【单选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
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相关试题
【单选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【单选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【单选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【单选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
14：济源农村商业银行收单业务实行 的经营管理原则。___
A. 联网通用
B. 收益第一
C. 直联模式
D. 规模与质量并重
【多选题】
1：商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即___
A. 风险水平
B. 风险缓释
C. 风险迁徙和
D. 风险抵补
【多选题】
2：财务公开按照公开层级划分为___
A. 总行财务公开
B. 机关财务公开
C. 部门财务公开
D. 支行财务公开
【多选题】
3：下列不符合规定的原始凭证不予报销___
A. 发票要素填写不全的
B. 发票上客户名称非本单位或填写不正确的
C. 旧版发票、发票与收费单位经营范围明显不符的
D. 发票大小写不符或字迹有涂改痕迹的
E. 其他不符合规定的票据
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则.
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能，在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机，应能记录柜员和客户间交易全过程，回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的，应为客户提供相对独立的操作空间。
【多选题】
安全保卫检查的主要内容：上级安全保卫工作安排、会议精神和有关文件贯彻落实情况；___安全保卫部门人员配备情况； 其他需要检查的事项。
A. 安全保卫工作制度贯彻落实情况
B. 员工防范意识和执行规章制度、操作规程情况
C. 定期分析案件特点、作案手段、发案原因，及时提出防范意见
D. 安全防范设施建设和安防器材管理、使用情况
E. 各类刑事案件和治安、灾害事故查处情况
【多选题】
技防设施系统运行主要检查___、值班、（ ）、（ ），安全用电，（ ）的管理和使用情况。
A. 监控室及数据中心机房人员配备
B. 应急演练和突发事件处置能力
C. 监控室运行日志、安防设施运行登记
D. 环境卫生、设备完整
E. 视频监控、报警、消防设施
【多选题】
现金业务区应安装摄像机，系统应能___等交易全过程，回放图像应能清晰显示（ ）及（ ）。
A. 柜员活动情况
B. 实时监视、记录现金、贵金属
C. 每个客服业务办理全过程
D. 每个现金柜台柜员操作全过程
E. 客户的面部特征
【多选题】
新建改建营业网点、自助设备等安防设施，做到“四明确”即：___
A. 明确建设标准
B. 明确建设方案
C. 明确建设内容
D. 明确责任
E. 明确建设验收结算流程
【多选题】
安全保卫工作坚持___的原则。各市县行社（ ）为安全保卫工作第一责任人。
A. 领导班子集体负责
B. “谁主管，谁负责”
C. 主要负责人
D. 监事长
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
：差错处理后再做1204对账户进行解控维护，解控时的审批人应是机构主管
【判断题】
69：持有人对银行业金融机构认定的兑换结果持有异议的，银行业金融机构受理网点应报告人行，由人行进行鉴定
【判断题】
97：【1204账户控制及维护】等用于控制、解控不良贷款客户存款账户资金的交易,需贷款行一名工作人员前往办理业务
【判断题】
105：7107凭证行内使用交易，当非当天使用凭证销号的，要求出具特殊业务申请省中心授权通过表(说明原因，网点负责人签字、盖业务章)
【判断题】
108：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7217柜员尾箱卡管理交易进行处理
【判断题】
109：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7107凭证行内使用交易进行处理
【判断题】
110：柜员尾箱中丢失的卡应进行“作废”处理
【判断题】
111：柜员尾箱中损坏的卡应进行“作废”处理
推荐试题
【判断题】
二级保密资格单位涉密人员1000人（含）以上的，保密工作机构专职人员配备不得少于4人。
【判断题】
管理多个法人单位的，其保密工作机构人员配备按照所管理单位涉密人员总数计算。
【判断题】
某公司申请一级保密资格，涉密人员1205人，已按照规定配备4名专职保密工作人员。保密处要求将其中一人调配为保密技术管理人员，但单位主要领导认为保密工作技术含量低，可以不配保密技术管理人员。
【判断题】
专职保密工作人员2人（含）以上的，应当配备1名保密技术管理人员。
【判断题】
基本制度是指单位依据国家保密法律法规制定的日常保密管理总的工作规范。
【判断题】
单位各职能部门应当将保密管理要求融入业务工作制度中，并组织落实。
【判断题】
重大涉密工程或者项目应当制定专项保密制度。
【判断题】
某公司具有—级保密资格，已根据工作需要制定保密工作基本制度，公司领导认为内设机构没有必要再制定业务制度和专项制度，这样既便于管理，又节省人力、物力。
【判断题】
单位保密工作机构对定密工作负主要责任。
【判断题】
单位主管业务领导、业务部门负有定密工作的主要责任，保密工作机构负有定密工作的组织协调和监督指导的职责。
【判断题】
界定涉密岗位和涉密人员涉密等级的依据是“以项定岗，以岗定人”，即依据任务或者合同项目原始密级和有关保密范围确定岗位及人员的涉密等级。
【判断题】
承担机要、档案、密码通信等涉密业务管理的工作人员，不属于专职保密工作人员。
【判断题】
国家秘密事项在军工科研生产任务期内不需要继续保密的，应当及时解密。
【判断题】
一个人在涉密工作岗位上千得年限越长，知道的国家秘密就越多，因此，应当根据个人在涉密岗位的工作年限确定涉密等级。
【判断题】
工作中只要接触绝密级事项的人员，应当被确定为核心涉密人员。
【判断题】
工作中经常处理、产生、知悉和掌握绝密级事项的人员，应当被确定为核心涉密人员。
【判断题】
单位聘用涉密人员，不必与其签订保密承诺书，只需在聘用合同上明确保密要求就行。
【判断题】
单位聘用涉密人员要坚持先审后用的原则，应当进行保密培训并签订保密承诺书。
【判断题】
对涉密人员的保密管理不只是对涉密人员上岗前的保密审查和培训，还应包括在岗、离岗保密管理。
【判断题】
单位应当每年对涉密人员进行考核，考核不合格的，应当及时调离涉密岗位。
【判断题】
涉密人员严重违反保密制度的，应当及时调离涉密岗位。
【判断题】
取得三级保密资格的单位，每年对涉密人员进行保密教育培训应当每人不少于15学时。
【判断题】
取得一级保密资格的单位，每年对涉密人员进行保密教育培训应当每人不少于15学时。
【判断题】
取得二级保密资格的单位，每年对涉密人员进行保密教育培训应当每人不少于15学时。
【判断题】
取得三级保密资格的单位，每年对涉密人员进行保密教育培训应当为每人不少于8学时。
【判断题】
为确保国家秘密安全，取得保密资格单位的涉密人员不允许因私出国（境）。
【判断题】
涉密人员因私出国（境），应当按照规定履行审批手续。
【判断题】
朱某是某单位的核心涉密人员，2006年8月20日从单位退休，按照国家有关规定，2009年8月20日之前朱某不能到拟聘用他的外资企业做顾问。
【判断题】
孙某是某单位的一般涉密人员，2007年3月10日从单位辞职后，2008年3月10日之前，他不能到境外机构工作。
【判断题】
涉密人员脱离单位，都应当与原单位签订保密承诺书。
【判断题】
凡是国家秘密载体，包括已经定稿或者未定稿的文件电子文档，都应当按照有关规定标明密级和保密期限。
【判断题】
制作、收发、传递、使用、复制、保存、维修和销毁国家秘密载体（含纸介质、磁介质和光盘等各类物品）及过程文件、资料，应当符合国家有关保密管理规定。
【判断题】
应当根据工作需要，控制国家秘密载体的接触范围。
【判断题】
绝密级国家秘密载体应当存放在密码文件柜中。
【判断题】
涉密人员调入其他部门工作，涉密等级和岗位职责发整变化，其使用过的涉密计算机也必须一并带入新部门。
【判断题】
涉及国家秘密但未定稿的过程文件，可以不按国家秘密载体管理。
【判断题】
某涉密课题组负责人外出开会需携带一份涉密文件，他找单位保密员借出文件并复印登记后携带外出。
【判断题】
某涉密人员认为由其使用和管理的移动存储介质中存储大量秘密级信息和一份机密级信息，该介质应当定为秘密级载体。
【判断题】
密品在研制、生产、试验、运输、保存、维修、使用过程中应当符合国家有关保密管理规定。
【判断题】
涉密人员辞职、解聘、调离涉密岗位，应当在离岗前清退保管和使用的国家秘密载体。
