相关试题
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___。
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出具的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 非法定代表人或单位负责人亲自办理
【多选题】
关于现金管理，下列说法正确的有___。
A. 现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款
B. 柜员发现长短款，要及时在系统中进行登记，登记后的错款应继续积极查找并处理，严禁长期挂账。
C. 收缴假币时要向持有人出具《假币收缴凭证》
D. 假币持有人对收缴的假币有异议时，柜员可以递交客户查看
E. 现金调剂时，双方柜员必须当场在监控下实行卡把、点数，无误后实时进行记账，严禁延时记账或多次交接合并记账
【多选题】
下列有权机关可以依法到银行营业网点办理存款扣划业务：___
A. 人民法院
B. 海关
C. 检察院
D. 税务机关
【多选题】
电汇凭证上除了填写收付款户名账号等内容外，还需要填写以下信息：___
A. 客户（代理人）签名
B. 客户（代理人）联系方式
C. 客户（代理人）身份证号码
D. 客户（代理人）家庭住址
【多选题】
【7107凭证行内使用】交易，借据上各要素应完整无误，非当天使用销号的，授权应上传：___
A. 借款合同
B. 借据
C. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，内部副主任签字，盖业务章）
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，信贷副主任签字，盖业务章）
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，有权机关进行续冻时，冻结通知书中冻结方式与原冻结方式不同的，应查明原因，按以下原则处理：___
A. 需继续原冻结方式的，直接办理续冻手续
B. 需执行现冻结方式的，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
C. 需继续原冻结方式的，应与有权机关执法人员协调，并在冻结通知书中注明
D. 需执行现冻结方式的，在没有其他有权机关轮候的情况下，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，对于老系统移植的，到期未自动解冻的账户进行解冻时，授权应出具：___
A. 有权机关出具的解冻通知书
B. 原始冻结资料
C. 执行公务证
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明冻结已到期，因系统原因未自动解冻，机构主管签字，盖业务章）
【多选题】
关于保证金账户转账付出款项需要远程授权时，下列说法正确的是：___
A. 审批权限的规定：能出具保证事项已履行完毕的相关依据时,如:贷款到期清偿完毕时，应出具还款证明单；贷款未发放时，应出具审批
B. 未通过材料或情况说明等。由信用社审批，信用社主任签字，盖信用社业务章
C. 审批权限的规定：无法出具保证事项已履行完毕的相关依据时，由联社相关业务部门审批
D. 授权时上传保证金账户划款申请（审批）书
E. 需要联社相关部门审批的，授权时上传特殊业务申请省中心授权通过表
【多选题】
【1204账户控制及维护】交易用于控制、扣划不良贷款客户存款账户资金时，下列说法正确的是：___
A. 由贷款行一名工作人员前往柜面办理
B. 由贷款行两名工作人员前往柜面办理
C. 提供经审批的借款人（保证人）存款内部止付、解除止付、扣划申请表
D. 贷款行工作人员身份证件
【多选题】
法定机关扣划，产生待销账后转至法定机关指定账户，授权时提交：___
A. 冻结通知书
B. 扣划通知书
C. 产生待销账时打印的凭证
D. 有权机关的判决书
【多选题】
下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
办理月迎赢存款时，可以办理的介质有___
【多选题】
客户号合并时，下列情况无需提供证明的有___
A. 客户名称一致，证件号码为15位身份证号和18位身份证号，符合身份证升位规则的
B. 身份证号码最后一位未X，系统中录为x的
C. 客户名称和证件号码一致，仅证件类型不一致的
D. 客户名称不一致，证件号码一致的
【多选题】
客户号合并时，客户名称一致，证件号码不一致，关于提供证明资料的情况，以下说法正确的有___
A. 若客户变更过证件号码，由公安机关出具证件号码变更的证明等相关证明资料
B. 若为代发的账户，因代发单位提供信息错误导致客户证件号码错误，需由代发单位出具为同一客户的证明
C. 若为客户自己开立的账户，根据客户号开立机构及开立日期，查看办理业务的原始资料，看是否为同一客户
D. 若开户时，客户提供资料正确，柜员录入错误，复印办理开户业务的原始资料，网点出具情况说明
【多选题】
关于8077/8078交易，以下说法正确的有___
A. 8077做修改时，付款人账号、账户序号、凭证种类、凭证序号、支付凭证序号等付款人信息可以修改
B. 8077交易支持使用8899交易当日撤销，不支持隔日撤销，且必须当日撤销
C. 8077交易，资金来源要选择正确。付款方如果为待销账，资金来源要选择2-待销账，不能选择转账，若资金来源选择错误，则不能修改，只能使用889交易进行撤销
D. 8077录入成功后，当日必须复核，否则日终柜员无法平账
【多选题】
签发支票必须记载的事项有___
A. 表明“支票”的字样
B. 无条件支付的委托
C. 确定的金额
D. 付款人名称
E. 出票日期
F. 出票人签章
【多选题】
金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：___
A. 公认具有较高风险的行业（职业）
B. 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要
C. 行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业
D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
【多选题】
义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的___等情况进行综合判断。
A. 股权、控制权结构
B. 财务决策
C. 人事任免
D. 经营管理
【多选题】
对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？___
A. 客户身份资料
B. 客户交易信息
C. 报告可疑交易的有关反洗钱工作信息
D. 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
【多选题】
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是___
A. 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整
B. 应当符合保密和安全的有关规定
C. 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程
D. 应当符合法律规定的期限要求
【多选题】
识别客户身份时，具体操作包括___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【多选题】
反洗钱培训内容包括但不限于以下哪些内容___
A. 基础知识培训
B. 法律法规培训
C. 业务操作
D. 其他相关知识的培训
【多选题】
反洗钱信息保密等级按照《中华人民共和国保守国家秘密法》分为___三级
【多选题】
风险评级结果分为___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 一般风险
D. 较低风险
E. 低风险
【多选题】
下列属于审核岗职责的是___
A. 二次交易补录审核
B. 大额案例报送审核
C. 可疑案例审核
D. 风险评级审核
【多选题】
大额交易报告范围有___
A. 单笔或者当日累计人民币交易5万元以上（含5万元）或者外币交易等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上(含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转
【多选题】
银行业金融机构人民币收付柜台服务三原则___
A. 不对外支付残缺污损人民币
B. 积极提供券别调剂服务
C. 主动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
D. 被动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
【多选题】
银行业金融机构柜员办理人民币收付业务十六字要领___
A. 边收边付
B. 过机清点
C. 合理调剂
D. 整理挑剔
E. 合规收兑
【多选题】
符合残缺污损人民币兑换标准的有___
A. 能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
B. 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残损、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
C. 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换。
D. 兑换额不足一分的，不予兑换；5分按半额兑换的，兑付二分。
【多选题】
金燕IC卡整个生命周期中包括哪些账户？___
A. 借记卡主账户
B. 电子现金账户
C. 补登账户
D. 待清算账户
【多选题】
特约商户下列事项发生变更时，要通过签约信用社向收单联社提出变更申请，并填写《特约商户资料变更申请书》：___
A. 法定代表人（负责人）
B. 商户地址、费率
C. 绑定电话
D. 绑定帐户户名和帐号
【多选题】
金燕自助通可为商户提供___等功能
A. 退货
B. 查询余额
C. 消费
D. 转账结算
【多选题】
自助设备加钞时的“三双”制度是？___
A. 双人点钞
B. 双人开箱
C. 双人复核
D. 双人装钞
【多选题】
金燕IC卡按通讯方式分为___。
A. 接触式IC卡
B. 非接触式IC卡
C. 双界面IC卡
D. 芯片卡
【多选题】
河南省农村信用社新版手机银行最新版本具有的功能有？___
A. 手机号转账
B. 贷款还款
C. 购买理财
D. 批量转账
E. 预约转账
【多选题】
金燕借记卡可以提供的服务包括___
A. 支付宝卡通
B. 银联在线
C. 有卡自助消费
D. 境外消费限额管理
推荐试题
【单选题】
投入某种物质商品生产过程中的劳动量不变，如果劳动生产率提高，在单位劳动时间内生产的商品数量和单位商品的价值量之间，两者的变化表现为 ___
A. 商品数量增加，单位商品价值量不变
B. 商品数量不变，单位商品价值量增大
C. 商品数量增加，单位商品价值量减少
D. 商品数量增加，单位商品价值量增大
【单选题】
马克思说“货币作为价值尺度，是商品内在价值尺度即劳动时间的必然表现形式。”这句话的意思是 ___
A. 劳动时间是商品的内在的价值尺度，而货币不过是商品的外在的价值尺度
B. 货币直接代表劳动时间，所以，可以衡量各种商品的价值
C. 货币出现以后，有了共同尺度，各种商品才可以作为价值相互比较
D. 货币执行价值尺度的职能，只需要观念上的货币
【单选题】
资本主义政党制度的实质是 ___
A. 允许工人阶级及其政党参与国家政治生活
B. 允许马克思主义政党独立执政
C. 不受资本主义国家政权的资本主义性质制约
D. 资产阶级选择自己的国家管理者，实现其内部利益平衡的政治机制
【单选题】
雇佣劳动者在生产商品的劳动中新创造的全部价值是 ___
A. 剩余价值
B. 劳动力价值
C. 商品的全部价值由劳动时间决定
D. 劳动力价值和剩余价值
【单选题】
货币转化为资本的决定性条件是 ___
A. 劳动力成为商品
B. 生产资料可以买卖
C. 货币是一般等价物
D. 货中是社会财富的一般代表
【单选题】
在货币和资本的关系上，正确的论断是 ___
A. 货币本身就是资本
B. 任何数量的货币都能成为资本
C. 凡是用来购买生产资料的货币都是资本
D. 只有能增殖自身价值的货币，才是资本
【单选题】
生产资本区分为不变资本和可变资本的依据是 ___
A. 资本不同部分的物质形态不同
B. 资本不同部分在剩余价值生产过程中的作用不同
C. 不变资本不体现剥削关系，可变资本体现剥削关系
D. 资本不同部分的价值周转方式不同
【单选题】
资本主义再生产过程的实质是 ___
A. 劳动过程和价值形成过程的统一
B. 劳动过程和价值增殖过程的统一
C. 物质资料再生产与资本主义生产关系再生产的统一
D. 物质资料再生产与劳动力再生产的统一
【单选题】
商店里出售的各种商品，都有价格标签。这些价格标签表明货币是在 ___
A. 执行价值尺度的职能
B. 充当价格手段的职能
C. 发挥支付手段的职能
D. 作为社会财富的代表
【单选题】
通货膨胀的迹象是 ___
A. 货币供应量增长速度增加，物价普遍上涨
B. 货币供应量增长速度下降，物价持续下降
C. 货币供应量增长速度增加，物价持续下降
D. 货币供应量增长速度下降，物价普遍上涨
【单选题】
资本主义国家的政权组织形式是 ___
A. 分权制衡
B. 权力分散
C. 民主集中
D. 政治协商
【单选题】
95、企业向职工发放工资时，货币执行的职能是 ___
A. 价值尺度
B. 流通手段
C. 贮藏手段
D. 支付手段
【单选题】
在商品买卖中起媒介作用的货币，执行的是 ___
A. 价值尺度的职能
B. 流通手段的职能
C. 贮藏手段的职能
D. 支付手段的职能
【单选题】
商品经济条件下，调节和配置社会资源主要依靠 ___
A. 价值规律
B. 有计划按比例发展规律
C. 行政手段
D. 法律手段
【单选题】
从本质上看，决定两种商品之间交换数量比例的是商品的 ___
A. 使用价值
B. 供求关系
C. 价值
D. 自然属性
【单选题】
在一切社会里，社会财富由 ___
A. 价值构成的
B. 各种各样的使用价值构成的
C. 资本构成的
D. 货币构成的
【单选题】
商品的二因素是对立的统一的，这对矛盾解决有赖于 ___
A. 劳动生产率的不断提高
B. 货币的出现并充当交换媒介
C. 商品的出现
D. 商品物质实体的消亡
【单选题】
两种商品可以按一定比例相互交换的原因，在于他们 ___
A. 有不同的使用价值
B. 都是具体劳动的产物
C. 对人们有共同的效应
D. 在生产中都耗费了一般的人类劳动
【单选题】
生产商品的劳动二重性即具体劳动和抽象劳动是指 ___
A. 两种独立存在的劳动
B. 同一劳动过程中先后出现的两种不同劳动
C. 同一劳动过程的两个方面
D. 不同劳动过程的不同劳动形式
【单选题】
价值的实体是 ___
A. 具体劳动
B. 抽象劳动
C. 私人劳动
D. 社会劳动
【单选题】
简单商品经济的基本矛盾是 ___
A. 脑力劳动和体力劳动的矛盾
B. 具体劳动和抽象劳动的矛盾
C. 简单劳动和复杂劳动的矛盾
D. 私人劳动和社会劳动的矛盾
【单选题】
在商品价值的形式发展中一切商品的价值通过贵金属表现出来的价值形式是 ___
A. 简单价值形式
B. 扩大价值形式
C. 一般价值形式
D. 货币形式
【单选题】
在下列经济行为中，属于货币执行流通手段职能的是 ___
A. 水果店给苹果标价每斤2元
B. 顾客购买5斤苹果，一周后付款10元
C. 顾客向水果店以每斤2元的价格预定5斤苹果
D. 顾客用10元现金购买了5斤苹果
【单选题】
形成通货膨胀的原因是 ___
A. 纸币发行量少于社会商品价值总额
B. 纸币发行量超过社会商品价值总额
C. 纸币发行量少于流通中所需要的金属货币量
D. 纸币发行量超过流通中所需要的金属货币量
【单选题】
商品的价值量是由生产商品的社会必要劳动时间决定，它是在 ___
A. 不同商品生产者之间的竞争中实现的
B. 同类商品生产者之间的竞争中实现的
C. 商品生产者和消费者之间的竞争中实现的
D. 商品生产者和销售者之间的竞争中实现的
【单选题】
价值规律的作用借助市场机制实现，市场机制的核心是 ___
A. 供求机制
B. 价格机制
C. 竞争机制
D. 激励机制
【单选题】
个别劳动的社会性质，通过 ___
A. 商品的有用性来体现
B. 商品的广告传播来体现
C. 商品的交换来体现
D. 商品质量的鉴定来体现
【单选题】
就货币的起源来说，货币是 ___
A. 在商品没有出现以前就已经存在的
B. 由贵金属的自然属性决定的
C. 由少数经常交换商品的人发明的
D. 商品内在矛盾发展的必然产物
【单选题】
价值规律调节社会劳动在各部门的分配是通过 ___
A. 价格始终同价值相等实现的
B. 价格高于价值实现的
C. 价格低于价值实现的
D. 价格围绕价值上下波动实现的
【单选题】
理解马克思主义政治经济学的枢纽是 ___
A. 剩余价值学说
B. 生产价格理论
C. 劳动二重性理论
D. 劳动力商品理论
【单选题】
马克思在劳动价值理论上的贡献在于 ___
A. 创立了劳动价值论
B. 提出了劳动二重性原理
C. 扩展了创造价值的劳动的内容和范围
D. 提出了生产要素参与价值分配的问题
【单选题】
劳动力商品与其他商品不同的最根本特征是 ___
A. 劳动力存在于人的身体之内
B. 劳动力在一定条件下可以转化为商品
C. 劳动力使用价值是价值的源泉
D. 劳动力价值受历史道德因素影响
【单选题】
劳动力成为商品是 ___
A. 一切社会经济制度共有的
B. 简单商品经济的前提
C. 自然经济转化为商品经济的决定性条件
D. 货币转化为资本的决定性条件
【单选题】
劳动力商品的价值是由 ___
A. 劳动者为资本家创造的剩余价值决定的
B. 劳动者的劳动强度和熟练程度决定的
C. 生产劳动力商品的社会必要劳动时间决定的
D. 劳动者劳动时间的长短决定的
【单选题】
资本主义商品的成本价格或生产成本是用 ___
A. 劳动耗费计量
B. 劳动的时间计量
C. 资本的耗费计量
D. 价格标准计量
【单选题】
平均利润率是 ___
A. 剩余价值和预付总资本的比率
B. 剩余价值和预付可变资本的比率
C. 剩余价值总量和社会总资本的比率
D. 剩余价值总量和预付可变资本总量的比率
【单选题】
绝对剩余价值和相对剩余价值都是依靠 ___
A. 延长工人工作日而获得的
B. 提高劳动生产率而获得的
C. 降低工人的工资而获得的
D. 增加剩余劳动时间而获得的
【单选题】
相对剩余价值的获得是 ___
A. 个别企业提高劳动生产率的结果
B. 一个生产部门提高劳动生产率的结果
C. 社会劳动生产率提高的结果
D. 个别企业劳动生产率高于部门的结果
【单选题】
绝对剩余价值是 ___
A. 个别资本家改进技术、提高劳动生产率的结果
B. 社会劳动生产率普遍提高的结果
C. 必要劳动时间不变，延长工作日的结果
D. 工作日不变，缩短必要劳动时间的结果
