【单选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
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【单选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
推荐试题
【单选题】
新民主主义革命胜利后，毛泽东领导我们党从理论和实践上解决了中国这样一个占世界人口近___、经济文化落后的大国建立社会主义制度的重大问题。
A. 1/3
B. 1/4
C. 1/5
D. 1/6
【单选题】
毛泽东系统地提出了建设人民军队的思想，提出了以人民军队为骨干，依靠___，建立农村根据地，进行人民战争的思想。
A. 工人阶级
B. 农民阶级
C. 资产阶级
D. 广大人民群众
【单选题】
毛泽东提出，___是经济工作和其他一切工作的生命线。
A. 思想政治工作
B. 革命军队建设
C. 国际战略和外交工作
D. 革命斗争中的策略
【单选题】
毛泽东思想活的灵魂包括三个基本方面是___
A. 批评与自我批评、统一战线、群众路线
B. 实事求是、群众路线、独立自主
C. 统一战线、武装斗争、党的建设
D. 唯物主义、辩证法、实事求是
【单选题】
___是马克思主义的根本观点，是中国共产党人认识世界、改造世界的根本要求。
A. 实事求是
B. 唯物主义
C. 群众路线
D. 统一战线
【单选题】
历史发展和社会进步的主体力量是___
A. 人民领袖
B. 工人阶级
C. 农民阶级
D. 人民群众
【单选题】
中国共产党全部理论和实践的立足点是___
A. 改革开放
B. 实事求是
C. 独立自主
D. 联系群众
【单选题】
毛泽东指出，“实事求是”中的“实事”就是客观存在着的一切事物，“是”就是___。
A. 我们的研究
B. 客观事物的内部联系，即规律性
C. 事物包含的内容
D. 事物的客观性
【单选题】
毛泽东提出，___是人民军队的唯一宗旨
A. 党对军队的绝对控制
B. 全心全意为人民服务
C. 绝对忠诚于党的事业
D. 全心全意为国家服务
【单选题】
不论过去、现在和将来，___都是我们党的生命线和根本工作路线。
A. 群众路线
B. 独立自主
C. 实事求是
D. 统一战线
【单选题】
第一个明确提出“马克思主义中国化”科学命题和重大任务的是___
A. 陈独秀
B. 李大钊
C. 毛泽东
D. 刘少奇
【单选题】
___，对毛泽东和毛泽东思想的历史地位作出了科学的、实事求是的评价。
A. 《实践论》
B. 《论人民民主专政》
C. 《中国革命和中国共产党》
D. 《历史决议》
【单选题】
近代中国的社会性质是___
A. 封建社会
B. 前资本主义社会
C. 半殖民地半封建社会
D. 资本主义社会
【单选题】
近代中国沦为半殖民地半封建社会的根本原因是___
A. 帝国主义的侵略
B. 中国民族资产阶级的软弱
C. 封建主义的腐朽
D. 反动势力的联合
【单选题】
近代中国社会最主要的矛盾是___
A. 地主阶级和农民阶级的矛盾
B. 帝国主义和中华民族的矛盾
C. 资产阶级和无产阶级的矛盾
D. 封建主义和人民大众的矛盾
【单选题】
标志着旧民主主义革命向新民主主义革命转变的重大事件是___
A. 新文化运动的兴起
B. 五四运动
C. 中国共产党的诞生
D. 北伐战争
【单选题】
中国共产党第一次明确提出彻底的反帝反封建的民主革命纲领的会议是___
A. 中共一大
B. 中共二大
C. 中共三大
D. 中共四大
【单选题】
中国人民的第一个和最凶恶的敌人是___
A. 帝国主义
B. 封建主义
C. 官僚资本主义
D. 地主豪绅
【单选题】
新民主主义革命区别于旧民主主义革命的根本标志是___
A. 资产阶级的领导
B. 无产阶级的领导
C. 农民阶级是主力军
D. 帝国主义是主要敌人
【单选题】
中国无产阶级最可靠的同盟军是___
A. 农民阶级
B. 城市小资产阶级
C. 民族资产阶级
D. 开明士绅
【单选题】
中国革命的基本问题是___
A. 武装斗争
B. 农民问题
C. 党的建设
D. 领导权问题
【单选题】
毛泽东第一次明确提出：“新民主主义”这一命题的著作是___
A. 《〈共产党人〉发刊词》
B. 《论政策》
C. 《中国革命和中国共产党》
D. 《新民主主义论》
【单选题】
近代中国面临两大任务是___
A. 民族独立
B. 人民解放
C. 民族独立和人民解放，国家繁荣和人民富裕
D. 国家统一
【单选题】
新民主主义革命的前途是___
A. 资本主义
B. 社会主义
C. 民主主义
D. 民族主义
【单选题】
新民主主义革命走的是一条___的革命道路
A. 武装斗争
B. 以城市为中心的武装斗争
C. 农村包围城市为武装夺取政权
D. 农村武装暴动
【单选题】
中国革命的主要斗争形式是___
A. 合法斗争
B. 秘密斗争
C. 武装斗争
D. 经济斗争
【单选题】
新民主主义革命最基本的动力是___
A. 农民阶级
B. 民族资产阶级
C. 城市小资产阶级
D. 中国无产阶级
【单选题】
新民主主义革命时期，党内犯左倾错误的人提出“毕其功于一役”的主张，搞所谓的“无间断”革命，这种错误倾向实质上是___
A. 混淆了新民主主义革命和社会主义革命的界限
B. 割裂了新民主主义革命和社会主义革命的联系
C. 混淆了新民主主义革命和资产阶级革命的界限
D. 割裂了新民主主义革命和资产阶级革命的联系
【单选题】
毛泽东探寻中国工业化道路的基本出发点是( )
A. 把农业作为国民经济的基础
B. 把工业作为国民经济的基础
C. 把轻工业作为国民经济的基础
D. 把重工业作为国民经济的基础
【单选题】
中国共产党在新民主主义革命领导权问题上有着深刻认识，党认为实现对革命的领导权的根本保证是___
A. 动员全民开展武装斗争
B. 建立最广泛的人民统一战线
C. 加强中国共产党的建设
D. 扩大革命的影响力和控制力
【单选题】
毛泽东第一次明确提出:“新民主主义”这一命题的著作是___
A. 《〈共产党人〉发刊词》
B. 《论政策》
C. 《中国革命和中国共产党》
D. 《新民主主义论》
【单选题】
新中国建立后，中国社会的性质是___
A. 社会主义社会
B. 新民主主义社会
C. 资本主义社会
D. 具有社会主义和非社会主义两重因素的社会
【单选题】
20世纪60年代毛泽东确定的发展国民经济的方针是 ___
A. 建设规模必须同国力相适应
B. 以工业为主导，以农业为基础
C. 中国社会主义经济三个“主体”和三个“补充”的构想
D. 既反保守又反冒进，在综合平衡中稳步前进
【单选题】
1956年底我国社会主义改造任务完成，社会主要矛盾转变为___
A. ：无产阶级同资产阶级之间的矛盾
B. ：人民内部矛盾
C. ： 人民日益增长的物质文化需要同落后的社会生产之间的矛盾
D. 中华民族与外国资本主义之间的矛盾
【单选题】
毛泽东在《关于正确处理人民内部矛盾的问题》中提出解决思想政治领域人民内部矛盾的方法是___
A. ：发展生产力
B. ：讨论、批评、说服教育的方法
C. ：专政的方法
D. ：统筹兼顾
【单选题】
50年代初，中国社会主义建设选择的模式是___
A. ：苏联模式
B. ：欧洲模式
C. ：美国模式
D. ：日本模式
【单选题】
十三届四中全会以来，中国共产党人以马克思主义的巨大理论勇气进行理论创新，逐步形成了“三个代表”重要思想这一科学理论。“三个代表”重要思想创造性地回答了___。
A. 建设一个什么样的党，怎样建设党
B. 什么是社会主义，怎样建设社会主义
C. 什么是改革，怎样进行改革
D. 什么是共产主义，怎样建设共产主义
【单选题】
“三个代表”重要思想在___被写入党章，作为党的指导思想。
A. 党的十七大
B. 党的十八大
C. 党的十五大
D. 党的十六大
【单选题】
江泽民同志认为，党的全部任务和责任，就是___。
A. 实现民族复兴
B. 贯彻党的基本路线
C. 发展生产力
D. 为实现人民群众的根本利益而奋斗
【单选题】
我党决定建立社会主义市场经济体制是在___。
A. 党的十五大
B. 党的十四大
C. 党的十三大
D. 党的十六大
