【判断题】
营业场所保安员应该具有服务意识，有机会时替客户办理业务
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循的原则中哪个为基本原则___。
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【单选题】
2：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入___客户进行管理。
A. 较低等级风险类
B. 较高等级风险类
C. 中等等级风险类
【单选题】
3：故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户，其风险等级可以调整为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
6：高风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次
B. 自评定风险等级后，每半年审核一次
C. 自评定风险等级后，每年审核一次
D. 自评定风险等级后，每两年审核一次
【单选题】
7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。
A. 人民银行账户核准日,只收不付
B. 人民银行账户核准日,不收不付
C. 综合前端系统开户日,只收不付
D. 综合前端系统开户日,不收不付
【单选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
【单选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
推荐试题
【判断题】
基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于15年。
【判断题】
保管箱内所存物品如因自然原因变质或损坏，或遇不可抗力灾害而导致损失的，本行概不负责。
【判断题】
保管箱业务是租箱人为安全保存贵重物品和重要凭证，向我行租用保管箱进行保管的一项业务。
【判断题】
符合本操作规程的单位和个人均可向本行申请租用保管箱，申请租用保管箱须办理书面申请手续，并遵守相关租约。
【判断题】
目前暂未专门设置保险箱押金科目，故押金金额收取在26200601手机银行卡押金科目下。
【判断题】
目前只有个人客户可向本行申请租用保管箱，申请租用保管箱须办理书面申请手续，并遵守相关租约、说明。
【判断题】
外国人及港、澳、台同胞租用保管箱的，需由大陆居民提供担保。
【判断题】
保管箱到租赁期限届满日为止，如租户既未办理续租手续，又未办理退租手续的，租赁期限届满次日开始自动转为续租一期。
【判断题】
本行保护租用人的合法正当权益，遵循“存取自由，方便快捷，安全保密”的原则。
【判断题】
凡具有完全民事行为能力的中国公民、港澳台同胞和外国人，依法成立并可在中国境内从事经营活动的国内外公司、企业、其他经济组织、社会团体、外国或国际组织驻华机构，均可在本行办理保管箱租赁业务
【判断题】
保管箱内可存放金饰珠宝、字画古董等贵重物品以及存单、存折、屋契、债权、股票等有价证券、党和国家秘密文件和资料
【判断题】
四十六、保管箱租用人可带其随同人员一起进入保管箱库内
【判断题】
四十七、保管箱业务租金收取，可不复印客户身份证件
【判断题】
乙方应妥善保管保管箱的箱匙，如有遗失或被窃，应凭本人有效身份证件及其他相关证明立即向甲方申请办理书面挂失手续，挂失有效期为三十天。
【判断题】
保管箱逾期满3个月（含3个月），乙方未办理续租或退租手续的，甲方可向公证机关申请公正凿箱，对箱内物品进行登记保管。
【判断题】
必要时银行可要求保险箱租用人开箱检查。
【判断题】
保管箱的租用时间按期计算，分为一年期、二年期、三年期、五年期共四个租期，不足一个租期按一期计。
【判断题】
保管箱业务中凿箱手续费为500元/次。
【判断题】
保管箱挂失费（印鉴、密码、钥匙）手续费为每项10元。
【判断题】
自助注册时，客户自行设置登录密码的，密码为数字和字母组合，可直接作为个人网银登录密码使用
【判断题】
网点注册时，通过柜面设置登录密码的，密码为六位数字组合，首次登录时需修改为数字和字母组合后可正常使用。
【判断题】
个人网银销户允许客户未携带银行卡，凭借身份证件也可办理，销户无需验证卡号和账户密码。
【判断题】
开通个人网上银行兰证书版须先开通手机银行兰证书版。
【判断题】
大众版网上银行不使用移动数字证书，只支持账户查询业务，不支持转账及支付结算等业务。
【判断题】
个人网银大众版升级为兰证书版或兰盾版需在柜面注销后才能办理。
【判断题】
个人网银兰证书变更为兰盾版只需直接申领兰盾进行升级无须注销兰证书版。
【判断题】
客户在已注册个人网上银行且未销户的情况下，不可使用同一身份证件再次注册我行个人网上银行。
【判断题】
若客户同时开通个人网上银行和手机银行,所预留的手机号码需相同。
【判断题】
若客户需锁定/解锁个人网银用户登陆，可以持本人有效身份证件，到我行任一网点办理个人网银锁定/解锁业务，也可电话通知我行任一网点办理口头锁定业务。
【判断题】
兰盾版个人网上银行使用的兰盾分为音频盾和蓝牙盾。
【判断题】
个人网银客户没有主办行与主账户概念，可以在我行任一营业网点办理个人网银注册。
【判断题】
由银行认定的其他停止个人网上银行情况下的口头锁定由网点长审核签字，并在处理表上注明锁定事由。
【判断题】
个人网上银行签约需至账户开户网点办理。
【判断题】
个人网上银行兰盾版注销时证书须为激活状态，未下载证书须先下载后再行注销。
【判断题】
客户个人网上银行服务一经注销，如再使用个人网上银行，可重新恢复网银状态。
【判断题】
个人网银客户需要变更手机号码或客户类型,客户需到原注册行办理变更业务。
【判断题】
个人网上银行客户有超限额设置需要的可以至任一网点进行申请办理。
【判断题】
个人网上银行证书版-兰盾签约时因系统或其他特殊原因导致兰盾证书绑定失败但签约成功的证书单边情况，且签约当日cfca证书单边补绑失败，只能隔日申领兰盾处理。
