【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
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【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【单选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【单选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【单选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【单选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【单选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【单选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【单选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
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【单选题】
下列案件中，公安机关无权立案侦查的是___。
A. 刘某，某村农民，虐待其父，构成犯罪
B. 杨某，水利局干部，在工作中玩忽职守构成犯罪
C. 汪某，地税局干部，暴力干涉其女儿婚姻自由，构成犯罪
D. 王某，某民企出纳，利用职务之便将自己经手保管的财物非法占有，数额较大
【单选题】
根据《治安管理处罚法》的规定，公安机关对组织、胁迫、诱骗不满___的人或者残疾人进行恐怖、残忍表演的，应予以治安管理处罚。
A. 18周岁
B. 16周岁
C. 10周岁
D. 14周岁
【单选题】
甲欠乙2万元长期不还，一日，乙抱走正在路边玩的甲的儿子丙（2岁），然后打电话叫甲还钱。甲以绑架向公安局报案，公安局接报后抓获乙并救出丙。经查，丙被限制人身自由3小时，期间未被捆绑、殴打。乙的行为应当认定为___。
A. 非法拘禁罪
B. 绑架罪
C. 拐卖儿童罪
D. 非法限制人身自由的违反治安管理行为
【单选题】
下列选项中可以适用假释的有___。
A. 甲因盗窃被判处有期徒刑2年，刑满释放后不久又犯诈骗罪，被判处有期徒刑3年
B. 丙因黑社会性质的组织犯罪被判处有期徒刑8年，刑满释放后的第6年因犯危害国家安全罪被判处有期徒刑4年
C. 乙犯抢劫罪、强奸罪、绑架罪分别被判处8年、5年、6年，数罪并罚决定执行有期徒刑15年
D. 丁因放火罪被判处无期徒刑
【单选题】
___行为，即使违法事实确凿，违法行为人无异议，人民警察也不可当场作出处罚决定。
A. 张某对违反治安管理行为人或者道路交通违法行为人处二百元以下罚款或者警告
B. 赌博数额较小的
C. 对有其他违法行为的单位处一千元以下罚款或者警告的
D. 对有其他违法行为的个人处五十元以下罚款或者警告
【单选题】
对违反治安管理行为人处___以下罚款，且被处罚人没有异议的，公安机关及其办案人民警察可以当场收缴罚款。
A. 50元
B. 100元
C. 500元
D. 200元
【单选题】
某人民法院审理一起抢劫案，关于证人作证，下列说法中正确的是___。
A. 现场目击证人小李拒不出庭作证，人民法院可以强制其出庭作证
B. 现场处置的人民警察小朱就其执行职务时目击的犯罪情况，可作为证人出庭
C. 现场目击证人小王的近亲属不能申请证人保护
D. 现场目击证人小孙是被告人的配偶，经人民法院通知无正当理由拒不出庭，人民法院可强制其到庭
【单选题】
以下不属于中华人民共和国主席职权的是___。
A. 任免国务院各部部长
B. 任免国务院总理
C. 公布法律
D. 决定特赦
【单选题】
甲因涉嫌故意泄露国家秘密罪被立案侦查,经羁押后变更强制措施为监视居住。甲回家后约请律师见面，商谈聘请其担任自己律师的事宜。对于该案下列说法正确的是___。
A. 甲会见乙时可以进行监听
B. 甲会见乙须经侦查机关批准
C. 甲会见乙不必经侦查机关批准
D. 甲会见乙时须经执行机关批准
【单选题】
下列行为中，构成以危险方法危害公共安全罪的是___。
A. 在电影院里开枪向自己的仇人射击
B. 向某商场打勒索电话，声称要商场准备20万元现金，否则就将商场炸掉，消息传出后导致商场秩序混乱，人员踩踏，财物损坏，停业半天
C. 谎称在超市里安装炸弹，制造混乱
D. 在公开场所，以驾车肆意撞人的危险方法危害公共安全
【单选题】
王某因参与赌博被公安机关处以500元罚款，对王某的制裁在性质上属于___。
A. 行政制裁
B. 刑事制裁
C. 经济制裁
D. 民事制裁
【单选题】
行政机关决定实施查封、扣押时，下列___情形符合行政强制法规定。
A. 丙机关执法人员拒绝听取当事人的陈述和申辩
B. 甲机关派出1名执法人员实施查封、扣押
C. 乙机关执法人员制作并当场交付了查封、扣押决定书和清单
D. 丁机关执法人员事后补做了现场笔录
【单选题】
李某涉嫌合同诈骗罪，关于对李某采取的侦查措施，错误的是___。
A. 扣押能证明李某诈骗的合同
B. 对合同上李某签名的真伪进行鉴定
C. 扣划李某的存款
D. 辨认李某的照片
【单选题】
某天，李某（19岁）与王某（15周岁）因琐事结伙将张某打伤，尚不够刑事处罚。对该案说法正确的是___。
A. 询问查证时间不得超过8小时
B. 可由公安派出所作出拘留处罚决定
C. 对王某、李某依法作出行政拘留处罚的，应将王某和李某送拘留所执行
D. 对王某从轻或者减轻处罚
【单选题】
根据《刑法》的规定，对下列人员可以适用死刑的是___。
A. 丙妇女涉嫌爆炸罪，审判时发现怀孕
B. 甲73周岁时实施杀人行为，审判时已经76周岁
C. 丁65周岁时将他人绑架、肢解、煮食，10年后被发现并立案侦查，审判时已经76周岁
D. 乙17周岁时实施了轮奸行为，审判时已经18周岁
【单选题】
某人将铁路钢轨上正在使用中的夹板盗卖，足以危及行车安全，他的行为构成___。
A. 过失损坏交通设施罪
B. 破坏交通设施罪
C. 破坏交通工具罪
D. 盗窃罪
【单选题】
根据新刑事诉讼法，犯罪嫌疑人鹿某在被监视居住期间的___行为会导致公安机关对其变更强制措施，改为逮捕。
A. 与共同居住的家庭成员通电话
B. 隐藏了自己的工作证
C. 未经执行机关批准多次离开执行监视居住的住处
D. 在公安机关传讯时迟到
【单选题】
由法律确认和调整的人们之间的权利和义务关系是___。
A. 法律效力
B. 法律系统
C. 法律关系
D. 法律制裁
【单选题】
犯罪嫌疑人张某因涉嫌抢劫被逮捕，张某聘请律师王某为自己提供法律帮助，王某不可以___。
A. 会见张某了解有关案件情况
B. 为张某代理申诉、控告
C. 到公安机关查阅本案卷宗材料
D. 申请回避
【单选题】
根据治安管理处罚法的规定，可不予处罚的情形有___。
A. 平时表现较好的
B. 出于他人胁迫的
C. 初次违反治安管理行为的
D. 由于他人教唆的
【单选题】
严格依法办事是依法治国的基本要求，严格依法办事的前提和基础是___。
A. 职权由法定
B. 用权受监督
C. 违法受追究
D. 有权必有责
【单选题】
公安机关对于达成刑事和解的公诉案件，可以___。
A. 向人民检察院提出从宽处理的建议
B. 要求人民检察院作出不起诉的决定
C. 向人民法院提出轻判的要求
D. 撤销案件
【单选题】
李某酒后随意毁损路灯和车辆（价值500元），被民警查获并约束至酒醒，酒醒后民警对其进行了8小时的询问查证。李某称其从入所开始，查证时间已经超过8小时，遂称民警办案违法。对于本案说法正确的是___。
A. 对李某使用约束带约束时可以不全程监护
B. 对李某采取的保护性约束措施的时间不应计算在本案的询问查证时间内
C. 李某构成故意损毁财物违法行为
D. 李某构成寻衅滋事行为和故意损毁财物行为，分别决定，合并执行处罚
【单选题】
在道路上驾驶机动车追逐竞驶，情节恶劣的，或者在道路上醉酒驾驶机动车的，构成___。
A. 以危险方法危害公共安全罪
B. 危险驾驶罪
C. 寻衅滋事罪
D. 交通肇事罪
【单选题】
下列关于甲县检察院退回补充侦查的表述，错误的是___。
A. 审查起诉期间改变管辖的，改变管辖后退回补充侦查的次数仍为2次
B. 甲县公安局退回补充侦查应在1个月以内侦查完毕
C. 甲县检察院可以退回甲县公安局补充侦查，也可以自行侦查
D. 退回补充侦查以2次为限
【单选题】
行政机关作出解除冻结决定的，应当及时通知当事人和___。
A. 检察机关
B. 纪检机关
C. 金融机构
D. 上一级行政机关
【单选题】
行政强制执行对象是商品房的，行政机关向___所在地有管辖权的人民法院申请强制执行。
A. 商品房
B. 行政机关
C. 被执行人
D. 上一级行政机关
【单选题】
冯某开店出售假冒保健食品，杜某购买服用后出现呕吐症状，住院治疗花费了1200元。经侦查，冯某行为尚不够刑事处罚。关于此案，以下说法正确的是___。
A. 应由公安机关予以行政处罚
B. 冯某既要受到行政处罚，又应承担杜某的1200元治疗费
C. 杜某提起民事诉讼的，对冯某可不予行政处罚
D. 冯某赔偿了杜某的1200元治疗费后，应不予行政处罚
【单选题】
公安机关送达法律文书应当首先采取___。
A. 委托送达
B. 留置送达
C. 邮寄送达
D. 直接送达
【单选题】
李某（男，42岁）带其儿子甲（15周岁）和儿子乙（17周岁）趁夜到某仓库盗窃。李某负责实施盗窃，甲负责运送，乙负责放风，共盗得价值10000余元财物。下列说法正确的是___。
A. 李某与甲、乙构成共同犯罪
B. 李某与甲、乙不构成共同犯罪
C. 李某与乙构成共同犯罪
D. 李某与甲构成共同犯罪
【单选题】
下列关于枪支的表述正确的是___。
A. 甲系侦查人员，在一次抓捕犯罪嫌疑人时，不慎将所配枪支丢失，及时汇报给所在单位，所在单位没有及时上报上级单位，造成严重后果，甲所在单位构成丢失枪支不报罪
B. 甲捡拾一包，不知内有何物，乘坐火车时，经检查，该包内有军用手枪一支，甲不构成非法携带枪支危及公共安全罪
C. 甲系依法配枪民警，将自己所配枪支借给同事乙使用，构成非法出借枪支罪
D. 甲明知是乙非法买卖的枪支而为其存放的行为，构成非法持有枪支罪
【单选题】
甲系惯偷，一日潜入深宅大院，盗窃一保险柜，拿回家打开一看，里面除了钱物，还有两把手枪。甲将手枪藏匿家中，后案发。甲的行为构成___。
A. 盗窃罪
B. 盗窃罪和非法持有枪支罪
C. 盗窃罪和盗窃枪支罪的竞合犯，择一重罪处罚
D. 盗窃罪和盗窃枪支罪数罪并罚
【单选题】
甲为了躲避持刀抢劫犯乙的追赶，在一胡同拐弯处踹开一住户大门进入躲避，不幸将一老太太撞倒在地造成小腿骨折，甲的行为属于___。
A. 疏忽大意的过失犯罪
B. 意外事件
C. 紧急避险
D. 正当防卫
【单选题】
下列属于行政许可的是___。
A. 民政局办理结婚登记
B. 县建设局批准县公安局办公大楼的施工许可
C. 市财政局批准市公安局通过单一来源采购的方式购买消防车50辆
D. 美国人安妮乘自备交通工具来中国旅游，入境时接受边防检查站检查
【单选题】
人民警察按照规定装备的警械不包括___。
A. 脚镣
B. 特种防暴枪
C. 弹药
D. 催泪弹
【单选题】
担任人民警察领导职务的人员应当具备的条件是___。
A. 工作满3年
B. 具有大学本科学历
C. 经人民警察院校培训，考试合格
D. 年满35周岁
【单选题】
在我国宪法中既属于权利、也属于义务的，包括：①劳动；②抚养；③受教育；④结婚。下列哪个选项是正确的___。
【单选题】
___不是《公安机关办理行政案件程序规定》中所规定的证据种类。
A. 勘验、检查笔录，现场笔录
B. 被侵害人的陈述
C. 视听资料、电子证据
D. 鉴定通知书
【单选题】
根据我国宪法规定，在社会主义初级阶段，国家坚持下列选项中哪一种形式的分配制度___。
A. 按劳分配与按需分配相结合
B. 按劳分配为主体，多种分配方式并存
C. 按需分配
D. 按劳分配
【单选题】
某大学计算机专业学生林某制作了一个成人网站，上传200多个淫秽视频，供人免费下载或在线观看，以此吸引成人用品销售商在网站上发布广告，获利10万余元。对林某的行为应___。
A. 以组织播放淫秽音像制品罪从重处罚
B. 以传播淫秽物品罪处罚
C. 以制作、复制、贩卖淫秽物品牟利罪和传播淫秽物品罪数罪并罚
D. 以传播淫秽物品牟利罪处罚
