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【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
39：针对开户预约服务，我行有___等预约方式。
A. 柜台预约
B. 电话预约
C. 网上银行预开户
D. 手机银行预开户
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
推荐试题
【单选题】
对于小动脉、小静脉、毛细血管出血，现场首选的止血方法是___
A. 止血带止血
B. 加压包扎止血
C. 填塞止血
【单选题】
用绷带包扎上下粗细不等的肢体时应当选用___方法比较合适
A. 环形包扎
B. 八字包扎
C. 螺旋反折包扎
【单选题】
钢筋、尖刀扎入机体深部时现场处理原则是___
A. 立即拔出异物
B. 固定异物、简单包扎、速送医院
C. 拔出异物后止血再送医院
【单选题】
现场处理腹部外伤，肠管溢出伤病员的原则是___
A. 立即将脱出的肠管送回腹腔
B. 敷料覆盖伤口后做圈，用碗扣住伤口，再用三角巾包扎
C. 大块敷料覆盖伤口，加压包扎
【单选题】
对于开放性气胸的伤病员的现场处理，最重要的措施是___
A. 拨打120等待救护车到行治疗
B. 简单包扎速送医院
C. 将开放性伤口尽快变为闭合性伤口
【单选题】
遇肢体离断伤时，现场处理好伤员后应将离断的肢体___
A. 用干净的布包好，放入资料袋后再放在装有冰块的塑料袋中保存（摄氏2-3度的环境）
B. 用水冲洗干净后包好随伤员一起送医院
C. 放入冰块中保鲜
【单选题】
对于头部外伤有脑脊液，血液自鼻腔耳道流出时，现场处理原则是___
A. 用冷水冲洗干净，用棉球塞住，再送医院
B. 用冷水冲洗干净后送医院
C. 不堵塞，利于流出
【单选题】
遇有触电的伤员现场救护时应首先___
A. 断电
B. 将伤员搬出现场
C. 呼叫120
【单选题】
家中油锅起火的正确灭火方法是___
A. 尽快向油锅内泼水
B. 立即将油锅盖盖上，关闭煤气圈门
C. 用干毛巾覆盖油锅
【单选题】
发生火灾时正确的逃生方法是用___
A. 湿毛巾捂住口鼻，沿安全通道弯腰或匍匐前进
B. 立即躲入电梯
C. 赶快自窗户跳出
【单选题】
对于烧烫伤的伤病员现场处理方法___
A. 立即用干净的冷水冲洗烧烫伤部位
B. 立即脱掉衣服、包扎伤口
C. 尽快送往医院
【单选题】
遇雷击后最严重的伤害是___
A. 失去记忆
B. 心跳呼吸停止
C. 全身抽搐
【单选题】
突发地震时在楼房内应采取___避震
A. 立即躲入较小开间，保护头部，稳住身体
B. 立即跑到阳台上高声呼救
C. 立即逃出楼房
【单选题】
当发现室内有大量煤气泄漏时，救护员进入现场进行救护应注意___
A. 严禁点火和开启照明设备
B. 用湿毛巾捂住口鼻，以免中毒
C. 以上两项均应做好
【单选题】
对于意识清醒的食物中毒的伤病员，现场救护原则是___
A. 速送医院
B. 立即催吐排毒同时呼叫120
C. 观察2-3小时后再决定是否送医院
【单选题】
遇有高压电线落地时，应___处理
A. 立即进入现场，救护被电击的伤病员
B. 立即拉闸断电
C. 看管好现场，10米内严禁人畜进入并立即报告有关部门
【单选题】
被犬、猫等动物咬伤后应___
A. 不用处理
B. 立即用肥皂水或清水彻底冲洗伤口15分钟，并就近到狂犬病免疫预防门诊就医
C. 在伤口上涂抹酒精即可
【单选题】
肢体冻伤时应___
A. 立即用雪搓
B. 将伤肢放入摄氏38度-40度的温水中加温至患肢颜色转红
C. 用高温烘烤以尽快复温
【单选题】
遇有中暑的伤员应迅速___
A. 将伤员移至阴凉通风处休息
B. 给轻者饮淡盐水或淡茶水，重者立即呼叫120
C. 上述两项均是处理中暑伤员的方法
【单选题】
遇有酸碱烧伤时，现场的处理方法是___
A. 寻找中和液体进行冲洗
B. 不用冲洗直接送医院
C. 立即用大量流动的清水彻底冲洗
【单选题】
在野外遇到下雨打雷时应___
A. 赶快拨打手机求救
B. 躲入大树下以防被雨淋湿
C. 及时披上雨衣，双脚并拢，蹲下并双手抱膝降低身体重心
【单选题】
在野外遇到泥石流时应___逃生
A. 避开由高处滚落的山石，立即向河谷两侧山坡或高地跑
B. 立即停留在低洼处或向河沟下游走
C. 立即攀爬到树上躲避
【单选题】
以下___不是现场处理毒蛇咬伤的方法
A. 用布带在伤口近心端15公分左右，结扎紧，并使伤肢低于心脏
B. 大量饮酒后，奔跑以促进毒素排出
C. 减少活动
【单选题】
皮肤晒伤后现场处理的方法是___
A. 晒出水泡后，立即挑破涂药
B. 冰敷或湿敷降低局部皮肤温度
C. 局部做热敷
【单选题】
踝关节严重扭伤时，应___
A. 尽快按摩局部以减少肿胀
B. 立即用冷水或冰块进行冷敷
C. 立即在局部热敷以促进血液循环
【单选题】
一氧化碳重度中毒时，伤病员的口唇应为___颜色
【单选题】
家庭防震包的基本物品应有___
A. 矿泉水、保鲜食品、半导体收音机、电池、电筒、急救用品
B. 照相机、笔记本电脑、小型录音机
C. 炊具、台灯、计算器、信纸信封
【单选题】
室内较为安全的避震空间有___
A. 承重墙的墙报、内墙角；有水管和暖气管道处
B. 吊顶、吊灯下或阳台上
C. 玻璃镜子或大窗户旁
【单选题】
在教室上课时遇到地震，应___
A. 坐在座位上不动，等待地震结束
B. 听从老师指挥及时躲避或有序疏散
C. 和周围同学手拉手，一起跑到室外
【单选题】
影响除颤成功的因素有。___
A. 代谢性碱中毒
B. 室颤波波幅大小
C. 是否使用呼吸剂
D. 是否行亚低温治疗
【单选题】
如果废墟中烟尘弥漫，避免窒息的方法有___
A. 大口呼吸，保持呼吸通畅
B. 用毛巾或手帕等捂住口、鼻，如可能用湿毛巾
C. 用毛巾或手帕等扑打灰尘，减少吸入
【单选题】
在等待救援时，保存体力的方法有___
A. 没有听到救援的声音时，不大声呼救
B. 不管是否听到救援的声音，都要呼救
C. 听到救援的声音时也不必呼救
【单选题】
当无力呼救或外面的人听不到呼救时，可以___
A. 用石块或铁具敲击金属管子或墙壁
B. 用双手握拳打击金属管子或墙壁
C. 用石块或铁具敲击木板或塑料物品
【单选题】
在废墟中为了维持生命，等待救援，要想方设法寻找___
A. 铁锹、铁镐等能清除废墟的物品
B. 水和食物，必要时可以用自己的尿液应急
C. 衣物、被褥等能保暖的物品
【单选题】
抢救幸存者时，要先使其___
A. 头部暴露出来，并迅速清除口鼻内的灰土，防止窒息
B. 手脚暴露出来，以便协助抢救
C. 全身都暴露出来，以便检查受伤情况
【单选题】
对于埋压时间较长的幸存者，要先喂___
A. 大量矿泉水，以补充体内水分的丢失
B. 糖类和肉类，以尽快恢复体力
C. 适量含盐饮料，不可马上给予大量食物
【单选题】
幸存者若长时间被困在黑暗的废墟中，抢救出来时，应___
A. 让幸存者尽快见到阳光，有助于恢复正常视力
B. 给幸存者用保护视力的眼药，可防止紫外线照射
C. 将幸存者的眼睛蒙住，避免强烈光线刺激
【单选题】
对疑有骨折或脊柱受伤的人，抢救时___
A. 要尽快将伤员拉出，并立即送往医院
B. 由抢救者搀扶或背负到担架上再搬运
C. 不可强拉硬拖，要设法暴露全身，再整体搬运要
【多选题】
火灾致人死亡的主要原因有：（ ）、窒息、烧伤致死。 ___
【多选题】
扑救火灾的基本方法。 ___
A. 隔离法
B. 窒息法
C. 冷却法
D. 抑制法
