【多选题】
可疑交易符合下列情形之一的，农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查( ) ___
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B. 客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
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相关试题
【多选题】
农村商业银行应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测( ) ___
A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C. FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
【多选题】
农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求( ) ___
A. 能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法 的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
B. 第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍
C. 农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息
D. 农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
【多选题】
通过（）等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户， ___
A. 联网核查身份证件
B. 人员问询
C. 客户回访
D. 公用事业账单验证
E. 网络信息查验
【多选题】
当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（ ） ___
A. 有组织同时或分批开户
B. 不配合客户身份识别
C. 开立业务与客户身份不相符
D. 开户理由不合理
【多选题】
农村商业银行应当登记客户受益所有人的（ ） ___
A. 姓名
B. 地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类
E. 身份证件或者身份证明文件的号码
F. 身份证件或者身份证明文件的有效期限
【多选题】
农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（ ） ___
A. 外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
B. 个体工商户
C. 个人独资企业
D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【多选题】
受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ ） ___
A. 勤勉尽责
B. 动态管理
C. 风险为本
D. 实质重于形式
【多选题】
如果自然人存在以下情形，可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制。（ ） ___
A. 直接或者间接决定董事会多数成员的任免
B. 决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行
C. 决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组
D. 长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。 ___
A. 票据兑付
B. 现钞兑换
C. 现金存取
D. 现金汇款
【多选题】
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份 ___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 电话查访
C. 回访客户
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
【多选题】
银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下属于该种情形的是（）。 ___
A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D. 个体工商户50万元大额现金存取
【多选题】
汇出汇款业务环节，银行应登记 ___
A. 汇款银行的地址
B. 汇款人账号、住所
C. 收款人的姓名、住所
D. 汇款人的姓名或者名称
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，接收境外汇入款的农村商业银行，发现（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 ___
A. 汇款人姓名或者名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人证件号码
D. 汇款人住所
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。 ___
A. 安全
B. 准确
C. 清晰
D. 完整
E. 保密
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当保存的客户身份资料包括（ ）。 ___
A. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B. 记载客户身份信息的记录和资料
C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
D. 反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（）。 ___
A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B. 登记客户身份基本信息
C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
【多选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素（ ）。 ___
A. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
B. 全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论
C. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
E. 中国人民银行要求关注的其他因素
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受（ ），以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责 。 ___
A. 反洗钱处罚的情况
B. 反洗钱监管的情况
C. 反洗钱内控制度
D. 反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
【多选题】
农村商业银行自然人客户A在2019年2月11日发生以下业务明细：9点10分发生现金支取2万，10点20分收到甲的汇款60万，11点5分向乙汇款45万，14点30分现金存入6万，农村商业银行在报送客户A的大额交易时，以下说法正确的是（ ） ___
A. 报送现金大额交易62万
B. 报送大额交易113万
C. 报送现金大额交易6万
D. 报送转账大额交易60万
【多选题】
农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。 ___
A. 客户身份信息
B. 客户身份特征
C. 交易信息
D. 交易特征
E. 行为特征
【多选题】
农村商业银行在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于( ) ___
A. 提高客户风险等级
B. 经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
C. 经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D. 向相关金融监管部门报告
E. 向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易符合下列情形之一的，农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查( ) ___
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B. 客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
农村商业银行应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测( ) ___
A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C. FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
【多选题】
农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求( ) ___
A. 能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法 的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
B. 第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍
C. 农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息
D. 农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
【多选题】
通过（）等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户， ___
A. 联网核查身份证件
B. 人员问询
C. 客户回访
D. 公用事业账单验证
E. 网络信息查验
【多选题】
当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（ ） ___
A. 有组织同时或分批开户
B. 不配合客户身份识别
C. 开立业务与客户身份不相符
D. 开户理由不合理
【多选题】
农村商业银行应当登记客户受益所有人的（ ） ___
A. 姓名
B. 地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类
E. 身份证件或者身份证明文件的号码
F. 身份证件或者身份证明文件的有效期限
【多选题】
农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（ ） ___
A. 外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
B. 个体工商户
C. 个人独资企业
D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【多选题】
受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ ） ___
A. 勤勉尽责
B. 动态管理
C. 风险为本
D. 实质重于形式
【多选题】
如果自然人存在以下情形，可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制。（ ） ___
A. 直接或者间接决定董事会多数成员的任免
B. 决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行
C. 决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组
D. 长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
【多选题】
出现下列情况之一时，农村商业银行应当重新识别客户（ ） ___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 农村商业银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ ） ___
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定，泄漏有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【多选题】
下列说法正确的是：（ ） ___
A. 金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争
B. 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员
C. 金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务
D. 对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户
【多选题】
下列说法不正确的是（ ） ___
A. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B. 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C. 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D. 客户身份识别是一个持续的过程
【多选题】
以下交易中属于可免报告的大额交易的是（ ） ___
A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B. 交易一方为慈善团体的
C. 金融机构同业拆借
D. 商业银行发起利息支付
【多选题】
下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（ ） ___
A. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
B. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
D. 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
【多选题】
下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（ ） ___
A. 反洗钱工作应纳入内部审计范畴
B. 反洗钱工作应实行条线管理
C. 反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易
D. 反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求
【多选题】
下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（ ） ___
A. 专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作
B. 设立专门的反洗钱岗位
C. 设立反洗钱专门机构
D. 明确专人负责大额交易和可疑交易报告
【多选题】
以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（ ） ___
A. 定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
C. 金融机构内部调拨资金
D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. E、 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
【多选题】
金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（ ） ___
A. 反洗钱年度报告
B. 反洗钱有关信息资料
C. 稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
D. 客户档案资料
推荐试题
【单选题】
绝缘子型号中QBZ1-25/4D中的4表示___。
A. 产品名称
B. 弯曲负荷
C. 爬距
D. 标称电压
【单选题】
关于“冲击”定义正确的是___。
A. 一种无明显震荡的单极性的电压或电流波，它迅速上升到最大值，然后通常缓慢地下降到零，即使带有反极性震荡，其幅值也很小
B. 一种无明显震荡的单极性的电压或电流波，它迅速上升到最大值，然后迅速下降到零，即使带有反极性震荡，其幅值也很小
C. 一种明显震荡的单极性的电压或电流波，它迅速上升到最大值，然后迅速下降到零，但反极性震荡的幅值很小
D. 一种明显震荡的单极性的电压或电流波，它迅速上升到最大值，然后通常缓慢地下降到零，但反极性震荡的幅值很小
【单选题】
关于“避雷器比例单元”叙述正确的是___。
A. 一个完整的、组装好的避雷器部件。在某种特定实验时，它必须代表整只避雷器的特性，但它不一定是避雷器元件
B. 一个完整的、组装好的避雷器部件。在某种特定实验时，它能够代表整只避雷器的特性，它是避雷器上的元件
C. 一个完整的、组装好的避雷器模拟部件。在某种特定实验时，它必须代表整只避雷器的特性，但它不是避雷器元件
D. 在某种特定实验时，避雷器上能够代表整只避雷器的特性的元件
【单选题】
___的说法是正确的。
A. 避雷器的系统标称电压即为避雷器的额定电压
B. 避雷器的持续运行电压是允许持久地施加在避雷器端子间的工频电压有效值
C. 避雷器的额定电压即为允许持久地施加在避雷器端子间的工频电压有效值
D. 避雷器的额定电压即为避雷器的暂时过电压下正确工作的电压有效值
【单选题】
电气化铁道用避雷器的标称放电电流In为___。
A. 2.5KA
B. 5KA
C. 10KA
D. 20KA
【单选题】
两只相同灯泡在并联使用时，电源电压等于灯泡的额定电压U，现在两只灯泡串联使用，要使灯泡在其额定电压下工作，电源电压应是___。
【单选题】
中等污秽地区避雷器外套的最小爬电距离为：___。
A. 17mm/kv
B. 20mm/kv
C. 25mm/kv
D. 31mm/kv
【单选题】
额定电压84kv的电气化铁道用避雷器的持续运行电压为___。
A. 68kv
B. 84kv
C. 98kv
D. 130kv
【单选题】
额定电压84kv的电气化铁道用避雷器的雷电冲击电流残压为___。
A. 120kv
B. 130kv
C. 196kv
D. 240kv
【单选题】
电气化铁道用避雷器的线路放电等级为___。
【单选题】
在避雷器污秽等级划分中，离海岸盐场3～10Km地区属于___地区。
A. 轻度污秽
B. 中等污秽
C. 污染较严重
D. 特别严重污秽
【单选题】
对电气化铁道电力机车运行产生的无线电辐射干扰进行测量的位置，应选择在___。
A. 电气化铁道正常运营线路的区间
B. 电气化铁道列车运营繁忙的站场
C. 邻近其他无线电设备较近的地段
D. A，B，C都对
【单选题】
对电气化铁道电力机车运行产生的无线电辐射干扰进行测量的地点，叙述错误的是___。
A. 测量场地点应位于低填浅挖地势平坦地段
B. 测量场地应远离送电线路、公路和其他干扰源
C. 测量点20m范围内应无10kV以下配电线路及建筑物
D. A，B，C都对
【单选题】
删除Windows桌面上某个应用程序的快捷方式，意味着___。
A. 该应用程序连同其图标一起被删除
B. 只删除了该应用程序，对应的图标被隐藏
C. 只删除了图标，对应的应用程序被保留
D. 该应用程序连同其图标一起被隐藏
【单选题】
电气化铁道接触网无线电辐射干扰的每次测量时间为___。
A. 12s
B. 24s
C. 2～5min
D. 30min
【单选题】
电气化铁道接触网无线电辐射干扰的每两次测量之间的时间间隔为___。
A. 12s
B. 24s
C. 2～5min
D. 30min
【单选题】
电气化铁道接触网无线电辐射干扰的测量次数不少于___。
A. 6次
B. 8次
C. 10次
D. 12次
【单选题】
在计算机操作系统中，存储管理主要是对___。
A. 外存的管理
B. 内存的管理
C. 辅助存储器的管理
D. 内存和外存的统一管理
【单选题】
关于Windows窗口的叙述中，___是错误的。
A. 窗口是应用程序运行后的工作区
B. 同时打开多个窗口可以重叠排列
C. 窗口的位置和大小都改变
D. 窗口的位置可以移动，但大小不能改变
【单选题】
直线上腕臂柱在垂直线路方向的外倾斜率为___。
A. 1%～0.3%
B. 0～0.5%
C. 0.3%～0.5%
D. 0.5%～1%
【单选题】
曲线外侧13m高软横跨支柱在垂直线路方向的倾斜率为___。
A. 1%～0.3%
B. 0～0.5%
C. 0.3%～0.5%
D. 0.5%～1%
【单选题】
曲线外侧15m高软横跨支柱在垂直线路方向的倾斜率为___。
A. 0～0.5%
B. 0.5%～1%
C. 1%～1.5%
D. 1%～2%
【单选题】
直线上15m高软横跨支柱在垂直线路方向的倾斜率为___。
A. 0～0.5%
B. 0.5%～1%
C. 1%～1.5%
D. 1%～2%
【单选题】
地质劣度___及以上地区所用的避雷器，需用异常使用条件下运行的产品。
【单选题】
25kV交流电气化铁道牵引供电系统用的无间隙金属氧化物避雷器的标准额定电压为___。
A. 42kV
B. 68kV
C. 84Kv
D. 98kV
【单选题】
有两根长度、截面都相同的铜导线和铁导线，在相同的时间内，通过电量相同，则电流是___。
A. I铜＞I铁
B. I铜＜I铁
C. I铜＝I铁
D. I铁＝0
【单选题】
装设接地线必须先装___。
A. 接地侧
B. 导体侧
C. 一样
D. 同时接
【单选题】
在特别潮湿及严重污秽等恶劣环境下，隧道内接触网带电体距接地体的静态间隙困难值为___。
A. 160mm
B. 200mm
C. 240mm
D. 300mm
【单选题】
在一般环境下，隧道内接触网回流线距接地体的静态间隙正常值为___。
A. 50mm
B. 75mm
C. 160mm
D. 200mm
【单选题】
在一般环境下，隧道内接触网回流线距接地体的静态间隙困难值为___。
A. 50mm
B. 75mm
C. 160mm
D. 200mm
【单选题】
在特别潮湿及严重污秽等恶劣环境下，隧道内接触网回流线距接地体的静态间隙困难值为___。
A. 50mm
B. 75mm
C. 160mm
D. 200mm
【单选题】
在一般环境下，隧道内接触网绝缘的AT保护线距接地体的静态间隙正常值为___。
A. 50mm
B. 75mm
C. 160mm
D. 200mm
【单选题】
在一般环境下，隧道内接触网绝缘的AT保护线距接地体的静态间隙困难值为___。
A. 50mm
B. 75mm
C. 160mm
D. 200mm
【单选题】
在特别潮湿及严重污秽等恶劣环境下，隧道内接触网绝缘的AT保护线距接地体的静态间隙困难值为___。
A. 50mm
B. 75mm
C. 160mm
D. 200mm
【单选题】
在一般环境下，隧道内接触网+25kV带电体距-25kV带电体的静态间隙正常值为___。
A. 400mm
B. 450mmm
C. 500mm
D. 600mm
【单选题】
在一般环境下，隧道内接触网+25kV带电体距-25kV带电体的静态间隙困难值为___。
A. 400mm
B. 450mmm
C. 500mm
D. 600mm
【单选题】
在特别潮湿及严重污秽等恶劣环境下，隧道内接触网+25kV带电体距-25kV带电体的静态间隙困难值为___。
A. 400mm
B. 450mmm
C. 500mm
D. 600mm
【单选题】
隧道内接触网带电体距机车车辆的静态间隙（包括振动量在内）为___。
A. 250mm
B. 300mm
C. 350mm
D. 400mm
【单选题】
隧道内接触网带电体距装载货物的静态间隙（包括振动量在内）为___。
A. 250mm
B. 300mm
C. 350mm
D. 400mm
【单选题】
海拔不超过1000m情况下，隧道内接触网绝缘子接地侧裙边距接地体的动态间隙（安装维修间隙）为___。
A. 50mm
B. 75mm
C. 200mm
D. 300mm
