【单选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
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【单选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【单选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【单选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【单选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【单选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【单选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【单选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【单选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【单选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【单选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【单选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【单选题】
根据《中华人民共和国消防法》规定，我国消防工作方针是 ___
A. 预防为主、防消结合
B. 安全第一、预防为主
C. 预防为主、积极消灭
【单选题】
透明防护板（ ）应朝向客户活动区，透明防护板应至少（ ）嵌入框架，嵌入深度应不小于___。
A. 着弹面，三面，40mm
B. 任意面，三面，20mm
C. 着弹面，四面，30mm
【单选题】
现金业务区___柜台均应安装紧急报警按钮。
【多选题】
安全保卫检查的主要内容：上级安全保卫工作安排、会议精神和有关文件贯彻落实情况；___安全保卫部门人员配备情况； 其他需要检查的事项。
A. 安全保卫工作制度贯彻落实情况
B. 员工防范意识和执行规章制度、操作规程情况
C. 定期分析案件特点、作案手段、发案原因，及时提出防范意见
D. 安全防范设施建设和安防器材管理、使用情况
E. 各类刑事案件和治安、灾害事故查处情况
【多选题】
安全保卫检查以（ ）定期查与不定期查相结合，采取___的检查方法。
A. 普查和抽查、自查与互查
B. 白天查与晚上查、现场查与非现场查
C. 听（汇报）、看（现状）
D. 问（情况）、查（实况）、评（反馈意见）
【多选题】
上级或外部单位对营业场所、业务库进行检查的。检查时必须持有___经被查单位验证确认登记后，方可允许进入。
A. 检查单位介绍信
B. 并有被查单位保卫部门负责人陪同
C. 出示身份证
D. 非河南省农村信用社系统人员还需要工作证
【多选题】
有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚并视情节给予警告直至开除行政处分，触犯刑法的，移交司法机关处理___
A. 营业期间，大宗现金（抽屉内存放现金超过5 万元或存有整把现金）未入保险柜存放的
B. 营业终了未将现金、印鉴、密押、移动存储介质、有价单证、重要空白凭证入库保管的
C. 未按规定进行安全检查，致使安全隐患未发现或对检查出来的安全隐患不报告的
D. 营业期间接打电话的
E. 营业期间擅离职守，形成一人临柜的或无人临柜的
【多选题】
银行营业场所接待安全检查人员应做到___
A. 在没有本单位领导和保卫人员陪同的情况下，可以打开营业室通勤门让检查人员进入营业室进行检查
B. 请检查人员出示有关证件
C. 对检查人员提出的任何问题可以做解答
D. 检查人员出示相关手续后，营业人员必须接受检查人员的检查，并如实向检查人员反映情况
【多选题】
防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时，应能手动开启。发生紧急情况时，应有（ ）和___功能。
A. 双开应急开启
B. 钥匙开启
C. 双开强制复位
D. 身份证开启
【多选题】
技防设施系统运行主要检查（ ）、值班、（ ）、（ ），安全用电，___的管理和使用情况。
A. 监控室及数据中心机房人员配备
B. 应急演练和突发事件处置能力
C. 监控室运行日志、安防设施运行登记
D. 环境卫生、设备完整
E. 视频监控、报警、消防设施
【多选题】
现金业务区应安装摄像机，系统应能（ ）等交易全过程，回放图像应能清晰显示（ ）及___。
A. 柜员活动情况
B. 实时监视、记录现金、贵金属
C. 每个客服业务办理全过程
D. 每个现金柜台柜员操作全过程
E. 客户的面部特征
【多选题】
新建改建营业网点、自助设备等安防设施，做到“四明确”即：___
A. 明确建设标准
B. 明确建设方案
C. 明确建设内容
D. 明确责任
E. 明确建设验收结算流程
【多选题】
安全保卫工作坚持（ ）的原则。各市县行社___为安全保卫工作第一责任人。
A. 领导班子集体负责
B. “谁主管，谁负责”
C. 主要负责人
D. 监事长
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则。
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能，在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机，应能记录柜员和客户间交易全过程，回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的，应为客户提供相对独立的操作空间。
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
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【单选题】
在企业信息化管理发展中，简称为 MRP 的是___
A. 物料资源计划
B. 制造资源计划
C. 企业资源计划
D. 客户关系管理
【单选题】
信息加工过程中，确认信息可靠性的活动是___
【单选题】
在解决信息适用性问题的信息加工步骤是___
【单选题】
在企业信息化管理发展中，盛行于 20 世纪 80 年代的 MRP 指的是___
A. 开环的物料需求计划
B. 闭环的物料需求计划
C. 制造资源计划
D. 企业资源计划
【多选题】
信息的加工步骤包括___
A. 鉴别
B. 筛选
C. 排序
D. 初步激活
E. 编写
【多选题】
一般来说，信息系统的基本要素包括___
A. 输入
B. 处理
C. 输出
D. 反馈
E. 控制
【多选题】
企业资源计划(ERP)的物流管理模块主要包括___
A. 会计核算
B. 财务管理
C. 分销管理
D. 库存管理
E. 采购管理
【多选题】
信息的存储工作环节包括___
A. 归档
B. 登录
C. 编目
D. 编码
E. 排架
【多选题】
一般来说，信息加工的步骤包括___
A. 鉴别
B. 筛选
C. 排序
D. 初步激活
E. 编写
【单选题】
低层决策多为___
A. 战略决策
B. 定量决策
C. 常规决策
D. 战术决策
【单选题】
风险型决策最常用的决策方法是___
A. 决策树法
B. 确定决策方法
C. 非确定型决策方法
D. 方案前提分析法
【单选题】
非确定型决策方法的乐观准则又称为___
A. 小中取大原则
B. 大中取小原则
C. 小中取小原则
D. 大中取大原则
【单选题】
头脑风暴法常用于___方法
A. 个体决策
B. 集体决策
C. 短期决策
D. 长期决策
【单选题】
在决策的波士顿矩阵法（经营单位组合分析法）中___经营单位的特征是市场占有率较高，而业务增长率较低
【单选题】
决策过程的第一个步骤是___
A. 评估备选方案
B. 实施选择战略
C. 识别机会或诊断问题
D. 识别目标
【单选题】
决策遵循的是___原则
A. 满意
B. 最优
C. 节约
D. 降低成本
【单选题】
决策的依据是___
A. 适量的信息
B. 全部信息
C. 社会调查
D. 专家意见
【单选题】
把决策分为确定型决策、风险型决策和非确定型决策的划分标准是___
A. 决策目标的影响程度不同
B. 决策目标的多寡
C. 决策条件(或称自然状态)的可控程度
D. 后来决策与先前决策的一致性程度
【单选题】
政策指导矩阵属于___
A. 定性决策方法
B. 定量决策方法
C. 确定型决策方法
D. 不确定型决策方法
【单选题】
对于一个完整的决策过程来说，第一步是___
A. 确定目标
B. 诊断问题
C. 规划方案
D. 评估选优
【单选题】
提出决策的“有限理性”标准和“满意度”原则的学者是___
A. 西蒙
B. 梅奥
C. 朱兰
D. 亚当·斯密
【单选题】
波士顿矩阵作为制定公司战略的一种常用工具，主要考虑的两个维度是___
A. 市场占有率和利润增长率
B. 业务增长率和相对竞争地位
C. 竞争能力和市场前景吸引力
D. 市场成长率和市场前景吸引力
【单选题】
把决策分为战略决策、战术决策与业务决策的依据是决策___
A. 所涉及的问题
B. 环境因素的可控程度
C. 重要性
D. 主体
【单选题】
对于“瘦狗”型的经营单位，企业应该采取的战略是___
A. 投入大量资金
B. 收缩甚至放弃
C. 扩大规模
D. 侵占市场
【单选题】
对于一个完整的决策过程来说，首先是___
A. 明确目标
B. 评估选优
C. 拟订方案
D. 诊断问题
【单选题】
对于“明星”型的经营单位，企业应该采取的战略是___
A. 投入较少资金
B. 收缩业务
C. 扩大生产规模
D. 退却市场
【单选题】
提出决策的“有限理性”标准和“满意度”原则的学者是___
A. 杰伊·洛西
B. 赫伯特·西蒙
C. 威廉・大内
D. 伯利・卡塔尔
【单选题】
在决策的影响因素中，市场结构属于___
A. 环境因素
B. 组织自身因素
C. 决策问题的性质
D. 决策主体因素
【单选题】
按发生的重复性，决策可以划分为___
A. 战略决策与战术决策
B. 程序化决策和非程序化决策
C. 确定型决策和不确定型决策
D. 程序化决策和风险性决策
【单选题】
策方法是___
A. 头脑风暴法
B. 畅谈法
C. 名义小组技术
D. 德尔菲技术
【单选题】
“金牛”型经营单位的特点是___
A. 市场占有率较高而业务增长率较低
B. 市场占有率较高且业务增长率较高
C. 市场占有率较低且业务增长率较低
D. 市场占有率较低而业务增长率较高
【单选题】
提出“渐进决策”模式的学者是___
A. 路易斯
B. 古德曼
C. 范特
D. 林德布洛姆
【单选题】
按决策问题的重要性程度划分，决策可分为___
A. 个人决策和集体决策
B. 确定型决策、风险型决策和不确定型决策
C. 程序化决策和非程序化决策
D. 战路决策、战术决策和业务决策
【单选题】
提出经营单位组合分析法的是___
A. 福特公司
B. 丰田公司
C. 波士顿咨询公司
D. 荷兰皇家一壳牌公司
【单选题】
开创了对决策的跨文化比较研究的学者是___
A. 伯利·卡塔尔
B. 杰伊・洛西
C. 赫伯特·A·西蒙
D. 威廉・大内
【单选题】
在决策的影响因素中，决策群体的关系融恰程度属于___
A. 环境因素
B. 组织自身的因素
C. 决策问题的性质
D. 决策主体的因素
【单选题】
是___
A. “瘦狗”型
B. “幼童”型
C. “金牛”型
D. “明星”型
【单选题】
在决策的影响因素中，个人对待风险的态度属于___
A. 环境因素
B. 组织自身的因素
C. 决策问题的性质
D. 决策主体的因素
