【判断题】
理财产品宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构也可以根据实际情况自行制作和分发宣传销售文本。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，但可以将理财产品与存款进行搭配销售。
【判断题】
商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。
【判断题】
理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日为理财产品清算期，清算期内理财资金计付存款利息。
【判断题】
综合业务系统中，理财投资者撤单代码是4709。
【判断题】
如有约定，投资者仍可以购买风险等级高于自身风险承受能力的理财产品。
【判断题】
商业银行销售理财产品实行报告制，商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告。商业银行向机构投资者和私人银行投资者销售专门为其开发设计的理财产品同样适用本条规定。
【判断题】
银行理财产品是商业银行委托外部公司进行设计，然后通过银行渠道进行销售的产品。
【判断题】
综合业务系统中，理财产品份额查询代码是4726
【判断题】
银行理财销售人员须具有理财从业资格，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管投资者信息，履行相应的保密义务。
【判断题】
综合业务系统中，理财柜员抹账代码是4712。
【判断题】
银行业金融机构只受理涉假冠字号码的查询。符合受理条件的，查询受理单位在对查询人提交的材料审核无误后予以受理。
【判断题】
对于提供证明材料不完备的冠字号码查询申请，查询受理单位应当面告知查询人补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询申请。申请超过申请时效不予受理。
【判断题】
冠字号码查询结果处置。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，假币应予收缴，向查询人出具《假币收缴凭证》；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》。
【判断题】
银行业金融机构付出假币的处置方式。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，假币实物由金融机构自行收缴；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，同时收回查询人持有的假币收缴凭证或假币没收收据。
【判断题】
冠字号码查询，查询人对结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在3个工作日内持查询结果通知书、携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、假币收缴凭证、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构申请再查询。
【判断题】
2019年版第五套人民币是中国人民银行的法定货币，包含50元、20元、10元、5元、1元纸币和1元、5角、1角硬币。
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”的颜色由绿变蓝
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“10”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币1元硬币正面面额数字轮廓内有一组隐形图文“¥”和“1”。转动硬币，从特定角度可以观察到“¥”，从另一角度可以观察到“1”。
【判断题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
【判断题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。
【判断题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。
【判断题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。
【判断题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。
【判断题】
对于系统未抓取到的可疑交易或可疑案例，编辑岗可以通过人工新增的方式进行添加
【判断题】
在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中，除非经特别批准，市郊联社员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员，以免引起客户警觉，影响反洗钱调查工作的开展。
【判断题】
法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份，了解客户建立、维护业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
【判断题】
各营业网点在履行客户身份识别义务时，按照规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查，并将联网核查结果打印在留存的身份证复印件上。
【判断题】
资金从内部账转入客户账，授权时应提供相关转账依据，无法提供的，应有市县行社相关部门的审批（财政类等有单独规定的业务除外）。
【判断题】
单位定期提前支取，授权时需提供单位公函（若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函）。
【判断题】
金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户。
【判断题】
进行质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。
【判断题】
卡内定期子账户进行质押时，应通过【1101定期凭证互转】交易转为存单后办理。
【判断题】
冻结扣划业务，系统中文书编号应为协助执行通知书编号，因字符限制无法完整输入时，可依据字符上限适当进行简化，但应保证主要编号录入系统。
【判断题】
客户凭证作废时，发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常，需做相关处理后，再进行作废处理。
【判断题】
年龄16周岁（含）至18周岁（不含）客户开立电子银行业务时，除授权应提交资料要求的内容外，需提供能够证明其收入的交易流水或工作证明。
【判断题】
柜员账务操作失误，经与客户充分沟通后，客户恶意不退还的，为减少损失，柜员可做1204账户控制及维护，选择差错临控。农信银业务做6034差错控制。
【判断题】
客户持存折或存单来网点办理业务，柜员发现折单号有涂改，应查明原因，授权时填写特殊业务申请省中心授权通过表，同时建议客户销户或换折。
推荐试题
【简答题】
遇有视力残疾旅客携带导盲犬乘车,列车工作人员应提供哪些帮助?
【简答题】
动车组列车发生故障时，列车工作人员要做好哪些工作？
【单选题】
试题1： 行政处罚只能___。
A. 对有行政隶属关系的人实施
B. 由公安机关执行
C. 处罚公务员或公民个人，而不能处罚单位或组织
D. 是国家特定行政机关对违反行政法的个人或组织依法采取的惩戒措施
【单选题】
试题2：治安行政案件的审级适用___。
A. 二审终审
B. 一审终审
C. 一审一复核
D. 一审二复核
【单选题】
试题3：下列行政强制措施当中，___属于间接执行性强制措施。
A. 查封、扣押
B. 强制收购
C. 限价出售
D. 代执行
【单选题】
试题4：行政机关向相对方收取公路养路费、港口建设费的行为在性质上属于___。
A. 行政处罚
B. 行政征购
C. 行政征收
D. 行政征用
【单选题】
试题5：行政行为以受法律规范拘束的程度为标准，可以分为两类，即___。
A. 羁束行政行为与自由裁量行政行为
B. 依职权的行政行为与依申请的行政行为
C. 要式行政行为与非要式行政行为
D. 授权的行政行为与委托的行政行为
【单选题】
试题6：《行政处罚法》规定，行政处罚通常由___的行政主体管辖。
A. 违法行为人住所地
B. 违法行为人经常居住地
C. 违法行为损害发生地
D. 违法行为发生地
【单选题】
试题7：___可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。
A. 法律
B. 地方性法规
C. 行政法规
D. 国务院部委规章
【单选题】
试题8：若发现已生效的行政执法行为违法或不当，则___。
A. 原行政机关无权废止
B. 原行政机关或上级行政机关有权撤销
C. 只有权力机关有权撤销
D. 相对一方当事人有权变更
【单选题】
试题9：公民、法人或者其他组织认为行政机关及其公务员的___侵犯其合法权益，有权向人民法院提起行政诉讼。
A. 具体行政行为
B. 抽象行政行为
C. 行政处分行为
D. 民事侵权行为
【单选题】
试题10：下列组织中属于国家行政机关的是___。
A. 全国人大
B. 各级人民政府
C. 法院
D. 社会团体
【单选题】
试题11：下述社会关系中属行政法调整范围的是___。
A. 各社会组织内部的管理关系
B. 行政机关缔结买卖合同而形成的关系
C. 法律法规授权的组织行使某一行政管理权所发生的社会关系
D. 行政机关与相对方当事人之间发生的民事关系
【单选题】
试题12：权力机关对行政机关的监督不包括___。
A. 政治监督
B. 法律监督
C. 对行政立法、执法、司法活动的监督
D. 市场监督
【单选题】
试题13：吊销违法者的经营许可证是___。
A. 执行罚
B. 行政处罚
C. 行政处分
D. 行政强制执行
【单选题】
试题14：对因限制人身自由的行政强制措施不服提起的起诉，由原告所在地或被告所在地的人民法院管辖，这种管辖属于___。
A. 指定管辖
B. 特殊地域管辖
C. 协议管辖
D. 合并管辖
【单选题】
试题16：在第二审程序中，有权提起上诉的是第一审程序中的___。
A. 共同诉讼人
B. 人民检察院
C. 第三人
D. 当事人
【单选题】
试题17：行政诉讼参加人不包括___。
【单选题】
试题18：对妨碍行政诉讼的拘留决定不服可以___。
A. 起诉
B. 上诉
C. 申请复议
D. 申诉
【单选题】
试题19：原告在行政诉讼中的义务有___。
A. 举证
B. 履行具有法律效力的判决、裁定
C. 监督审判活动
D. 收集证据
【单选题】
试题20：人民检察院对行政案件的审理的主要监督方式是___。
A. 提起诉讼
B. 抗诉
C. 参与诉讼
D. 上诉
【单选题】
试题21：同级人民法院之间在各自辖区内受理第一审案件的分工和权限是___管辖。
【单选题】
试题22：《行政诉讼法》规定，人民法院应当在立案之日起___内作出第一审判决。
A. 15日
B. 一个月
C. 二个月
D. 三个月
【单选题】
试题23：下列案件属于行政诉讼受案范围的有___。
A. 人民政府对某工作人员的开除决定
B. 政府关于在某日某时对某条街禁止通行的决定
C. 人民政府责令某企业停产治理环境污染的决定
D. 某国家机关对其内部某公务员的降职决定
【单选题】
试题24：下列行为不属于我国行政诉讼受案范围的有___。
A. 收容审查
B. 劳动教养
C. 逮捕
D. 行政拘留
【单选题】
试题25：行政案件的审判权由___独立行使。
A. 人民法院
B. 审判员
C. 合议庭
D. 审判委员会
【单选题】
试题26：复议机关应当在收到复议申请书之日起2个月内作出___。
A. 复议判决
B. 复议决定
C. 复议裁定
D. 复议仲裁
【单选题】
试题28：行政复议不用___原则。
A. 调解
B. 便民
C. 准确
D. 一级复议
【单选题】
试题29：行政复议是___的活动。
A. 行政监察
B. 特定行政
C. 行政机关
D. 人民法院
【单选题】
试题30：根据___规定，因公民、法人或其他组织自己的行为致使损害发生的，国家不予赔偿。
A. 《行政法》
B. 《行政诉讼法》
C. 《宪法》
D. 《国家赔偿法》
【单选题】
试题31：行政责任是基于___关系而发生的。
A. 行政
B. 行政法律
C. 法律
D. 其他
【单选题】
试题32：行政违法的主体是___。
A. 行政主体
B. 行政主体及其公务员
C. 行政相对方
D. 行政法律关系主体
【单选题】
试题33：行政机关在作出影响相对方权利义务决定时，要说明作出决定的事实原因和法律依据，这是行政程序的___制度。
A. 辩论
B. 通知
C. 说明理由
D. 资讯公开
【单选题】
试题34：对所有相对方要一视同仁，不偏不倚，给相关利害关系人以同等的辩论机会，这体现了行政程序的___原则。
A. 程序法定原则
B. 相对方参与原则
C. 程序公正原则
D. 效率原则
【单选题】
试题35：行政裁决的对象是___。
A. 特定的民事纠纷
B. 特定的行政纠纷
C. 特定的经济纠纷
D. 特定的刑事纠纷
【单选题】
试题36：行政裁决的机关是___。
A. 人民法院
B. 人民检察院
C. 国家立法机关
D. 法律授权的特定的行政机关
【单选题】
试题37：___不属于行政给付的内容。
A. 职务方面的权益
B. 物质方面的权益
C. 与物质有关的权益
D. 救灾扶贫
