【单选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
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【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【单选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
推荐试题
【单选题】
下列观点中,正确表达了人的本质的是。___
A. 人之初,性本善
B. 人的本质在其现实性上是一切社会关系的总和
C. 人之性恶
D. 人性无善无恶
【单选题】
社会历史观的基本问题是。___
A. 人的自觉活动与社会规律的关系问题
B. 阶级与阶级斗争问题
C. 社会存在和社会意识的关系问题
D. 社会形态更替的必然性和规律问题
【单选题】
近年来,Tuhao(土豪)、Dama(大妈)等一些网络热词被英国著名的牛津词典收录,这说明。___
A. 社会意识决定社会存在
B. 社会意识没有阶级性
C. 社会意识是社会生活的精神方面,是“物质的社会关系”
D. 社会意识是社会存在的反映
【单选题】
生产方式是。___
A. 社会关系的总和
B. 人的因素与物的因素的总和
C. 经济基础和上层建筑的统一
D. 生产力和生产关系的统一
【单选题】
人类社会物质性的集中体现是。___
A. 生产方式
B. 地理环境
C. 人口
D. 生产力
【单选题】
生产力中最活跃的因素是。___
A. 劳动者
B. 劳动对象
C. 生产工具
D. 科学技术
【单选题】
衡量生产力发展水平的客观尺度是。___
A. 生产工具的状况
B. 劳动者的素质
C. 劳动对象的广度和深度
D. 劳动产品的数量和质量
【单选题】
生产关系是人们在物质生产过程中结成的。___
A. 人与自然的关系
B. 人与人的物质利益关系
C. 管理与被管理的关系
D. 分工协作关系
【单选题】
在整个上层建筑中,政治上层建筑居主导地位,其核心是。___
A. 国家政权
B. 政治法律思想
C. 道德、艺术
D. 政党
【单选题】
上层建筑是指建立在一定经济基础之上的意识形态以及相应的制度、组织和设施。经济基础决定上层建筑,上层建筑对经济基础具有反作用。上层建筑反作用的性质取决于。___
A. 国家政权的阶级属性
B. 社会生产力的发展水平
C. 它所服务的经济基础的性质
D. 社会意识的性质和发展水平
【单选题】
历史唯物主义的社会形态范畴是指。___
A. 生产力与生产力关系的统一
B. 同生产力发展一定阶段相适应的经济基础与上层建筑的统一
C. 技术形态和生产形态的统一
D. 社会存在与社会意识的统一
【单选题】
马克思指出,“社会形态发展是自然历史过程”,这是指。___
A. 社会形态的发展与自然界的发展完全一样
B. 社会形态的发展也是自发的过程
C. 社会形态的发展是客观的有规律的发展过程
D. 社会形态的发展与主体的活动无关
【单选题】
马克思根据人的发展状况把人类历史划分为三大形态。它们是。___
A. 自然经济社会、商品经济社会、时间经济社会
B. 原始公有制社会、私有制社会、共产主义公有制社会
C. 农业社会、工业社会、信息社会
D. 人的依赖性社会、物的依赖性社会、人的自由全面发展社会
【单选题】
“历史不过是追求着自己目的的人的活动而已”,这句话表明。___
A. 人人创造历史
B. 人们自己创造自己的历史
C. 人可以按自己的目的随心所欲地创造历史
D. 人是研究社会历史的出发点
【单选题】
制约人的行为和动机的根本条件是。___
A. 传统意识
B. 阶级关系
C. 生产方式
D. 政治制度
【单选题】
唯物史观认为人类的第一个历史活动是。___
A. 吃喝穿住
B. 物质生活资料的生产
C. 人的自觉意识活动
D. 结成社会关系
【单选题】
社会存在属于社会生活的物质方面是社会实践和物质生活条件的总和。下列选项属于社会存在的是。___
A. 生产关系
B. 监狱
C. 法庭
D. 意识形态
【单选题】
衡量生产力水平的客观尺度是。___
A. 劳动工具的状况
B. 劳动者的素质
C. 劳动对象的广度和深度
D. 劳动产品的数量和质量
【单选题】
先进生产中的集中体现和主要标志是。___
A. 劳动者
B. 劳动对象
C. 科学技术
D. 管理方式
【单选题】
生产力的社会条件中,最基本最重要的是。___
A. 政治法律制度
B. 生产关系
C. 历史文化传统
D. 伦理道德规范
【单选题】
上层建筑对社会发展作用的性质取决于。___
A. 国家政权的阶级属性
B. 社会生产力的发展水平
C. 它所服务的经济基础的性质
D. 社会意识的性质和发展水平
【单选题】
区分社会制度性质的根本标准是。___
A. 生产力的发展水平
B. 科学技术的发展程度
C. 占统治地位的生产关系的性质
D. 上层建筑本身是否完善
【单选题】
马克思主义揭示人的本质的出发点是。___
A. 人的自身需要
B. 人类的共同利益
C. 人的自然属性
D. 人的社会关系
【单选题】
中国共产党第十九次全国代表大会,是在全面建成小康社会决胜阶段、中国特色社会主义进入的关键时期召开的一次十分重要的大会___
A. 新时期
B. 新阶段
C. 新征程
D. 新时代
【单选题】
十九大的主题是:不忘初心,,高举中国特色社会主义伟大旗帜,决胜全面建成小康社会,夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利,为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗___
A. 继续前进
B. 牢记使命
C. 方得始终
D. 砥砺前行
【单选题】
中国共产党人的初心和使命,就是为中国人民,为中华民族。这个初心和使命是激励中国共产党人不断前进的根本动力。___
A. 谋幸福,谋未来
B. 谋生活,谋复兴
C. 谋幸福,谋复兴
D. 谋生活,谋未来
【单选题】
五年来,我们统筹推进“”总体布局、协调推进“”战略布局,“十二五”规划胜利完成,“十三五”规划顺利实施,党和国家事业全面开创新局面。___
A. 五位一体四个全面
B. 四位一体五个全面
C. 五个全面四位一体
D. 四个全面五位一体
【单选题】
实施共建“一带一路”倡议,发起创办亚洲基础设施投资银行,设立丝路基金,举办首届“一带一路”国际合作高峰论坛、亚太经合组织领导人非正式会议、二十国集团领导人峰会、金砖国家领导人会晤、亚信峰会。___
A. 北京南京
B. 杭州厦门
C. 南京北京
D. 厦门杭州
【单选题】
坚持反腐败无禁区、全覆盖、零容忍,坚定不移“打虎”、“拍蝇”、“猎狐”,的目标初步实现,的笼子越扎越牢,的堤坝正在构筑,反腐败斗争压倒性态势已经形成并巩固发展。___
A. 不敢腐不能腐不想腐
B. 不能腐不敢腐不想腐
C. 不想腐不敢腐不能腐
D. 不敢腐不想腐不能腐
【单选题】
中国特色社会主义进入新时代,我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的需要和的发展之间的矛盾。___
A. 美好生活不充分不平衡
B. 幸福生活不平衡不充分
C. 幸福生活不充分不平衡
D. 美好生活不平衡不充分
【单选题】
我们要建设的现代化是人与自然的现代化。___
A. 和谐相处
B. 和睦相处
C. 和谐共生
D. 和睦共生
【单选题】
加快建立绿色生产和消费的法律制度和政策导向,建立健全的经济体系。___
A. 绿色低碳循环发展
B. 绿色节约循环发展
C. 绿色低碳节约发展
D. 节约低碳循环发展
【单选题】
是党的基础性建设。革命理想高于天。共产主义远大理想和中国特色社会主义共同理想,是中国共产党人的精神支柱和政治灵魂,也是保持党的团结统一的思想基础。___
A. 作风建设
B. 理论建设
C. 思想建设
D. 制度建设
【单选题】
是近代以来中华民族最伟大的梦想。中国共产党一经成立,就把实现共产主义作为党的最高理想和最终目标,义无反顾肩负起实现中华民族伟大复兴的历史使命,团结带领人民进行了艰苦卓绝的斗争,谱写了气吞山河的壮丽史诗。___
A. 实现共同富裕
B. 实现社会主义现代化
C. 全面建成小康社会
D. 实现中华民族为复兴
【单选题】
在展望未来的问题上,能否正确预见未来的基本前提,也是马克思主义与空想社会主义的根本区别,是___
A. 是否坚持唯物主义立场
B. 是否坚持科学的立场、观点和方法
C. 是否坚持人本主义立场
D. 是否坚持思想自由原则
【单选题】
在人类思想史上,第一次揭示了人类社会发展的一般规律和资本主义社会发展的特殊规律,从而对共产主义社会作出科学展望的思想家是___
A. 圣西门、傅立叶
B. 黑格尔、费尔巴哈
C. 马克思、恩格斯
D. 列宁、斯大林
【单选题】
马克思主义追求的根本价值目标暨共产主义社会的根本特征是___
A. 消灭私有制。
B. 消除“三大差别”。
C. 人们的精神境界极大提高。
D. 实现人的自由而全面的发展。
【单选题】
在共产主义社会,个人消费品的分配方式是___
A. 各尽所能,平均分配。
B. “各尽所能,按劳分配”。
C. “各尽所能,按需分配”。
D. 以按需分配为主,以按劳分配为辅
【单选题】
共产主义社会将彻底废除私有制,实行普遍的生产资料公有制,生产资料的占有者和使用者为___
A. 广大劳动人民
B. 自由平等的劳动者联合体
C. 全人类
D. 无产阶级
【单选题】
共产主义一定能够实现,这是由所决定的。___
A. 人类社会的发展规律
B. 全体马克思主义者的信念
C. 人类的善良本性
D. 人类的自由意志
