【单选题】
3：故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户，其风险等级可以调整为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
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【单选题】
4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
6：高风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次
B. 自评定风险等级后，每半年审核一次
C. 自评定风险等级后，每年审核一次
D. 自评定风险等级后，每两年审核一次
【单选题】
7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。
A. 人民银行账户核准日,只收不付
B. 人民银行账户核准日,不收不付
C. 综合前端系统开户日,只收不付
D. 综合前端系统开户日,不收不付
【单选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
【单选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
推荐试题
【判断题】
114：原冻结机关因同一案件需要冻结扣划时，柜员应直先解冻再办理扣划
【单选题】
1：“金燕e贷”业务是指市县行社以河南省农村信用社互联网金融平台为载体，通过信贷管理系统内预设模型或行社自行测算核定个人客户授信额度，实现自助贷款申请、自助签约放款、自助还款结息等功能，为符合条件的个人客户以( )方式提供的贷款。___
【单选题】
2：“金燕e贷”申请人应具有完成民事行为，年龄在（ ）周岁（含）以上，最高不超过( )周岁。___
A. 18、65
B. 18、60
C. 16、65
D. 16、60
【单选题】
3：“金燕e贷”授信额度分为（ ）和( )。___
A. 预授信额度、有效额度
B. 预授信额度、行社测算额度
C. 系统测算额度、行社测算额度
D. 系统测算额度、有效额度
【单选题】
4：“金燕e贷”客户原则上最低授信（）万元，最高授信()万元。___
A. 1、20
B. 1、30
C. 0.1、20
D. 0.1、30
【单选题】
5：“金燕e贷”期限，由客户在贷款申请时自主选择，最长可选期限为（）个月。___
【多选题】
1：金燕e贷的还款方式有___
A. 按月结息不定期还本；
B. 等额本金；
C. 利随本清；
D. 等额本息。
【多选题】
2：市县行社信贷人员在“金燕e贷”各环节操作中有下列（）违规情形之一的，按照省联社有关规定进行责任追究。___
A. 按未按要求核查启用客户预授信的；
B. 新增客户评级和授信未严格执行线下调查、审查、审批手续的；
C. 未要求客户提供证明贷款用途的相关凭证，导致贷款被挪用的；
D. 其他未尽职原因导致信贷资金损失的。
【多选题】
3：下列哪些用途符合“金燕e贷”对产品用途的规定___
A. 家庭装修；
B. 旅游；
C. 教育；
D. 购车；
E. 流动资金周转等个人经营领域；
F. 购买股票、期货或其他金融衍生品。
【判断题】
1：金燕e贷客户必须通过实名认证的方式开通河南省农村信用社个人手机银行或个人网上银行业务
【判断题】
2：金燕e贷客户可通过互联网金融平台在有效额度项下仅能自助签订1个“金燕e贷”借款合同
【单选题】
因为开创了在企业中从事人的地位和先河，被称为人事管理之父的是（）
A. 巴贝奇
B. 亚当斯
C. 欧文
D. 哈尔西
【单选题】
着重研究如何提高个人的劳动生产率，管理理论是（）
A. 组织管理理论
B. 行为管理理论
C. 权变理论
D. 科学管理理论
【单选题】
从历史的观点看，企业价值观经历了4个时期的发展发展，追求企业相关利益者最大化同时要保护和增进社会福利这属于（）的价值观。
A. 工业化初期
B. 工业化中期
C. 工业化后期
D. 后工业化时期
【单选题】
是指管理者拥有某种特定的建议权和审议权，能提出建议或服务（）
A. 直线职权
B. 参谋职权
C. 概念职权
D. 领导职权
【单选题】
根据涉及时间长短及范围广的综合性程度可将计划分为（）
A. 程序性计划与非程序性计划
B. 具体性计划与指导性计划
C. 战略性计划与战术性计划
D. 长期计划与短期计划
【单选题】
确定关键路线，据此合理安排各种资源，对工序活动进行进度控制，这属于（）
A. 滚动计划法
B. 目标管理法
C. 网络计划技术
D. 混合多元化
【单选题】
计划与决策关系紧密，决策是计划的（），而计划是决策，逻辑延续。
【单选题】
当组织中某主管由于出差生病休假等原因，而使某个职位在一定时间内空缺时，可以让受训者暂时担任这项工作，这属于（）
A. 工作轮换
B. 设置助理职务
C. 彼得现象
D. 临时职务
【单选题】
组织文化的核心内容是（）
A. 组织价值观
B. 组织制度
C. 组织精神
D. 伦理规范
【单选题】
最组织的职能或程序推崇备至，而把事情理顺，工作有条不紊的进行而引以为豪，这种领导属于（）
A. 魅力型领导者
B. 变革型领导者
C. 战略型领导者
D. 事务型领导者
【单选题】
没有明确的先行量，标准z是通过学习过去的经验建立起来的，这是（）
A. 程序控制
B. 跟踪控制
C. 自适应控制
D. 最佳控制
【单选题】
经济订购批量模型主要适用于（）
A. 对供应商的控制
B. 库存控制
C. 质量控制
D. 生产控制
【单选题】
法约尔提出了（）
A. 管理3原则
B. 管理14项原则
C. 管理4原则
D. 管理5原则
【单选题】
专注于产品的经营，充分合理的利用专有资产提高专业化经营的效率水平，有利于多面手人才的成长是部门形式中的（）
A. 产品或服务部门化（事业部）
B. 地域部门化
C. 职能部门化
D. 顾客部门化
【单选题】
通过报酬晋升工作表彰对他人施加的一种权利是（）
A. 奖励权力
B. 合法权利
C. 专家权力
D. 强制权力
【单选题】
具有有利于调动员工的工作积极性，有利于被聘者迅速开展工作的方法是（）
A. 外部招聘
B. 内部提升
C. 公开招聘
D. 秘密招聘
【单选题】
向被领导授权鼓励下属参与的领导者属于（）领导者
A. 维持型
B. 创新型
C. 集权型
D. 民主型
【单选题】
供应商政府顾客等属于管理的（）
A. 一般环境
B. 具体环境
C. 复杂环境
D. 简单环境
【单选题】
管理方格理论中，领导者既关心人又关心工作的领导方式是（）
A. 团队型管理
B. 贫乏型管理
C. 乡村俱乐部型管理
D. 任务型管理
【单选题】
把组织变革分为渐进式变革和激进式变革的划分依据是（）
A. 但工作的对象不同
B. 按变革的程度与速度不同
C. 但变革的侧重不同
D. 组织所处的经营环境不同
【单选题】
根据人的能力或素质不同，去安排不同要求的工作是遵循管理中的（）
A. 因事择人原则
B. 用人所长原则
C. 人事动态平衡原则
D. 统一指挥原则
【单选题】
亚当斯密提出了（）假设
A. 社会人
B. 经济人
C. 自我实现人
D. 复杂人
【单选题】
永久性，非自愿的终止合同属于解聘中的（）
A. 临时解聘
B. 自然减员
C. 解雇
D. 调整岗位
【单选题】
组织文化特征中的（），是指每个组织中都有其组织文化是由不同的国家，和民族不同地域，不同的时代背景，及不同的行业特征所形成的
A. 超个体的独特性
B. 相对稳定性
C. 融合继承性
D. 发展性
【单选题】
（），道德观认为能给行为所及的大多数人带来最大利益的行为才是善的
A. 功利主义
B. 权力至上
C. 公平公正
D. 社会契约
【单选题】
把决策分为集体决策与个人决策的依据是决策的（）
A. 重要性
B. 主体
C. 起点
D. 环境因素的可控程度
【单选题】
由外部或内部的审计人员对管理政策以及绩效进行评估的审计为（）
A. 外部审计
B. 内部审计
C. 管理审计
D. 经营审计
