【单选题】
5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
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【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【单选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【单选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【单选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
推荐试题
【单选题】
公司实行岗位定期轮岗制度，原则上每___年开展一次。
【单选题】
以下不属于公司招聘原则的是（）
A. 就近原则
B. 合法用工原则
C. 公平原则
D. 内部优先原则
【单选题】
月度考勤周期内出现考勤遗漏打卡现象不得超过（）次，连续三个月内不得超过 （）次，全年不得超过 （） 次。
A. 3 6 12
B. 1 5 10
C. 3 5 10
D. 1 6 10
【单选题】
目前对于可享受疗休养福利的员工，考核结果为C等级及以上的员工标准为多少？
A. 3000元/年
B. 2000元/年
C. 4000元/年
D. 1000元/年
【单选题】
女员工哺乳（含人工喂养）不满1周岁婴儿的，各相关单位每个工作日内可安排不多于（ ）小时的哺乳时间（包括往返时间）
【单选题】
招商公路是2017年几月几日上市的？
A. 12月25日
B. 11月25日
C. 10月25日
D. 11月15日
【单选题】
食堂菜品验收完毕，由采购员和采购验收员在( )上签字，一式两份，一份用于报销，一份用于张贴公示。
A. 采购清单
B. 食堂采购日报表
C. 食堂采购申购单
D. 食堂采购验收单
【单选题】
公司收费所、隧道所、服务区负责人在各自的审批权限范围内，每月批准的事假天数累计不得超过管辖人数的( )
A. 1/6
B. 1/3
C. 1/2
D. 1/4
【单选题】
员工因病不能上班需请病假，必须出具社保机构指定基本医疗保险定点医疗机构的门诊挂号单、病历、疾病（医疗）证明书、药费发票等相关证明（检查费、治疗费、检查结果）方为有效，其中疾病（医疗）证明书必须（） 。
A. 加盖医疗专用章
B. 加盖科室章
C. 加盖医院公章
D. 医生签名
【单选题】
已进入离职程序的员工，须尽心服务至最后工作日，如解雇怠慢，损害公司利益，（）。
A. 公司无权追究其责任
B. 公司有权追究其责任
C. 收费所负主要责任
D. 班长负主要
【单选题】
员工内部调岗包括员工申请调岗和（ ）两种形式。
A. 公司调岗
B. 推荐调岗
C. 自动调岗
D. 直接提拔
【单选题】
遇气候反常着装可临时调整，但同一个班次的收费人员列队时必须着装一致，上班期间收费现场不可跨（）季着装。
【单选题】
员工考核类型包括试用期考核、（ ）、晋保级考核、绩效考核。
A. 选拔考核
B. 内部考核
C. 月度考核
D. 年度考核
【单选题】
员工年终花红发放系数是（）。
A. 员工月度绩效考核平均系数×组织年度绩效考核系数
B. 员工月度绩效考核平均系数平均×员工年度绩效考核系数
C. 员工年度绩效考核系数×组织年度绩效考核系数
D. 员工年度绩效考核系数×完成指标系数
【单选题】
月度考勤周期以（）为一个周期 。
A. 30天
B. 自然月
C. 前月21日-当月20日
D. 31
【单选题】
因私事外出的，经批准离开工作岗位超过30分钟但不超过4小时的，按（）0.5天处理。
【单选题】
在实行计重收费的公路上行使的货车如超过认定的标准，则被视为已超过公路的承载能力。按照2019年交通运输部 62 号令（超限运输车辆行驶公路管理规定），以下超限的是
A. 三轴货车25吨
B. 四轴货车36吨
C. 五轴货车49吨
D. 二轴货车 17吨
【单选题】
ETC车道切换至MTC模式要经过（）同意，并做好记录。
A. 所长
B. 值班人员
C. 片票
D. 所务
【单选题】
收费过程中发现司乘人员反映的高速公路上面发生的事故以及抛洒物等异常情况，收费员应及时报告（ ）
A. 值班人员
B. 监控大厅
C. 班长
D. 所长
【单选题】
一辆货车，整备质量3T，核载质量1.99T，运载货物为6T，从飞云到瑞安，行驶4公里，按计重收费费率标准要多少钱
A. 10元
B. 0元
C. 5元
D. 15元
【单选题】
一辆车货总重25吨的12型货车在高速公路行驶了100公里,途中经过一座长2550米的各种监控、通风、照明等设施完善的特长隧道,应付高速公路通行费
A. 220
B. 210
C. 205
D. 230
【单选题】
一辆三类货车在高速公路行驶200公里出收费站，其车货总重为4.8吨，应收取多少通行费？（不含代收费、叠加费）
【单选题】
一辆125型货车整车质量为35吨的货车在高速公路上行驶100公里，按计重收费产生的费率（不包括其它费）是多少？
A. 170
B. 135
C. 210
D. 180
【单选题】
一辆2轴客货两用车，整备质量1200KG，核载质量2400KG，实际车货总重3780KG，若该车行使17公里，需缴纳通行费
A. 5元
B. 10元
C. 20元
D. 30元
【单选题】
一辆集装箱牵引头在高速公路上行驶了128公里，行驶证件最大牵引质量为25吨，其自重量为10吨，无隧道桥梁叠加费，应收（）元通行费。
A. 110
B. 115
C. 165
D. 22
【单选题】
由收费软件自动计算出的数据是
A. 总轴超限率
B. 总重超限量
C. 收费金额
D. 全部都是
【单选题】
浙江省高速公路（）起，实行按实际行驶路径收费。
A. 2012年5月15日零时
B. 2012年4月15日零时
C. 2012年5月16日零时
D. 2012年5月5日零时
【单选题】
自（）起，我省高速公路车辆通行费实行精确拆分。
A. 2009年10月15日零时
B. 2009年10月17日零时
C. 2009年09月17日零时
D. 2009年09月19日零时
【单选题】
浙江省高速公路从____________开始联网收费。
A. 1996年12月6日
B. 2000年12月28日
C. 2001年12月25日
D. 2002年1月1日
【单选题】
浙江省首条高速公路在何年建成通车叫何高速公路？
A. 1998年，杭宁浙江段
B. 1996年，沪杭甬高速杭甬段
C. 1996年，杭宁浙江段
D. 1998年，沪杭甬高速杭甬段
【单选题】
我国首条高速公路在何年建成？叫何高速公路。
A. 1988年，广佛高速
B. 1989年，沈大高速
C. 1988年，沪嘉高速
D. 1989年，海南环岛
【单选题】
世界上第一条高速公路在何年何国建成？
A. 1937年，美国
B. 1932年，德国
C. 1934年，法国
D. 1932年，美国
【单选题】
（）是全国消防日。
A. 1月9日
B. 1月19日
C. 11月9日
D. 11月19日
【单选题】
从（）起，浙江邮政执行邮件运输和投递任务的车辆，在本省境内一律免缴通过高速公路、桥梁、隧道、渡口的通行费。
A. 2004.4.1
B. 2005.4.1
C. 2006.4.1
D. 2005.5.1
【单选题】
起，浙江省开通鲜活农产品“绿色通道。
A. 2005年2月20日
B. 2005年2月22日
C. 2004年2月20日
D. 2004年2月22日
【单选题】
按照《超限运输车辆行驶公路管理规定》（中华人民共和国交通运输部令2016年第62号）文件规定，6轴以上车辆车货总量限额为
【单选题】
计重收费中125型轴组货车，总轴限值为
【单选题】
在收费系统中，轴组类型122的轴限重默认为
【单选题】
对危险品车辆、超限车辆和滴、漏、撒、捆绑不严、污染严重的车辆要按规定严格把关。违反每次扣 （ ），班长需要连带（ ）%？
A. 5分 50%
B. 5分 30%
C. 5-10分 50%
D. 10分 30%
【单选题】
收费员封道分流期间做好各种指令配合工作，违反每次扣（ ）分。
