【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
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【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【单选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【单选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【单选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
14：济源农村商业银行收单业务实行 的经营管理原则。___
A. 联网通用
B. 收益第一
C. 直联模式
D. 规模与质量并重
【多选题】
1：商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即___
A. 风险水平
B. 风险缓释
C. 风险迁徙和
D. 风险抵补
【多选题】
2：财务公开按照公开层级划分为___
A. 总行财务公开
B. 机关财务公开
C. 部门财务公开
D. 支行财务公开
【多选题】
3：下列不符合规定的原始凭证不予报销___
A. 发票要素填写不全的
B. 发票上客户名称非本单位或填写不正确的
C. 旧版发票、发票与收费单位经营范围明显不符的
D. 发票大小写不符或字迹有涂改痕迹的
E. 其他不符合规定的票据
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
推荐试题
【多选题】
关于复水泵运行时的操作，下列说法正确的有___。
A. 复水泵泵体导淋不能打开
B. 复水泵出口管线导淋可以打开
C. 复水泵吸入管线导淋可以打开
D. 复水泵入口阀水封阀应该打开
【多选题】
复水泵检修后投用的注意事项有___。
A. 关闭所有导淋
B. 打开进出口阀
C. 打开各水封阀
D. 主油泵处于“手动”运行状态
【多选题】
低温离心泵开车前入口阀出口阀的状态是。___
A. 入口阀开
B. 入口阀关
C. 出口阀微开
D. 出口阀关
【多选题】
离心泵启动后，应注意检查___等。
A. 电流表电流
B. 泵的转向
C. 泵出口压力
D. 泵体泄漏情况
【多选题】
安全阀按照气体排放方式分类，可分为___。
A. 封闭式
B. 半封闭式
C. 敞开式
D. 微启式
【多选题】
安全阀的主要设置部位为___。
A. 安装在受压容器上
B. 安装在受压管道及机泵出口处
C. 安装在因压力超高而导致系统停车，设备损坏，以及带来危险的设备上
D. 安装在受压管道及机泵入口处
【多选题】
安全阀按气体排放方式可分为__、__和__三种。___
A. 封闭式
B. 半封闭式
C. 敞开式
D. 单封闭式
【多选题】
离心泵的完好标准中明确规定：离心泵的技术资料中应包括___。
A. 配管图
B. 易损配件图
C. 工艺流程图
D. 设备结构图
【多选题】
评价一台管壳式换热器运行正常、效能良好，必须满足下列条件___。
A. 设备效能满足正常生产需要
B. 管束等内件无泄漏
C. 油漆完整美观
D. 无严重结垢和振动
【多选题】
下列各选项中，___属于往复泵试车前的准备工作。
A. 检查检修记录
B. 检查润滑油系统
C. 检查顶针和单向阀应无卡、漏现象
D. 检查零附件应齐全好用
【多选题】
操作人员对所使用的设备必须做到“四懂三会”，“四懂”包括的内容有___。
A. 懂结构
B. 懂性能
C. 懂维护保养
D. 懂原理
【多选题】
设备维护保养制度规定，设备的维护保养除了防冻、防凝、防尘、防潮、防腐外，还包括___等工作。
【多选题】
压缩机透平机组完好应具备的条件有___。
A. 具有技术参数
B. 清晰的铭牌
C. 机组技术档案齐全，内容完整
D. 机组监控系统完好
【多选题】
压缩机透平机组的完好标准有___。
A. 运行正常，效能良好
B. 内部机件无损，质量符合要求
C. 主体整洁，零附件齐全好用
D. 技术资料齐全准确
【多选题】
甲烷氢压缩机(螺杆式)的完好标准应包括的内容有___。
A. 出口压力满足工艺要求
B. 运行平稳，振动符合标准
C. 机体整洁完整美观
D. 技术资料齐全准确
【多选题】
下列属于管壳式换热器检修内容的选项是___。
A. 抽芯
B. 更换管束或壳体
C. 壳体保温修补及防腐
D. 清扫管束
【多选题】
装置开停工过程中，换热器应缓慢升温和降温，避免造成压差过大和热冲击，同时应遵循以下原则___。
A. 开工时“先冷后热”
B. 开工时“先热后冷”
C. 停工时“先热后冷”
D. 停工时“先冷后热”
【多选题】
关于塔类设备的日常维护，下列说法正确的是___。
A. 塔器操作中允许超温但不能超压
B. 定时检查受压元件
C. 定时检查人孔、阀门和法兰等密封点的泄漏
D. 定时检查安全附件，应灵活可靠
【多选题】
机械维修人员对关键机组的特护应开展设备点检，采用“看、听、摸、嗅、测”等常规检查方法，检查设备及配管的___等变化情况。
【多选题】
关键机组特级维护制度涉及的范围包括___。
A. 组织机构
B. 特护对象
C. 特护工作内容
D. 考核评比办法
【多选题】
润滑油的分析项目包括___。
A. 水份
B. 滴点
C. 粘度
D. 机械杂质
【多选题】
润滑剂的管理制度包括___。
A. 润滑剂的供应管理制度
B. 润滑站及油库的处理
C. 润滑剂的质量管理制度
D. 润滑剂的使用管理制度
【多选题】
根据润滑剂的流态情况，润滑剂可分为___几类。
A. 润滑油
B. 润滑膏
C. 润滑脂
D. 润滑粉末
【多选题】
影响离心泵产生汽蚀的基本因素有___
A. 吸入压力
B. 出入口压差
C. 吸入管路阻力
D. 介质温度
【多选题】
离心泵在运行当中，轴承温度高，其故障原因可能是___
A. 轴承磨损
B. 轴承安装不正确
C. 轴承箱内油过多、过少
D. 轴承箱内油变质
【多选题】
离心泵抽空的主要原因有___
A. 出口阀开度过大
B. 泵入口过滤网堵，来料不足
C. 产生气蚀
D. 电流异常变化，引起电机操作异常
【多选题】
蒸汽透平某一级结垢严重时，会使___。
A. 该级前压力增大
B. 前面各级焓降增加
C. 反动度前面各级反动度增加
D. 增大了转子的轴向推力
【多选题】
压缩机出现异常振动和噪音的可能原因有___。
A. 叶轮损坏
B. 轴承不正常
C. 压缩机喘振
D. 润滑油中有污垢，不清洁，使轴承磨损
【多选题】
关于压缩机轴承温度升高的原因，下列说法正确的有___。
A. 温度计失灵
B. 轴承供油温度高
C. 轴承供油不足
D. 轴钨金损坏
【多选题】
关于压缩机径向轴承损坏的原因，下列说法正确的有___。
A. 润滑不良，油中带水
B. 对中不良
C. 振动过大
D. 轴承瓦隙过小，或瓦块质量差
【多选题】
汽轮机振动的原因可能有___。
A. 暖机时间过长
B. 联轴节损坏
C. 轴承损坏
D. 转子不平衡
【多选题】
蒸汽透平一级后压力升高的原因可能有___。
A. 叶片、喷嘴结垢
B. 复水量变大
C. 抽汽阀全开，进汽量太多
D. 透平排汽量增加
【多选题】
关于蒸汽透平一级后压力较正常值偏高的说法,下列表述正确的有___。
A. 说明抽汽室流通阻力增大
B. 通汽面积变小
C. 可能是流道阻塞或叶片表面结垢
D. 驱动蒸汽进口阀开度过小抽汽阀开度太大
【多选题】
判断离心式压缩机喘振的方法有___。
A. 听测压缩机出口流道的噪音的变化情况
B. 观测压缩机出口压力和流量的变化情况
C. 观察机体和轴承的振动情况
D. 观察蒸汽用量的变化情况
【多选题】
汽轮机调速系统失灵的可能原因有___。
A. 信号风管线堵或漏气
B. 调速阀杆故障
C. 调速器内部故障
D. 联动部分故障
【多选题】
蒸汽透平汽轮机调速器发生振动的原因可能有___。
A. 油压变化
B. 工艺侧不稳定
C. 调速器失灵
D. 透平在调速器最低转速工作
【多选题】
关于复水器真空度下降的原因，下列说法正确的有___。
A. 冷却水水量不足或水温高
B. 驱动蒸汽压力高、温度高
C. 复水器结垢严重
D. 真空系统有泄漏
【多选题】
C-650复水器真空度下降时，可以采用的措施有___。
A. 增大复水器冷却水用量
B. 加大抽汽阀开度
C. 复水器现场查漏处理
D. 提高压缩机转速
【多选题】
关于复水器真空度下降的原因，下列说法正确的有___。
A. 真空系统有泄漏
B. 复水器结垢严重
C. 喷射泵工作不正常
D. 装置负荷低
