进行高处作业时，应采取保暖和防暑降温措施，作业时间（）过长。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力事故事件调查规定》，某市人民政府工业和信息化委员会发文确定本市人民医院为一级重要用户，由于电网故障照成该医院中断供电26小时，构成（）电力安全事件。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，电压表、携带型电压互感器和其他高压测量仪器的接线和拆卸无需断开高压回路的，可以带电工作。但应使用（），导线长度应尽可能缩短，不应有接头，并应连接牢固，以防接地和短路。___
A. 导线
B. 绝缘导线
C. 耐高压导线
D. 耐高压的绝缘导线
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，在室内配电装置上，接地线应装在该装置导电部分的规定地点，应刮去这些地点的油漆，并划有（）。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，工作人员和工器具与10kV及以下邻近或交叉的带电线路的距离不得小于（）。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，凡装有攀登装置的杆塔、变压器、融冰装置等，攀登装置上应设置（）标示牌。___
A. 禁止攀登，高压危险
B. 禁止合闸，有人工作
C. 止步，高压危险
D. 禁止合闸，线路有人工作
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，（）时，应使用相应电压等级的验电器在设备的预接地处逐相（直流线路逐极）验电。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，在没有栏杆的脚手架上工作，高度超过（）m时，应使用安全带，或采取其他可靠的安全措施。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，金属材料的配电箱、电表箱应可靠接地，且接地电阻应满足要求。工作人员在接触运用中的配电箱、电表箱前，应检查接地装置是否良好，并用（）确认箱体确无电压后，方可接触。带电接电时作业人员应戴绝缘手套。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，为防止客户侧（），作业前，应检查双电源和有自备电源的客户已采取机械或电气联锁等防反送的强制性技术措施，确保有明显的断开点。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，风力超过（）时，不应砍剪高出或接近导线的树木。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，检修杆塔不准随意拆除（），如需要拆除时，应事先作好补强措施。调整杆塔倾斜、弯曲、拉线受力不均或迈步、转向时，应根据需要设置临时拉线及其调节范围，并应有专人统一指挥。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，所有测量用装置必要时应设遮栏或围栏，并悬挂“止步，高压危险！”标示牌。仪器的布置应使工作人员距离10kV及以下带电部位不得小于（）m。___
A. 0.7
B. 1.0
C. 1.5
D. 2
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，二次措施单作为工作票必要的补充，宜与（）同步填写。二次措施单的正确性和具体执行由工作负责人负责。___
A. 工作票
B. 操作票
C. 抢修票
D. 低压配电网工作票
【单选题】
依据《工作票实施规范》（调度检修申请单部分）规定，调度检修申请单必须使用规范的（ ），概括说明需开展的工作内容及工期，明确工作要求的相应调度机构调度管辖设备的安全措施（含一、二次设备等）。___
A. 操作术语
B. 设备调度命名及编号
C. 调度命名
D. 调度编号
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，工作间断后，工作班人员忘记东西返回工作现场是（）的。间断后所有（）可保持不变，但复工前应派人检查，确认安全措施完备后，方可开始工作。___
A. 恰当、组织措施
B. 不对、安全措施
C. 不对、施工方案
D. 恰当、技术措施
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，操作中发生疑问，应立即（），并及时汇报，经查明问题并确认后，方可继续操作，不应擅自更改操作票。___
A. 恢复原状
B. 停止操作
C. 汇报工作负责人
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，在电缆隧道内工作时，通风设备应保持常开，以保证空气流通。在通风条件不良的电缆隧道内进行长距离巡视时，工作人员应携带便携式有害气体测试仪及（）。___
A. 自救呼吸器
B. 防毒面具
C. 正压式呼吸器
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，高压电气设备应具有防止误操作闭锁功能（装置），无防误闭锁功能（装置）或闭锁功能（装置）失灵的隔离开关或断路器应加挂（）。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，测量设备绝缘电阻时，应将被测设备从各方面断开，验明无电压，确实证明设备无人工作后，方可进行。在测量中不应让他人接近（）。在测量绝缘前后，应将被测量设备对地放电。___
A. 带电部分
B. 导体
C. 带电设备
D. 被测量设备
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，低压电气工作前，应用（）检验检修设备、金属外壳和相邻设备是否有电。___
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，在工作地段有感应电伤害风险时，应在作业地点装设（）。___
A. 个人保安线
B. 工作接地线
C. 架空地线
D. 保护接地线
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，个人保安线是用于保护工作人员防止（）的接地线，横截面（）平方毫米。___
A. 感应电伤害、16
B. 跨步电压、16
C. 感应电伤害、25
D. 直流电击、15
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，高压设备接地故障时，室内不得接近故障点4m以内，室外不得接近故障点8m以内。进入上述范围的人员应穿（），接触设备的外壳和构架应戴()。___
A. 安全带、绝缘靴
B. 护目镜、戴绝缘手套
C. 绝缘靴、安全带
D. 绝缘靴、绝缘手套
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，挖掘出的电缆或接头盒，如下面需要挖空时，应采取（）。电缆悬吊应每1m-1.5m吊一道；接头盒悬吊应平放，不得使接头盒受到拉力；若电缆接头无保护盒，应做好充分保护措施，方可悬吊。___
A. 悬吊保护措施
B. 固定保护措施
C. 隔离保护措施
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，在线路带电情况下，砍剪靠近线路的树木时，工作负责人必须在工作开始前，向全体人员说明：电力线路有电，人员、树木、绳索与10kV、35kV、110kV导线分别保持()的安全距离。___
A. 0.7m、1.0m、2.0m
B. 0.8m、2m、2.5m
C. 0.9m、3.0m、4.0m
D. 1m、2.5m、3m
