【单选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
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【单选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【单选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【单选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【单选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【单选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【单选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【单选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【单选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【单选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【单选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【单选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【单选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【单选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循的原则中哪个为基本原则___。
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入___客户进行管理。
A. 较低等级风险类
B. 较高等级风险类
C. 中等等级风险类
【多选题】
3：故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户，其风险等级可以调整为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【多选题】
4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【多选题】
5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【多选题】
6：高风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次
B. 自评定风险等级后，每半年审核一次
C. 自评定风险等级后，每年审核一次
D. 自评定风险等级后，每两年审核一次
【多选题】
7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。
A. 人民银行账户核准日,只收不付
B. 人民银行账户核准日,不收不付
C. 综合前端系统开户日,只收不付
D. 综合前端系统开户日,不收不付
【多选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
【多选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【多选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【多选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【多选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【多选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【多选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【多选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
推荐试题
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门和运营单位应当建立健全 ，通过公众开放日、接待日、“两微一端”等形式开展乘客交流活动，向乘客介绍客运组织和服务举措，了解公众诉求和意见建议,及时回应乘客关切。 ___
A. 乘客服务机制
B. 乘客沟通机制
C. 乘客访问机制
D. 乘客反馈机制
【单选题】
《城市轨道交通客运组织与服务管理办法》自 起实施,有效期5年。 ___
A. 2020年1月1日
B. 2020年2月1日
C. 2020年3月1日
D. 2020年4月1日
【单选题】
城市轨道交通所在地城市交通运输主管部门或者城市人民政府指定的城市轨道交通运营主管部门（以下统称城市轨道交通运营主管部门）负责组织第三方机构实施本行政区域内的城市轨道交通运营________工作。___
A. 安全评估
B. 人员配备
C. 组织测评
D. 系统评估
【单选题】
城市轨道交通工程项目未通过正式运营前安全评估的，不得办理（ ）手续。___
A. 工程项目审批
B. 安全评估通过
C. 试运营
D. 正式运营
【单选题】
以下哪一项内容与正式运营前安全评估内容不符合的？___
A. 初期运营至少2年，向城市轨道交通运营主管部门报送了初期运营报告
B. 全部甩项工程完工并验收合格，或者已履行设计变更手续报告
C. 初期运营前安全评估提出的需在初期运营期间完成的整改问题，已全部整改完成
D. 初期运营期间，土建工程、设施设备、系统集成的运行状况良好，发现存在问题或者安全隐患处理完毕
【单选题】
正式运营前安全评估前______未发生列车脱轨、列车冲 突、列车撞击、桥隧结构坍塌，或造成人员死亡、连续中断行车2小 时（含）以上等______,初期运营最后3个月关键指标达到要求。___
A. 一年、事件苗头
B. 180天、险性事件
C. 二年、险性事件
D. 一年、险性事件
【单选题】
第三方安全评估机构应当对城市轨道交通工程项目是否满足正式运营前安全评估前提条件进行________。___
A. 风险评估
B. 运营前测试
C. 内容审核
D. 汇总
【单选题】
城市轨道交通工程项目初期运营有甩项工程的，运营单位应当督促建设单位按初期运营前安全评估明确的______和____完成全部甩项工程。___
A. 时间、内容
B. 项目、范围
C. 范围、时间
D. 技术要求、时间段
【单选题】
第三方安全评估机构根据所评估城市轨道交通工程项目初期运营情况，可对初期运营安全评估涉及的________和________相关项目进行复测，并说明复测项目和内容的必要性。___
A. 系统功能核验、系统联动测试
B. 系统运转核验、系统联动测试
C. 系统功能核验、系统稳定测试
D. 系统运转核验、系统稳定测试
【单选题】
第三方安全评估机构应当统筹协调各专业领域专家意见，出具正式运营前安全评估报告，报告中应有明确的评估，并对评估发现的安全问题提出明确的______、期限与建议措施。___
A. 建议措施
B. 整改要求
C. 指导方针
D. 目标
【单选题】
第三方安全评估机构应当对线路的行车组织、客运组织、设施设备运行维护、人员管理、_________等方面的主要风险管控措施制定、完善、落实情况，及隐患排查治理情况进行全面评估。___
A. 安全风险分级管控
B. 隐患排查治理
C. 设备维护
D. 应急管理
【单选题】
对正式运营前安全评估发现的问题，________应当会同建设单位、设备供应商等制定整改方案，明确整改计划和措施。___
A. 第三方评估机构
B. 运营单位
C. 交通主管部门
D. 建设单位
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门应当在线路正式运营后______内，将评估报告和线路正式运营日期报省、自治区交通运输主管部门和交通运输部。___
A. 2个月
B. 180天
C. 1个月
D. 90天
【单选题】
通过正式运营前安全评估后，运营单位应当与_______办理 固定资产移交手续，包括经批复的竣工财务决算。___
A. 第三方评估机构
B. 运营单位
C. 交通主管部门
D. 建设单位
【单选题】
通过正式运营前安全评估的，_____________依法向 城市人民政府报告评估情况，申请办理正式运营手续，并向社会公告。___
A. 第三方评估机构
B. 运营单位
C. 交通主管部门
D. 建设单位
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门应当对投入运营的城市轨道交通线网进行运营期间安全评估，至少每________组织开展一次。___
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门决定开展运营期间安 全评估时，应提前______通知线网各运营单位，线网各运营单位应按要求提交运营期间安全评估准备材料。___
A. 1个月
B. 2个月
C. 6个月
D. 90天
【单选题】
第三方安全评估机构可根据所评估城市轨道交通线网运营情况和安全评估工作需要，对初期运营安全评估涉及的系统功能核验和系统联动测试相关项目进行复测，并说明复测________和________的必要性。___
A. 项目、内容
B. 重要性、严谨
C. 内容、重要性
D. 严谨、仔细
【单选题】
城市轨道交通线网未达到网络化运营规模的，可不开展网络化运营评估。线网达到网络化运营规模是指线网有_______投入运营的线路，且线路关联形成网格状。___
A. 3条以上
B. 3条及以上
C. 2条以上
D. 4条及以上
【单选题】
第三方安全评估机构应当按照问题导向，通过查阅资料、人员问询、旁站检查、_______测等方式，对城市轨道交通线网总体安全运行情况，特别是网络化运营、________整改和隐患排查治理工作情况等开展评估。___
A. 专项检测、运营事件苗头
B. 特殊排查、运营事件苗头
C. 特殊排查、运营险性事件
D. 专项检测、运营险性事件
【单选题】
第三方安全评估机构应当统筹协调各专业领域专家意见，出具运营期间安全评估报告，报告中应有明确的评估结论，对评估发现的问题提出明确的整改要求、期限与建议措施，并明确_______、___________是否需要开展针对性安全评估。___
A. 线网、设备设施
B. 相关线路、轨旁设备
C. 有关线路、轨旁线路
D. 相关线路、设备设施
【单选题】
对运营期间安全评估发现的问题，运营单位应制定_______，明确整改计划和措施。___
A. 规章制度
B. 整改措施
C. 整改方案
D. 制度规范
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门应当在第三方安全评 估机构出具运营期间安全评估报告之日起___________，向城市人民政府报告评估情况，并将评估报告抄报省、自治区交通运输主管部 门和交通运输部。___
A. 2个月
B. 3个月
C. 1个月
D. 6个月
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门应当按照法律法规 规定,采用_______、邀请招标、竞争性谈判、单一来源、询价等方式，确定第三方安全评估机构。___
A. 公开招标
B. 内部招标
C. 竞聘招标
D. 社会招标
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门应当按照法律法规 规定,采用公开招标、邀请招标、竞争性谈判、__________、询价等方式，确定第三方安全评估机构。___
A. 多方来源
B. 单一来源
C. 双通道来源
D. 国内外来源
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门应当按照法律法规 规定,采用公开招标、邀请招标、___________、单一来源、询价等方式，确定第三方安全评估机构。___
A. 多方会谈
B. 单方面谈判
C. 竞争性谈判
D. 委婉型谈判
【单选题】
第三方安全评估机构和运营安全专家库的规定按照____________________执行。___
A. 《城市轨道交通行车组织管理办法》
B. 《城市轨道交通初期运营前安全评估管理暂行办法》
C. 《城市轨道交通运营突发事件应急演练管理办法》
D. 《城市轨道交通服务质量评价管理办法》
【单选题】
正式运营前安全评估结果应作为城市轨道交通工程项目能否______的重要依据。___
A. 开通正式运营
B. 开通试运营
C. 开通线路
D. 开通线网
【单选题】
运营期间安全评估结果应作为衡量日常______水平的重要指标。___
A. 运营管理
B. 消防管理
C. 培训管理
D. 安全管理
【单选题】
第三方安全评估机构应当独立、公正、客观地实 施安全评估，对出具的安全评估报告负总责，主持该安全评估业务的人员对安全评估报告负主要直接责任，参与人员对其参与的部分负责。任何部门、单位和个人不得______第三方安全评估机构的评估活动。___
【单选题】
运营单位应当统筹协调建设单位及设备供应商 配合做好安全评估工作，______有关情况和资料，并对所提供情况和资料的真实性负责。___
A. 虚假提供
B. 部分提供
C. 如实提供
D. 按章提供
【单选题】
第三方安全评估机构不得将运营单位提供的相关资料提供给与第三方安全评估工作无关人员或用于_________之外的其他用途。___
A. 整改计划工作
B. 安全管理工作
C. 运营工作
D. 安全评估工作
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门对正式运营前安全评估和运营期间安全评估发现的问题，应当督促运营单位会同建设单位和设备供应商等有关单位限期整改到位，对于涉及城市轨道交通运营主管部门的问题也应限期整改到位，对于涉及多部门______、影响运营安全的重大问题，应当及时向城市人民政 府报告。___
A. 管理职责
B. 运营职责
C. 安全职责
D. 领导职责
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门对正式运营前安全评估和运营期间安全评估发现的问题，对于涉及城市轨道交通运营主管部门的问题也应限期整改到位，对于涉及多部门 管理职责、影响运营安全的重大问题，应当及时向__________报告。___
A. 上级政府
B. 城市人民政府
C. 区县级及以上政府
D. 当地主管部门
【单选题】
《城市轨道交通正式运营前和运营期间安全评估管理暂行办法》实施前线路已开通试运营的视同初期运营，本办法实施前线路已____________和固定资产移交手续的，视同正式运营。___
A. 固定资产移交手续
B. 线路管理权力
C. 办理竣工财务决算
D. 运营管理权力
【单选题】
《城市轨道交通正式运营前和运营期间安全评估管理暂行办法》本办法实施前线路已开通试运营的视同初期运营，本办法实施前线路已办理竣工财务决算和___________的，视同正式运营。___
A. 固定资产移交手续
B. 线路管理权力
C. 办理竣工财务决算
D. 运营管理权力
【单选题】
《城市轨道交通正式运营前和运营期间安全评估管理暂行办法》自__________起实施,有效期3年。___
A. 2020年1月1日
B. 2020年5月1日
C. 2020年6月1日
D. 2020年4月1日
【单选题】
《城市轨道交通正式运营前和运营期间安全评估管理暂行办法》自2020年4月1日起实施,有效期___年。___
【单选题】
第三方安全评估机构应当对线路的________、客运组织、设施设备运行维护、人员管理、应急管理等方面的主要风险管控措施制定、完善、落实情况，及隐患排查治理情况进行全面评估。___
A. 行车组织
B. 设备设施运行维护
C. 运营管理
D. 安全管理
【单选题】
第三方安全评估机构应当对线路的行车组织、客运组织、____________、人员管理、应急管理等方面的主要风险管控措施制定、完善、落实情况，及隐患排查治理情况进行全面评估。___
A. 行车组织
B. 设备设施运行维护
C. 运营管理
D. 安全管理
