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【多选题】
董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职;( )未取得任职资格不允许履职等。___
A. 信贷总监
B. 风险总监
C. 内审及财务负责人
D. 合规总监
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答案
BCD
解析
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相关试题
【多选题】
制定的员工行为准则必须充分体现( )等___
A. 社会主义核心价值观
B. 操守规定不严谨
C. 合规导向不明确
D. 不利于稳健经营和风险防控
【多选题】
不得采取不正当竞争方式,甚至( )、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款。___
A. 欺骗
B. 强迫
C. 威胁
D. 行贿
【多选题】
银行机构应执行法律法规或内部规章要求,不得开展业务经营谋取个人或小团体好处,包括在( )等环节设租寻租等。___
A. 信贷审批
B. 资金拆借机构资质
C. 担保公司准入
D. 都不是
【多选题】
银行业从业人员无照乱办金融,表现为()等___
A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务
B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营
C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应实现对同一客户或集团客户的境内外统一授信;强化大额授信集中度控制,鼓励与国内外同业通过筹组银团、开展分销等方式有效分散 风险。___
A. 国别
B. 行业
C. 市场
D. 客户集中度
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应针对境外业务相对境内业务的特殊性,建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度,由()或()审核批准并确保全行统一实施。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高管层
D. 股东大会
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应加强境外业务管理和风险控制的内部审计, 。___
A. 提高内部审计人员的独立性和频率
B. 扩大内部审计覆盖面
C. 充实境外业务审计人员
D. 做好审计外包管理
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构境外业务是指银行业金融机构开展的以境外主体为客户或交易对手,或者以 为客户或交易对手但风险敞口在 的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、信用证、融资租赁等授信类业务,黄金、外汇、衍生产品等交易类业务以及债券、股权等投资类业务。___
A. 境外主体
B. 境内主体
C. 境外
D. 境内
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应提高境外业务信息系统的自动化程度,在满足境外监管要求的条件下,实现 ,满足境外业务发展和管理需求。___
A. 境外业务流程的自动化管理
B. 境外与境内信息系统的实时对接与整合
C. 境外与境内信息实时共享
D. 境外业务数据和相关信息向总行的及时报送
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应建立银行间国别风险信息研究与交流机制,促进银行间优势互补和业务协作,加强 的共享,严格做好内部信息和舆情处理,积极探索新思路、新方法、不断丰富和完善境外业务管理的手段和措施,保障境外业务健康、有序、可持续发展。___
A. 境外法律法规
B. 经营环境
C. 业务经验
D. 风险信息
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应强化境外机构的 轮岗制度,明确轮岗时间和具体安排。___
A. 高管人员
B. 部门经理
C. 关键岗位
D. 客户经理
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪几项基本原则?___
A. 匹配性原则
B. 全覆盖原则
C. 独立性原则
D. 有效性原则
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构全面风险管理体系包括下列哪几个要素?___
A. 风险治理架构
B. 风险管理政策和程序
C. 管理信息系统和数据质量控制机制
D. 内部控制和审计体系
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,履行职责包括:___
A. 建立风险文化
B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立
C. 监督高级管理层开展全面风险管理
D. 审议全面风险管理报告
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任,执行董事会的决议,履行职责包括:___
A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构
B. 制定清晰的执行和问责机制
C. 制定风险管理政策和程序
D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构应当设立或指定部门负责全面风险管理,职责包括:___
A. 实施全面风险管理体系建设
B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险,及时向高级管理人员报告
C. 制定风险管理策略
D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐患和管理漏洞,持续提高风险管理的有效性。
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构制定的风险偏好,应当包括:___
A. 战略目标和经营计划的制定依据,风险偏好与战略目标、经营计划的关联性
B. 愿意承担的各类风险的最大水平
C. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平
D. 可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,全面风险管理报告内容至少包括:___
A. 总体风险和各类风险的整体状况
B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况
C. 风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布
D. 资本和流动性抵御风险的能力
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构应当定期更新、演练或测试上述计划,确保其__和__?___
A. 一致性
B. 可行性
C. 合规性
D. 充分性
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序,内容包括:___
A. 风险管理报告
B. 压力测试安排
C. 应急计划和恢复计划
D. 资本和流动性充足情况评估
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管,具体方式包括:___
A. 监管评级
B. 风险提示
C. 现场检查
D. 监管会谈
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知(银监办发〔2016〕156号)规定,银行业金融机构要积极配合公安机关,切实做好严厉打击银行业金融机构员工利用职务之便 客户个人信息的行为。___
A. 窃取
B. 出售
C. 非法提供
D. 倒卖
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知(银监办发〔2016〕156号)规定,银行业金融机构要牢固树立全员合规意识,进一步 建立完善客户个人信息保护长效机制。___
A. 加强员工教育与外包行为管理
B. 强化信息安全建设
C. 严肃整改追究
D. 强化内部监督
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知(银监办发〔2016〕156号)规定,银行业金融机构要组织开展客户个人信息泄露风险隐患排查工作,对排查发现的问题要 。 ___
A. 举一反三
B. 落实责任
C. 及时整改
D. 及时报案
【多选题】
以下哪些信贷品种需纳入统一授信管理。___
A. 贷款(含贸易融资)
B. 债券投资
C. 特地目的载体投资
D. 担保
【多选题】
在全面覆盖各类授信业务的基础上,银行业金融机构应确定( )的综合授信限额。___
A. 单一个人客户
B. 单一法人客户
C. 单一集团客户
D. 地区及行业
【多选题】
不良贷款分类的上调应由( )审批。___
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 总行授权的一级分行
【多选题】
特定目的载体投资包括哪些?___
A. 商业银行理财产品
B. 银行承兑汇票
C. 证券投资基金
D. 贷款
【多选题】
银行业金融机构应明确( )、( )、( )的审批标准、政策和流程,并根据风险暴露的规模和复杂程度明确不同层级的审批权限。___
A. 存量授信
B. 新增授信
C. 存量授信展期
D. 滚动融资
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要严格落实信贷及信贷资产的分类标准和操作流程,_____、_____和_____地反映资产风险状况。___
A. 真实
B. 准确
C. 有效
D. 动态
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强负债稳定性管理,确保负债_____。___
A. 总量适度
B. 来源稳定
C. 结构多元
D. 期限匹配
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到_____。___
A. 单独管理
B. 单独建账
C. 单独销售
D. 单独核算
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当按照“_____”的原则设计和运作理财产品。___
A. 审慎
B. 简单
C. 透明
D. 可控
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强_____,严格不同层级的审批权限。___
A. 统一授信
B. 分级授信
C. 统一管理
D. 分级管理
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构处置存量不良资产的手段有_____。___
A. 重组
B. 转让
C. 追偿
D. 核销
【多选题】
银行业金融机构应持续提升全面风险管理能力,加强与境外机构和业务有关的战略风险、信用风险、市场风险、( )、( )、( )、( )、流动性风险以及操作风险的管理。___
A. 环境风险
B. 社会风险
C. 国别风险
D. 国际风险
【多选题】
银行业金融机构应遵守( )的原则,加强境外业务尽职调查和风险评估。___
A. 独立
B. 全面
C. 尽职
D. 审慎
【多选题】
银行业金融机构服务企业走出去,应依据“ ”的商业化原则自主审贷,严格把关,注重风险管控和成本约束,审慎判断项目收益,科学评估项目自身现金流的覆盖能力,科学设定合同条款,落实还款来源。___
A. 自我约束
B. 自担风险
C. 自负盈亏
D. 自主经营
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,中资商业银行以下 事项须经银监会及其派出机构行政许可。___
A. 机构设立
B. 机构变更
C. 机构终止
D. 董事和高级管理人员任职资格
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,设立中资商业银行分行应当符合以下条件 。___
A. 具有良好的公司治理结构
B. 风险管理和内部控制健全有效
C. 有拨付营运资金的能力
D. 最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
推荐试题
【填空题】
205.1号机真空泵启动允许条件有___,___已关。
【填空题】
206.1号机闭式水泵启动允许条件有___,___已关或联锁开关___。
【填空题】
207.1号机顶轴油泵在无___低信号时允许启动。
【填空题】
208 .1号机.汽动给水泵的前置泵在除氧器水位___,汽泵前置泵___正常 ,汽泵___已开,小机___时可以启动。
【填空题】
209.1号机主机润滑油系统滤网切换时应注意观察切换阀___指示,确认备用___。
【填空题】
210.1号机主机润滑油系统滤网切换时应打开___及备用过滤器___,流体溢出时才可以全部关闭。
【填空题】
211.1号机凝结水泵正常运行时泵推力轴承温度___,电流不超___A。
【填空题】
212.1号机氢气系统主要由氢站的高压___、置换用的___钢瓶,氢气___,氢气过滤器,___分析器,液体探测,氢气露点仪组成。
【填空题】
213.氢气系统主要是冷却转子___和定子___,使其温度在允许范围内稳定运行。
【填空题】
214.1号发电机采用___冷却方式,___为水冷,___为氢气内冷,___为氢气外部冷却。
【填空题】
215.二氧化碳置换空气时应确认二氧化碳纯度不得低于___。
【填空题】
216.氢气置换二氧化碳时应确认氢纯度不得低于___%。
【填空题】
217.密封油系统的作用是向发电机机___提供连续不断的密封油,密封发电机内的___,防止向外泄露。
【填空题】
218.1号机密封油系统主要由2台___油泵,2台___油泵,空、氢侧各两台___、过滤器,一个空侧回油箱,一个氢侧回油箱,___、平衡阀等部件组成。
【填空题】
219.1号机定子冷却水系统主要由两台100%容量的___、___冷却器、两台过滤器、一个水箱、一台___交换器与发电机定子线圈组成。
【填空题】
220.1号机定冷水系统对水箱水位正常范围___mm,高值报警:___mm,低值报警:___mm.
【填空题】
221.定冷水系统正常运行应检查泵组___,___情况,定冷泵___不超限,轴承___正常,定冷水___,___,___正常。
【填空题】
222.1号机有三台___加热器、一台___和四台___。
【填空题】
223.1号机加热器分为___加热器和___加热器两种类型。
【填空题】
224.1号机电动给水泵的启动时应检查油温大于___℃,润滑油压大于___MPa。
【填空题】
225.1号机电动给水泵的启动时应检查除氧器___正常。
【填空题】
226.1号机电动给水泵的启动时应检查再循环调整门前后___全开,再循环门___且在___。
【填空题】
227.1号机电动给水泵的启动时应检查___水位正常。
【填空题】
228.电泵前置泵轴承温度报警值为___。
【填空题】
229.电动给水泵的润滑油压力<___报警。
【填空题】
230.电泵进口压力___时,电泵跳闸。
【填空题】
231.正常停机时,严禁___解列发电机,防止汽轮机超速。
【填空题】
232.电泵温度高电泵跳闸条件为___或___。
【填空题】
233.1号机电动给水泵允许启动条件有___水位正常,___正常,各部___正常,最小流量阀___,无___条件。出口电动门___。
【填空题】
234.低压缸大气阀动作压力___;
【填空题】
235.凝结水泵入口滤网堵现象有:滤网前后___增大,凝结水泵___减少、压力___,凝结水泵电流___,凝汽器热井水位___,严重时___备用泵。
【填空题】
236.辅机试转时,应确认机械及电气设备检修工作___,工作票___。运行人员必须___确认无工作人员检修,人孔门、检查孔门___,与设备相连的___检修工作全部结束,设备恢复___,检修临时措施___。
【填空题】
237.启动6KV设备及重要的380V设备,应派专人___监视,启动时,启动人员应站在___处,发现危及___和___安全的问题,应立即紧急___。
【填空题】
238.1号机冷态冲动前应确认DEH系统___。
【填空题】
239.1号机汽泵前置泵自由端径向轴承温度高___℃汽泵前置泵不允许启动。
【填空题】
240.1号机给水泵小汽机汽源有___ 、___、___。
【填空题】
241.汽泵入口压力小于___汽泵跳闸。
【填空题】
242.汽动给水泵入口流量> ___ t/h时,检查再循环门自动关闭,当汽泵入口流量<___t/h,再循环门自动开启。
【填空题】
243.汽动给水泵泵组的启动条件有确认汽泵出口电动门在___位置,泵壳体上下温差<___℃,小机真空<___Kpa, 汽泵入口压力不低于___MPa,大机EH油系统运行正常,除氧器液位大于___,小机挠度、胀差、轴位移在正常范围。
【填空题】
244.1号机高压缸通风阀主要目的是排掉汽轮机高压缸叶片___损失产生的热量,以避免叶片和内缸___,并列后关闭 。另一个作用在汽机跳闸时高排通风阀打开,有助于高压缸___排出,防止___。
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