【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行职责包括：___
A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构
B. 制定清晰的执行和问责机制
C. 制定风险管理政策和程序
D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制
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相关试题
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当设立或指定部门负责全面风险管理，职责包括：___
A. 实施全面风险管理体系建设
B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告
C. 制定风险管理策略
D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性。
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构制定的风险偏好，应当包括：___
A. 战略目标和经营计划的制定依据，风险偏好与战略目标、经营计划的关联性
B. 愿意承担的各类风险的最大水平
C. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平
D. 可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，全面风险管理报告内容至少包括：___
A. 总体风险和各类风险的整体状况
B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况
C. 风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布
D. 资本和流动性抵御风险的能力
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当定期更新、演练或测试上述计划，确保其__和__？___
A. 一致性
B. 可行性
C. 合规性
D. 充分性
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序，内容包括：___
A. 风险管理报告
B. 压力测试安排
C. 应急计划和恢复计划
D. 资本和流动性充足情况评估
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括：___
A. 监管评级
B. 风险提示
C. 现场检查
D. 监管会谈
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要积极配合公安机关，切实做好严厉打击银行业金融机构员工利用职务之便 客户个人信息的行为。___
A. 窃取
B. 出售
C. 非法提供
D. 倒卖
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要牢固树立全员合规意识，进一步 建立完善客户个人信息保护长效机制。___
A. 加强员工教育与外包行为管理
B. 强化信息安全建设
C. 严肃整改追究
D. 强化内部监督
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要组织开展客户个人信息泄露风险隐患排查工作，对排查发现的问题要 。 ___
A. 举一反三
B. 落实责任
C. 及时整改
D. 及时报案
【多选题】
以下哪些信贷品种需纳入统一授信管理。___
A. 贷款（含贸易融资）
B. 债券投资
C. 特地目的载体投资
D. 担保
【多选题】
在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定（ ）的综合授信限额。___
A. 单一个人客户
B. 单一法人客户
C. 单一集团客户
D. 地区及行业
【多选题】
不良贷款分类的上调应由（ ）审批。___
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 总行授权的一级分行
【多选题】
特定目的载体投资包括哪些？___
A. 商业银行理财产品
B. 银行承兑汇票
C. 证券投资基金
D. 贷款
【多选题】
银行业金融机构应明确（ ）、（ ）、（ ）的审批标准、政策和流程，并根据风险暴露的规模和复杂程度明确不同层级的审批权限。___
A. 存量授信
B. 新增授信
C. 存量授信展期
D. 滚动融资
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要严格落实信贷及信贷资产的分类标准和操作流程，_____、_____和_____地反映资产风险状况。___
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强负债稳定性管理，确保负债_____。___
A. 总量适度
B. 来源稳定
C. 结构多元
D. 期限匹配
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到_____。___
A. 单独管理
B. 单独建账
C. 单独销售
D. 单独核算
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当按照“_____”的原则设计和运作理财产品。___
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强_____，严格不同层级的审批权限。___
A. 统一授信
B. 分级授信
C. 统一管理
D. 分级管理
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构处置存量不良资产的手段有_____。___
【多选题】
银行业金融机构应持续提升全面风险管理能力，加强与境外机构和业务有关的战略风险、信用风险、市场风险、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、流动性风险以及操作风险的管理。___
A. 环境风险
B. 社会风险
C. 国别风险
D. 国际风险
【多选题】
银行业金融机构应遵守（ ）的原则，加强境外业务尽职调查和风险评估。___
【多选题】
银行业金融机构服务企业走出去，应依据“ ”的商业化原则自主审贷，严格把关，注重风险管控和成本约束，审慎判断项目收益，科学评估项目自身现金流的覆盖能力，科学设定合同条款，落实还款来源。___
A. 自我约束
B. 自担风险
C. 自负盈亏
D. 自主经营
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行以下 事项须经银监会及其派出机构行政许可。___
A. 机构设立
B. 机构变更
C. 机构终止
D. 董事和高级管理人员任职资格
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，设立中资商业银行分行应当符合以下条件 。___
A. 具有良好的公司治理结构
B. 风险管理和内部控制健全有效
C. 有拨付营运资金的能力
D. 最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行设立支行应当符合以下条件 。___
A. 在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上，经营状况和风险管理状况良好
B. 拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力，最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
C. 具有拨付营运资金的能力
D. 已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制，并有足够的专业管理人才
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，支行开业应当符合以下 条件。___
A. 营运资金到位
B. 有符合任职资格条件的高级管理人员
C. 有熟悉银行业务的合格从业人员
D. 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行支行升格为分行或者二级分行升格为一级分行，应当符合以下 条件。___
A. 拟升格的支行内部控制健全有效，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
B. 拟升格支行连续2年盈利
C. 有与业务发展相适应的组织机构和规章制度
D. 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设置
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定， 属于高级管理人员，须经任职资格许可。___
A. 分行行长助理
B. 分行营业部负责人
C. 管理型支行行长
D. 专营机构分支机构负责人
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当符合以下 基本条件。___
A. 具有当人拟任职务所需的相关知识、经验及能力
B. 具有良好的经济、金融从业记录
C. 个人及家庭财务稳健
D. 具有担任拟任职务所需的独立性
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，拟任人有 情形之一，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。___
A. 对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的
B. 担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被机关、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外
C. 截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款
D. 存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定， 的任职资格未获核准前，中资商业银行应指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。___
A. 分行级专营机构总经理
B. 管理型支行行长
C. 分行行长
D. 经营型支行行长
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，管理型支行是指除了对自身以外，对其他支行或支行一下分支机构在 等方面具有部分或全部管辖权的支行。___
A. 机构管理
B. 业务管理
C. 人员管理
D. 内部管理
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，用于计算杠杆率的调整后表内外资产余额包括_______。___
A. 调整后的表内资产余额（不包括表内衍生产品和证券融资交易）
B. 衍生产品资产余额
C. 证券融资交易资产余额
D. 调整后的表外项目余额
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，银监会及其派出机构可采取以下纠正措施_______。___
A. 要求商业银行限期补充一级资本
B. 要求商业银行控制表内外资产增长速度
C. 要求商业银行降低表内外资产规模
D. 要求商业银行暂定发放贷款
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，证券融资交易包括_______。___
A. 买入返售
B. 卖出回购
C. 证券借贷
D. 保证金贷款交易
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，逾期未改正的，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的，中国银监会及其派出机构可以采取以下措施_______。___
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入
C. 停止批准增设分支机构
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列现金保证金可以从衍生产品资产余额中扣除的是_______。___
A. 收到的现金保证金不能被银行视同自有现金使用
B. 现金保证金每日根据衍生产品合约逐日盯市的价值进行计算并交换
C. 现金保证金的币种与衍生产品合约的清算币种相同
D. 现金保证金为银行根据衍生产品市值变化收取的可变现现金保证金
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，商业银行在季度财务报告中英披露以下杠杆率相关信息_______。___
A. 杠杆率水平
B. 一级资本净额
C. 调整后的表内外资产余额
D. 本期及前三季度数据。
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列属于本次办法修订的主要内容给的有_______。___
A. 杠杆率最低标准
B. 贸易融资、承兑汇票、保函等表外项目的计量方法
C. 衍生产品和证券贸易融资等敞口的计量方法
D. 商业银行杠杆率的披露要求
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【判断题】
受到纪律处分的人员对处理决定不服的，可自收到处理决定之日起60日内，通过监察部门向作出决定的机构申请复审
【判断题】
业务管理、综合管理等部门在实施管理和监督检查过程中发现违规行为，需要给予纪律处分的，应按照处理权限移送监察部门处理
【判断题】
赔偿经济损失由违规人员直接到监察部门缴款
【判断题】
受到纪律处分的人员对处理决定不服的，可通过监察部门向作出决定的机构申请复审；复审期间，停止原处理决定的执行
【判断题】
解除降级和撤职处分等同于对原级别或职务的恢复
【判断题】
作出组织处理或辞退处理决定前，应当听取被处理员工的陈述和申辩，并且记录在案
【判断题】
专用存款账户和和临时存款账户不能办理协定存款业务
【判断题】
营业网点做过关机后需要重新进入系统办理业务的，应联系县联社的科技部重新开机，重新开机成功后网点取消平账方可办理业务
【判断题】
因业务需要控制柜员办理某一币种的现金业务或某一种凭证业务时，机构库管可对柜员尾箱相应子账户通过7315交易进行增加或删除
【判断题】
尾箱上缴前只需要碰库，无需将余额清零；尾箱封存前必须将尾箱余额清零才能操作
【判断题】
已经封存的尾箱需要重新分配给其他柜员时，机构库管先通过【7315尾箱账号维护】交易启用后，使用【7316】交易，操作标志选择领用，领用柜员录入其柜员代号及密码，完成尾箱领用
【判断题】
库管员因调离机构时需交接尾箱时不能做7317，需做7316把尾箱交给机构或者7325交给另一个库管员后，才可将柜员号调整至其他机构
【判断题】
批量开立的银行卡必须先进行初始密码激活，且密码激活只能由持卡人本人办理
【判断题】
凭证入库申请后，业务还未处理的可以用【7112】凭证入库申请撤销/拒绝交易进行撤销
【判断题】
存折消磁且密码为弱项密码，这种情况下只能进行双挂处理，在挂失期满后先进行密码重置、再进行挂失换折或挂失销户
【判断题】
大社向下级分社做预制卡凭证库间调拨时，误将机构输入为上级机构，柜员应使用7225卡凭证调拨差错交易对出库的在途卡凭证有差错的进行撤销
【判断题】
凭证挂失可以由代理人代为办理，但挂失的后续处理必须由客户本人办理。密码密码挂失也可以代理办理，但后续处理必须本人办理
【判断题】
在老系统中密码不足6位的账号（多为批量代发的存折），在新系统中客户输入密码时需在老密码前加0补足6位
【判断题】
账户查询密码忘记时无需挂失，可直接使用【7125密码重置】交易实时重置
【判断题】
密码挂失在全省农信社任一网点均可办理成功
【判断题】
客户卡6个月未发生业务限制非柜面业务，在做解除控制时客户密码忘记，直接在柜面进行密码挂失及重置即可
【判断题】
客户在开户时如果柜员输入的是万能手机号码和万能验证码，万能手机号码在系统中不会保存，系统中的手机号码仍然为空，该客户在系统中会被认为是手机未验证客户
【判断题】
客户因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行办理挂失、密码重置、销户等业务时，银行可以采取上门服务的方式办理
【判断题】
内部主任应对网点的交接班制度进行监督管理，督促主管柜员每日营业终了必须对所有当班柜员尾箱进行核查
【判断题】
甲公司在郑州市郊联社开立保证金账户，并存有资金，因业务需要，想开立存款证明，柜员可以为其办理
【判断题】
个人账户账户名称不能修改，若有个人账户名称错误的情况，只能做销户处理
【判断题】
对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况
【判断题】
营业网点应对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。应当变更为账户所有人本人的联系电话(特殊情况除外)
【判断题】
授权通过后的业务，主管柜员可使用0279复核授权通过任务管理交易进行取消
【判断题】
默认转存是指与原存期一致的本息转存方式，本息转存指本息转存，存期不可以选择的转存方式
【判断题】
零存整取业务，客户在存期中途如有漏存，可以在漏存次月补存，若连续两月漏存视同违约，不允许再存入，只能销户处理
【判断题】
享档档在支取时，存期内遇利率调整，按支取日相应存期整存整取利率计付利息
【判断题】
目前，个人和对公客户均可以签约批量代发业务
【判断题】
在系统中银行内部发起的对账户余额的止付称为控制，法定机关发起对账户余额的止付称为冻结，冻结和控制的级别相同
【判断题】
柜员使用【7362业务验证码查询】交易，输入交易日期和电子印章中镶嵌的业务验证码，即可查询到该业务验证码对应的交易信息
【判断题】
老系统中的挂失全部移植到新系统中，输原来的挂失编号即可办理挂失后续处理业务
【判断题】
【1225账户交易明细查询】分为客户查询和非客户查询，客户查询需要输入密码，系统会自动打印电子印章；非客户查询需要授权，不会打印电子印章
【判断题】
账户几个金额间的逻辑关系为：账户余额-冻结金额-控制金额=可用余额
【判断题】
一般户启用时开户原因选择为借款原因时，系统会默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务
【判断题】
存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。授权他人代理时，必须有法定代表人或单位负责人出具的授权委托书
