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【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
39：针对开户预约服务，我行有___等预约方式。
A. 柜台预约
B. 电话预约
C. 网上银行预开户
D. 手机银行预开户
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
41： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
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【单选题】
___0196.北京市行政区域内禁止（ ）烟花爆竹。
【单选题】
___0197.北京市（ ）环路以内的地区为限制燃放烟花爆竹地区。
【单选题】
___0198.《北京市烟花爆竹销售单位储存仓库安全管理规范（试行）》规定，烟花爆竹储存仓库库房的门应为（ ）层，均应向（ ）开启，不得设门槛，门宽不得小于1.2米。
A. 单；内
B. 单；外
C. 两；内
D. 两；外
【单选题】
___0199.《北京市烟花爆竹销售单位储存仓库安全管理规范（试行）》规定，烟花爆竹储存仓库应配备专门值班人员。值班人员每隔（ ）小时巡逻一次，巡逻时应（ ）同行。
A. 一；两人
B. 两；三人
C. 三；两人
D. 四；三人
【单选题】
___0200.下列关于北京市烟花爆竹零售单位和临时销售网点说法有误的一项是（ ）。
A. 不得住宿，不得设置明火设施
B. 烟花爆竹产品不可以堆垛存放或货架存放
C. 必须在零售场所的明显位置设置安全警示语和警示牌
D. 主要负责人必须每天对零售场所进行安全检查
【单选题】
___0201.下列有关北京市烟花爆竹零售单位和临时销售网点说法正确的一项是（ ）。
A. 零售单位必须依法取得《北京市烟花爆竹销售许可证》
B. 临时销售网点不需要取得《北京市烟花爆竹销售许可证》
C. 零售单位应当配备专职安全管理人员
D. 临时销售网点应当配备专职安全管理人员
【单选题】
___0202.以下不适用《餐饮服务许可管理办法》的是（ ）。
A. 火锅店
B. 面馆
C. 面粉厂
D. 饭馆
【单选题】
___0203.《餐饮服务许可证》有效期为（ ）年。
【单选题】
___0204.北京市公共娱乐场所、宾馆、饭店以及客运车站候车厅、机场候机厅等人员密集的公共建筑，应当每（ ）年进行一次安全评估；达到设计使用年限需要继续使用的，应当每（ ）年进行一次安全评估。
A. 3；2
B. 3；5
C. 5；2
D. 5；5
【单选题】
___0205.北京市餐饮经营单位应当在（ ）对火源、气源、电源等部位进行全面安全检查，并检查应当做好记录。
A. 每日营业开始前
B. 每日营业结束后
C. 每日营业开始前和结束后
D. 全天任何时候
【单选题】
___0206.北京市星级饭店应当每2小时至少对营业区域进行（ ）次安全巡查。
【单选题】
___0207.北京市星级饭店的变配电室（ ）存放危险物品和杂物。
【单选题】
___0208.北京市餐饮服务业用户应设有（ ），负责燃气灶具、钢瓶、阀门等设施及液化石油气使用过程中的安全管理。
A. 专职安全员
B. 兼职安全员
C. 专职和兼职安全员
D. 专职或兼职安全员
【单选题】
___0209.北京市行政区域内建筑面积在（ ）m2以上的餐饮经营单位的安全生产，适用《北京市餐饮经营单位安全生产规定》。
A. 100
B. 200
C. 500
D. 800
【单选题】
___0210.北京市餐饮经营单位的变配电室总额定容量在630KvA以上且电压等级为10Kv的，应当安排专人（ ）值班。
A. 用餐高峰期
B. 营业时间
C. 12小时
D. 24小时
【单选题】
___0211.北京市餐饮经营单位变配电室的门、窗、电缆沟应当设置（ ）和挡鼠板。
A. 屏蔽
B. 防水设施
C. 警戒标识
D. 防火设施
【单选题】
___0212.北京市餐饮经营单位门内和门外1.4 m范围内不得设置（ ）。
【单选题】
___0213.北京市高层建筑内的餐饮经营单位（ ）使用瓶装液化石油气。
【单选题】
___0214.客运站经营者不必设置（ ）设施。
A. 接站专用车辆
B. 候车、乘车指示
C. 行李寄存和托运
D. 公共卫生服务
【单选题】
___0215.客运站经营者的下列做法错误的是（ ）。
A. 设置多个旅客购票站
B. 提供小红帽行李搬运服务
C. 免费保管行李
D. 实施旅客限流制度
【单选题】
___0216.对已经投入使用的道路存在交通事故频发路段，或者停车场、道路配套设施存在交通安全严重隐患的，应当及时向当地（ ）报告，并提出防范交通事故、消除隐患的建议。
A. 人民政府
B. 安全管理监督部门
C. 交通管理部门
D. 建设管理部门
【单选题】
___0217.下列关于交通运输安全的说法，错误的是（ ）。
A. 禁止客运车辆挂靠运营
B. 允许非法改装车辆从事旅客运输
C. 严禁高速公路违规停车
D. 严禁超载、超限、超速、酒后驾驶行为
【单选题】
___0218.作业者应遵守地下有限空间作业安全操作规程，并与（ ）进行有限的信息沟通。
A. 监护者
B. 负责人
C. 管理人员
D. 总经理
【单选题】
___0219.在（ ）和危险性较大的地方，应当设置了醒目的安全色、安全标志和声、光警示装置等。
A. 无法消除危险
B. 难以消除危险
C. 无法预防危险
D. 易发生故障
【单选题】
___0220.在进入充装过煤气的危险空间作业时，应首先检查空气中的（ ）浓度。
A. 氧气
B. 二氧化碳
C. 一氧化碳
D. 二氧化硫
【单选题】
___0221.根据《有限空间安全作业五条规定》规定，必须严格实行（ ），严禁擅自进入有限空间作业。
A. 防护看守制度
B. 作业保护制度
C. 作业审批制度
D. 劳动防护制度
【单选题】
___0222.北京市地下空间的使用人（ ）存放液化石油气钢瓶。
A. 不应
B. 尽量不要
C. 可以
D. 不得
【单选题】
___0223.下列关于北京市地下空间使用人做法，错误的是（ ）。
A. 保障安全出口、疏散通道畅通
B. 在地下空间内储存易燃易爆物品
C. 不设置油浸电气设备
D. 对从业人员进行安全教育
【单选题】
___0224.北京市地下有限空间作业内部审批文件内容不包括（ ）。
A. 地下有限空间作业内容
B. 地下有限空间气体检测数据
C. 主要安全防护措施
D. 地下有限空间管理单位负责人
【单选题】
___0225.下列关于有限空间安全作业说法错误的是（ ）。
A. 先作业、再检测
B. 现场配备应急装备，严禁盲目施救
C. 严禁擅自进入有限空间作业
D. 对作业人员进行安全培训
【单选题】
___0226.北京市地下有限空间作业单位每（ ）应至少组织 1 次地下有限空间作业安全再培训和考核，并做好记录。
【单选题】
___0227.北京市地下有限空间作业前，应（ ）作业区域，并在（ ）显著位置设置安全标志和警示标识。
A. 封闭；作业现场内部
B. 封闭；出入口周边
C. 开放；作业现场内部
D. 开放；出入口周边
【单选题】
___0228.北京市地下有限空间（ ）实施作业，应在作业区域周边显著位置设置警示灯，（ ）作业人员应穿戴高可视警示服。
A. 白天；地下
B. 白天；地面
C. 夜间；地下
D. 夜间；地面
【单选题】
___0229.北京市地下有限空间作业前作业者应站在（ ）开启出入口，进行自然通风。
A. 外上风侧
B. 外下风侧
C. 内上风侧
D. 内下风侧
【单选题】
___0230.北京市地下有限空间作业应严格履行“先检测后作业”的原则，在地下有限空间外按照（ ）的顺序，对地下有限空间内气体进行检测。
A. 可燃性气体、氧气、有毒有害气体
B. 氧气、可燃性气体、有毒有害气体
C. 有毒有害气体、氧气、可燃性气体
D. 有毒有害气体、可燃性气体、氧气
【单选题】
___0231.依据《劳动法》的规定，下列企业对女职工的工作安排，符合女职工特殊保护规定的是（ ）。
A. 某矿山企业临时安排女职工到井下工作一天
B. 翻译公司安排已怀孕3个月的女职工本周每天加班一小时
C. 某医院安排女护士（孩子5个月大）值夜班
D. 某食品公司安排女职工在例假期间从事冷库搬运作业
【单选题】
___0232.（ ）以上各级人民政府劳动行政部门、有关部门和用人单位应当依法对劳动者在劳动过程中发生的伤亡事故和劳动者的职业病状况，进行统计、报告和处理。
【单选题】
___0233.禁止安排女职工从事国家规定的第（ ）级体力劳动强度的劳动和其他禁忌从事的劳动。
【单选题】
___0234.下列关于女职工劳动保护说法正确的是（ ）。
A. 不得安排女职工在哺乳未满两周岁的婴儿期间从事国家规定的第三级体力劳动强度的劳动
B. 国家对女职工实行特殊劳动保护
C. 不得安排女职工在经期从事高处、高温、冷水作业
D. 不得安排女职工在怀孕期间从事国家规定的第四级体力劳动强度的劳动
【单选题】
___0235.体力劳动强度分为（ ）。
