【多选题】
当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（ ） ___
A. 有组织同时或分批开户
B. 不配合客户身份识别
C. 开立业务与客户身份不相符
D. 开户理由不合理
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相关试题
【多选题】
农村商业银行应当登记客户受益所有人的（ ） ___
A. 姓名
B. 地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类
E. 身份证件或者身份证明文件的号码
F. 身份证件或者身份证明文件的有效期限
【多选题】
农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（ ） ___
A. 外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
B. 个体工商户
C. 个人独资企业
D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【多选题】
受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ ） ___
A. 勤勉尽责
B. 动态管理
C. 风险为本
D. 实质重于形式
【多选题】
如果自然人存在以下情形，可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制。（ ） ___
A. 直接或者间接决定董事会多数成员的任免
B. 决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行
C. 决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组
D. 长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。 ___
A. 票据兑付
B. 现钞兑换
C. 现金存取
D. 现金汇款
【多选题】
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份 ___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 电话查访
C. 回访客户
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
【多选题】
银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下属于该种情形的是（）。 ___
A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D. 个体工商户50万元大额现金存取
【多选题】
汇出汇款业务环节，银行应登记 ___
A. 汇款银行的地址
B. 汇款人账号、住所
C. 收款人的姓名、住所
D. 汇款人的姓名或者名称
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，接收境外汇入款的农村商业银行，发现（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 ___
A. 汇款人姓名或者名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人证件号码
D. 汇款人住所
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。 ___
A. 安全
B. 准确
C. 清晰
D. 完整
E. 保密
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当保存的客户身份资料包括（ ）。 ___
A. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B. 记载客户身份信息的记录和资料
C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
D. 反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（）。 ___
A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B. 登记客户身份基本信息
C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
【多选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素（ ）。 ___
A. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
B. 全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论
C. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
E. 中国人民银行要求关注的其他因素
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受（ ），以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责 。 ___
A. 反洗钱处罚的情况
B. 反洗钱监管的情况
C. 反洗钱内控制度
D. 反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
【多选题】
农村商业银行自然人客户A在2019年2月11日发生以下业务明细：9点10分发生现金支取2万，10点20分收到甲的汇款60万，11点5分向乙汇款45万，14点30分现金存入6万，农村商业银行在报送客户A的大额交易时，以下说法正确的是（ ） ___
A. 报送现金大额交易62万
B. 报送大额交易113万
C. 报送现金大额交易6万
D. 报送转账大额交易60万
【多选题】
农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。 ___
A. 客户身份信息
B. 客户身份特征
C. 交易信息
D. 交易特征
E. 行为特征
【多选题】
农村商业银行在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于( ) ___
A. 提高客户风险等级
B. 经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
C. 经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D. 向相关金融监管部门报告
E. 向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易符合下列情形之一的，农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查( ) ___
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B. 客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
农村商业银行应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测( ) ___
A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C. FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
【多选题】
农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求( ) ___
A. 能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法 的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
B. 第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍
C. 农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息
D. 农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
【多选题】
通过（）等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户， ___
A. 联网核查身份证件
B. 人员问询
C. 客户回访
D. 公用事业账单验证
E. 网络信息查验
【多选题】
当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（ ） ___
A. 有组织同时或分批开户
B. 不配合客户身份识别
C. 开立业务与客户身份不相符
D. 开户理由不合理
【多选题】
农村商业银行应当登记客户受益所有人的（ ） ___
A. 姓名
B. 地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类
E. 身份证件或者身份证明文件的号码
F. 身份证件或者身份证明文件的有效期限
【多选题】
农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（ ） ___
A. 外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
B. 个体工商户
C. 个人独资企业
D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【多选题】
受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ ） ___
A. 勤勉尽责
B. 动态管理
C. 风险为本
D. 实质重于形式
【多选题】
如果自然人存在以下情形，可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制。（ ） ___
A. 直接或者间接决定董事会多数成员的任免
B. 决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行
C. 决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组
D. 长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
【多选题】
出现下列情况之一时，农村商业银行应当重新识别客户（ ） ___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 农村商业银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ ） ___
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定，泄漏有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【多选题】
下列说法正确的是：（ ） ___
A. 金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争
B. 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员
C. 金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务
D. 对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户
【多选题】
下列说法不正确的是（ ） ___
A. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B. 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C. 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D. 客户身份识别是一个持续的过程
【多选题】
以下交易中属于可免报告的大额交易的是（ ） ___
A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B. 交易一方为慈善团体的
C. 金融机构同业拆借
D. 商业银行发起利息支付
【多选题】
下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（ ） ___
A. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
B. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
D. 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
【多选题】
下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（ ） ___
A. 反洗钱工作应纳入内部审计范畴
B. 反洗钱工作应实行条线管理
C. 反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易
D. 反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求
【多选题】
下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（ ） ___
A. 专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作
B. 设立专门的反洗钱岗位
C. 设立反洗钱专门机构
D. 明确专人负责大额交易和可疑交易报告
【多选题】
以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（ ） ___
A. 定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
C. 金融机构内部调拨资金
D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. E、 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
【多选题】
金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（ ） ___
A. 反洗钱年度报告
B. 反洗钱有关信息资料
C. 稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
D. 客户档案资料
【多选题】
对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？（ ） ___
A. 客户身份资料
B. 客户交易信息
C. 报告可疑交易的有关反洗钱工作信息
D. 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
【多选题】
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是（ ） ___
A. 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整
B. 应当符合保密和安全的有关规定
C. 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程
D. 应当符合法律规定的期限要求
【多选题】
识别客户身份时，具体操作包括（ ） ___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【多选题】
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施（ ）。 ___
A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
推荐试题
【填空题】
由于算法和程序的原因，2个核的CPU性能___单核CPU的2倍。
【填空题】
CPU（中央处理器）是计算机的___部件，担负着运行___软件和___软件的任务。
【填空题】
运算器的功能是对数据进行各种___运算和___运算。
【填空题】
不同公司生产的CPU，它们___互相兼容。
【填空题】
___的___决定了CPU可访问的最大内存空间。
【填空题】
采用并行处理技术的计算机系统称为___。
【填空题】
计算机中控制器的基本作用是___机器各个部件的工作。
【填空题】
32位计算机指的是该计算器所能同时处理的___信息的位数是32位。
【单选题】
こんだ地下鉄(ちかてつ)であしを踏(あふ)まれて、せっかく___靴が汚(よご)れてしまった。（00年）
【单选题】
高校(こうこう)時代(じだい)最後(さいご) ___運動会(うんどうかい)は一生(いっしょう)忘(わす)れられない。
【填空题】
友達であっても、借りたお金はきちんと返す___「はずだ・べきだ」。
【填空题】
星が出ているから、明日は晴れる___「はずだ・べきだ」。
【填空题】
彼女と結婚する___「はず・べき」なのに、今は後悔している。
【填空题】
もう教えてあげたから、彼がこのことを知らない___「はず・べき」がない。
【单选题】
与诗句“坐地日行八万里，巡天遥看一千河”最吻合的地点是___
A. 90°W、89°S
B. 80°E、40°N
C. 10°E、1°S
D. 108°W、71°N
【单选题】
关于分界线的叙述有错误的是 ___
A. 温带和寒带分界线为66º34′N 66º34′S
B. 东西半球分界线为0º，180º
C. 南北半球分界线为0º
D. 中高纬度分界线为60ºN， 60ºS
【单选题】
关于经纬线的说法正确的是___
A. 以180°经线为界，东经和西经的度数分别向东、向西愈来愈大
B. 以0°经线为界，东经和西经的度数分别向东、向西愈来愈小
C. 以赤道为界，北纬和南纬的度数分别向北、向南愈来愈大
D. 以赤道为界，南、北纬的度数分别向南、向北愈来愈小，到北极和南极点时，为0°
【单选题】
我国领土最东端在 ___
A. 黑龙江省
B. 海南省
C. 广东省
D. 上海市
【单选题】
我国纬度最高和最低的省区是 ___
A. 黑龙江和广东
B. 黑龙江和海南
C. 新疆和台湾
D. 内蒙古和海南
【单选题】
北回归线自西向东依次穿过的省区是 ___
A. 云南、广西、广东、台湾
B. 云南、广西、福建、台湾
C. 台湾、广东、广西、云南
D. 云南、广东、福建、台湾
【单选题】
下列省级行政区中，哪个不是位于边疆 ___
【单选题】
下列各组山脉，由南向北的正确排序是___
A. 大兴安岭、阴山、秦岭、巫山
B. 南岭、大别山、祁连山、天山
C. 喜马拉雅山、秦岭、武夷山
D. 阿尔泰山、阴山、巴颜喀拉山
【单选题】
我国四大盆地中，纬度位置最高的是___
A. 塔里木盆地
B. 准噶尔盆地
C. 柴达木盆地
D. 四川盆地
【单选题】
新疆地形有“三山夹两盆”之说，下列不属于三山的是___
A. 天山
B. 昆仑山
C. 阿尔泰山
D. 祁连山
【单选题】
下图中的①～④所代表的山脉分别是___
A. 阴山 昆仑山 秦岭 南岭
B. 天山 昆仑山 秦岭 南岭
C. 昆仑山 天山 阴山 秦岭
D. 天山 阴山 昆仑山 南岭
【单选题】
公元589年，隋朝全国，在这一过程中，隋朝灭掉的最后一个政权是
【单选题】
史书记载：古今称国计之富者莫如隋。隋朝繁荣强盛的原因是
①国家统一②人口增长③经济繁荣④隋文帝励精图治
A. ①②③④
B. ①④
C. ②③
D. ②③④
【单选题】
“他在位期间成功地统一了西晋末年以来近300年的分裂局面，改革制度，发展生产，注重吏治.国家安定。人民负担较轻，经济繁荣。”他在1978年美国学者麦克·哈特所著的《影响人类历史进程的100名人排行榜》中排行第82位。这位在西方人眼中影响深远的中国皇帝是
A. 秦始皇
B. 汉武帝
C. 隋文帝
D. 汉文帝
【单选题】
宋朝李纲曾高度评价隋文帝，“混南北为一区”的历史功绩。他认为隋文帝“有雄才大略.过人之聪明。其所建立.又有卓然出于后世者”。李纲的评价反映了隋文帝一生的最大功绩是
A. 加强中央集权
B. 实现国家统一
C. 开通大运河
D. 促进社会经济发展
【单选题】
隋唐时期.某商人把一批牡丹花从洛阳沿运河运到余杭，依次经过的河段有（ ）
①通济渠 ②永济渠 ③邗沟 ④江南河
A. ①②③④
B. ④①②
C. ①②③
D. ①②
【单选题】
唐朝杜佑所撰《通典》中记载；“隋炀帝大业元年，更令开导，名通济渠。西通河洛，南达江淮。……运漕商旅，往来不绝。”这段史料体现了隋朝大运河开通的主要作用是（ ）
A. 促进南北经济文化交流
B. 提高了隋朝的造船技术
C. 使得b了隋炀帝巡游玩乐
D. 结束了南北分裂局面。
【单选题】
有人说，秦朝和隋朝是两个非常相似的王朝。下列属于两者的相同点的是（ ）
①都结末了分裂局面；②灭亡的根本原因都是暴政；
③存在时间都较为短暂，都是两世而亡；④都曾留下了举世闻名的工程；⑤都通过科举制度选拔官员。
A. ①②③④
B. ②③④⑤
C. ①②③⑤
D. ①②③④⑤
【单选题】
古代的日本、朝鲜等国仿照我国的科举制度选任官员，近代西方文官制度的产生也借鉴了我国科举制度的一些办法。这些主要说明（ ）
A. 朝鲜、日本的政治制度落后
B. 科举制度有利于人才的选拔
C. 隋唐时期中国领先于全世界。
D. 科举制度优于西方三权分立
【单选题】
有学者认为科举制所体现的许多有价值的观念具有永久的生命力……成为人类共同的基本理念。科举制“具有永久的生命力”主要是指（ ）
A. 平等竞争
B. .注重实践
C. .分科考试
D. 以德取才
【单选题】
成语“罄竹难书”出自《旧唐书·李密传》：“罄南山之竹，书罪未穷；决东海之波，流恶难尽。”这是李密(隋末农民起义的领袖)为声讨哪一人物而写的（ ）
A. 隋文帝
B. 隋炀帝
C. 秦始皇
D. 秦二世
【简答题】
材料一：魏晋时创立九品中正制，由中央特定官员，按出身、品德等考核民间人才，分为九品录用。但魏晋时代，世族势力很大，常影响中正官考核人才，后来甚至所凭准则仅限于门第出身。于是造成“上品无寒门，下品无世族”的现象。
材料二：隋炀帝大业三年（607年）四月，诏令文武官员有职事者，可以“孝悌有闻”“德行敦厚”“结义可称”“文才秀美”等10科举荐人才。……大业年间，隋炀帝还设置明经、进士二科，并以“试策”取士。
11、⑴材料一所提及魏晋时选官的主要依据是什么？你认为这种方法有什么弊端？
⑵材料二中的这种选官方法是什么制度？与材料一中制度的相比哪种更好？请说明你的理由。
【判断题】
当M和N离子时，EDTA能准确滴定M的条件是c(M)K’MY/c(N)K’NY≥106。
