【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
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相关试题
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【单选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【单选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【单选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
14：济源农村商业银行收单业务实行 的经营管理原则。___
A. 联网通用
B. 收益第一
C. 直联模式
D. 规模与质量并重
【多选题】
1：商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即___
A. 风险水平
B. 风险缓释
C. 风险迁徙和
D. 风险抵补
【多选题】
2：财务公开按照公开层级划分为___
A. 总行财务公开
B. 机关财务公开
C. 部门财务公开
D. 支行财务公开
【多选题】
3：下列不符合规定的原始凭证不予报销___
A. 发票要素填写不全的
B. 发票上客户名称非本单位或填写不正确的
C. 旧版发票、发票与收费单位经营范围明显不符的
D. 发票大小写不符或字迹有涂改痕迹的
E. 其他不符合规定的票据
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则.
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能，在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机，应能记录柜员和客户间交易全过程，回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的，应为客户提供相对独立的操作空间。
【多选题】
安全保卫检查的主要内容：上级安全保卫工作安排、会议精神和有关文件贯彻落实情况；___安全保卫部门人员配备情况； 其他需要检查的事项。
A. 安全保卫工作制度贯彻落实情况
B. 员工防范意识和执行规章制度、操作规程情况
C. 定期分析案件特点、作案手段、发案原因，及时提出防范意见
D. 安全防范设施建设和安防器材管理、使用情况
E. 各类刑事案件和治安、灾害事故查处情况
【多选题】
技防设施系统运行主要检查___、值班、（ ）、（ ），安全用电，（ ）的管理和使用情况。
A. 监控室及数据中心机房人员配备
B. 应急演练和突发事件处置能力
C. 监控室运行日志、安防设施运行登记
D. 环境卫生、设备完整
E. 视频监控、报警、消防设施
【多选题】
现金业务区应安装摄像机，系统应能___等交易全过程，回放图像应能清晰显示（ ）及（ ）。
A. 柜员活动情况
B. 实时监视、记录现金、贵金属
C. 每个客服业务办理全过程
D. 每个现金柜台柜员操作全过程
E. 客户的面部特征
【多选题】
新建改建营业网点、自助设备等安防设施，做到“四明确”即：___
A. 明确建设标准
B. 明确建设方案
C. 明确建设内容
D. 明确责任
E. 明确建设验收结算流程
【多选题】
安全保卫工作坚持___的原则。各市县行社（ ）为安全保卫工作第一责任人。
A. 领导班子集体负责
B. “谁主管，谁负责”
C. 主要负责人
D. 监事长
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
推荐试题
【单选题】
逻辑表达式Y=AB可以用___实现。
A. 正或门
B. 正非门
C. 正与门
D. 负或门
【单选题】
20TTL电路在正逻辑系统中，以下各种输入中___相当于输入逻辑“0”。
A. 悬空
B. 通过电阻2.7kΩ接电源
C. 通过电阻2.7kΩ接地
D. 通过电阻510Ω接地
【单选题】
21对于TTL与非门闲置输入端的处理，不可以___。
A. 接电源
B. 通过电阻3kΩ接电源
C. 接地
D. 与有用输入端并联
【单选题】
22STTL数字集成电路与CMO数字集成电路相比突出的优点是___。
A. 微功耗
B. 高速度
C. 高抗干扰能力
D. 电源范围宽
【单选题】
23以下式子中正确的是___
A. 1+A＝A
B. A＋A=1
C. A•A＝1
D. A+AB=A
【单选题】
在一个四变量逻辑函数中，___为最小项。
【单选题】
A+BC=___。
A. A+B
B. A+C
C. （A+B）（A+C）
D. B+C
【单选题】
26以下代码中为无权码的为___。
A. 5421BCD码
B. 8421BCD码
C. 余三码
【单选题】
一位十六进制数可以用___位二进制数来表示。
【单选题】
28十进制数25用8421BCD码表示为___。4位
A. 10 101
B. 0010 0101
C. 100101
D. 10101
【单选题】
29与十进制数（53.5）10不等值的数或代码为___。
A. (0101 0011.0101)8421BCD
B. (35.8)16
C. (110101.1)2
D. (60.4)8
【单选题】
30与八进制数(47.3)8等值的数为___
A. (100111.011)2
B. (97.3)16
C. (27.3 )16
D. (100111.11)2
【单选题】
31下列各型号中属于优先编码器是___。
A. 74LS85
B. 74LS138
C. 74LS148
D. 74LS48
【单选题】
七段数码显示器BS202是___。
A. 共阳极LED管
B. 共阴极LED管
C. 共阳极LCD管
D. 共阴极LCD管
【单选题】
33八输入端的编码器按二进制数编码时，其输出端的个数是___。
【单选题】
四输入的译码器，其输出端最多为___。
A. 4个
B. 8个
C. 10个
D. 16个
【单选题】
当74LS148的输入端按顺序输入11011101时，输出为___。
A. 101
B. 010
C. 001
D. 110
【单选题】
用三线-八线译码器74LS138和辅助门电路实现逻辑函数Y=a2+a1a2，应___。
A. 用与非门，Y=y0y1y4y5y6y7
B. 用与门，Y=y2y3
C. 用或门，Y=y2+y3
D. 用或门，Y=y0+y1+y4+y5+y6+y7
【单选题】
37时序逻辑电路中一定包含___。
A. 触发器
B. 组合逻辑电路
C. 移位寄存器
D. 译码器
【单选题】
仅具有置“0”和置“1”功能的触发器是___。
A. 基本RS触发器
B. 钟控RS触发器
C. D触发器
D. JK触发器
【单选题】
由与非门组成的基本RS触发器不允许输入的变量组合为___。
【单选题】
40仅具有保持和翻转功能的触发器是___。
A. JK触发器
B. T触发器
C. D触发器
D. T' 触发器
【单选题】
触发器由门电路构成，但它不同于门电路功能，主要特点是___。
A. 具有翻转功能
B. 具有保持功能
C. 具有记忆功能
【单选题】
TTL集成触发器直接置0端[]和直接置1端[]在触发器正常工作时应___。
A. =1，=0
B. =0，=1
C. 保持高电平“1”
D. 保持低电平“0”
【单选题】
按逻辑功能的不同，双稳态触发器可分为___。
A. RS、JK、D、T等
B. 主从型和维持阻塞型
C. TTL型和MOS型
D. 上述均包括
【单选题】
同步计数器和异步计数器比较，同步计数器的显著优点是___。
A. 工作速度高
B. 触发器利用率高
C. 电路简单
D. 不受时钟CP控制。
【单选题】
把一个五进制计数器与一个四进制计数器串联可得到___进制计数器。
【单选题】
下列逻辑电路中为时序逻辑电路的是___ 。
A. 变量译码器
B. 加法器
C. 数码寄存器
D. 数据选择器
【单选题】
47N个触发器可以构成最大计数长度{进制数}为___ 的计数器。
【单选题】
N个触发器可以构成能寄存___位二进制数码的寄存器。
【单选题】
49五个D触发器构成环形计数器，其计数长度为___。
【单选题】
同步时序电路和异步时序电路比较，其差异在于后者___。
A. 没有触发器
B. 没有统一的时钟脉冲控制
C. 没有稳定状态
D. 输出只与内部状态有关
【单选题】
一位8421BCD码计数器至少需要___个触发器。
【单选题】
某电视机水平-垂直扫描发生器需要一个分频器将31500HZ的脉冲转换为60HZ的脉冲，欲构成此分频器至少需要___个触发器。
A. 10
B. 60
C. 525
D. 31500
【单选题】
555定时器属于___
A. 时序逻辑电路
B. 组合逻辑电路
C. 模拟电子电路
【单选题】
54多谐振荡器可产生 ___
A. 正弦波
B. 矩形脉冲
C. 三角波
D. 锯齿波
【单选题】
脉冲整形电路有___。
A. 多谐振荡器
B. 施密特触发器
C. 555定时器
【单选题】
56石英晶体多谐振荡器的突出优点是___ 。
A. 速度高
B. 电路简单
C. 振荡频率稳定
D. 输出波形边沿陡峭
【单选题】
TTL单定时器型号的最后几位数字为___。
A. 555
B. 556
C. 7555
D. 7556
【单选题】
555定时器不可以组成___。
A. 多谐振荡器
B. 单稳态触发器
C. 施密特触发器
D. JK触发器
